ОТЧЕТ ПО ПОРТФЕЛЮ ЗА МАРТ 🗓
Друзья, приветствую 👋
🔙 Прошел ровно год как я отказался от бесцельного плавания по рынку, определил цель и перешел к стратегии купонной зарплаты в облигациях.
С ноября не подводил итоги инвестирования по причине отсутствия ресурса. Сейчас началось хорошее время продуктивности и подъема, поэтому подытожу сразу весь год.
💭 Высокодоходные бумаги показали себя отлично - результат превысил ожидания. Удалось перекрыть полностью весь минус предыдущих лет неудачной торговли.
В конце 2023 - начале 2024 произошел финансовый прирост в виде налоговой корректировки на 32 000р, ювелирной сделке конфет (Красный октябрь) на 29 000р и хороших купонов.
📊 Состав портфеля расписывать не буду, просто потому что часто делаю ребалансировку в пользу более доходных бумаг. Можно глянуть диаграмму здесь, в шапке профиля. На данном этапе портфель близок к желаемому (осталось закончить эпопею с акциями и добиться доли каждого эмитента не более 3%)
🎯 Цель в 50 000р ежемесячно выполнена, правда есть нюанс: пополнил баланс в начале года на 1 000 000р из денег доверительного управления. На текущий момент приходит 51 000р, но было бы больше, с условием продажи акций Евротранса.
🔜 Следующий этап - 100 000р купонами ежемесячно. Дюрация у портфеля превосходная, поэтому можно ориентироваться на быстрый приток средств. В связи с высокой ставкой, эмитенты вынуждены предлагать жирный купон, поэтому есть отличная возможность зафиксировать доходность на пару лет.
❗️Из важных моментов: как и планировал, не снимал средства с начала года. Не словил ни одного дефолта за год - это было не так трудно из-за того, что рынку и новостям я уделяю большое количество внимания. Сократил рубрики канала до минимума: оставил самое важное и полезное. В планах запустить несколько новых форматов, но для этого нужно повысить уровень знаний.
❌️ Ошибки
🔻По некоторым позициям пришлось закрывать позиции по рынку в минус. Благо, купон всегда дает возможность вывести итоговый результат в плюс, но часть доходности теряется.
🔻Не рассчитал долю в бумагах с фиксированным купоном, набрал слишком много лотов, ожидая понижения ставки. Купоны "лесенкой" - отвратительный вариант.
🔻Несколько раз наступил на старые грабли с ликвидностью в облигациях для квалов - крупные позиции за один раз практически невозможно сдать. В стакане нет предложения. В какой-то момент, даже почувствовал себя крупным игроком, пролив полный стакан с огромным спредом.
🔻Потерял по неосторожности месяц купонов в трейдинге (вот что значит отойти от стратегии и нарушить план). Если есть запрос - могу сделать отдельный разбор сделок.
🚀 В целом, полет нормальный, немного отстаю от планов, но это не страшно. Год начался лучше, чем все предыдущие и время поправить ошибки еще есть.
Все цифры прикреплю журналом скринов внизу для наглядности.
Желаю всем большого профита и сложного процента☘️
Спасибо, что дочитали до конца, держите 🥥
#облигации
#вдо
#купонная_зарплата_50000р
#инвестиции
#пульс