$TITR хе-хе, это было изи

$SU26238RMFS4 отскок или замануха ?

$AFLT псссс, у меня есть важная инфа почему Аэрофлот демонстрирует такие хорошие результаты. Некоторые поверхностные аналитики думают, что причина в хорошей загрузке и выкупе пасадочных мест и общей накопившейся тяге народа к путешествиям. Но я знаю истинную причину... Мхатовская пауза Причина в том, что даже в экономе стали предлагать винишко ! Красное и белое ! В бизнес-классе доступно шампанское 🍾 🥂 Конечно же с закуской. Пруф прилагаю. З.ы. У меня нет позиций в Аэрофлоте, так как проще обыграть трёх студенток МГИМО в карты на раздевание, чем увидеть экономическую прибыль у Аэрофлота

$TITR Уважаемые соучастники, иииха ! Наша постоянная рубрика: "Самый меткий Джо на Диком Западе" ))) Если дальше будет падать - буду докупать. Естественно

$TITR читая пульс я убеждаюсь в очередной раз, что деньги переходят от нетерпеливых и тревожных к терпеливым и спокойным людям. Разумеется, докупаю. Разумеется, рост неизбежен. Разумеется, если пониже цена упадет - ставку лесенкой буду увеличивать Разумеется, если цена обвалится в пол и начнутся дикие вопли - расчехлю котлету и закуплюсь ещё больше Не парясь сейчас искупаюсь в море и потом в горы. Всем кискам - пис !

Предполагаю , что ЦБ ставку поднимет. Такие ожидания уже рынок отыгрывает. Банки не хотят покупать офз и ждут от минфина либо плавающего купона, либо более вкусного дисконта. Ну а кому захочется засесть в офз с 14% доходностью, когда ключ 16, а инфляция не падает ? Вопрос в том, до какого значения поднимут ключ. До 17 или выше ? Облигации с фикс купоном пока не покупаю, дисциплинированно терплю ежедневные минуса. Покупаю только флоатеры и замещайки. Замещайки тоже минус показывают из-за укрепления рублю. Пока грустно конечно. Дно жду за 1-3 дня до заседания. Но это не точно.

$TITR фонд от Тинькофф, которого я так давно ждал. Состав фонда и веса в портфеле пока вызывают некоторые не критичные вопросы. Наример: 1) где Яндекс? - его нет, потому что расписки меняют на акции МКПАО ? Скорее всего так. 2) почему доля ВК такая большая ? По мне так VK почти "мертвяк", менеджмент не имеет внятных планов развития и занимается странными вещами, VK это просто ставка на закрытие Ютьюба и прочих зарубежных сервисов... 3) а где Сбер? ... ведь этот зелёный ИТ гигант несколько лет пылесосил с рынка всех разработчиков и имеет зарплаты и бонусы выше рынка, одну из сильнейших команд... Впрочем, определенная логика в этом есть - Сбер и так входит в много фондов и если его ещё и тут добавят, то фонды будут с большей степенью вести себя одинаково, а это плохо для диверсификации. Планирую в ближайшее время пересмотреть состав своего портфеля акций, скорее всего я буду закрывать позиции по отдельным технологическим компаниям и перекладываться в этот фонд. Причина очень простая. Акции технологических компаний ведут себя более волатильно и менее предсказуемо, чем, например, голубые фишки. А времени отслеживать их у меня нет. Конечно , поучаствовать в дне инвестора, например, Positive, прикольно. А изучать отчёты регулярно по утрам - это своего рода такой "дзен". Но все таки лучше время тратить на то, что приносит мне активный доход по основному виду деятельности. Кроме того, этот фонд позволяет принимать участие в ipo. Что является дополнительным приятным бонусом. Ложка дегтя: 1,49% - комиссия Тинькофф. Это, конечно, перебор. Надеюсь, с ростом объемов комиссию снизят хотя бы до 0.9% Но я ожидаю роста входящих в индекс компаний, который с лихвой перекроет неприлично жадную комиссию. Респект команде Тинькофф за такой фонд. По мне это событие чуть ли не самое позитивное от Тинькофф за последний год. Хотелось бы таких активностей побольше.

$RU000A106UW3 ниже 960р становится интересной. Но лучше дождаться по 950 , конечно.

