Mastercard MA
Доходность за полгода
−0,97%
Сектор
Информационные технологии
Форум — Mastercard
Что вы думаете про Mastercard?
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
🤙Ну что, ребята-пульсята, обнаружил я в комментариях местных экспертов интересную идею «Темки» и решил ее изучить (естественно с мыслями о неизбежных иксах).
💫 В чем заключается идея?
Покупаем на внебирже заблокированные активы с лютым дисконтом (порой аж -70%) и толкаем их буржуям по фулпрайсу используя 844 указ президента.
🗿Какие подводные мне удалось обнаружить?
Главный нюанс схемы- это налог на мат. выгоду который снова вступает в силу в этом году. На сколько мне удалось разобрался, в нашем случае этот налог рассчитывается так: (цена на бирже в день покупки - цена на внебирже в день покупки)/100*13. В таком случае порой налог может достигать аж 30% от изначальных вложений и взимается он в не зависимости получили ли вы ту самую мат. выгоду или нет (что может оказаться весьма критичным в случае, если буржуи не выкупят ваши акции и они благополучно вернуться в портфель.)
💼 Теперь к результатам моего исследования (табличке)
Для того, что бы наглядно структурировать полученные знания о «Темке» я решил подбить все цифры в гугл таблице которая автоматически посчитает издержки и даст больше понимания о прибыльности.
📝 Я перебрал топ 50 бумаг по капитализации S&P 500, из выборки только 16 подлежат обмену по 844 указу при этом торгуясь на внебирже в тиньке (их я отметил в этом посте и соответственно разобрал в таблице).
📈Интереснее всего пожалуй столбик «h»- прибыль в иксах (а как иначе)) помимо прочего он учитывает базовые комиссии:
🔹на покупку валюты (0,9%)
🔹на покупку бумаг на внебирже (1,5%)
🔹ну и налог на мат выгоду, те самые 13 процентов в таблице считаются из разницы внебиржевого ценника и обменного для нерезидентов.
📉Также не забываем про риск (последний столбик). Сумма указанная там- это то, что вы 100% потеряете с каждой приобретенной акции в случае, если темка прогорит и нерезы не выкупят ваши папиры.
🗓️ Данные в таблице актуальны на конец прошлой- начало этой недели. В целом если интересно узнать точные актуальные цифры или посчитать прибыльность бумаги, не попавшей в хит-парад, милости прошу в коменты, посчитаю для вас так уж и быть или может скину ссылку на таблицу если будет интерес самим поковыряться)
👋 На сим откланиваюсь, если вдруг знаете какие-то важные нюансы, которые я не учел, пишите в комы, возможно дополню ими этот пост. Сам я пока думаю, если и решу поучаствовать в схематозе, то на символические 10-15 т.р. (для меня это 2-3% от портфеля).
P.S. Тема актуальна только квалам 🥲
$DIS $QCOM $JPM $NFLX #CAT #AMAT $MA $AMZN $PYPL $MCD #ABBV $AMD $TSLA $BAC $PFE $KO
2
Самые свежие посты скрыты
Откройте счет или войдите в личный кабинет для просмотра актуальных постов про ценные бумаги
🗞️ Экономические события 31 января:
4:30 - Индекс деловой активности в Китае 🇨🇳 ( $CNYRUB ) (Важность: 7/10) ❗️
9:30 - ИПЦ в Германии 🇩🇪 (Важность: 8/10) ‼️
10:00 - Индекс цен на жилье в Великобритании 🇬🇧 ( $GBPRUB ) (Важность: 6/10) ❕
