Форум об облигации Аренза-Про 001P-04

✅Новости инвесторам: 22.04.2024 г. завершился 6-й купонный период по 4-му облигационному выпуску ООО «АРЕНЗА-ПРО» Серии 001P-03, (ISIN: $RU000A107217): ✅ Выплачен купонный доход в размере 3 948 000,00 руб., из расчета 13,16 руб. на одну ценную бумагу. https://www.e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=DYuveYFhuku-CjNc9JxR1Yg-B-B 🔥 Данная выплата завершает цикл апрельских купонов, однако впереди май, в котором наших инвесторов ожидают 5 купонов и погашение части номинальной стоимости по второму выпуску облигаций. ⚡️На финишной прямой размещение пятого выпуска облигаций серии 001-04Р (ISIN: $RU000A107ST1), успейте приобрести бумагу на первичном рынке по номинальной стоимости⚡️ $RU000A104C78 $RU000A105TR7 $RU000A107217 $RU000A107ST1 $RU000A106GC4 #Arenza

$RU000A107ST1 Всём привет. Купил данные облигации в свой портфель. Хорошие купоны и ежемесячно! Когда ключевая ставка будет опускаться, таких облигаций уже не увидим, точнее всё реже и реже будут появляться

Итоги седьмой недели (третья неделя апреля). Выплата купонов: 669,34₽ Удержание комиссии за операцию: -16,52₽ Продажа ценных бумаг: 16 895,81₽ Покупка ценных бумаг: -16 602,16₽ 💰 Ниже список облигаций, по которым пришли купоны. 📌 Джой Мани 001P-01 $RU000A107EW5 Купон: 18,9₽ Ставка: 23% Доходность: 19,42% Дата погашения: 04.12.2026 Дата Купона: 18.05.2024 Амортизация: НЕТ Сектор: financial Для квалов: ДА Цена: 1029,5₽ НКД: 2,52₽ Рейтинг: B+ (Эксперт) 📌 МигКредит 002MC-03 $RU000A107KR2 Купон: 17,26₽ Ставка: 21% Доходность: 20,68% Дата погашения: 31.12.2026 Дата Купона: 15.05.2024 Амортизация: ДА Сектор: financial Для квалов: ДА Оферта: PUT 03.01.2025 (пересмотр купона) Цена: 1013,7₽ НКД: 4,03₽ Рейтинг: BB- (Акра) 📌 Селлер выпуск 2 $RU000A106X30 Купон: 14,79₽ Ставка: 18% Доходность: 19,87% Дата погашения: 03.09.2026 Дата Купона: 16.05.2024 Амортизация: НЕТ Сектор: consumer Для квалов: ДА Цена: 994,9₽ НКД: 2,96₽ Рейтинг: B (Эксперт) 📌 МК Лизинг БО-01 $RU000A107720 Купон: 14,99₽ Ставка: 17,65% Доходность: 18,62% Дата погашения: 10.11.2026 Дата Купона: 18.05.2024 Амортизация: ДА Сектор: financial Цена: 1006,9₽ НКД: 2,42₽ Рейтинг: BB+ (Эксперт) 📌 Глоракс 001P-02 $RU000A108132 Купон: 14,18₽ Ставка: 