✅️Статус квалифицированный инвестор: когда подавать заявку?
⭐️На фондовом рынке есть немало инструментов для инвестирования с разным уровнем риска.
❗️❗️Не все бумаги доступны для каждого инвестора.
⭐️Дело в финансах? Не совсем.
⭐️Дело в том, что для покупки некоторых бумаг нужен статус ''квалифицированный инвестор''.
⭐️Квалифицированный инвестор-это лицо, имеющее опыт в сфере инвестирования и обладающее навыками по управлению рисками.
🟢Какие возможности предоставляет
статус ''квалифицированный инвестор''?
⭐️Лицо имеющее статус
''квалифицированный инвестор'' может
без сдачи тестов приобретать бумаги, не включенные в котировальный список.
⭐️Для неквалифицированных инвесторов сдача теста обязательна.
⭐️Также, квалифицированные инвесторы могут приобретать паи фондов недвижимости, высокодоходные облигации( микрофинансовые облигации только для квалов), структурные ноты, торговать на
внебиржевом рынке и совершать
сделки с другими инструментами,
недоступные для
неквалифицированных инвесторов.
🟢По каким критериям его можно получить в 2024 году?
⭐️Для получения статуса
''квалифицированный инвестор'' нужно
выполнить одно из
условий:
1️⃣ Иметь оборот по сделкам от 6
миллионов рублей за
последние 4 полных квартала, а также, совершать не менее 1 сделки в
месяц и не менее
10 сделок в квартал. Если условия выполнены с 1.04.23 по 31.03.24, то смело можно сейчас подавать заявку;
2️⃣ Иметь финансовые активы на сумму от 6
миллионов рублей.
⭐️Под этот критерий подходят денежные средства
на вкладах, брокерских счетах, металлических счетах и прочее.
⭐️ Например, если человек в одном банке хранит 3 миллиона рублей, в другом 1 миллион рублей, оставшиеся 2 миллиона рублей
разместил на брокерских счетах, то он попадает под критерий;
3️⃣Опыт работы в организации, совершающая сделки с ценными бумагами.
⭐️ Если у организации есть
статус ''квалифицированный инвестор'', то
достаточно стажа-2 года.
⭐️Если у организации нет статуса
''квалифицированный инвестор'',
то нужен стаж-3 года. ❗️❗️Важен не просто стаж работы в
организации, но еще и личный опыт работы с
ценными бумагами;
4️⃣Иметь профильное образование или
сертификаты.
❗️❗️ Есть нюанс: необходимо иметь
высшее экономическое образование с
аттестатом государственного образца в
вузе, имеющем аккредитацию для
профессиональной
деятельности на рынке ценных бумаг.
⭐️Сейчас
такая аккредитация есть у пяти
учреждений:
🔶️Национальной ассоциации
участников фондового рынка,
🔶️АНО ДПО
«Учебный центр МФЦ»,
🔶️фонда «Институт
фондового рынка и управления»,
🔶️АНО ВО «Уральский институт фондового
рынка»,
🔶️ФГБОУ ВО «РЭУ им. Г. В. Плеханова».
🔶️Учитываются также
квалификационные
аттестаты специалиста финансового
рынка, аудитора или страхового актуария и
сертификаты международных организаций
(сертификаты Financial Risk Manager (FRM),
Chartered Financial Analyst
(CFA) и Certified International Investment
Analyst
(CIIA).
🟢Что в итоге
⭐️В статье описали условия получения
статуса ''квалифицированный инвестор'' для физического лица.
⭐️Не только физические лица могут
быть
квалифицированными инвесторами, но еще и банки, хедж-фонды, страховые компании, аудиторские фирмы, ЦБ РФ, брокеры и прочее.
⭐️Для юридических лиц критерии другие для получения статуса
''квалифицированный инвестор''.
⭐️Если вам нужен данный статус, то по возможности лучше его получить как можно скорее, в этом году.
⭐️В 2025 году ЦБ РФ планирует ужесточить критерии для получения статуса.
Если вы подходите по критерию, то смело подавайте заявку.
⭐️Выбор только за вами.
#пульс #пульс_оцени #учу_в_пульсе #новичкам
#хочу_в_дайджест #прояви_в_пульсе #пульс_учит
Источники: ФИНАМ, БанкиРу, SmartLab, ГазпромИнвестиции, РБК, БКС МИ
*НЕ ИИР