$RU000A104V00 Лизинговый портфель ООО «Пионер-Лизинг» в 2023 г. вырос на 15% до 1,97 млрд рублей и превысил 2 млрд рублей в начале 2024 г. По размеру портфеля компания занял в рэнкинге «Эксперта РА» 87 место в стране. Размер нового бизнеса вырос на 83%, до 781 млн рублей. К 1 мая 2024 г. портфель организации достиг 2,37 млрд рублей. Прирост за четыре месяца 2024 г. составил 20%.

Доброй ночи🥃 Хочется сказать: «Ещё по-Божески». Но понимаю, что тропинка протоптана. «Донастраивать» под общественность можно теперь часто. Яркими красками для меня заиграл ИИС 3

Добрый вечер🥃 Как то и комментировать нечего. Смысл в первичке потерялся. Почти всё ниже номинала торгуется. Какой смысл её вообще покупать? Собилиз дождаться и Моторные Технологии осталось. И то дыхание ровное(((

$GAZP Хорошо быть аналитиком Сбера… «Мы пересмотрели наш взгляд на российский газовый сектор, снизив прогнозы цен на газ на 20-30% в 2024-2029 гг. и объема его поставок в Европу. Мы также исключили проект «Сила Сибири - 2» из модели Газпрома и уменьшили прогноз дивидендов. По НОВАТЭКу мы сдвинули срок реализации проекта «Арктик СПГ - 2» на два года и снизили оценку проекта «Ямал СПГ». В результате мы понизили целевую цену Газпрома на 47% до 95 руб./акция и изменили рекомендацию с Держать на ПРОДАВАТЬ»

$SU26244RMFS2 $SU26243RMFS4 МИНФИН «В СВЯЗИ С ВОЗРОСШЕЙ ВОЛАТИЛЬНОСТЬЮ» НА ФИНРЫНКАХ НЕ БУДЕТ ПРОВОДИТЬ АУКЦИОНЫ ПО РАЗМЕЩЕНИЮ ОФЗ 29 МАЯ «В ЦЕЛЯХ СОДЕЙСТВИЯ СТАБИЛИЗАЦИИ РЫНОЧНОЙ СИТУАЦИИ» Непонятная ситуация. Если отмените аукцион, то сразу все успокоятся что ли? Или просто не хотят объявлять несостоявшимся? С другой стороны, вдруг знают, что КС останется 16 и не хотят давать лишнюю премию?

$SU26244RMFS2 $SU26243RMFS4 Доброе утро🥃 По поводу просадки портфеля: от 1,64% до 1,92% в зависимости от наполнения у разных брокеров. Не смертельно и даже не пугает, но и радости нет никакой🤨 По поводу ожиданий от заседаний по КС: - не вижу смысла поднимать на 50-100 п, эта донастройка ничего не изменит в инфляции; - поднимать КС до 18-19% - это больно для бизнеса, но как мы видим, что и при КС16 многие хотели умереть, но передумали; - курс рубля рукотворный и сейчас на стороне ЦБ; - не отказываясь от льготных программ инфляцию не унять при СВО; - быстрым аллюром протягивают ещё в весеннюю сессию повышение НДФЛ, это должно сработать, часть денег извлекут; Из всего описанного у меня получается 50/50, где 50% -оставят КС 16, так как по сути никакие «трансмиссионные механизмы», которые с февраля должны были включиться, не включаются, а 50% за то, что повысят и сделают это авансом для упреждения инфлявсплеска после июльского ЖКХ. Поднимут до 17-17,5 до июльского заседания, а оттуда по 0,5 вниз. В любом случае ВДО уже запрайсили 18%, ОФЗ 17+ и если всё случится в рамках ожиданий (КС 16-17) то можем увидеть и отскок

