ОБЛИГАЦИИ. ИТОГИ С 12.02 ПО 18.02
🗿 СТРАТЕГИЯ:
Центробанк сохранил ставку 16%. Поэтому облигационная стратегия остается та же:
• Облигации - часть финансовой подушки.
• Цель - чтобы финансовая подушка, обгоняла инфляцию и накапливалась. Поэтому облигации должны быть более доходны, чем вклады, т.е. выше ставки ЦБ. При этом преимущество облигаций в том, что их можно продать с сохранением накопленного купона.
• Доходность облигации считаю без реинвестирования - так ближе к реальности и нет иллюзий высоких ставок. Расчеты приходится вести самому, так как такую доходность не публикуют брокеры. Ближайшее по смыслу, что нашел, это «простая доходность» на сайте МОСБИРЖИ.
• Пока не учитываю НДФЛ в расчете доходности. После достижения годового потолка дохода в 5 млн. ₽ формула налога становится сложнее - часть по 13%, часть по 15%. Учитываю комиссии брокера.
• Храню облигации на ИИС. Ежегодно получаю налоговый вычет в 13% от суммы внесенного за год. Минус: снять деньги с ИИС (пока) можно только по истечению 3-летнего периода.
• Доходности выше ставки ЦБ, в основном, у корпоративных облигаций, которые выпускаются коммерческими компаниями. А следовательно, потенциально есть риск дефолта (не платежей, банкротства). Контролирую этот риск путем ограничения максимальной доли одной бумаги в портфеле. После истории с дефолтом $ORUP, который меня затронул, установил личный порог в 5%.
• Сейчас целевая доходность (при которой покупаю) 17,5%, а минимальная (ниже которой ставлю на продажу) 11%.
🥦 ПРОДАЛ
За период произошло погашение:
• $RU000A102S23 «ПЛЕМЗАВОД ПОБЕДА 1». Только квал = ❎. В плановую дату (15.02.24) была полностью погашена бумага. Про новые выпуски пока не было информации.
🦄 КАНДИДАТЫ
Подсмотрел у коллеги ( @Daniel_London ) в списке облигаций пару новых выпусков и добавил их в свою таблицу для рассмотрения:
• $RU000A107NJ3 «ЛИЗИНГ-ТРЕЙД 1P-11». Только квал = ✅. Кандидат в портфель. Размещен 26.01.24. Купон каждый месяц. BBB- от «ЭкспертРА». Погашение 30.12.28. Без оферты. Первоначально заинтересовал купон в 20%. Но по факту он будет выплачиваться только до 20.01.25. Потом пойдет «лесенка»: два года 16% и еще год 15%. И последний год будет сопровождаться ежемесячной амортизацией по 41,6 ₽. Весь этот график приводит к простой дох. 12,5% на вложенную 1000 ₽ за 4 года. Вроде не плохо, если продать через год. Но пока мне интереснее зафиксировать высокую доходность на подольше.
• $RU000A106R79 «ЭНЕРГОНИКА 1P-04». Только квал = ❎. Кандидат в портфель. Размещен 17.08.23. Простая дох. 10,4%. Купон каждый квартал. BB+ от «ЭкспертРА». Погашение 10.08.28. Без оферты. Здесь стабильные 16% в виде купона на весь срок. Но из-за периодической амортизации (8 шагов по 100 ₽) доходность по принципу «купил и забыл» падает – деньги без реинвестиции будут лежать. Пока не интересно.
🏅 РЕЙТИНГИ
Обновил кредитные рейтинги:
• $RU000A106C50 «СЕЛЛ-СЕРВИС БО-П02». Только квал = ❎. Агентством «ЭкспертРА» 14.02 присвоен рейтинг BB+ с прогнозом «Стабильный». Купон за месяц. Простая дох. 13,1%. В портфеле нет. Пока не интересно.
🍒 КУПОНЫ
За период пришли купоны:
• $RU000A105849 «ФОРДЕВИНД 1». Только квал = ✅. Купон за месяц. Плюс очередная амортизация. Текущий номинал 760 ₽. Простая дох. 8,8% (от средней 6,5%). BB от «ЭкспертРА». Доля бумаги 3,1%. Буду продавать.
• $RU000A106DK4 «ФОРДЕВИНД 2». Только квал = ✅. Купон за месяц. Простая дох. 17,0% (от средней 14,3%). BB от «ЭкспертРА». Доля бумаги 4,9%. Буду держать.
• $RU000A106PW3 «НОВЫЕ ТЕХНОЛОГИИ 2». Только квал = ✅. Купон за полугодие. Простая дох. 16,5% (от средней 12,6%). A- от «ЭкспертРА». Доля бумаги 3,3%. Буду держать.