17,25% Доходность: 18,73% Дата погашения: 05.03.2026 Дата Купона: 14.05.2024 Амортизация: НЕТ Сектор: real_estate Цена: 999,4₽ НКД: 3,78₽ Рейтинг: BBB- (Акра) 📌 ЕвроТранс 002Р-01 $RU000A1082G5 Купон: 13,97₽ Ставка: 17% Доходность: 16,74% Дата погашения: 11.02.2031 Дата Купона: 18.05.2024 Амортизация: ДА Сектор: industrials Цена: 1001,1₽ НКД: 1,86₽ Рейтинг: А- (Акра) 📌 Аренза-Про 001P-04 $RU000A107ST1 Купон: 14,01₽ Ставка: 16,5% Доходность: 17,73% Дата погашения: 21.03.2029 Дата Купона: 19.05.2024 Амортизация: НЕТ Сектор: financial Оферта: CALL 01.03.2026 Цена: 1001₽ НКД: 1,81₽ Рейтинг: BB+ (Акра) 📌 Брусника. Строительство и девелопмент 002P-02 $RU000A107UU5 Купон: 13,8₽ Ставка: 16,25% Доходность: 17,56% Дата погашения: 28.03.2027 Дата Купона: 08.05.2024 Амортизация: ДА Сектор: real_estate Оферта: CALL 16.09.2025 Цена: 999,5₽ НКД: 6,68₽ Рейтинг: А- (Акра) 💰 Так же были докуплены в портфель: 📌 Джой Мани 001P-02 $RU000A108462 Купон: 18,08₽ Ставка: 22% Доходность: 23,1% Дата погашения: 14.03.2027 Дата Купона: 28.04.2024 Амортизация: НЕТ Сектор: financial Для квалов: ДА Флоатер: ДА Оферта: Лесенка 23.04.2025 Цена: 1003,1₽ НКД: 14,47₽ Рейтинг: B+ (Эксперт) 📌 Аполлакс Спэйс 001P-01 $RU000A1089A3 Купон: 17,26₽ Ставка: 21% Доходность: 20,32% Дата погашения: 23.09.2027 Дата Купона: 11.05.2024 Амортизация: ДА Сектор: real_estate Цена: 1015,2₽ НКД: 6,33₽ Рейтинг: BB- (Эксперт) 📌 Новые Технологии БО-03 $RU000A1082W2 Купон: 13,03₽ Ставка: 15,85% Доходность: 17,06% Дата погашения: 07.03.2027 Дата Купона: 21.04.2024 Амортизация: НЕТ Сектор: materials Оферта: PUT 05.03.2026; CALL 12.03.2026 Цена: 1000₽ НКД: 0,43₽ Рейтинг: А- (Акра) 📌 ГИДРОМАШСЕРВИС 001Р-02 $RU000A1089G0 Купон: 12,53₽ Ставка: 15,25% Доходность: 16,16% Дата погашения: 21.03.2034 Дата Купона: 12.05.2024 Амортизация: НЕТ Сектор: consumer Оферта: CALL 28.03.2027 Цена: 1004₽ НКД: 4,18₽ Рейтинг: А (НКР) 📌 Селектел 001Р-04R $RU000A1089J4 Купон: 12,33₽ Ставка: 15% Доходность: 15,85% Дата погашения: 02.04.2026 Дата Купона: 12.05.2024 Амортизация: НЕТ Сектор: it Цена: 1003,3₽ НКД: 4,11₽ Рейтинг: A+ (Акра) Так же на данный момент из ОФЗ я оставил только квартальные флоатеры (29025, 29023 и 29019) #подборка #что_купить #облигации #вдо #купоны #инвестиции