#РСХБ Ребятушки из Тинькофф, когда уже начнёте баги фиксить ? Мне минимум неделю приложение показывает плюс даже в неторговые дни. Опять в "снежке" перепроверять придется ) Ну и до кучи ещё вопросики : 1) когда можно будет задать отдельный счёт для перечисления купонов и дивидендов с ИИС ? 2) когда сделаете "конструктор" заявки на участие в первичном размещение, чтобы можно было указать желаемый минимум % купонной доходности (посмотрите как давно сделано у БКС) ? 3) и вишенка на торте : когда отмените комиссию при покупке бумаг ? Комиссию оставьте только с продажи, мотивируя тем самым долгосрочных инвесторов Не критики, а развития ради.

Ранее я уже писал про весьма и весьма низкую доходность JetLend по итогам 9 месяцев и неоправданные ожидания. Информирую о результатах на текущий день. Годовая доходность= 14,3% Это ниже текущей ставки рефинансирования. Я задал много вопросов поддержке JetLend, основных два: 1) почему доходность такая низкая ? 2) почему маркетинговые материалы платформы меня (да и не только меня) вводят в заблуждение? Ответ: 1) низкая доходность из-за большого числа дефолтов У меня авто инвест включен, я ничего руками не делаю. Сбалансированная стратегия. Ранее сделанные выводы подтвердились. 1) агрессивный маркетинг с привлечением финансовых блогеров фактически вводит людей в заблуждение , заставляя поверить в высокую доходность 2) платформа на протяжении 4 месяцев мне не даёт финансового результата по причине большого числа дефолтов 3) вклад в банке дал бы результат не хуже, при более низких рисках 4) самостоятельная покупка облигаций у брокера дала бы результат точно лучше Менеджеры JetLend обещали обновление и повышение доходности. Пока этого не происходит. Поддержка предлагает единственный вариант решения - пополнять счёт на сумму не менее 30тр , чтобы попасть в бонусную программу. Эта аргументация вызывает недоумение из-за схожести с банальной пирамидой. Выводы делайте сами.

$LKOH слабые ручонки Деньги от суетливых переходят к терпеливым. Не забываем

$MTLR докупил. Если дадут ниже 250р , то удвою позу

Динамика моего портфеля. 1) июнь 2020 - начало инвестирования с использованием платформы Тинькофф. Я тогда погасил ипотеку и на радостях не знал куда пристроить излишки. 2) начало 2022 - СВО, санкции и "заморозки", доллар резко по 100 , а иногда по 150, сбер в Лондоне падает на 80% и ниже, фонды FinEx перестают торговаться 3) сентябрь 2022 - частичная мобилизация, "дно" цены торгуемых многих активов Портфель скукожился до уровня 0.2х от уровня января 22г. (-80%). Ощущения мягко говоря не очень приятые. 4) декабрь 2022 - начинаю восстановление, использую в основном инструменты денежного и долгового рынка, очень с большой осторожностью акции дивидендных аристократов РФ. Вкладываю исключительно в РФ. 5) лето 2023 - портфель достиг уровня января 22г 6) апрель 2024 - портфель достиг 2х от уровня января 22г. Суммы купонов с облигаций почти хватает, чтобы перекрыть ежемесячные платежи по новой ипотеке. Все получится, ребята. Дисциплина, диверсификация и усердный труд на благо общества- слогаемые здорового портфеля.

$ASTR у меня вопрос. Стоит ли участвовать в SPO или просто дождаться низкой цены и докупить до SPO (сейчас, например)?

$SU26243RMFS4 $SU26244RMFS2 $SU26238RMFS4 Вай, мама... Фантики продают и укатывают в пол. На ум приходят фразы : зафиксировать об хомяков ))))

Центральный банк борется с инфляцией. Визуализация Шедеврум от Яндекс

@T-Capital почему приложение показывает > -11 000% от операций покупки ваших фондов ? Косяк ?

$RU000A1075J3 цена ниже номинала, рейтинг A+, купон RUOINIA+225 (rouinia на 20.03.24 = 15,70 % ) Не плохо.

$SU26244RMFS2 у меня сработал последний снизу колокольчик. Ниже цену Я даже не ждал. А она все ниже и ниже.

