О компании Truist Financial Corporation

Новости премаркета США - 10.10.2023 Динамика рынка в моменте (фьючерсы): 📈 S&P 500: +0.07% (4371 п.) 📈 Nasdaq: +0.03% (15190 п.) 📈 Dow Jones: +0.17% (33861 п.) 🌕 Золото: -0.38% ($1854) ⚫️ Нефть марки Brent: -0.56% ($87.70) 🇺🇸 US Treasuries 10 лет: -2.04% (4.701%/год.) Фьючерсы на американские фондовые индексы на премаркете торгуются с умеренным повышением. Позитиву на рынке способствует падение доходностей казначейских облигаций на фоне смягчения риторики ФРС и роста спроса на защитные активы. Помимо этого, положительное влияние оказала сильная отчетность PepsiCo, которая дала сигнал об устойчивости глобального потребительского спроса, несмотря на рост цен. Сегодня инвесторы обратят внимание на публикацию сентябрьских инфляционных ожиданий, а также новые заявления представителей ФРС. Европейские фондовые индексы торгуются в зеленой зоне, фондовые рынки Азии закрылись без единой динамики. 🟢 PepsiCo $PEP представила отчетность за 3-й квартал. Органическая выручка выросла на 8.8% г/г, а операционная прибыль увеличилась на 20% г/г. Оба показателя оказались выше прогнозов. Отличные темпы роста были зафиксированы почти во всех регионах и категориях товаров. На этом фоне компания повысила прогноз по EPS на весь год. 🟢 МВФ повысил прогноз роста экономики США на 2023 год на 0.3 п.п. до 2.1% г/г. Прогноз на следующий год повысился на 0.5 п.п., до уровня - 1.5% г/г. Пересмотр обусловлен увеличением инвестиций в бизнес во втором квартале, стабильным ростом потребления на фоне напряженного рынка труда и активной бюджетной политикой правительства. 🔴 По данным Fannie Mae, доля потребителей, выражающих пессимизм в отношении условий покупки жилья, достигла в сентябре 84%, что является историческим максимумом. Повышенные ставки по ипотечным кредитам продолжают снижать настроения в секторе недвижимости. 🔴 Китайский застройщик Country Garden, один из крупнейших в Китае, пропустил срок погашения части задолженности и не рассчитывает своевременно исполнить все свои обязательства по номинированным не в юанях долгам. Компания обратилась за помощью к финансовым консультантам и планирует провести переговоры с кредиторами. 🟡 Unity Software $U объявила о немедленном уходе Джона Ричителло с постов президента, CEO, а также председателя и члена совета директоров. Причины ухода не раскрываются, но СМИ напоминают о критике со стороны представителей игровой индустрии в адрес Unity в связи с введением в сентябре комиссий за каждое скачивание игр на ее движке. На премаркете акции растут на 5%. 🟢 По сообщениям СМИ, Truist Financial $TFC начала переговоры о продаже своего страхового брокерского подразделения частной инвестиционной компании Stone Point за $10 млрд. Причинами являются недавние предложения по ужесточению банковского регулирования. Truist Insurance Holdings является пятым по объему выручки страховым брокером США. 🕶️Источник: ABETA Постоянно следим за актуальными новостями. С Вас подписка😎 🪄 Подключайте автоследование 📝В профиле Вы сможете найти их описание.

💰 Новый закуп по #советы_тинькофф 😡 Вообще сначала хочу сказать, что я дико зол на Тинькофф! Этот эксперимент и так идёт не гладко, так теперь ещё и технические проблемы прибавились. Ошибка на скрине. Она возникает каждый раз, когда нажимаю "выполнить советы". Естественно с интернетом у меня все в порядке. Такая ошибка была всегда, касается она только иностранных бумаг, но раньше помогало десяток раз нажать выполнить, выполнить и т.д. сейчас не даёт и все. Поддержка со вторника все просит и просит "больше времени". В итоге чтобы не рушить эксперимент пришлось купить предложенные бумаги "руками", но такая покупка "ломает" советы. Они и дальше предлагают купить ещё раз все то же самое. А если не выполнить советы, то они уже негативно скажутся на следующей неделе (вроде тупо не обновятся). В общем бесит 😇 И все таки на этой неделе по советам было куплено: $TFC и $ZUMZ До встречи в конце недели 🙌🏻