Добрый вечер🥃 Участникам страшно. Они ушли в Ликвидность(((

$ZAYM @Zaymer Доброе утро🥃 Вот такой пост про Вас с Пульсе и никакой реакции от Вас. А очень бы хотелось. «Супер-бупер крутая, технологическая (лидер рынка!) почти IT микрофинансовая компания с рентабельностью по чистой прибыли выше 50% в апреле успешно вышла на IPO на Мосбирже! Речь конечно же идет о МФК Займер. И еще немного о проплачены блогерах, которые именно такие оды пели данному бизнесу. Особенно мне запомнился один чудо аналитик из Альфа банка. Глава отдела или что-то в этом роде. Ну так вот, лапша успешно развешана, акции не менее успешно розданы страждущим. Теперь можно перестать рисовать прибыль и вернуться в реальную вселенную. А в реальности у супер компании внезапно (ВНЕЗАПНО!!!) куда-то исчезла супер рентабельность. Да и с обычной рентабельностью намечаются проблемы. Фиксируем результаты за 1й квартал: - вроде как менеджмент рапортует о росте объемов выдач в деньгах и количестве клиентов (при этом клиенты +33%, а объем выдачи +7%. Значит средний займ сильно снизился). - дальше начинается жесть. Процентные доходы упали на 10%; - резервы под кредитные убытки выросли на 85%; - чистые процентные доходы сократились на треть; - еще и административные расходы выросли на 30% (тут и заносы тем самым блогерам, пиарившим акции, и стоимость привлечения каждого нового клиента); - в итоге чистая прибыль упала почти на 70%!!! - но самое странное вообще произошло в балансе. При наличии чистой прибыли чистые активы и капитал сократились ... Получается владелец успел еще качнуть дивидендов перед IPO? Отдельного абзаца достойна структура выданных займов. Из 32 выданных млрд просрочены 28 млрд, а 25,5 млрд в полноценном дефолте. Я так понимаю, займы МФО не возвращает примерно никто? Как вообще работает эта бизнес модель? Они за счет продажи органов должников выходят на чистую прибыль? Мое возмущение на самом деле вызвано не самим фактом снижения чистой прибыли. Дело в том, что в отчете за 2023й год, который и был продающим перед размещением, я обращал внимание на удивительно низкие резервы по просроченным кредитам. Отсутствие резервов и позволило компании показать рекордную прибыль и рекордную рентабельность, которую потом впаривал инвесторам ведущий аналитик. Теперь резервы вернулись к нормальным значениям (а может их еще и за 2023й год пришлось доформировать), а компания, которую вам продали за 4 - 5 прибылей, оказывается реально стоит 9 - 10 прибылей. Вот такая история.»

Добрый день🥃 Кидать навоз днём жарко. Зимой холодно. Осенью влажно. Поэтому всё чаще пишу🤣 Что покупаю: то, что недооценено и скоро или гасится или оферта + флоатеры ( необычную лесенку от Пушки в небо⛅️) Ну и линкер 52002. $RU000A102Y66 $RU000A101XD8 $RU000A1080Y2 $RU000A103WB0 По привычным флоатерам - это Кармани и вчерашнюю АФК Система с КС+2,2%. По недооцененным бумагам, что то нашёл сам и давно, что то подсматриваю у умных людей @TiDi_CorpBonds Флоатеры с октября не продавал. Наверное, с моим умом, это хорошее решение🤦‍♂️Но более продвинутые могли и зарабатывали больше, чем 17,5-21% годовых. Но у меня так и этим я удовлетворён🙏 Глядя на то, как «просвященные» умы с февраля выходили из флоатеров с криками: «Я посмотрю кому вы их в марте продадите!» или рассказывали про дно в ОФЗ, растягиваю кривую и всячески её инверсируя, я то вообще на их фоне спокойный ледокол❄️-без дёрганий, потных переобуваний и без потерь. Годовую инфляцию в России ждут в мае 7,9-8,1%, а снижаться к декабрю она будет до 5,5%. Это с учётом базы прошлого года и прогнозов ЦБ. Базу никуда уже не денешь, а вот прогнозы можно вертеть🌪️ И пока в общем рост потребительских цен в апреле вырос по сравнению с мартом, а в мае вырастет по сравнению с апрелем🤨 Теперь на заседании ЦБ в июне вопрос о снижении КС разбирать, думается, не будут: оставляем как есть 16 или поднимаем! Проживём летние месяцы или с КС 16 или 17-18. Расстраиваться или горевать не стоит! Надо размышлять как жить с 20+ доходностями🤣🤣🤣 Не ИИР‼️ Мысли фермера🐏🐖🐄 в полуденную жару.

