О фонде ВИМ – Корпоративные облигации

💼 Индексные фонды и с чем их едят Индексные фонды в РФ - это коллективные инвестиции, которые следуют изменениям заранее определенного рыночного индекса, например, ММВБ или РТС. Управляющая компания включает в портфель фонда те же финансовые инструменты, что и в индексе, в том же количестве. Индексный фонды позволяют нам с тобой автоматически повторять движения рынка с более низкой планкой входа, чем если бы мы формировали портфель самостоятельно по рыночной стоимости каждой бумаги. 👍 Плюсы инвестирования в индексные фонды: ◽ Низкие комиссии. По сравнению с активно управляемыми фондами,он имел индексные фонды имеют более низкие комиссии за управление. ◽ Диверсификация. Индексные фонды предлагают широкую диверсификацию, поскольку они инвестируют в большое количество акций или других активов. ◽ Пассивное управление. Индексные фонды следуют заранее определённому индексу, что исключает необходимость активного управления портфелем. ◽ Налоговая эффективность. Поскольку индексные фонды редко продают активы, они могут генерировать меньше налогооблагаемого дохода. 👎 Минусы инвестирования в индексные фонды: ◽ Низкая доходность. Индексные фонды могут не обеспечивать такую высокую доходность, как некоторые активно управляемые фонды. ◽Риск. Хотя индексные фонды диверсифицированы, они всё равно подвержены рыночному риску. ◽ Отсутствие гибкости. Индексные фонды следуют заранее определённому индексу, что может ограничивать их способность адаптироваться к изменяющимся условиям рынка. 🔎 Основные представители индексных фондов и их историческая доходность (доходность за 5 лет / доходность за полгода) ▫️ Фонды следующие за индексом $IMOEX: • $TMOS ( 9,95 % за 6 мес ) • $EQMX ( 10,07 % за 6 мес ) • $RCMX ( 14,83 % за 6 мес ) ▫️ Фонды следующие за индексом RGBITR и RUCBITR (ОФЗ и корпоративные облигации): • $SBRB ( 3,6 % за 6 мес ) • $SBGB ( 3,43 % за 6 мес ) • $OBLG ( 4,43% за 6 мес ) ◽ Фонды следующие за индексом устойчивого развития Мосбиржи: •$ESGR ( 8,66 % за 6 мес. ) •$ESGG ( 11,42 % за 6 мес ) •$SBRI ( 10,21 % за 6 мес ) Активно топлю за инвестиции фонды, когда управлением активами вместо тебя занимается профессионал, который тратит на это все свое рабочее время. Что ты думаешь по поводу инвестиций в индексные фонды и в фонды в цедом? Есть ли такие у тебя в портфеле? #МоиМысли #пульс_оцени #хочу_в_дайджест #рынки #фонды

🎩Добрый вечер, Пульсяне🎩 Вижу тут в ленте $TBRU жалобы на то, что фонд двигается вниз. Да, скорее всего распродажа после розыгрыша имеет место быть, а жалуются наверняка те, кто взял долгосрочный инструмент в краткосрок и видит красные цифры вместо зеленых. Захотел посмотреть, как за прошедший год себя показали 4 фонда на облигации, 2 из них пассивные, 2 активноуправляемые. (Ранее я в одном из еженедельных отчетов писал, что фонд на гособлиги $SBGB дал за год отрицательную доходность в -4%) •Пассивные фонды от Сбера $SBRB и Втб $OBLG за 6м дали разную доходность в 4,7% и 5,32% (самая высокая из всех фондов) соответственно, но за год Сберовский фонд дал 4,54% (меньше чем за полугодие), а фонд от Втб, несмотря на лучший за 6м результат, показал худшую доходность в 3,67%, однако это все еще лучше отрицательной доходности фонда SBGB •Активноуправляемые фонды от Тинькофф TBRU и от Альфы $AKMB дали результат за год в размере 6.92% (более 7% до отката) и 7,99% соответственно. Хорошие результаты, хотя уступают вложениям в фонды ликвидности по типу $LQDT с профитом в 12%. За полгода фонд Альфы дал худшую динамику в 4.2%, а фонд от Тинькофф держит свое уверенное 2ое место с результатом в 4,9% (более 5% до отката) О чем это говорит? Ну как минимум о том, что сверхдоходности в данных инструментах ждать не стоит, созданы они не для этого и рассчитаны на долгосрок (в краткосроке могут давать отрицательную доходность), однако в зависимости от ситуации на рынке возможно стоит менять инструменты, в которые мы вкладываем наши деньги. Текущую просадку воспринимаю как возможность подзакупиться. Ожидаю, что пусть и не скоро, но при снижении КС фонды дадут более высокую динамику роста, хотя о ракетах говорить не приходится. Вот такое полезное (надеюсь) чтиво на ночь. Всем спокойного сна и сил на будущие дни. 🍀С уважением Ваш, Благородный Ирландец🍀 #пассивные_инвестиции #индексное_инвестирование #облигации #пульс_оцени