👉 Новая рекомендация от Motley Fool - Truist Financial Truist Financial $TFC – американская финансовая холдинговая компания. Входит в ТОП-10 крупнейших коммерческих банков США. Базируется в Шарлотте (Северная Каролина) и работает в быстрорастущих Юго-Восточном и Среднеатлантическом регионах. Компания образована в 2019 г. в результате слияния BB&T Corporation и SunTrust. Почему Motley Fool рекомендует ее к покупке 📍Размер компании. Truist достаточно велика, чтобы предлагать полный спектр финансовых услуг, но не относится к неповоротливым финансовым гигантам. Но компания не так мала, чтобы ставить ее в один ряд с обанкротившимся в 2023 г. американскими банками. Есть финансовый потенциал, а также отличная репутация. 📍Диверсификация бизнеса. Депозитная база выше $400 млрд. Показатели качества депозитов - в рамках среднего по отрасли, но лучше, чем у основных конкурентов. 80% клиентов розничного и малого бизнеса считают Truist основным банком. Продуктовая линейка разнообразна. Высокая доля доходов обеспечивается страхованием и управлением активами, что снижает зависимость от уровня ставки. Кредитный портфель диверсифицирован по более чем 20-ти отраслям. Показатели достаточности капитала, ликвидности, кредитного риска лучше, чем у большинства конкурентов. Стресс-тесты ФРС показали устойчивость в условиях серьезного финансового спада. Что нравится Motley Fool сейчас в этой компании Акции Truist упали скорректировались в 2 раза в период с февраля по май и лишь частично отыграли падение. Причина – крах SVB Financial и Signature Bank в марте, что ударило по акциям банковского сектора в целом. Сейчас P/E=7, а P/BV=0,73 – это значительно «дешевле», чем в последние годы. По ожиданиям, прибыль снизится в 2023 г. и почти не изменится в 2024 г., но это временное явление. Кроме того, Truist платит дивиденды $0,52 на акцию ежеквартально (около 7% годовых при текущей оценке акций), но из-за нестабильности в отрасли в ближайшей перспективе от повышения выплат пришлось отказаться. Какие риски видит Motley Fool ❓Ужесточение нормативных требований к достаточности капитала. Сейчас Truist выполняет требования к коэффициентам достаточности капитала первого уровня (CET1), однако при расчете коэффициента от компании не требовалось учитывать нереализованные убытки (убытки, которые возникают в результате удержания актива после того, как его цена снизилась). Есть опасения, что в будущем их будет необходимо включать в расчет - это $20 млрд. В начале года Truist привлек $ 1,95 млрд, продав 20%-ю долю в дочерней компании Truist Insurance Holdings, что позволило увеличить капитал, но это не сглаживает данный риск. ❓Эффект от расходов при слиянии банков может не оправдать ожиданий. При объединении BB&T Corporation и SunTrust в 2020-2022 гг. Truist потратил на реструктуризацию $2,2 млрд, собираясь при этом в будущем экономить 1,6$ млрд в год, однако фактическую экономию оценить пока невозможно. Если цифры не оправдают ожиданий, это разочарует рынок. ❓Проблемы региональных банков сохранятся. Государство поддержало клиентов с незастрахованными депозитами SVB Financial, что повысило доверие к банковской системе. Однако региональные банки по-прежнему находятся под давлением, особенно в период роста ставки. Motley Fool не прогнозирует банкротство Truist, но проблемы в других банках будут иметь «эффект заражения» для отрасли. 👉 Наши выводы С учетом дивидендов, а также скорректировавшейся цены акций, инвестиции в Truist могут быть очень доходной историей. У компании есть потенциал за счет работы в быстро развивающихся регионах, что позволяет наращивать объемы предоставления финансовых услуг. Тем не менее, риски в финансовом секторе сохраняются, и Truist, как региональная компания, подвержена им больше, чем финансовые гиганты. Любой негатив в финансовом секторе потянет котировки вниз. Сохраняются риски нормативного регулирования. Акции Truist - интересная, но не консервативная идея. Источник: FIN DAY