Форум об облигации ОФЗ 26230

Добрый день, камрады, решил в серьез заняться инвестициям и потихоньку формировать пассивный доход. Портфель решил начать формировать с облигаций. В период высоких ставок грех таким не воспользоваться. В первую очередь в глаза бросаются облигации ОФЗ (облигации федерального займа) по достаточно вкусной цене и возможностью зафиксировать доходность на долгие годы вперед ,либо в перспективе ближайших нескольких лет заработать на росте цены тела при снижении процентной ставки ЦБ, а оно рано или поздно всё таки будет. Первыми облигациями решил взять следующие: 📈ОФЗ 26238 $SU26238RMFS4 Текущая доходность 12,29% 📈ОФЗ 26240 $SU26240RMFS0 Текущая доходность 11,48% 📈ОФЗ 26241 $SU26241RMFS8 Текущая доходность 11,90% 📈ОФЗ 26230 $SU26230RMFS1 Текущая доходность 12,19% 📈ОФЗ 26218 $SU26218RMFS6 Текущая доходность 11,33% 📈ОФЗ 26333 $SU26233RMFS5 Текущая доходность 10,56% Что позволит ежемесячно получать купоны. В случае повышение ставки и снижении стоимости тела, планирую добирать и усреднять цену. Также в перспективе к будущим покупкам рассматриваю новые "длинные" выпуски ОФЗ. Ждём когда появятся в тинькофф. 📈ОФЗ 26245, начало торгов 15.05.2024, погашение 26.09.2035, купон 12.00% годовых, 2 раза в год; 📈ОФЗ 26246, начало торгов 15.05.2024, погашение 12.03.2036, купон 12.00% годовых, 2 раза в год; 📈ОФЗ 26247, начало торгов 15.05.2024, погашение 11.05.2039, купон 12.25% годовых, 2 раза в год; 📈ОФЗ 26248, начало торгов 15.05.2024, погашение 16.05.2040, купон 12.25% годовых, 2 раза в год

$SU26230RMFS1 какая надежная инвестиция! 🙈 А главное какой стабильный отрицательный доход!🤥

📌 В КоммерсантЪ появилась интересная статья, что Банк России на последнем заседании рассматривал сценарий повышения ставки до 17% в качестве альтернативы сохранения нынешних 16%. Основные аргументы ЦБ в пользу такого сценария — снижение безработицы, влияние высоких бюджетных расходов на общий спрос и его чувствительность к ставке. В ЦБ констатируют сохранение высоких темпов расширения кредитования — растущие доходы населения и компаний позволяют привлекать новые займы и в более жестких условиях. ⚠️ Риторика ЦБ совместно с публикациями в СМИ давять на индекс государственных облигаций RGBI. Вчера индекс RGBI продолжил снижение… Эффективная доходность длинных облигаций ОФЗ с постоянным купоном сейчас составляет: 👇 1⃣ ОФЗ 26238 $SU26238RMFS4 погашение 41 год – 13,87% 2⃣ ОФЗ 26230 $SU26230RMFS1 погашение 39 год – 13,8% 3⃣ ОФЗ 26240 $SU26240RMFS0 погашение 36 год – 14,04% 4⃣ ОФЗ 26221 $SU26221RMFS0 погашение 33 год – 13,88% 5⃣ ОФЗ 26236 $SU26236RMFS8 погашение 28 год – 14,01% 6⃣ ОФЗ 26229 $SU26229RMFS3 погашение 25 год – 14,88% ❗Также нужно заметить, что глава ЦБ на прошлом заседании не исключала и возможности сохранения текущей ключевой ставки до конца года. #fondovik #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени #хочу_в_дайджест #офз #облигации

