💼 Мой портфель акций на 2 июня 2024 Посмотрел, как идут успехи с приведением портфеля акций к целевым значениям. Пока ещё портфель находится на стадии формирования и приведения к целевым значениям. Его размер составляет 999 тысяч рублей. 🆕 Новый формат, надеюсь будет интересно. Делитесь обратной связью в комментариях. Акции занимают 26% от всего портфеля. Если взять только биржевой (без депозитов), это 36%. Целевая доля акций в биржевом портфеле 40%. Вариантов для следующих покупок много. Не нужно покупать только Сбер, Лукойл, Роснефть и ФосАгро, которые выше целевых значений. Основные кандидаты на июнь: Совкомбанк, Новатэк, Магнит и НЛМК. Но буду также смотреть и на другие акции, лишь бы цены были хорошими. А они сейчас вполне себе хорошие. Напоминаю про свою стратегию и целевое распределение. https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/igotosochi/8de4be36-3691-4591-a99d-be154444d600/ Если коротко, то вот так: 40% биржевого портфеля в акциях • Лукойл, Новатэк, Совкомбанк, Роснефть и Сбер — по 10% портфеля акций (по 4% от биржевого портфеля). • Татнефть, Северсталь, Магнит, Газпром нефть и Яндекс — по 5% портфеля акций (по 2% от биржевого портфеля). • ФосАгро, НЛМК, Алроса, Ростелеком, Интер РАО — по 3% портфеля акций (по 1,2% от биржевого портфеля). • Остальные акции суммарно на 10% портфеля акций (4% от биржевого портфеля). Остальные 60% биржевого портфеля • Рублёвые облигации — 40% в биржевом портфеле • Валютные облигации — 10% в биржевом портфеле • Бумажная недвижимость — 10% в биржевом портфеле #акции

🏖 Вклады 18%, обвал рынка, рост налогов, дешёвый доллар, новые облигации, дивиденды и другие новости. Воскресный инвестдайджест Есть что по жести? Ещё как есть! Разве что расчленёнки не хватает, так-то рынок акций и облигаций нормально приуныл. Но это пока был не обвал, а коррекция. Обвал точно ожидает нас всех впереди, но это не точно. Зато доллар всё ещё дешёвый, IPO проводятся, появляются новые облигации и дивиденды. Собрал все важные новости недели и упаковал в пост — истинное наслаждение для инвест-гедонистов. 🪄 Доллар всё ещё дешёвый Рубль немного сдал позиции. Курс USDRUB поднялся с 89,52 до 90,10 рубля за доллар. Месяц ежедневных увеличенных в 10 раз продаж валюты Банком России скоро заканчивается (с 8 мая по 6 июня). Посмотрим, как после укрепления рубля укрепится доллар. Доллар по 90 — это просто подарок, который оценить можно будет позже. 🪄 Продолжение обвала индекса $IMOEX корректируется, но всё громче разговоры о том, что он валится, причём падение существенное и для многих болезненное. Но не для нас, ведь мы видим в обвале возможность купить акции дешевле. Падение за неделю с 3 398 до 3 214 пунктов. Долларовый РТС тоже упал — с 1 196 до 1 122. Не только курс доллара виноват. Но в РТС мы к этому уже привыкли из-за волатильности курса рубля к доллару. Ещё недельки на две падение может растянуться, а то и больше или даже меньше. Посмотрим, что будет со ставкой, ведь пока реализовался сценарий с повышением налогов, а ставка — лишь на слухах. Кроме того, некоторые акции падали ещё и на отчётах. 🪄 Дивиденды С дивидендами всё неоднозначно. MGNT расстроил, выплатит меньше, чем ожидали — всего 5,83%. ROSN не сильно решила порадовать — 5,21%. PHOR не определился. А вот BANEP даст почти 13%. FLOT даст 9%, NMTP — 8%. Отсеклись за неделю Интер РАО с Алросой и несколько компаний 2–3 эшелонов. Все гэпы и не думают закрываться, рынок несёт цены вниз. Из ближайших интересные дивиденды у ТГК-14, Россетей У, Уралсиба, Красноярскэнергосбыта и РЭСК. 🪄 Новые облигации Неделька не шибко активная была. Разместились/собрали заявки: Полюс USD, А101, Росагролизинг, Соби-Лизинг и другие. Поучаствовал в А101, Полюс буду брать на вторичке, как и Новатэк USD. На очереди: РКС, ФосАгро USD, Русал USD, Икс 5, ГТЛК, Россети, МБЭС, Селигдар GOLD и другие. Я точно участвую в валютных, РКС под вопросом. Индекс $RGBI продолжает валиться c 109,47 до 107,57. Я доволен, продолжаю покупать длинные ОФЗ.День за днём, дно за дном. Доходность длинных выше 15%. Праздник продолжается! 🪄 Крипта спокойнее фонды РФ Крипта на удивление спокойна, что эфир, что биткоин. Мой криптопортфель остался на уровне в 1550 долларов. Ожидаем спотовых фондов на эфир. 🪄 IPO ГК Элемент ELMT провёл IPO на СПБ Бирже по нижней границе и привлёк 15 млрд (хотя есть ощущение, что меньше). О том, как я поучаствовал, писал тут. 🪄 IPO IVA Не самое удачное время сейчас для IPO, когда всё валится. Я в итоге решил поучаствовать минимально. Полный обзор тут. 🪄 Вклады под 18% Повышение ключа ожидают примерно все. Даже в SBER уже вклады под 18% годовых есть, в других банках тоже. Вопрос только в сроках. Как минимум, на короткий срок вложиться без риска можно в банках из топ-5. 