📊 #детский_портфель. 30 месяц. Очень сложный выбор 🧐 💭 В чем была сложность моего выбора? Сейчас длинные ОФЗ (например SU26238RMFS4. SU26243RMFS4), сопоставимые со сроком моего проекта (накопление на образование дочери), дают 14,2% годовых. Это очень близко вообще к среднерыночной доходности портфеля из акций за последние 20 лет (чуть более 15%). Т.е. по факту мы сейчас находимся в той ситуации, что можно зафиксировать себе такую доходность с минимальным риском на весь текущий капитал. Поэтому грех отказываться от ОФЗ. В каком случае акции могут стать выгоднее? Только если вы найдете какие-то "бриллианты". А это крайне непросто, тем более я портфель уже почти всеми интересными именами укомплектовал. 🧐 Поэтому что я в целом думаю по рынку? Если вы не занимаетесь им профессионально, покупка ОФЗ сейчас - одна из лучших идей. Успеете вы еще акции купить, никуда они не денутся. Кто-то будет снижаться, кто-то расти, IPO новые будут. Но вот такую доходность по ОФЗ мы можем не увидеть никогда. А если даже и она с нами останется надолго - то и ладно, значит заметная часть активов туда перетечет. 🚀 Но а я, т.к. все-таки какие-то интересные имена пытаюсь найти, добавлю и акций. Тем более, в этом месяце счет пополнил еще на вычет на ИИС по нему - 7,8 тысяч. Поэтому разгуляться есть куда. 1. Банковский сектор. Осталось еще два игрока, которых я бы хотел держать в портфеле, и в которых верю "на перспективу". Это Тинькофф TCSG и Совкомбанк SVCB. Сектор, на удивление, не теряет в доходах, а после начала снижения ставки заработает еще больше. 2. Нефтянка. Лукойлом я уже нормально укомплектовался, поэтому доберу чуть Роснефти ROSN. А также возьму еще одного игрока - Транснефть TRNFP. Тут немного другая ситуация и риски, хорошо дополнит мою структуру. Сейчас неплохо брать, т.к. скоро объявят двузначные дивиденды. Компания недорогая даже по текущим котировкам, а после сплита еще и доступна маленьким портфелям. Хорошая "кэш машина" на будущее. И Сургутнефтегаз обыкновенные акции SNGS. Префы у меня уже есть в портфеле, а вот обычка.. Идея в крайне дешевом бизнесе и возможном раскрытии его стоимости на горизонте длинного портфеля. Пока есть еще возможность купить дешево - возьму. 3. ОФЗ. 14,2% к погашению! 14,2%, Карл! Кто бы мог представить такую еще год назад. Купил ОФЗ 26243 на остаток средств, а пару сотен рублей в ВИМ-Ликвидность LQDT. Пусть копятся по чуть на будущие покупки. В целом, продолжу сдвигать покупки в сторону ОФЗ в ближайшие месяцы. Да, консервативно. Да, без особых заморочек. Но для моей цели портфеля - идеально. Да и в целом, для большинства рублевых активов это тоже будет оптимально. А как ставку начнут снижать - тогда уж успеем и акциями докупиться 😉 Сумма в портфеле 227 284 руб. Скрины поступлений и покупок, а также весь портфель прикреплены к посту. P.S. напомню, что суть проекта заключается еще в сравнении двух портфелей - инвестиционного и депозитного. И результаты, как вы видите, уже сильно превалируют в сторону инвестиций 🔥 #хочу_в_дайджест #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе #финграм

TRMK Трубная металлургическая компания начинает выглядеть интересно по своему графику. Пришли на хороший уровень поддержки, как по ФИБО, так и по историческим ценам. Есть еще ниже дополнительный уровень 200-той скользящей, от которой также был приличный откуп в прошлом. Фундаментально у компании тоже все неплохо. Можно рассмотреть как на короткую сделку, так и в длинный портфель. Стоп я бы поставил на 2-3% ниже 200-той. Если провалимся под него - то ловить падающий нож уже будет "такое себе".

Еще одна интересная компания, к которой присматриваюсь сейчас - ЭфЭфАй SFIN Здесь если сразу несколько факторов, которые могут привести, как мне кажется, к росту: 1. Кол-во акций заметно сократилось после погашения. Причем большинство сервисов этого еще не учитывает, и не отражает актуальную капитализацию. Посчитать ее просто - оставшихся акций около 50 млн.штук. При текущей цене в 1500 - это 75 млрд. руб. Чуть больше, чем на конец года, когда капитализация была 60 млрд руб., а цена акции - 540 руб. Если мы посчитаем текущую цену в эквиваленте прошлого объема бумаг, то это 675 руб. 2. Не забываем, что на биржу вышел Европлан LEAS, который оценен в балансе по РСБУ (именно его корректно смотреть, если хотим проанализировать компанию именно как холдинг) был на сумму около 40 ярдов. Текущая капитализация - почти 120 ярдов. Итого имеем прирост капитала в 80 ярдов, который еще не отражен в балансе. Итого чистые активы холдинга сейчас - около 140 ярдов, т.е. 2800-2900 руб/акцию, против 1500 руб. котировки. Дисконт относительно ЧА почти 50%. 3. Для тех, кто любит тех.анализ, у нас тут сразу и много поддержек, и снижающиеся объемы, и паттерн "дракон". Поэтому, думаю, что скоро придет время котировкам наконец порасти. Правда если провалимся ниже текущей поддержки, то могут везти еще очень далеко. При это фундаментально компания будет становиться все более дешевой.