Рейтинговые шкалы Это система рейтинговых категорий, применяемая рейтинговыми агентствами для классификации уровней рейтинга. Выстраивание рейтинговых категорий позволяет сравнивать компании между собой по степени кредитоспособности (вероятности дефолта). Существует национальная рейтинговая шкала, рассмотрим ее категории, уровни с примерами. Категория AAA Уровень ruAAA Объект рейтинга характеризуется максимальным уровнем кредитоспособности, финансовой надежности, финансовой устойчивости. Примеры: РЖД $RU000A106ZL5 , Газпром нефть $RU000A107UW1 . Категория AA Уровни ruAA+, ruAA, ruAA- Высокий уровень кредитоспособности, финансовой надежности, финансовой устойчивости по сравнению с другими объектами рейтинга, который незначительно ниже, чем у объектов рейтинга в рейтинговой категории AAA. Примеры: Автодор $RU000A106FR4 (ruAA+), Аэрофлот (ruAA), Селектел $RU000A1089J4 (ruAA-) Категория A Уровни ruA+, ruA, ruA- Умеренно высокий уровень кредитоспособности, финансовой надежности, финансовой устойчивости по сравнению с другими объектами рейтинга, однако присутствует некоторая чувствительность к воздействию негативных изменений экономической конъюнктуры. Примеры: Ставропольский край, ТМК (ruA+), ЛСР, МТС-банк (ruA), ЭР-Телеком $RU000A1087A7 , ИЭК Холдинг $RU000A107E08 (ruA-) Категория BBB Уровни ruBBB+, ruBBB, ruBBB- Умеренный уровень кредитоспособности, финансовой надежности, финансовой устойчивости по сравнению с другими объектами рейтинга, при этом присутствует более высокая чувствительность к воздействию негативных изменений экономической конъюнктуры, чем у объектов рейтинга в рейтинговой категории A. Примеры: АБЗ-1 $RU000A1070X5 (ruBBB+), Ульяновская область $RU000A1087F6 (ruBBB), Глоракс $RU000A108132 (ruBBB-) Категория BB Уровни ruBB+, ruBB, ruBB- Умеренно низкий уровень кредитоспособности, финансовой надежности, финансовой устойчивости по сравнению с другими объектами рейтинга. Присутствует высокая чувствительность к воздействию негативных изменений экономической конъюнктуры. Примеры: Аренза-про $RU000A107ST1 (ruBB), Контрол лизинг $RU000A106T85 (ruBB+), Маныч-агро (ruBB-) Ниже идут категории В, ССС, СС, С, RD, D (дефолт). Эмитенты с таким рейтингом являются высокорисковыми. Если рассматривать личный опыт, но стараюсь брать облигации с рейтингом не ниже ВВВ-. В следующей части рассмотрю методологию присвоения рейтинга различных компаний.

Публикуем аудированную бухгалтерскую отчетность (РСБУ) по итогам 2023 года (в тыс. руб.): 🟢 Валюта баланса за год показала двукратный рост - 2 050 127 (1 001 551 на 31.12.2023) + 105% 🟢 Чистые инвестиции в лизинг: 1 320 693 (574 623 на 31.12.2023) + 130% 🟢 Собственный капитал: 426 471 🟢 Чистый долг: 1 163 054 🔸Чистый долг/капитал: х 2,72 🔸Чистый долг/портфель: х 0,47 ✅ Выручка: 398 840 (259 461) +54% ✅ Валовая прибыль: 308 490 (206 148) +50% ✅ Прибыль от продаж (до выплаты процентов и создания резервов): 237 500 (142 735) +66% 🔥Чистая прибыль: 53 648 (47 759) +12%🔥 $RU000A104C78 $RU000A105TR7 $RU000A106GC4 $RU000A107217 $RU000A107ST1 Более подробно с бухгалтерской (финансовой) отчетностью за 2023 г. можно ознакомиться на нашем на сайте: https://arenza.ru/about/#investors #Arenza

18.04.2024 г. завершился 2-й купонный период по 5-му облигационному выпуску ООО «АРЕНЗА-ПРО», $RU000A107ST1: ✅ Выплачен купонный доход в размере 4 750 847,04 руб., из расчета 14,01 руб. на одну ценную бумагу. https://www.e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=cz9SbeWsp0yFYNjfvTM-ATw-B-B ⚡️Второй купон выплачен, а размещение продолжается - размещено порядка 90% выпуска, однако, бумагу пока еще можно приобрести на первичном рынке по номинальной стоимости⚡️ 💥Еще одна апрельская выплата ожидает наших инвесторов в понедельник: 🔸 22.04.2024 г. будет произведена выплата купонного дохода по 4-му выпуску Серии 001P-03 ($RU000A107217), из расчета 13,16 руб. на одну ценную бумагу🔥 Выплата купонного дохода по 3-му выпуску Серии 001P-02 ($RU000A106GC4), запланированная на 29.04.2024 г, в связи с выходным днем переносится на 02.05.2024 (календарь выплат в мае будет опубликован позднее). #ARENZA