• $RU000A104JQ3 «САМОЛЕТ БО-П11». Только квал = ❎. Купон за полугодие. Простая дох. 15,4% (от средней 13,6%). A+ от «АКРА». Доля бумаги 1,5%. Буду держать.
Спасибо, что читаете.
P.S.> Данные в табличном виде: https://goo.su/Z5vblTf
@zodchj_finance
#облигации
#Россия
#новичкам
#иис
21
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
8 комментариев
Ваш комментарий...
@nephrolog , рад, что табличка оказалась полезной. Пока еще экспериментирую с формой.
Нравится
1
@Trofimovich1 , отлично! Чем проще и надёжней, тем спокойней жить. ;)
Нравится
Авторы стратегий
Их сделки копируют тысячи инвесторов
Zodchj_finance
785 подписчиков • 70 подписок
Портфель
до 5 000 000 ₽
Доходность
+31,69%
Еще статьи от автора
12 мая 2024
ОБЛИГАЦИИ. ИТОГИ С 15 АПРЕЛЯ ПО 12 МАЯ
ПЛАНЫ
Главная идея ближайших месяцев – приобретение «длинных» #ОФЗ по низким ценам (60-70% номинала) в надежде на стабилизацию инфляции и понижение ключевой ставки ЦБ до 12-10% в горизонте двух лет. Это поднимет цены ОФЗ и даст возможность зафиксировать прибыль. Риски по самим облигациям минимальны. Но остается риск, что высокая ставка будет держаться дольше, и перекатится в следующий год.
Вторая идея – фиксация приятных купонных ставок (17%-20%) по облигациям стабильных эмитентов (рейтинг BB и выше) на длинный срок, оптимально 2-3 года.
КУПИЛ
За период приобрел:
RU000A106540 «М.ВИДЕО 4».
Доступно НЕквалу / 🧒 . Рейтинг: A от «Эксперт РА».
Купон: каждый квартал (ставка 13,1%). Погашение: 17.04.26. Оферта: 23.04.25.
Цена: 94,1% от номинала. Простая дох.: 19,3% (от средней 15,7%). Мой ориентир (A): >15,2%.
🎁 Увеличил долю до 6,7%. Буду ЗАКУПАТЬ.
RU000A106L67 «ОИЛ РЕСУРС 2».
Нужен квал / 👨🦳 . Рейтинг: BB от «НРА».
Купон: каждый месяц (ставка 16,5%). Погашение: 08.07.26.
Цена: 95,5% от номинала. Простая дох.: 19,2% (от средней 19,2%). Мой ориентир (BB): >17,2%.
🎁 Увеличил долю до 2,7%. Буду ЗАКУПАТЬ.
RU000A106631 «АПРИ БО-2Р-02».
Доступно НЕквалу / 🧒 . Рейтинг: BB от «НКР».
Купон: каждый квартал (ставка 18,0%). Погашение: 22.04.27. Оферта: 13.05.25.
Цена: 98,2% от номинала. Простая дох.: 19,0% (от средней 15,3%). Мой ориентир (BB): >17,2%.
🎁 Увеличил долю до 4,7%. Буду ЗАКУПАТЬ.
RU000A102TR4 «РИТЕЙЛ БЕЛ ФИНАНС 2».
Доступно НЕквалу / 🧒 . Рейтинг: A- от «Эксперт РА».
Купон: каждый квартал (ставка 10,4%). Погашение: 05.03.26.
Цена: 90,5% от номинала. Простая дох.: 16,8% (от средней 19,5%). Мой ориентир (A-): >15,2%.
🎁 Увеличил долю до 5,0%. Буду ЗАКУПАТЬ.
RU000A103L03 «САМОЛЕТ 10».
Доступно НЕквалу / 🧒 . Рейтинг: A+ от «АКРА».
Купон: каждый квартал (ставка 9,2%). Погашение: 21.08.24.
Цена: 98,1% от номинала. Простая дох.: 15,7% (от средней 24,9%). Мой ориентир (A+): >15,2%.
🎁 Увеличил долю до 0,8%. Буду ЗАКУПАТЬ.
SU26230RMFS1 «ОФЗ 26230-ПД» (альтернативный тикер: $RU000A100EF5 ).
Доступно НЕквалу / 🧒 . Наивысший рейтинг надежности от государства.
Купон: каждое полугодие (ставка 7,7%). Погашение: 16.03.39 ⚠️
Цена: 64,5% от номинала. Простая дох.: 15,5% (от средней 15,7%). Мой ориентир (AAA): >15,2%.