10:00 - Объем розничных продаж в Германии 🇩🇪 (Важность: 7/10) ❗️
11:30 - ВВП и денежный агрегат М3 в Гонконге 🇭🇰 ( $HKDRUB ) (Важность: 6/10) ❕
11:55 - Уровень безработицы в Германии 🇩🇪 (Важность: 8/10) ‼️
12:00 - Исследования ЕЦБ по банковскому кредитованию 🇪🇺 ( $EURRUB ) (Важность: 8/10) ‼️
15:00 - Индекс ипотечного рынка в США 🇺🇸 ( $USDRUB ) (Важность: 7/10) ❗️
16:15 - Изменение числа занятых в несельскохозяйственном секторе в США 🇺🇸 (Важность: 7/10) ❗️
16:30 - Уровень ЗП в США 🇺🇸 (Важность: 8/10) ‼️
16:55 - Индекс розничных продаж в США 🇺🇸 (Важность: 7/10) ❗️
18:30 - Запасы сырой нефти в США ⛽️ ( {$BRG4} ) (Важность: 8/10) ‼️
19:00 - Объем промышленного производства в России 🇷🇺 (Важность: 7/10) ❗️
22:00 - Решение по процентной ставке ФРС, заявление FOMC 🇺🇸 ( {$SFH4} ) (Важность: 9/10) ‼️‼️‼️
22:30 - Пресс-конференция FOMC 🇺🇸 (Важность: 8/10) ‼️
🔥 Отчеты дня:
✈️ $BA - Boeing
EPS/Прогноз: 0,808
Доход/Прогоноз: 21,26В
💳 $MA - Mastercard
EPS/Прогноз: 3,08
Доход/Прогоноз: 6,48В
🔥🇷🇺 РФ:
👨🏻💻 $ASTR - Астра: Предварительные данные по отгрузкам за 12 мес. 2023г. (❗️)
🪨 $POLY - Полиметалл: Операционные результаты за IV квартал 2023г. (❗️)
🏦 $TCSG - Тинькофф Банк: делистинг расписок с Лондонской биржи (‼️)
При трейдинге важно понимать, когда сделка попадает под возможное влияние новостного фона, именно тогда, в случае негативного/позитивного фона, технический анализ может перестать работать.〽️
Спасибо за внимание 🙏
Если я был полезен - не забывай перейти в профиль и подписаться 😉
57
Нравится
2
#инвест_календарь
Макро, отчеты, политика - события так или иначе оказывающие влияние на мой портфель.
Понедельник 29.01
📄 ОТЧЁТЫ: 🇷🇺 $GMKN (Норильский Никель), $AGRO (РусАгро), 🇺🇸 #SOFI
Вторник 30.01
📄 ОТЧЁТЫ: 🇺🇸 $PFE (Pfizer), $MSFT (Microsoft), $GOOGL (Alphabet) , $GM (General Motors)
🇺🇸 18:00 Индекс доверия потребителей СВ (янв)
🇺🇸 18:00 Число открытых вакансий на рынке труда JOLTS (дек)
Среда 31.01
📄 ОТЧЁТЫ: 🇺🇸 $MA (Mastercard)
🇨🇳 04:30 Индекс деловой активности в производственном секторе (PMI) (янв)
🇺🇸 16:15 Изменение числа занятых в несельскохозяйственном секторе от ADP (янв)
🇺🇸 18:30 Запасы нефти
🇺🇸 22:00 Пресс-конференция FOMC
🇺🇸 22:00 Процентная ставка ФРС
Четверг 01.02
📄 ОТЧЁТЫ: 🇺🇸 $AAPL (Apple), #AMZN (Amazon), #META
🇷🇺 #QIWI ВОСА по продаже российского бизнеса
🇪🇺 13:00 Инфляция (г/г) (янв)
🇬🇧 15:00 Процентная ставка
🇺🇸 16:30 Число заявок по безработице
🇺🇸 17:45 Индекс деловой активности в производственном секторе (янв)
Пятница 02.02
📄 ОТЧЁТЫ: 🇷🇺 $CHMF (Северсталь), $SMLT (ГК Самолёт), 🇺🇸 #XOM (Exxon Mobil), #CVX (Chevron)
🇷🇺 $MOEX (Московская биржа) отчитается об оборотах за январь
🇺🇸 16:30 Средняя почасовая з/п (м/м) (янв)
🇺🇸 16:30 Изменение числа занятых в несельскохозяйственном секторе (янв)
🇺🇸 16:30 Уровень безработицы (янв)
❗️Дисклеймер.
Данный календарь сформирован исключительно под мой портфель, мои стратегии и бумаги из моего вишлиста. Календарь не содержит полного перечня событий на неделю и может не учитывать некоторые ценные бумаги и отчеты по ним.