$RU000A105QX1 Добрый день🥃 Я прикупил себе данную бумагу во все портфели. Ниже есть пост про преимущества данной бумаги, поэтому не буду повторять автора @Fixed_income - он всё изложил мах корректно. Добавлю только, что на Ярмарке облигаций 18.05 эта идея тоже всплывала. Подсвечивал её представитель Финама. Фото с его презентации.

‼️Минфин РФ 22 мая проведет аукцион по размещению ОФЗ 26246.‼️ Дэньги нужны. Давай по 14,5%🤙 Я заявлюсь. Думаю, опять откажет🤦‍♂️

$SU26243RMFS4 «Я думаю, что альтернативный сценарий (повышение ставки - ИФ) будет предметно рассматриваться и на июньском заседании. Насколько значимо изменится суждение о вероятности его реализации, будет понятно по итогам обсуждения», - сказал Заботкин в кулуарах конференции «Ведомостей». Он отметил, что поступившие с апрельского заседания совета директоров данные усиливают аргументы в пользу поддержания жесткой денежно-кредитной политики (ДКП) в течение продолжительного времени. «Данные, которые поступили с момента последнего совета директоров, в том числе и данные по инфляционным ожиданиям, в целом усиливают аргументы в пользу того, чтобы степень жесткости денежно-кредитной политики поддерживать на высоком уровне в течение продолжительного времени», - заявил зампред ЦБ. ‼️ В целом: вода водянистая, а лёд холодный, ставка и инфляция высокие, а может и ещё поднимем😂

Добрый вечер🥃 БДеньги, как и говорил, увеличили до 500🍋 Брать с первички уже ничего не хочется. Фордевинда и БДеньги уже перебор. Пушку 3 с извращенной лесенкой, возможно, ещё чуток возьму. МСБ 03 из стакана ниже номинала раздают.

Обзор MMI ВЕРОЯТНОСТЬ ПОВЫШЕНИЯ КЛЮЧЕВОЙ СТАВКИ В ИЮНЕ ЗНАЧИМО УВЕЛИЧИЛАСЬ По данным Росстата в апреле рост ИПЦ составил 0.50% мм / 7.84% гг. Это выше, чем показывали недельные оценки: 0.42% мм. Текущие темпы роста цен, по нашим оценкам: 5.4% mm saar (5.1% в марте), при этом в продовольствии – около 3%, в непродах – 5.5%, в услугах – 9%. Главный шок в апрельских данных – это резкое ускорение базовой инфляции (без плодоовощей, топлива, регулируемых тарифов) – в апреле этот индекс подскочил на 0.71% мм (8.27% гг), что соответствует текущим темпам роста, по нашим оценкам: 8.1% mm saar (6.7% в марте). Это недопустимо много… За 13 дней МАЯ рост ИПЦ – 0.27%. В прошлом году было 0.09% за 15 дней. Т.е. сейчас цены растут втрое быстрее, чем год назад. В мае 2023г недельные данные показывали 0.27% мм, месячная оценка – 0.31% мм (5.0% mm saar по оценке ЦБ). Исходя из данных за 13 дней мая, в этом месяце mm saar может уйти выше 10%... Если к 7 июня это станет очевидным, то от ЦБ можно будет ждать +(200-300) бп. ‼️P.S. Здесь добавить особо нечего, кроме того, что задним числом данные ещё и ухудшают. Надо думать над тем, чтобы выходить из фиксов в Ликвидность‼️