Что такое лизинг? Чем он отличается от кредита? Кто и на каких условиях может его оформить? 🟡 Каждый день мы получаем от людей и видим в интернете очень много вопросов на эту тему! 👉 Заблуждений, мифов и страхов вокруг этого достаточно нового способа финансирования достаточно. Поэтому сотрудники компании «Аренза», как эксперты с многолетним опытом в вопросах лизинга, решили отвечать на самые популярные вопросы в видеоформате и делиться с вами. 💥Встречайте первое видео из серии «Школа лизинга» на нашем YouTube канале, в котором руководитель партнерского отдела компании «Аренза» Станислав Грабовский ответил в очень простой и понятной форме за 3 минуты на самый популярный вопрос: «Почему стоит выбрать лизинг вместо кредита?». Без лишней информации, только самое главное. https://www.youtube.com/watch?v=HZcsAlLb9Eg Хотите получить консультацию или оформить лизинг? Оставляйте заявку онлайн на нашем сайте Arenza.ru и мы с вами свяжемся. $RU000A107ST1 $RU000A107217 $RU000A106GC4 $RU000A105TR7 $RU000A104C78

🔥 Подготовили наконец-то обзор операционных результатов лизинговых компаний-эмитентов облигаций по итогам 2023 года https://ivolgacap.ru/upload/iblock/53a/kz8ti4no7s0ssb4yae9pkpf0qf268j1u/Operatsionnye_rezultaty_lizingovykh_kompaniy_po_itogam_2023_goda.pdf Прошедший год стал крайне успешным для всей лизинговой отрасли в целом. Средний рост портфеля по выборке эмитентов, за исключением максимальных и минимальных значений, составил около 50%. В обзоре: — данные по отношению чистого долга к собственному капиталу и покрытию лизинговым портфелем чистого долга; — структура привлеченных кредитов и займов; — авансирование нового бизнеса; — структура лизингового портфеля и нового бизнеса; — Данные о концентрации портфеля на крупнейших лизингополучателях; — статистика первичного рынка; — графики погашения облигационного долга на ближайший год; — обновления кредитных рейтингов. Из нового — Q&A сессия: ответы на вопросы инвесторов от представителя Объединенной Лизинговой Ассоциации $RU000A107M32 $RU000A107ST1 $RU000A107QM0 $RU000A1076A0 $RU000A103CD8 $RU000A1078X8 $RU000A1077X0 $RU000A107NJ3 $RU000A107720 $RU000A107C91 $RU000A100Q35 $RU000A1078Y6 $RU000A106T85

