Я делаю ставки на спорт. Какие документы в этом случае нужно представить?
Работа букмекеров регулируется законом «Об азартных играх». Согласно закону 115‑ФЗ и предписаниям ЦБ банк должен следить за сделками с букмекерами и проверять легальность доходов со ставок на спорт.
Для подтверждения связанных со ставками на спорт операций банк может запросить у вас уточнения, с какого времени вы делаете ставки, и попросит передать:
справку о верификации личного кабинета в букмекерской конторе;
скриншоты или выписки по счету в букмекерской конторе, которые позволяют однозначно идентифицировать суммы и даты этих операций.
Если справку о верификации ждать долго, можете прислать скриншоты из личного кабинета в букмекерской конторе, которые позволяют однозначно идентифицировать вас как владельца личного кабинета, то есть на них должны быть видны ваши ФИО, реквизиты карты и так далее.
Также банк запросит документы, подтверждающие происхождение изначально внесенных на счет букмекерской конторы денег, например справку о доходах или выписку по счетам.
По закону доходы с выигрышей в букмекерской конторе до 15 000 ₽ в год нужно декларировать и платить с них налог в размере 13% самостоятельно. Поэтому, возможно, вам понадобится прислать банку подтверждающие уплату таких налогов документы, например платежные поручения или банковские чеки.
Я играю в онлайн-казино. Какие документы в этом случае нужно представить по закону 115-ФЗ?
Работа онлайн-казино регулируется законом «Об азартных играх», и банк согласно 115‑ФЗ и предписаниям ЦБ обязан следить за сделками с букмекерами. Онлайн-казино запрещены в России, поэтому все российские онлайн-казино зарегистрированы в странах, где они разрешены. Закон об азартных играх
Доход от игры в онлайн-казино необходимо декларировать и платить с него налог 13% — этим занимается сам игрок. Налоговая ставка не зависит от того, играли вы в легальном или нелегальном онлайн-казино.
Для подтверждения связанных с играми в онлайн-казино операций банк может запросить у вас уточнения, с какого времени вы играете в них, и попросит передать:
документы, которые подтверждают происхождение изначально внесенных на счет онлайн-казино денег, например справку о доходе или выписку по счетам;
скриншоты из личного кабинета в онлайн-казино, которые позволяют определить его принадлежность вам, то есть на них должны быть видны ваши ФИО, реквизиты карт и так далее;
справку о верификации личного кабинета в онлайн-казино;
скриншоты или выписку по счету в онлайн-казино за последние три месяца, где видны суммы операций, проходящих проверку.
Также банк может запросить документы, подтверждающие уплату налогов с игр в онлайн-казино, например платежные поручения или банковские чеки.