‼️ В России могут резко подорожать йогурты и сыры из-за прекращения поставок закваски из Дании Крупнейший производитель в мире, который до этого обеспечивали рынок, перестает работать с российскими компаниями. И сколько таких лебедят ещё прилетит на поля инфляции?🤦‍♂️

Добрый вечер🥃 Ожидаемо по всем стартовавшим сегодня-АгроФрегат, Урожай, БДеньги. Жду начала качелей в первых двух, думаю много там спекулянтов-до первого %🤣 БДеньги довольно бодро для квалификацированных и зная специфику Иволги. Почти уверен, что пойдут за всеми 500🍋. ТалкЛизинг не задержался, это хорошо🙏 Я в нем на 2-3 квартала хорошим объемом. Поздравления Продовольствию🎈 Дожали👍 По ОФЗ ничего не писал вчера, да и сегодня других мыслей нет. МФ нужны деньги, но дороже 14% они пока не готовы, а массы дешевле не видят смысла-есть замученная 26243, 26244 и надежда всех любителей длины 26238🥹 Я по 1-2 шт докупаю линкер 52002. Еще пару десятков доберу, считаю, что именно по этой бумаге мы сейчас в придонном слое💩 $SU52002RMFS1

Вышли данные по инфляции за неделю и они опять неутешительные +0,17% н/н и соответсвенно 9,3% в пересчёте на год🤦‍♂️🤦‍♂️🤦‍♂️ Не помогают дешевеющие огурцы и томаты😂 Держим флоатеры, добираем новые, меняем короткие фиксы на длинные с толстым купоном, сочувствуем держателям длинных ОФЗ🙏

Добрый вечер🥃 Судя по провалу в Ликвидности народ готовится к Урожаю, Фрегату и флоатеру Быстроденьги

Добрый вечер🥃 ТалкЛизинг дали как и хотел. Плазу добрал после начала размещения. Непонятна была алокация🤷 Купил чуть Лукойла на закрытие гэпа, возможно доберу МТС-Банк. Хендерсон продал с +20+%. МИНФИН РФ 15 МАЯ ПРОВЕДЕТ АУКЦИОНЫ ПО РАЗМЕЩЕНИЮ ОФЗ 26247 И 26226. Сразу с козырей💶 Непонятен залив в ВДО. Или многие, как и я сливают старое и более короткое в надежде на Толстое и длинное или же страх заставляет выходить в нал. Я, кстати, «тёплого по штанине не пускаю»🤣 Напротив, считаю, что все те АНАЛитики, кто ждал понижения с февраля и в апреле переобулся и ждут КС 16 теперь до конца 2024г - в очередной раз ошибутся. Вполне может статься, что КС 15,5 мы увидим уже в конце июля. ЦБ при ровном течении инфляционной болезни может символически указать направление. Если же май и июнь не будет последовательного и постоянного замедления инфляции, то на фоне июльского роста тарифов ЖКХ мы можем забыть про длинные ОФЗ до Нового Года. 🎈По ОФЗ мы сейчас примерно там же, где рвали волосы на попе и потели холодным потом в марте 2022г.

$RU000A107795 Тем кто переживает, что засел в бумаге посвящается🥃 @gypsyboy Рейтинговое агентство «Эксперт РА» опубликовало исследование микрофинансового рынка за 2023 год Согласно приведенным данным, МФК «Лайм-Займ» уверенно вошла в ТОП-10 компаний сектора по ключевым показателям и заняла следующие позиции в отдельных субрейтингах: 🔸 по объему выдач IL-займов от 30 до 180 дней – 2 место; 🔸 по чистой прибыли – 5 место; 🔸 по объему выданных займов – 9 место (по приросту показателя за год – третье); 🔸 по размеру общего «рабочего» портфеля микрозаймов – 13 место (по приросту показателя за год - второе); 🔸 по объему выдач PDL-займов – 13 место.