$TCSG что за американские горки ))) +/- 3 % за пару часов. Вчера вверх, сегодня вниз. Чудеса на виражах )

22 марта 2024г Заседание Совета директоров Банка России по ключевой ставке Перед прошлыми заседаниями картина была +/- такая же: 1) индекс #rgbi падал 2) за несколько дней до заседания внезапно и необъяснимо индекс начинал разворачиваться, игроки активно влияли на цены облигаций 3) в день заседания и после него сильных изменений вектора движения $rgbi, как перед заседанием, не наблюдалось Выводы. 1) возможно, кто то знает то, чего не знаю я 2) если сегодня - завтра rgbi отскочит - это можно осторожно считать позитивным сигналом, а вот если нет... 🗣️Инфляционные ожидания населения РФ в марте снизились до 11,5% с 11,9% в феврале — опрос ЦБ🗣️ Сегодня ждём недельную инфляцию . Хватит ли позитива для смягчения или нет ? ( пока - нет) Скорее всего 16% оставят. Важно, какие комментарии будут. Второй вероятностный вариант - повышение ставки. И самый нелогичный - снижение, т.к. нет данных по инфляции в пользу этого. Вы что думаете?

$IMOEXF падает на 0.75 % $TCSG и $YNDX на 3 и 4% растут. Перфекто !

$RU000A1066J2 ну наконец-то снижение цены к доходности ключа, а то я думал рынок и дальше будет неэффективен. Жду хотя бы на 985 для начала разговора

Инфляция, рынок долга, ОФЗ, рост "внешних" рисков. #Инфляция Годовая инфляция в январе 2024 года — 7,4%. Подсчитываются данные за февраль. Траектория инфляции идёт выше ожидаемого коридора. Значит ли это, что ЦБ РФ недостаточно поднял ставку в конце 2023года - скорее да, чем нет. Если бы регулятор сразу задрал ставку до 18-20% это безусловно было бы более сильным шоком, но и эффект увидели быстрее. А сейчас мы видим, что инфляция как гангрена продолжает нарастать и, как в случае с гангреной, требуются более решительные действия, чтобы пациент быстрее отмучался. При росте инфляции начать снижать ставку - самое неразумное действие. Пока нет никаких оснований думать о снижении. Инструменты защиты от инфляции: •недвижимость (квартиры, дома, коммерческая, ЗПИФ и пр) •золото (само золото как товар $GLDRUB_TOM , фонды на золото $TGLD , золотые облигации Селегдар $RU000A1062M5 $RU000A106XD7 , физические монеты, например, Георгий Победоносец, акции $UGLD и $PLZL ) •облигации флоатеры ( Авто финанс банк, МТС банк, ГТЛК , ОФЗ ПД 26244, 26243, 229 ) #RGBI #ОФЗ Очередную неделю снижается индекс RGBI , рынок долга самый рассудительный и самый справедливый, его не обманешь. Падают цены на ОФЗ и бонды с фиксированным купоном. Все, кто послушал советы аналитов о дне цены таких облигации, теперь сидят в минусах. Знаю тех, кто котлетил ОФЗ на более 10млн, это опытнейшие люди. А что если ? А если инфляция в 24 году не будет снижаться? А что если инфляция продолжит рост даже при ставке 16% ? Готов ли к такому развитию событий ваш портфель? Снижаю участие в покупках бондов с фикс купоном. И основной упор делаю на флоатерах, золоте и акциях - варианты см. выше. Пункт с недвижимостью у меня реализовывается в виде ремонта квартиры. Рост "внешних" рисков, активность на "западе". В последнюю неделю в прессе (в т.ч. сербской, немецкой) обсуждают попытки западных партнёров объединиться, почему то президент Франции пушит тему создать коалицию, мы видим на практике реализацию окна Овертона: немыслимо - радиально - приемлемо - разумно - популярно. По отношению к вариативности действий, которые партнёры планируют в отношении нашей любимой России. Какие вижу риски для частных инвесторов: •инфраструктурные (проблемы с валютой и с любыми активами вне юрисдикции РФ, проблемы с переводами между странами) •окончательное изьятие замороженных активов РФ, которые хранятся в юрисдикциях недружественных стран (сейчас это тормозится юридическими коллизиями) •заморозка, частичное или полное изъятие активов для государственных нужд (вспомним сбер книжки в конце СССР) - это крайне маловероятно (никто не мешает включить печатный станок, а затем покивать на инфляцию), однако, такие идеи озвучиваются •шок на Мос бирже по причине резких изменений на западных границах Как можно защититься: •от инфраструктурных рисков в широком смысле помогут товарные активы - физическое золото (монеты) , серебро, алмазы и пр. •недвижимость •знания, навыки, умения - чтобы не случилось вы сможете начать с нуля •социальный капитал

$GLDRUB_TOM $TGLD $RU000A1062M5 $RU000A106XD7 #золото Спираль геополитических рисков раскручивается. Макрон делает провокационные заявления об отправке войск и участии Франции. В Германии утечки переговоров ген штаба. Вижу перспективы роста золота на таком фоне как классического защитного актива. Кстати. Золото с момента создания современной РФ - это актив, который в своем росте на длинном горизонте показывает себя великолепно.

