Риск-профиль. Что это и с чем его едят?) Придя на фондовый рынок – глаза разбегаются от количества бумаг: акции, облигации, фонды, еще и срочные инструменты. В первую очередь, при построении портфеля большую роль играет наш риск-профиль. По сути – это наше отношение к риску. Риск-профиль может относиться как к инвестору в целом, так и к отдельным портфелям. Что позволит это знание? Грамотно составить свой портфель и управлять своими эмоциями. В основе определения данного профиля должы быть учтены следующие аспекты: ⏳ Срок и цель инвестирования. Чем долгосрочнее цель инвестирования, тем выше может быть риск. За счет времени краткосрочные колебания компенсируются. 💰 Финансовое положение. Необходимо учитывать наличие кредитной нагрузки, размер капитала, а также расходы и доходы. При наличии большой кредитной задолженности риск снижают. Чем выше капитал, тем ниже риск. 🧑‍🧑‍🧒‍🧒 Наличие детей, семейное положение. Социальные обязанности снижают риск. 🔞 Возраст. Чем моложе инвестор, тем более агрессивным может быть его портфель. Основными являются три вида инвестиционных риск-профилей: • Консервативный Инвестирование с консервативным риск-профилем выполняется ради сохранения капитала и защиты его от инфляции. Основная часть портфеля составляют депозиты и облигации. Низкая, но гарантированная доходность. 💼Состав портфеля: - облигации, недвижимость, депозиты ~90% - акции до 10% 🛌Подушка безопасности: от 6+ месяцев ⏳Срок инвестирования: до 3х лет •Умеренный Главная цель инвестирования — получение прибыли при разумной величине ее уровня риска. Инвестор с умеренным риск-профилем соблюдает баланс в инвестициях. Часть дохода в консервативных инструментах, часть в высокорисоквых. 💼 Состав портфеля: - облигации, депозиты: ~30-40% - акции: ~40% - недвижимость: ~30-40% - крипта: ~0-7% 🛌 Подушка безопасности: 3-6 месяцев ⏳ Срок инвестирования: 3-10 лет • Агрессивный При данном риск-профиле инвестор готов идти на высокие риски ради высокой доходности. При таком профиле портфель состоит из высокорисковых активов: акции, крипта. Сюда же относятся сделки на срочном рынке. Использование кредитных плечей и участие в IPO. Готовность переживать высокую волатильность. 💼Состав портфеля: - облигации: до 20% - недвижимость: до 20% - акции: ~ 50-70% - крипта: ~ 0-15% 🛌Подушка безопасности: 3-6 месяцев. Так же при данном риск-профиле облигации могут заменять подушку. ⏳Срок инвестирования: более 10 лет В первое время, когда я только пришла на рынок – я конечно прошла тесты и там результат был агрессивный инвестор. И естественно он оказался неверным 😂 Какие же были эмоции у меня были после первой просадки в -5%?) Стресс, расстройство, мысли «это обман и развод». Мой настрой в изучении фондового рынка благо был непоколебим и с каждым днем, с каждой прочитанной книгой и общением с профи в этом деле – уверенность в своих действиях выросла. Сейчас у меня есть разные портфели с разным риском, основной умеренно-агрессивный😌 Также нужно понимать, что данный показатель – динамичный. У нас в жизни происходит много разных событий и это способствует возможности двигать уровень риска. А у вас как дела с уровнем риска-профиля, знаете ли вы его? Помните, риск, это единственное, чем может управлять инвестор на фондовом рынке🙌🏻 #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест #новичкам #пульс_учит