🪄 Повышение налогов Увеличат НДФЛ (лесенка) и НДПИ на 15% (но для минеральных удобрений на 100-130%). Рано или поздно НДФЛ коснётся всех, так что радоваться должны все. Налог на прибыль компаний тоже поднимут — с 20% до 25%. Это приведёт к снижению прибыли и, как следствие, дивидендов компаний чуть более чем на 6%. 🪄 Что ещё? • Магнит обвалился на 8% после рекомендации по дивам, а ФосАгро упал на 5% на фоне повышения НДПИ • Скоро IPO Рентал ПРО. Скорее всего, посмотрю на вторичке, как оно • BELU в 8 раз увеличит число своих акций без их дробления • FIVE вернётся к дивидендам в 2025 году • Подписан закон об электронной передаче клиентских данных брокерами • Аналитики прогнозируют к концу года IMOEX от 3400 до 4000 пунктов #инвестдайджест

💼 1 июня, значит пора защищать детей и подводить итоги мая! Ежемесячно я пишу отчёт о том, что произошло с моими инвестициями. Напоминаю: я начал копить на квартиру в Сочи в июле 2021. 35 месяцев позади. Погнали! 💳 Инвестиции Было на 1 мая 3 752 857₽: • Депозит: 1 065 497₽ • Биржевой: 2 687 360₽ Искал 🎮 пульт от кондиционера, а то жарко, и нашёл в коробке для пультов 200 000 рублей, которые решил проинвестировать. Покупал всё хорошее, ничего плохого не покупал, примерно одинаково акции и облигации, немного фондов. Отдельной крупной покупкой была Роснефть, в которую я переложил деньги от продажи Газпрома. Акции: Лукойл, Роснефть, Новатэк, Совкомбанк, Северсталь, НЛМК, Фосагро, ПИК, Яндекс, Интер РАО, ФосАгро Облигации: ОФЗ 26243, АФК Система 1Р30, Урожай, ТАЛК, Новатэк 1Р2 USD, Акрон 1Р4 CNY, Славянск ЭКО 001P-03Y CNY, АФК Система 1Р30, Гарант-Инвест 2Р9, А101 1Р1, Быстроденьги 2Р6 Фонды: Парус ЛОГ, AKME Подробнее про покупки, чего сколько тут (часть 1) и тут (часть 2). Результат мая сделал обвал на бирже. Всё упало — и акции, и облигации. Это хорошо, наконец-то можно купить всё намного дешевле. Вечного роста в акциях и облигациях не бывает, а тут рубль крепчает, поднимут налоги и хотят поднять ключевую ставку. По данным Интелинвест доходность портфеля около 11,5% по XIRR, месяц назад была 14,1%. Май детально так: • Депозит: 1 065 497 + 9 279 (проценты) = 1 074 776₽ • Биржевой: 2 687 360 + 200 000 (пополнение) - 131 947 (отрицательный рост) = 2 755 413 💰 Суммарно: 3 752 857 + 200 000 (пополнение) - 122 668 (отрицательный рост) = 3 830 189 ₽ Ожидается повышение ставки как минимум до 17%, также укрепился рубль, ну и новые налоги для бизнеса означают то, что будет меньше прибыли. Всё это запустило обратный туземун по всем инструментам. Итого (за всё время): • Депозит: 810 000 → 1 074 776₽ (+264 776 или +32,69%) • Биржевой: 2 475 000 → 2 755 413₽ (+280 413 или +11,33%) 💰 Суммарно: 3 285 000 → 3 830 189₽ (+545 189 или +16,60%) Доходность XIRR: 11,5% Средняя сумма пополнения: 93 857₽ в месяц Доходность мая получилась -3,26% или -39,22% в переводе на годовые. Портфель вырос только за счёт пополнения на 77к, пройдя отметку в 3,8 млн. За текущую сумму можно купить однушку в Батайске под РнД или 12,5 метров в Сочи по цене объявлений 307к за метр. Цель всё ближе, и она всё та же — покупка недвижимости в Сочи. Мне нужно сформировать дивидендно-купонный поток, который будет покрывать ипотеку. В идеале это должно быть 100% стоимости квартиры и доходность минимум 10-12% годовых (лучше больше). Поэтому у меня дивидендные акции, долговые и рентные инструменты. Второй месяц подряд удаётся пополнять портфель на 200 000 рублей. Это очень меня радует, ведь изначально я пополнял в среднем по 66 000. Чистейшая математика: чем больше пополнения, тем быстрее будет достигнута цель. Также рынок дарит дополнительные возможности, одна из них происходит прямо сейчас. Я рад падению рынка, ведь цель ещё далеко, а я могу покупать акции и облигации дешевле, чем раньше. Такими возможностями нужно пользоваться, а не бежать в страхе. IMOEX упал на 8%, RGBI упал на 7%. Возможно, это пока не самый дешёвый билет на Луну, но даже сейчас дисконт существенный. Я продолжаю формировать диверсифицированный портфель, который будет генерить максимально стабильный кэш на длительном горизонте. 😎 Что ещё? • Поучаствовал в IPO ГК Элемент, целую секунду был их инвестором, мне хватило. Как так вышло, писал вчера. • Обновил свою стратегию по акциям. • Начал неспешно смотреть Fallout — каеф. Игра крутая, кинцо не хуже. • Пополнил криптопортфель, которому исполнился уже год. Там просадка прошла, снова рост. Скоро будет отчёт по нему, пополнять также буду на ежемесячные 50 USD. • Сделал дивидендные разборы Газпрома, Роснефти, ПИК. В IPO в мае, получается, что не участвовал. Но в июне точно поучаствую в Рентал ПРО. Планы на июнь: пережить тополиный пух. Пополнить БС на 200к. Пить пивко, пока лето. Какие у вас результаты? #отчет