📈Доходность облигаций: виды и как она считается Ранее я рассказал про тонкости оферты и амортизации облигаций. 🤑А теперь давайте обратим внимание на ещё один немаловажный (а точнее, САМЫЙ важный для любого инвестора) параметр - доходность. В конце концов, мы покупаем бонды с главной целью - подзаработать на них! 💰Доходность облигаций — это величина прибыли, которую инвестор получает в результате вложения своих денег в ценную бумагу. Итоговая прибыль в рублях будет одна, и её несложно подсчитать после закрытия сделки (даже если она отрицательная). А вот доходностей на самом деле несколько, что может вызывать недоумение у начинающих бондоводов. 💎Купонная доходность Тут всё просто. 🇷🇺Допустим, у нас есть ОФЗ 26244 $SU26244RMFS2 - самая свежая ОФЗ-ПД с самым высоким купоном. Выплаты по ней составляют 56,1 ₽ дважды в год. Для расчёта купонной доходности используем формулу: КД = (Годовой купон / Номинал) × 100% В нашем примере КД = (56,1 ₽ × 2 / 1000 ₽) × 100% = 11,22% годовых *По факту во всех источниках указано не 11,22%, а 11,25% - поскольку купонный период составляет 182 дня, т.е. сумму 56,1 ₽ мы получаем не за полные полгода, а чуть-чуть быстрее. 💎Текущая доходность Текущая доходность - это та же купонная доходность, только купон делится не на номинал, а на текущую стоимость тела: ТД = (56,1 ₽ × 2 / 884 ₽) × 100% = 12,69% годовых 📉Из-за того, что стоимость ОФЗ сейчас ниже номинала, при покупке такой облигации текущая купонная доходность будет выше номинальной. Это справедливо для всех облиг, торгующихся с дисконтом. 💎Простая доходность к погашению Включает в себя купоны и прибыль/убыток, который будет получен при удержании облигации до погашения: Y = ((Номинальная цена − Полная цена покупки + Все купоны) / Полная цена покупки) × (365 / дней до погашения) × 100% Возьмём ту же ОФЗ 26244. Допустим, инвестор покупает ее сейчас по цене 884 ₽. НКД составляет (округлим для простоты) 15 ₽. До погашения - 3593 дня. Y = ((1000 ₽ — 899 ₽ + 20 * 56,1 ₽) / 899 ₽) × (365 / 3593) × 100% = 13,82% 💳Простая доходность к погашению актуальна, если вы планируете выводить купоны на карту и тратить их по своему усмотрению. ⚠️Важный момент: в формулах никак не учитываются комиссии брокера, комиссии биржи и налоги. 💎Эффективная доходность к погашению (YTM) Самая популярная и самая корректная для сравнения доходность облигаций. Именно YTM (Yield to Maturity) обычно указывают все брокеры в карточке инструмента. 💸Эта доходность получится, если оставлять на счете все купонные выплаты и сразу докупать на них новые облигации. Здесь допущение, что инвестор реинвестирует все пришедшие купоны без остатка в абсолютно идентичные облиги, хотя в реальности это практически невозможно. 👉При расчете YTM нужно учесть несколько последовательных реинвестиций купонных доходов, в результате чего появляются сложные проценты. Все это делает подсчет вручную слишком трудоемким. 📍Лично я использую специальный онлайн-калькулятор от Мосбиржи: https://www.moex.com/ru/bondization/calc ❗️Почему нельзя верить брокерам Брокерские приложения заботливо показывают купонную доходность и YTM для каждой облигации. И в принципе, для сравнения разных долговых бумаг эти данные можно использовать. Но нужно помнить, что: ● комиссии брокера и биржи съедают доходность; ● налоги с купонных выплат и переоценки тела съедают доходность; ● доходность по облигациям с амортизацией будет гораздо меньше, если не реинвестировать частичные погашения или реинвестировать их под меньший процент; ● доходность к погашению можно более-менее справедливо рассчитать только для облигаций с постоянным купоном. 👉Про свои подходы к расчету РЕАЛЬНОЙ доходности по облигациям (с учётом комиссий и налогов) расскажу в одной из следующих публикаций. 🔔Подписывайтесь, у меня много интересного!☝️ $SU26230RMFS1 $SU26233RMFS5 $SU26240RMFS0 $RU000A1089J4 $RU000A1087F6 $RU000A107W06 $RU000A1082X0 $SU26243RMFS4 #sid #облигации #учу_в_пульсе #пульс_учит #ликбез #финграм #новичкам