🎁 Увеличил долю до 3,1%. Буду ЗАКУПАТЬ.
SU26238RMFS4 «ОФЗ 26238-ПД» (альтернативный тикер: $RU000A1038V6 ).
Доступно НЕквалу / 🧒 . Наивысший рейтинг надежности от государства.
Купон: каждое полугодие (ставка 7,1%). Погашение: 15.05.41 ⚠️
Цена: 59,0% от номинала. Простая дох.: 15,3% (от средней 16,3%). Мой ориентир (AAA): >15,2%.
🎁 Увеличил долю до 2,1%. Буду ЗАКУПАТЬ.
RU000A1032X5 «ТЕХНО ЛИЗИНГ 4».
Доступно НЕквалу / 🧒 . Рейтинг: BBB- от «Эксперт РА».
Купон: каждый месяц (ставка 10,8%). Погашение: 16.04.26.
Цена: 86,9% от номинала. Простая дох.: 18,9% (от средней 19,2%). Мой ориентир (BBB-): >17,2%.
🎁 Увеличил долю до 5,2% (личный предел). Буду ДЕРЖАТЬ.
RU000A106X30 «СЕЛЛЕР (ТЕХПОРТ.РУ) 2».
Нужен квал / 👨🦳 . Рейтинг: B от «Эксперт РА».
Купон: каждый месяц (ставка 18,0%). Погашение: 03.09.26.
Цена: 99,4% от номинала. Простая дох.: 18,1% (от средней 19,5%). Мой ориентир (B): >18,4%.
🎁 Увеличил долю до 1,2%. Буду ДЕРЖАТЬ.
RU000A103PS8 «МАНИ МЕН 3».
Нужен квал / 👨🦳 . Рейтинг: BBB- от «Эксперт РА».
Купон: каждый месяц (ставка 12,3%). Погашение: 31.08.24.
Цена: 98,3% от номинала. Простая дох.: 17,8% (от средней 24,4%). Мой ориентир (BBB-): >17,2%.
🎁 Увеличил долю до 5,1% (личный предел). Буду ДЕРЖАТЬ.
РАЗМЕЩЕНИЕ
В размещениях не участвовал.
ПРОДАЛ
Продаж не производил.
Спасибо, что читаете.
P.S.> Данные в табличном виде: https://goo.su/Z5vblTf
@zodchj_finance
#облигации
#Россия
#иис
11 мая 2024
ОБЛИГАЦИИ. КУПОНЫ С 01 ПО 10.05
RU000A106Q47 «ФОРДЕВИНД 1Р-02».
Нужен квал / 👨🦳 . Рейтинг: BB от «Эксперт РА».
Купон: каждый месяц (ставка 16,0%). Погашение: 21.01.27. Без оферты.
Цена: 93,2% от номинала. Простая дох.: 18,5% (от средней 17,7%). Мой ориентир (BB): >17,2%.
🎁 Пришёл купон 13,15 ₽/месяц.
Доля бумаги 4,4%. Буду ЗАКУПАТЬ.
💡 Факт: 16.04 эмитент принял решение об установлении процента погашения (только что размещенных) облигаций RU000A108AK6 «ФОРДЕВИНД 1Р-04». Ставка амортизации для 36-41 купонов равна 16,6% (166 ₽), а для последнего 42 купона 17% (170 ₽).
RU000A1084B2 «СЭТЛ 2Р-03».
Доступно НЕквалу / 🧒 . Рейтинг: A от «АКРА».
Купон: каждый месяц (ставка 15,5%). Погашение: 14.03.27. Оферта: 24.03.26.
Цена: 98,9% от номинала. Простая дох.: 15,9% (от средней 16,2%). Мой ориентир (A): >15,2%.
🎁 Пришёл купон 12,74 ₽/месяц.
Доля бумаги 0,8%. Буду ЗАКУПАТЬ.
💡 Факт: 22.04 Принято решение о включении трех выпусков биржевых облигаций SETL GROUP серии RU000A103WQ8, RU000A1053A9, RU000A105X64 в Ломбардный список ЦБ РФ. Он формируется из ценных бумаг, которые отличаются высокой степенью надёжности и ликвидности, и которые ЦБ готов принимать в залог при предоставлении кредита коммерческим банкам.
RU000A1084E6 «О’КЕЙ 1Р-06».
Доступно НЕквалу / 🧒 . Рейтинг: A- от «Эксперт РА».
Купон: каждый месяц (ставка 15,5%). Погашение: 07.03.34. Оферта: 17.03.27.
Цена: 99,8% от номинала. Простая дох.: 15,4% (от средней 15,5%). Мой ориентир (A-): >15,2%.