$RU000A107UU5 https://www.tinkoff.ru/invest/bonds/RU000A107UU5?utm_source=security_share удалось купить в первые часы ниже номинала. А значит съэкономить на комиссии брокеру за участие в размещении. Спасибо слабым ручкам , которые зачем-то продавали. Мелочь, а приятно)

$RU000A106PW3 рейтинг А, доходность 17% + , до 28 года. Вкусняшка ? Я так понимаю выходят игроки , чтобы переложиться в новый выпуск с 16 купоном, который будут размещать в конце марта.

Приветствую, коллеги и соучастники! Обновил свою подборку дивидендных акций. Напомню, что таблицу с фаворитами я формирую на основе: •$dvid от УК Доход - опиф Дивидендные акции •$tdiv от Тинькофф •стратегии Дивидендная от БКС (это новшество, добавил в таблицу) Я не занимаюсь глубоким анализом, а просто беру готовые стратегии и синтезирую их. Моя таблица имеет поправочные коэффициенты, которые отражают степень моего доверия тому или иному инвест дому. Например, максимальный уровень доверия УК Доход = 0.6; БКС и Тинькофф пока по 0.2 Эти веса я периодически меняю после анализа успешности стратегий. Так же некоторые веса по конкретным акциям я могу корректировать, закладывая какие то свежие идеи. Например, доля МТС значительно выросла в последние несколько дней и добавилась Мос биржа из-за хорошего отчёта. Несколько эмитентов я сам вычеркнул (например, пресловутый Мечел, который вообще не платит дивидендны). Принципиально на итоговый результат мои корректировки оказывают очень скромное влияние. Табличка субъективна. Но основной прочный каркас - это синтез идей трёх инвест домов. Для чего нужна табличка? С ее помощью я вручную формирую свой портфель из дивидендных акций. При этом не плачу комиссии за управление. Так же между мной и моими активами нет лишнего звена (чужого дяди). Пока результатом очень доволен.

Абсолютно незаметно и буднично купоны и дивиденды за месяц превысили 20тр. в Тинькофф. Последние пол года ключевой портфель формирую у другого брокера. Поскольку нельзя все яйца складывать в одну корзину. Второй портфель к концу года по плану должен давать не меньшую доходность. Напомню, что в данный момент основной фокус на облигациях с целью зафиксировать высокие % по купонам. 33% длинные 33% флоатеры (КС или Ruoni+ 2% и выше) 33% замещайки и юаневые Отдельно набираю дивидендные акции. Ориентируюсь на два фонда : $DVID от УК Доход и на $TDIV от Тинькофф. У меня нет времени на анализ отдельных акций, я просто использую готовые индексы (их формируют профессионалы с большим опытом, я и не надеюсь с ними тягаться, я просто использую плоды их труда). Состав обоих фондов легко загуглить. Далее я собираю обобщенную таблицу в Эксель (акция, доля) и вручную аккумулирую усреднённый "свой" индекс. Дополнительно использую "поправочные веса", так я корректирую степень своего доверия тому или иному индексу: УК Доход я доверяю на 0,6 , а вот Тинькофф на 0,4 (в сумме получается 1, так надо для модельки). Так можно не платить комиссию, которая у фонда Тинькофф на мой взгляд неоправданно завышена. Далее покупаю дивидендные акции стараясь соблюдать целевой вес в портфеле. Пока точно соблюдать целевые веса не очень получается, поскольку у меня понятные финансовые ограничения как у физ лица. Но я к этому стремлюсь. И в целом портфель показывает отличную динамику. Портфель собираю у брокера, который НЕ берет комиссию за покупку акций. Свою таблицу с весами прикрепил как скриншот к статье. Скоро мне предстоит делать ремонт. Хотелось бы верить, что получится его закончить до конца года. Под ремонт у меня заготовлена фин подушка на накопительном счёте. Пассивный доход от купонов надеюсь мне тоже поможет. Ранее я уже проводил ремонт 2 квартир и строил дом. И точно знаю какая это жесть... Если есть возможность не делать ремонт - ни в коем случае не делайте его. Вы никогда это не окупите. Ремонт имеет смысл делать только в той квартире, где лично вы планируете относительно долго и постоянно жить. Иначе - ни в коем случае не тратьте на это ресурсы. Кстати. Сдача квартир под аренду физ лицам сегодня не лучшая затея из-за смешной доходности относительно других инструментов. А так же того факта, что через несколько лет квартира убивается и вся ваша прибыль пойдет на ее ремонт. Из недвижимости более менее худо бедно показывает себя хорошо коммерческая недвижимость в 1ой линии. Но порог входа в нее крайне высокий, а цена ошибки за гранью допустимых рисков большинства частных инвесторов.