$RU000A107S85 $RU000A105UZ8 МФК «Саммит» подтвердила позиции в числе крупнейших МФО Рейтинговое агентство «Эксперт РА» опубликовало обновленные #рэнкинги МФО, основанные на ключевых показателях деятельности участников рынка. По итогам 2023 г. Summit Group (МФК «Саммит», МКК «ДЗБР») занимает: ▪️ 16-е место по общему размеру рабочего портфеля микрозаймов (годом ранее - 24-е место); ▪️ 15-е место по объему выданных микрозаймов (годом ранее также 15-е место).

Добрый вечер🥃 Новые ОФЗ 26245 и 26246 - 12% до 2035 и 2036 года. ОФЗ 26247 и 26248 -12,25% до мая 2039 и мая 2040 годов. Дожить бы🤦‍♂️ Эта волна таких ОФЗ толкнет доходности старых выпусков вверх. ОФЗ у всех в портфелях покраснеют‼️ Начинается новая эра корпоратов и ВДО. Я её ждал и я её дождался😂 ВВВ с 18-19% купоном и ВДО с 20%+ это реальность. 🎈Завтра ПлазаТелеком ВВ-, на 4 года, месяц 20%, но кол через 2,5 года. Пойду на 0,4%.👌 🎈Завтра ТалкЛизинг ВВВ, на первый год 18,25%, на второй 17,5%, месяц. Пойду на 0,4%👌 🎈16.05. Быстроденьги ВВ, флоатер КС+5%, на 3,5 года, но оферт навтыкали с 18 купона, месяц. Пойду на 0,4%👌. По крайней мере бот пообещал. 🎈16.05 Урожай В+, рейтинг свежий от НРА 03.05.2024г, на 3,5 года. Объем выпуска: 450 млн, квартал — 20% Подаваться буду на 2%, хотелось бы получить 0,5%. Заявляться буду в маржу🤨 Остальное-неинтересно, хотя Антерры бы хотелось, но заявиться не успел. Через 20 мин бот уже пресытился🤮. ГарантИнвеста опасаюсь. АгроФрегата боюсь. По поводу акций… При таких доходностях в облигациях и КС 16 непреклонной-из акций Я начинаю выходить. Хорошо, что в минусе только 4 акции. И то в символическом. IМОЕХ в боковике, несмотря на приближающийся пик дивсезона. Было бы красиво на этом боковике для профи выпрыгнуть в облиги. Не верю, что до конца года кто то еще из 1-2 эшелона выдаст рост в 10%. А точнее если - я точно в них не попаду🤪🤪🤪 Из облигаций, с дюрацией 1-1,5 года с купоном 16,5-18% выхожу. Точнее-пытаюсь. Так как сегодня резко все начали думать так же как и Я🤨 Выхожу, чтобы перекинуться в новое - с купоном толще и дюрацией подлиннее. В ОФЗ как и предупреждал - до июня смысла лезть нет. Оказался прав опять😜 Мысли пока такие у фермера🐏🐄🐖 Не ИИР‼️ И даже близко не ориентир. Пишу📝 о том, что навевает майская снежная погода, тёплый навоз и профильные бондовые новости📈

Добрый вечер🥃 Свои мысли изложу ближе к ночи. На первичке сегодня интересного/необычного нет.

Добрый день🥃 МИНФИН РФ С 15 МАЯ БУДЕТ ПРЕДЛАГАТЬ НА АУКЦИОНАХ ОФЗ-ПД 26245 ДО 500 МЛРД РУБ., ОФЗ-ПД 26246, 26247 И 26248 ПО 750 МЛРД РУБ. КАЖДЫЙ. Надо чуть подождать)

МИНФИН РФ УТВЕРДИЛ НОВЫЙ ВЫПУСК ОФЗ-ПД С ПОГАШЕНИЕМ В 2040Г ОБЪЕМОМ 750 МЛРД РУБЛЕЙ Интересно то как🤣🤣🤣

Добрый вечер🥃 Наконец, эта сумбурная неделя закончилась.