ОБЛИГАЦИИ ИЛИ ОБЛИГАЦИИ?! В прошлом году долго искал и подбирал фонд на облигации и помню как доходность там была на уровне... 8%. И это выглядело ещё неплохо! Но количество фондов и отдельных облигаций меня пугало. Ленью! Выбирать ещё и их;( КОРПОРАТИВНЫЕ ОБЛИГАЦИИ В итоге выбрал фонд $TBRU как основной и не стал искать отдельные корпоративные облигации. Сама идея включить облигации в портфель нравилась, а вот выбирать их и следить за ними вообще не хотелось. И инструмент по понятности был сложнее, чем акции! Да и ещё менее доходный. Всё эти купоны, платить налоги с них, непонятные риски, постоянно меняющася стоимость от ставки, накопленный купонный доход... Просто бэээ... да и долю на консервативные активы в портфеле я отвёл в +-10%. Поэтому выбор взять всё в одном был для меня лучшим вариантом. Этот фонд на корпоративные облигации для меня имеет плюс, т.к. он чуть более агрессивный, чем его аналог от ВТБ $OBLG Тут тоже корпоративные бумаги, но уж слишком какие-то надёжные и почти все госкорпорации. Запомнил про него много забавных комментариев от любителей $LQDT в момент повышения ставки осенью. Что "TBRU вообще какой-то с около нулевой доходностью и бесполезный", но в перспективе за 24ый год вижу его обгоняющим на проценты. Стоит только ставке начать снижаться. В конце года посмотрим-проверим! ДАЛЬНИЕ ОФЗ Потом заинтересовался и решил взять отдельные дальние ОФЗ. Почему? TBRU содержит в себе облигации сроком на 1-3 года. Т.е. это фонд среднесрочных корпоративных облигаций. А таргетная инфляция и ставка ЦБ в РФ — это 4%, ну 4.5%. А сейчас доходность $SU26238RMFS4 уже 12.7% на 17 лет! После Корпоративных, наверное, не впечатляет?;) Но ведь ещё год назад было 8% по вкладам/облигациям! А тут есть варианты на 10, 14 и 17 лет фиксировать 12.5-13%. Конечно, это за 17 лет вряд ли сравнится с будущей доходностью iMoex, но и вряд ли мне хотя бы раз в 7-8 лет банки РФ будут предлагать такой процент, и больше чем на 1-2 года. (В целом верю, что рубль пускать в гиперинфяцию пока никому не интересно) Сейчас определил долю дальних ОФЗ в 2-3% в портфеле. Чтобы разнообразить большую долю корпоративных облигаций TBRU (та доля в 2 раза больше!). Но мы знаем в какой стране живём! Поэтому... ЗАМЕЩАЮЩИЕ ОБЛИГАЦИИ Высокий процент доходности в валюте ($ и ¥), надёжные эмитенты, доступно неквалам и ликвидный фонд. Это же описание $TLCB !!! Мой самый пополняемый фонд на облигации за последние 2-3 месяца. Уже на треть выполнил свою цель на его докупки в 24 году:) Я не верю в гиперинфляцию рубля, но верю в высокую инфляцию. И верю в то, что получать больше рублей из меньшего числа долларов — это наш инструмент на ещё какое-то время;( Поэтому и беру его. ТЕМ НЕ МЕНЕЕ Доля облигаций у меня 10-11%. Портфель молодого инвестора у меня в основном агрессивный на ближайшие 10ки лет. Доходность облигаций статистически сильно уступает акциям. Но доля их в портфеле вам поможет спокойнее провести многие кризисы в моменты стагнации рынков! Хотя в кризисы тело облигаций может не слабее падать;( Сейчас много тех, что за 2-3 года тестируют дно за дном при относительном росте и восстановлении индекса акций. Будьте осторожны. Подумайте нужны ли они вам и сколько! А какой ваш любимый фонд на облигации? В каком банке? В чём причина такого падения ОФЗ относительно тех же корпоративных облигаций? Ваши идеи? Мне кажется странно. Да ставки из-за инфляции поддержат подольше, но... Почему тогда корпоративные бумаги так ярко не реагируют? Или государство эти облигации как-то увеличивает в выпущенном количестве? И занимает больше? Не понимаю эту часть;( #долгосрочные_инвестиции #Пульс_новичкам #прояви_себя_в_пульсе