Дорогие читатели и уважаемые коллеги ! Сегодня поделюсь с вами своим скромным опытом краудлендинга. А так ли все хорошо, как это рекламируют из каждого ютьюб канала? Давайте разбираться. #Краудлендинг – это когда вы через краудлендинговые платформы даёте деньги коммерческим организациям. По сути близко к облигациям, это тоже рынок долга. В качестве заемщиков выступают представители малого и среднего бизнеса, которым по каким-либо причинам сложно или невозможно получить кредит в банке. Займы в краудлендинге дороже, чем в банке (сейчас от 20% и выше). Вам нужно помнить, что чудес не бывает, за бОльшую доходность лично вы несёте и бОльшие РИСКИ ! В краудлендинге все риски невозврата ложатся на инвестора, то есть ВАС. Если заёмщик прогорит, то вам не поможет ни ЦБ, ни АСВ, ни страховка (которой просто нет). Вы останетесь ни с чем. Историческая справка. В 90-ые мои родители занимались бизнесом и первые кредиты получали ни в банках, а от других физ лиц, которые внешне выглядили очень крепко и обычно были вооруженны. Они очень вкрадчиво объясняли , что просрочить платежи никак нельзя. Кстати, % ставка у них была ниже, чем сейчас в начале 24г. в Краудлендинге. Но не думайте, что я восхваляю 90-ые, как и многие коммерсанты, мой отец не дожил и до 40 лет (впрочем, это не связано с долгом, который был быстро погашен). Абсолютно все краудлендинговые платформы обещают некий интеллектуальной фильтр от неблагонадежных заемщиков, присваивают им рейтинги и на уровне платформы реализовывают функции диверсификации - это когда, например, сумма 10 000 р. разбивается на части по 500 р. и выдаётся многим заёмщикам. Вам начинает казаться, что риски просрочки платежей нивелируются некими функциями платформы. Действительно ли программное обеспечение само по себе способно изменить природу финансового взаимодействия и изменить риски для нас? Или это маркетинг и замануха ? Я инвестирую через JetLend. Доходность за 9 месяцев по данным приложения #JetLend = 11,85% (на самом деле ниже 9%). Годовая надеюсь дотянется к 12-14% Для сравнения приведу доходности за последний год по популярным инструментам: •$TMOS фонд на индекс Мос биржи полной доходности > 55% •$TBRU фонд на облигаций с эмитентами рейтингом от ВВВ > 9% •ОФЗ на 6 лет около 12% •флоатеры 17-18,5% •краудлендинг JetLend 12-14% Последние 4 месяца я не пополнял счёт, поскольку формировал ИИС. Эти 4 месяца очень показательные: мой счёт на JetLend стал уменьшаться. Я задал вопрос в чат поддержки и получил ответ: "В указанном периоде были дефолты по компаниям". У меня более 500 компаний в портфеле и % диверсификации менее 1%. Включен авто инвест со сбалансированной стратегией, которая обещает мне доходность от 20 до 30% годовых. Но обещать - не значит жениться, никаких 20% и даже 15% очевидно не будет. Я самостоятельно посчитал доходность, сложив суммы пополнений. У меня получилось в итоге меньше 9% за 9 месяцев. Тревожный звоночек зазвенел когда я зашёл в личный кабинет налогоплательщика. Все годы источником моих доходов были от 2 до 5 юр лиц. Теперь же их стало сотни. Каждый ИП, которому я дал в долг 500 р. через краудлендинг, теперь отражается как источник моего дохода. Теперь сам черт голову сломит, если захочет разобраться в моих доходах. Как это отразится на моем кредитном рейтинге и отношении ко мне налоговиков - не ясно. Вывод. Ключевая РФ в 16% для многих бизнессов выше, чем отдача на инвестированный капитал. Высокие % ставки за использование капитала потенциально порождают риски роста банкротств и дефолтов. И первыми жертвами тут традиционно могут быть мелкий и средний бизнес. Ну и мы с вами, которым не вернут деньги. Я пока объем участия в краудлендинге не увеличиваю. Продолжаю наблюдение.