Добрый день🥃 Неожиданно пришлось отвечать на вопросы, почему 🎗️9 Мая🎖️ я назвал Днем окончания ВОВ. Кому интересно, можете прочесть мои обоснования, но я патриот своей страны и считаю, что 🎗️9 Мая🎖️ это День Победы и окончания ВОВ (страшной войны для нашей страны). А теперь подробно отвечу уважаемому @DBV100 Я застал своих бабушек, которые жили во время войны. И они прожили длинную жизнь. И на двоих родили после войны 13 детей. Так вот никто из них не говорил, что они молились за Победу. Они молились, чтобы их отцы, мужья и дяди вернулись живыми домой и война поскорее закончилась. И немного о сюжетах жизни. Родной дядя бабушки с Первой Мировой Войны привез жену, немку Полину. А в 1937 году умер за 1 день от воспаления легких. И Полина с 2-мя детьми, мальчиками Иваном и Николаем, поехала к себе домой, так как своей так и не стала. А в 1943 году, когда немцы находились в Орловской области, Иван Одиноков в военной немецкой форме приехал в родной дом. Был переводчиком при штабе. «Как бы не закончилась война, я приеду жить сюда, там всё чужое! Я не понимаю против кого и за что воюю!» Оба погибли в 1945 году при обороне Берлина. Вот для таких людей как Иван и Николай Одиноковы победа любой из сторон войны имела смысл? Мать немка, отец русский, родились в России и были призваны в немецкую армию воевать с русскими? @DBV100 как думаешь? Они за какую Победу погибли?

$RU000A101DB4 И снова «Добрый день»🥃 15.05 по этой бумаге квартальный купон и амморт на величину начисленных доходов❗️ А величина начисленных доходов 🚀20,54руб. С одной стороны-прекрасно, с другой-на следующий год позиция в деньгах тает((( Надо добирать для стабильного денежного потока💪

Доброе утро🥃 С Днем окончания ВОВ🎗️🎖️ Не надо забывать подвиг людей того поколения🙏 Теперь о нашем, о вечном зове бабла… ГОДОВАЯ ИНФЛЯЦИЯ В РФ НА 6 МАЯ УСКОРИЛАСЬ ДО 7,81%, СЛЕДУЕТ ИЗ ДАННЫХ РОССТАТА. ИНФЛЯЦИЯ В РФ С 3 ПО 6 МАЯ УСКОРИЛАСЬ ДО 0,09% С 0,06% С 23 АПРЕЛЯ ПО 2 МАЯ. Что мы наблюдаем 2 последних месяца: 2 недели-снижение н/н, затем 2 недели рост ИПЦ н/н… и так топчась на месте двигается инфляция к 8% по году🥺 Если до июньского заседания еще одну неделю увидим с ростом ИПЦ, то июнь и до конца июля остаёмся с КС 16🤦‍♂️ А там надо смотреть, как сильно раскачает лодку рост тарифов ЖКУ с 01.07.24г. Что то всё больше и больше уверенности, что можно и до сентября дожить с КС 16. А значит ещё целый квартал топтания дна в длинных ОФЗ и относительного кайфа во флоатерах. А если вчерашнее высказывание Орешкина переложить на флоатеры (КС 6-7% мы увидим только к 2027г): то, хорошо, если в 2025г будет КС 14-12 (купон у флоатеров А+ и 👆= 13,5-16%, а ВДО флоатеров - 17-19%), в 2026 поимеем КС 8-10%…. То я начинаю всё сильнее задумываться: а стоит ли вообще бояться, ВДРУГ‼️, «пересидеть» во флоатерах? Или не забивать голову этой надуманной фобией, а просто наслаждаться доходностью +10% к инфляции?

Добрый вечер🥃