#флудилка #дляавторов Приветствую всех ценителей цифрового искусства и инноваций! Меня часто пытают, где я делаю обложки для постов, поэтому сегодня мы поговорим о четырех нейросетях, которые преобразуют способы создания визуального контента: DALL-E 3 от OpenAI, Midjourney, DreamStudio by Stability AI и Шедеврум от Яндекса. DALL-E 3: Фантазия на службе реальности DALL-E 3 продолжает традиции своих предшественников, предлагая еще более продвинутые возможности для создания изображений. С этой нейросетью вы можете воплотить в жизнь даже самые невероятные идеи, просто введя текстовое описание. От редактирования элементов фотографий до создания новых сцен — DALL-E 3 делает это с непревзойденной точностью и детализацией. Midjourney: Исследователь воображаемых миров Midjourney открывает двери в мир, где каждое слово превращается в визуальный рассказ. Эта нейросеть идеально подходит для художников и иллюстраторов, ищущих вдохновение или стремящихся дать визуальную форму своим идеям. Midjourney удивляет своей способностью к детализации и созданию сложных изображений, будь то эпические фантастические сцены или тонкие эмоциональные портреты. DreamStudio by Stability AI: Мастерская мечтаний DreamStudio предлагает пользователям мощный инструмент для создания изображений, используя передовые алгоритмы глубокого обучения. От абстрактных композиций до фотореалистичных пейзажей — DreamStudio делает процесс создания изображений простым и увлекательным. Это отличный выбор для тех, кто хочет экспериментировать с различными стилями и идеями. Шедеврум от Яндекса: Великолепие в каждом пикселе Шедеврум — это ответ Яндекса на вызовы генеративного искусства. Эта нейросеть позволяет создавать изображения на основе текстовых запросов, предлагая пользователям уникальный способ превращения слов в визуальные произведения. Шедеврум особенно полезен для тех, кто работает в сфере рекламы и маркетинга, предоставляя инструмент для быстрого создания привлекательных визуалов для кампаний и презентаций. Заключение и бонус для подписчиков: Я пользуюсь всеми, но чаще всего использую DALL-E. Реже всего Шедеврум, так как он пока откровенно слаб, но в этом есть и плюс. Зачастую, из-за того что он глупее, его можно обмануть и обойти ограничения, например сгенерировать лицо известного политика. Ну и бонус - я сделал бота в известном мессенджере Павла Дурова, где можно бесплатно пользоваться благами нейронок, где его найти, думаю догадаетесь сами.

#чтотызаслово ПОЦЕЛУЙ СМЕРТИ Термин "поцелуй смерти" в финансовом мире обладает драматическим звучанием и используется для описания ситуации или решения, которое, казалось бы, благоприятно, но в действительности ведет к нежелательным последствиям или даже катастрофе для компании или инвестиции. Значение термина "Поцелуй смерти" может принимать различные формы, но обычно он связан с решениями, которые кажутся положительными на первый взгляд, но имеют долгосрочные отрицательные последствия. Это может быть, например, крупное приобретение, которое обещает синергию и рост, но в конечном итоге приводит к увеличению долгов и ухудшению финансового состояния компании. Примеры из жизни Один из классических примеров "поцелуя смерти" в бизнесе — попытка Time Warner объединиться с AOL в начале 2000-х. На тот момент это считалось революционным слиянием медиа и технологий, но в итоге оно обернулось миллиардными убытками и стало одним из самых печально известных слияний в истории. Другой пример — когда компания выпускает акции или облигации с высокими процентными ставками для привлечения инвесторов и финансирования своего роста. Если компания не сможет управлять этим дополнительным долгом, высокие процентные платежи могут в конечном итоге подорвать ее финансовую устойчивость. История происхождения термина Выражение "поцелуй смерти" имеет давнюю историю и происходит из библейского рассказа о Иуде Искариоте, который предал Иисуса Христа, поцелуем указав на него римским солдатам в саду Гефсиманском. В финансовом контексте, этот термин был адаптирован для описания решений или событий, которые кажутся положительными, но в итоге ведут к негативным последствиям. Заключение "Поцелуй смерти" в инвестициях и бизнесе напоминает о важности тщательного анализа всех потенциальных рисков и последствий перед принятием крупных решений. Это предупреждение о том, что даже самые обещающие возможности могут нести в себе скрытые угрозы, и подчеркивает необходимость долгосрочного стратегического планирования и риск-менеджмента. #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #учу_в_пульсе #хочу_в_дайджест #дайджест_пульса

Коэффициент Шарпа Коэффициент Шарпа является одним из ключевых показателей в инвестиционном анализе, позволяющим оценить эффективность инвестиций с учетом риска. Этот коэффициент был разработан американским экономистом Уильямом Форсайтом Шарпом, который в 1990 году был удостоен Нобелевской премии по экономике за вклад в теорию ценообразования активов. Происхождение термина Термин "коэффициент Шарпа" происходит от имени его создателя, Уильяма Шарпа, который ввел его в употребление в 1966 году. Шарп стремился разработать метод, который позволял бы инвесторам сравнивать доходность инвестиционных портфелей с учетом различного уровня риска. Применение коэффициента Коэффициент Шарпа широко используется инвестиционными фондами, портфельными менеджерами и индивидуальными инвесторами для оценки прошлой производительности инвестиций и для принятия решений о будущих вложениях. Он позволяет оценить, насколько дополнительная доходность инвестиционного актива или портфеля компенсирует принимаемый инвестором дополнительный риск по сравнению с безрисковым активом, таким как государственные облигации. Расчет коэффициента Коэффициент Шарпа рассчитывается путем вычитания безрисковой ставки из ожидаемой доходности портфеля и деления результата на стандартное отклонение портфеля, которое служит мерой риска. Формула выглядит так: (Rp - Rf) / σp, где Rp – доходность портфеля, Rf – безрисковая ставка, σp – стандартное отклонение портфеля. Живые примеры Пример использования коэффициента Шарпа в реальной инвестиционной практике можно увидеть, когда инвесторы сравнивают различные взаимные фонды или ETF. Например, если фонд A имеет коэффициент Шарпа 1.2, а фонд B – 0.8, это означает, что фонд A предоставляет лучшее соотношение доходности к риску. Однако важно понимать, что коэффициент Шарпа имеет свои ограничения. Он основан на предположении о нормальном распределении доходностей и не учитывает потенциальные крайние изменения в стоимости активов. Кроме того, коэффициент может быть искажен в периодах аномально низких или высоких рыночных процентных ставок. Заключение Коэффициент Шарпа остается важным инструментом для оценки и сравнения эффективности инвестиционных стратегий. Он предоставляет ценную информацию об относительной привлекательности инвестиций, учитывая принимаемый риск, и является одним из многих инструментов, которые могут помочь инвесторам принимать более обоснованные решения. #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #учу_в_пульсе #хочу_в_дайджест #дайджест_пульса