🎁 Пришёл купон 12,74 ₽/месяц.
Доля бумаги 1,2%. Буду ЗАКУПАТЬ.
💡 Факт: 26.04 «О'КЕЙ» объявил неаудированные операционные результаты за I квартал 2024. Чистая розничная выручка Группы в I квартале 2024 года выросла на 7,2% до 52 252 млн ₽ благодаря как результатам сети гипермаркетов «О’КЕЙ» (77 магазинов), так и сети дискаунтеров «ДА!» (220 магазинов).
RU000A103PS8 «МАНИ МЕН 3».
Нужен квал / 👨🦳 . Рейтинг: BBB- от «Эксперт РА».
Купон: каждый месяц (ставка 12,3%). Погашение: 31.08.24. Без оферты.
Цена: 98,3% от номинала. Простая дох.: 17,8% (от средней 24,2%). Мой ориентир (BBB-): >17,2%.
🎁 Пришёл купон 10,07 ₽/месяц.
Доля бумаги 5,1% (личный предел). Буду ДЕРЖАТЬ.
💡 Факт: MONEYMAN — крупнейший сервис онлайн-кредитования в России. Работает 100% онлайн, от анкеты до получения средств. Входит в финтех-группу IDF EURASIA, прописанную в Калининграде. Так же в нее входят такие бренды как СВОЙ БАНК, PLATIZA, ID COLLECT. В свою очередь IDF EURASIA – это часть IDF FINANCE, с головным офисом в Барселоне, Испания.
RU000A104JV3 «АЙДИ КОЛЛЕКТ 2».
Нужен квал / 👨🦳 . Рейтинг: BB+ от «Эксперт РА».
Купон: каждый месяц (ставка 16,5%). Погашение: 31.01.25. Без оферты.
Цена: 99,6% от номинала. Простая дох.: 16,9% (от средней 19,9%). Мой ориентир (BB+): >17,2%.
🎁 Пришёл купон 13,56 ₽/месяц.
Доля бумаги 0,4%. Буду ДЕРЖАТЬ.
💡 Факт: ID COLLECT – сервис по взысканию просроченной задолженности. Деятельность компании лицензирована: юрлицо входит в реестр Федеральной службы судебных приставов (ФФСП) и в Национальную ассоциацию коллекторских агентств (НАПКА); имеется лицензия Федеральной службы по техническому и экспортному контролю (ФСТЭК).
RU000A105AJ4 «ЛАЙМ-ЗАЙМ 2».
Нужен квал / 👨🦳 . Рейтинг: BB от «Эксперт РА».
Купон: каждый месяц (ставка 20,0%). Погашение: 27.09.25. Без оферты.
Цена: 101,2% от номинала. Простая дох.: 15,7% (от средней 16,1%). Мой ориентир (BB): >17,2%.
🎁 Пришёл купон 11,51 ₽/месяц.
Доля бумаги 0,8%. Буду ДЕРЖАТЬ.
💡 Факт: «ЛАЙМ-ЗАЙМ» – платформа потребительского онлайн-кредитования родом из Новосибирска. 68% клиентов возвращаются за следующим займом.
$RU000A103406 «МАНИ МЕН 2».
Произошло полное погашение: 04.05.24.
🎁 Пришёл купон 10,27 ₽/месяц и погашение: 1000,00 ₽.
💡 Факт: О новых выпусках облигаций МАНИ МЕН не слышно. Видимо, группа IDF EURASIA, в которую входит МАНИ МЕН, дальнейшее размещение облигаций планирует через другую дочку – АЙДИ КОЛЛЕКТ.
Спасибо, что читаете.
@zodchj_finance
#облигации
#Россия
#иис
9 мая 2024
С ПРАЗДНИКОМ ВЕЛИКОЙ ПОБЕДЫ
Поздравляю всех с праздником Победы в Великой Отечественной Войне 1941-1945 годов!
Этот день наши деды и прадеды приближали как могли. Они жили в другое время и с другим мировоззрением, но однозначно с любовью к Родине!
Так же, как и мы сейчас живём с любовью к нашей общей Родине!
И пусть мы здесь обсуждаем финансы и деньги. Я уверен, что многие понимают, что именно сильная страна может сделать своих граждан счастливыми, обеспечить им достаток и безопасность. А наша задача, как видится, помогать ей в этом своими силами, имеющимися средствами и талантами.
И пусть на нашей планете больше не будет мировых войн. Моя мечта, чтобы мы как Человечество наконец-то объединились в единую общность – Земляне, не отрицая наши национальности, а дополняя друг друга. Именно так мы сможем стоить города и сады на других планетах.
С праздником Мира и Победы!