Новые облигации выбрала со вкусом! 🏞️ Я чувствую себя в какой-то мотивационной книге, где деньги сами ко мне текут рекой со всех сторон, то там, то тут. Если честно, греет ощущение, что этот эффект ежедневных купонов реально работает уже и сейчас, даже когда не все дни заполнены. 🔎 Я думала, отбирать новые облигации буду раз в неделю или даже реже. Когда деньги новые будут появляться. А как-то так выходит, что каждый день появляются деньги на новую бумагу или бумаги. То зп, то фриланс, то купоны, то дивиденды, то донаты, то кэшбек, то что-то ещё. Сегодня снова вижу: свободные деньги накопились около 1000 рублей. И ещё около 700 рублей лежит на инвест копилке. Итого, есть 1,5-2 облигации, смотря что и за сколько покупать. 🍂 Находясь в весне под солнышком, смотрю в календаре уже осень. В сентябре два окошка без купонов. 20 и 25 сентября. 20 сентября и выбор из 19 эмитентов. 🤔 Есть и кандидаты по 24% доходности, но покупать по 1071 рубль при номинале 1000 рублей - спасибо, оставим эту жирную красивую возможность другим. Есть и кандидаты по 19% вроде Корпсана $RU000A107G22 и Аренза Про 001Р 04 $RU000A107ST1 всего на рубль-два выше номинала, но я их тоже отбросил. Чуть-чуть выше - это всё равно выше. 🤔 Есть, кстати, и интересные истории типа Черкизово выпуск 4 $RU000A102LD1 . Купон они изменили вообще до 0,1%. Но погашение через полтора года. Стоят 794 рубля при номинале в 1000. И по идее, условный вклад с выплатой в конце срока получается, около 14,85%. 🤔 Газпромбанк 005Р 02Р с плавающей ставкой мог бы быть интересен, но все-таки на 70 копеек дороже номинала, прости 🤣 ✋Остановила свой взор на Азбуке вкуса выпуск 1 $RU000A100HE1 Взяла пока 1 штуку, хотелось бы от 4 и выше. •Стоит 987 рублей при номинале 1000 рублей. ❗Колл-опцион и оферта в июне 2024 года. Облигации могут у меня принудительно выкупить, были прецеденты с другими эмитентами. Но в худшем случае я через пару месяцев получу 1,3% за счёт роста тела и один купон 11% (всего около 19,72% годовых доходность к коллопциону с учётом купона в пересчёте) и выберу что другое. Если выкупа не будет, то условия класс. •Погашение аж в июне 2029 года. Через 5 лет, далёкий горизонт на текущие времена. •Ближайший купон 11%. •Потом, я так понимаю, купон может быть изменён и если меня не устроит, я в июне 2024 могу попросить выкупить свои бумаги. Купоны у них ЦБ Ставка RUONIA + Спред 130 (б.п.). Если я верно нашла условия. •Рейтинг бумаги средний (для меня средневысокий), А-. 🤨 В плане бизнеса у меня сомнения в окупаемости такого уровня элитных магазинов, когда многие состоятельные люди, айтишники те же, уехали из страны. И логистика ещё больше усложнилась. 🧀 Но на эти дыры я закрываю глаза, потому что это все-таки не акции, с облигациями риск ниже. И потом, сеть эту искренне люблю. Там можно найти многое редкое почти в любой сезон. Там красиво, ты гуляешь будто по музею еды. Многие вещи там, на удивление, дешевле точно таких же в Перекрёстке, Дикси, Пятерочках. Так что отчасти хочу получить обратно купонами то, что потратила и ещё потрачу в этом магазине гедонизма. 🍞🦑 Эта облигация, помимо купона, будет заряжать меня на такой, знаете, вкусный и комфортный уровень жизни, где я могу купить клубнику и даже не смотреть на ценник, а потом не очумевать от чека или нехватки средств на карте. Вряд ли я стану покупать батоны и макароны по неадекватной, на мой взгляд, цене в 1-2 тысячи рублей просто потому, что их сложно довезти сюда из того региона Италии. Но какой-то там камамбер или бри с удовольствием хочется брать. И свежий хлеб в пекаре. Недорогой, но свежий, горячий и маленький, на полдня. Не чтобы на дольше хватило. А чтобы почувствовать этот вкус прямо когда захотелось. А в том условном "потом" просто снова сходить в магазин или в пекару ещё раз. По весенним дорожкам или осенним листьям, не так уж и важно. #азбукавкуса #облигации2024 #облигации #купоныкаждыйдень #купоны2024 #купоны

⚡️Настало время подвести предварительные операционные итоги 1 кв. 2024 года⚡️ 🔥Лизинговый портфель Компании с начала года показал рост 16% и достиг 2,84 млрд руб. (+ 400 млн. руб.) За 1 кв. 2024 г. командой Аренза (в скобках для сравнения будут приведены результаты аналогичного периода 2023 года): 📝 Заключено договоров – 458 (315) шт. +45% 💰 Профинансировано оборудования на сумму 753 (429) млн руб. +76% 🧾 Средний чек = 1,64 млн. руб. 💵 Получено лизинговых платежей - 465 (254) млн руб. +83% 🪙 Чистый долг на 01.04.2024 = 1 383 млн руб. (+229 млн руб. с начала года) 💸 Облигации: $RU000A105TR7 $RU000A106GC4 $RU000A107217 🔸 Выплачено 11 купонов на общую сумму 43 млн руб. 🔸 Погашена часть номинальной стоимости $RU000A104C78 : 30 млн руб. 🔸 Стартовало размещение 5-го выпуска облигаций. ❗️На данный момент выпуск $RU000A107ST1 размещен на 78%, и бумагу можно купить на первичном рынке по номинальной стоимости #ARENZA