Минфин РФ утвердил эмиссию четырех новых выпусков облигаций федерального займа с постоянным купонным доходом (ОФЗ-ПД) общим объемом 2,750 трлн рублей. Соответствующие приказы опубликованы на сайте министерства. Так, утверждены выпуски ОФЗ-ПД 26245 объемом 500 млрд рублей с погашением в сентябре 2035 года, ОФЗ-ПД 26246, 26247 и 26248 объемом по 750 млрд рублей каждый с погашением в марте 2036 года, в мае 2039 года и в мае 2040 года, соответственно. Облигации этих выпусков будут доступны на аукционах с 15 мая. По облигациям выпуска 26245 предусмотрено 23 полугодовых купона, ставка купонного дохода 12% годовых; по облигациям выпуска 26246 - 24 полугодовых купона (ставка 12% годовых); по облигациям выпуска 26247 - 30 полугодовых купона (ставка 12,25% годовых); по облигациям выпуска 26248 - 32 полугодовых купона (ставка 12,25% годовых). $SU26244RMFS2 $SU26243RMFS4 $SU26238RMFS4 $SU26230RMFS1 $SU26242RMFS6 $SU26240RMFS0 $SU26227RMFS7 $SU29014RMFS6 $SU26234RMFS3 $SU26207RMFS9 $SU26219RMFS4 $SU26222RMFS8 $TLCB $TLCB

Подскажите, это уже ГОЙДА или пока нет? $SU26230RMFS1 $SU26238RMFS4 $SU26241RMFS8 $SU26243RMFS4 $SU26244RMFS2

$SU26230RMFS1 что ти делаишь

Привет , друзья 🫂 📊 -Пополнил дивидендный портфель на 30к -Пополнил ИИС на 14к —————————————————— 🛍В Дивидендный портфель докупил 5 акций компании Белуга $BELU🍷 на дивгэпе, как и говорил вчера. —————————————————— 🕯На ИИС докупил : -11 ОФЗ 26230 $SU26230RMFS1 -7 ОФЗ 26244 $SU26244RMFS2 —————————————————— ☄️Что хотелось бы докупить в ближайшее время помимо откупа дивгэпов: -Тинькофф банк $TCSG -Транснефть $TRNFP -Ленэнерго ап $LSNGP

Формируем пассивный доход в 10 000 р/месяц на облигациях 💰 Лично я придерживаюсь данной стратегии и решил поделиться ею с вами! ⬇️ 💎В данной статье я отвечу на такие вопросы: •какие облигации покупаю •какая ожидается доходность •как сформировать свой портфель, чтобы получать выплаты каждый месяц. 💎На данный момент я придерживаюсь стратегии покупки 6 видов длинных ОФЗ , чтобы в перспективе собрать портфель, в котором: • купоны будут приходить каждый месяц •и в перспективе можно заработать и на росте номинальной стоимости самих облигаций 💎Мой портфель состоит из таких облигаций: $SU26225RMFS1 Расчёт следующий: 670 (цена на момент написания текста) /62,9 (купонная доходность в год за вычетом налога) = 9,38% годовых $SU26238RMFS4 617 / 61,59 = 9,98% $SU26233RMFS5 586 / 52,93 = 9,03% $SU26240RMFS0 619 / 60,72 = 9,81% $SU26230RMFS1 641 / 66.79 = 10,41 % $SU26235RMFS0 674 / 51,19 = 7,59 % 💎 Какой нужен капитал, чтобы сформировать доходность в 10 000 р каждый месяц? Для рассветов я взял облигацию с самой высокой и самой низкой доходностью ⬇️ •ОФЗ26235 - доходность 51,19 р в год с одной облигации т.е. у нас должно быть 392 шт, чтобы получить 20 066 р за год, а это 10 033 р выплат в марте/сентябре 💰Для этого нам потребуется сумма в 264 208 р •ОФЗ26230 - доходность 66,79 р в год с одной облигации, т.е. у нас должно быть 300 шт, чтобы получить 20 037 за год, а это 10 018 р выплат в апреле/октябре. 💰 Для этого нам потребуется сумма в 192 300 р Получается мы берём среднюю цену понимаем, что нам надо ~ 220 00 на одну облигацию или 1 320 000 на все. У меня данная стратегия рассчитана на получение фиксированных купонов каждый месяц с возможностью реинвестировать полученные деньги. Также в этой стратегии есть прицел на снижение ключевой ставки в перспективе и тогда я смогу дополнительно заработать и на росте самой номинальной стоимости облигаций. И там доходность может быть 20-30% годовых. Как вам стратегия? У вас есть облигации? И какой стратегии придерживаетесь? #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе #новичкам2024 #учу_в_пульсе

Забыл добавить на ИИС за апрель $SU26230RMFS1 Пост для отслеживания динамики от даты покупки. $SU26241RMFS8 $SU26243RMFS4