Привет #пульс , стратегия &Капитал за 7к , отчёт за неделю: +1,22% рост стратегии $TMOS за то же время: +1,43% $TDIV за то же время: +2,44% ✅️ Рост меня устраивает, но пока что отстаём от индекса, я уверен, это временно 😁. Стратегия подходит для диверсификации так как вход от 3.000р! Потому что не у каждого есть 50к чтобы сделать диверсификацию и купить всякие дорогие акции как $LKOH , но альтернативы есть! И они в стратегии) И как всегда, всем советую покупать по 6-12 активов и на долгосрок, тогда вам будет счастье 😁. #отчётность #акции #биржа #стратегия

День новичка #2 Дароу, всем хорошего дня и новых инвестиций! Сегодня пополнил баланс на 401 рубль и приобрел: 1 акцию Делимобиль $DELI на сумму 324,6 рублей 10 штук $TMOS на 71 рубль и 3 штуки $AKMB на сумму 4,15 рублей считаю, что неплохое начало дня) Жду ваших мнений! Всегда открыт для критики и советов от опытных инвесторов. Всего хорошего 🙃 P.s не забудьте подписаться, пожалуйста, это поможет продвижению моих постов ) Для доната)) 5469 6000 4223 1498

Привет Пульс! И снова сказ о важности математики и о том, как важно её изучать. В прошлом посте я вопрошал сообщество, почему у меня "дебет с кредитом" не сходится в доходностях индексных БПИФов и собственно индекса MCFTR. И даже вроде ответ получил. Пульс подсказал, что разница аж в 1,7% от индекса может быть от ошибки следования. Ответ показался мне неудовлетворительным по одной простой причине: каждый, кто отвечал мне собственно на вопрос, был очевидно предвзят, это было очевидно в первую очередь по тону отвечающих и по инерпритации подобного отставания. Одни говорили, что отставание, потому что за индексом фонды следят плохо, ещё и комиссии огромные, потому в топку, собирай сам, другие - что ошибка преходящая и зато на налогах экономишь, потому, дескать, держи. "Для каждой сложной проблемы всегда имеется одно простое. ясное для всех неправильное решение" Умберто Эко. Мне не давала покоя одна закономерность. Если вы посмотрите на выкладку из прошлого поста. она, быть может, тоже бросится вам в глаза: все три фонда от разных УК отстают от MCFTR, причем c разницей в пределах ~0,5%. Вероятность этого, очевидно, крайне мала. Моя основная профессия подразумевает поиск странных совпадений, а потому я не мог спать и кушать всё это время. Бесит же! Сегодня меня осенило. Я говорил, что я троечник в математике? Вдохните. Доходность фондов я посмотрел в брокерах, а доходность индекса посчитал по формуле базовой доходности (см. позапрошлый пост). Соль была в том, что брокер отображает MWRR. Следовательно, эти цифры нет смысла сравнивать. Вот как обстоят дела у БПИФов на вечер 13 мая с 22 января (EQMX с 24.01): MCFTR = (7943,97-7206,84)/7206,84*100 = 10,22% $SBMX = (20,292-18,445)/18,445*100 = 10,01% $TMOS = (7,09-6,43)/6,43*100 = 10,26% $EQMX = (156,6-142,55)/142,55*100 = 9.86% (MCFTR = 10,57%) Таким образом мы видим, что никакой проблемы, кроме как между креслом и монитором, не было. Все фонды приносят мне справедливую долю прибыли от российской экономики. Даже вполне ощутимое отставание $EQMX частично компенсируется самой высокой налоговой оптимизацией. А портфель вырос только на 8% по двум, как мне кажется, причинам: 1) Я постоянно докупал. У меня примерно 18% капитала довложено и работает меньше, чем первоначальный депозит. 2) Очевидно, хотя портфель может в долгосроке идти в ровень с рынком, если им заниматься и вовремя проводить ребалансировку, но в моменте он почти всегда будет отставать от аналогичного капитала, состоящего из одного из классов активов, в него входящих. Джон Богл, со слов Луиса Брандиса цитируя Софокла, написал: "...арифметика - первейшая из наук и мать безопасности". В первую очередь, безопасности для вашего сна и желудка, добавлю я) #помощь_новичкам