Мои портфели:
👉 #пенсия_1млн_р
👉 #Портфель_для_дочери
👉 Стратегии в Тинькофф &Разумный инвестор RUB &Облигации Денежный поток
👉 Закрытый канал @Provatory_Invest
7
Нравится
Комментировать
После получения странных дивидендов по $SPG и $MA, пообщался с поддержкой насчёт налогообложения.
1) С 1 января 2024 Тинькофф Инвестиции являются налоговым агентом по дивидендам клиентов. То есть начиная со следующего года декларацию по дивидендам зарубежных акций подавать будет не нужно. Это хорошо.
2) Выплата пришла только по заблокированным бумагам. По остальным бумагам период выплаты доходов может быть увеличен. Это касается выплат дивидендов и купонов по еврооблигациям. Увеличение срока связано с задержками на стороне иностранных депозитариев. Выплаты дивидендов и купонов будут произведены в полном объеме по мере поступления средств из иностранных депозитариев.
3) Информация по корпоративным действиям, по которым дата фиксации была после 24.02.2023.
- По бумагам в СПБ — все выплаты перечисляются с удержанием штрафной ставки 30%.
- По бумагам в НРД — деньги могут приходить с применением ставки 10% или 30% до даты фиксации 01.08.2023 — даты аннулирования GIIN Банка*. После 01.08.2023 — только с применением штрафа 30%.
*GIIN — это глобальный идентификационный номер посредника. Из-за санкций номера GIIN СПБ Клиринга исключили из официального перечня иностранных финансовых институтов Налоговой службы США.
4) Выплаты дивидендов с датой отсечки в 2024 году будут облагаться налогом в РФ по ставке 13% или 15%. Удержанные 30% штрафа в США не учтут в расчете налога, так как штраф не является налогом на доходы и не учитывается при уплате НДФЛ.
То есть с выплаты дивидендов $SPG удержали штраф 30%, а также налог по ставке 13% с суммы выплаты до удержания штрафной ставки.
Таким образом суммарно налог + штраф составил 43% ❗️
5) Брокер направил запрос в Министерство Финансов о возможности учесть штрафные 30% при расчете налога в РФ, но ответ ещё не получили. Если поступит положительный ответ — они учтут штрафные 30% и пересчитают налог сами.
6) Как это работает.
Брокер вправе зачесть уплаченный налог на основании документов, которые предоставил вышестоящий депозитарий, если с дохода в бюджет США был:
- Удержан налог по ставке 10%.
Зачтут налог с соответствующим доначислением 3% или 5% до ставки 13% или 15%.
- Удержан налог по ставке 30%.
Всё равно зачтут налог по ставке 10% с соответствующим доначислением 3% или 5% до ставки 13% или 15%.
- Взыскан штраф в размере 30%.
Удержат налог полностью по ставке 13% или 15%, так как штраф не является налогом на доходы и не учитывается при уплате НДФЛ.
Вот такие дела.
3
Нравится
9
Будь в курсе событий
Следи за сделками авторов, собирай персональную ленту и делись мнением
⚠️👀 ЗА КАКИМИ ОТЧЕТАМИ СЛЕДИТЬ НА НЕДЕЛЕ
📆 Понедельник 29 Января
☀️SoFi $ SOFI 15-00
🌙F5 Networks $ FFIV 00-05
📆 Вторник 30 Января
☀️Pfizer $PFE 14-45
☀️General Motors $GM 14-30
☀️UPS $ UPS 14-00
🌙AMD $AMD 00-15
🌙Microsoft $MSFT 00-05
🌙Alphabet $GOOGL $ GOOG 00-00
🌙Starbucks $SBUX 00-05
🌙Electronic Arts $EA 00-05
📆 Среда 31 Января
☀️Boeing $BA 15-30
☀️Mastercard $MA 16-00
☀️Phillips 66 $ PSX 15-00
🌙Qualcomm $QCOM 00-00
🌙Qorvo $ QRVO 00-00
🌙Align Technology $ ALGN 00-20
📆 Четверг 1 Февраля
☀️Altria $ MO 15-00
☀️Peloton $PTON 15-05
☀️Royal Caribbean $ RCL 14-45
☀️Merck $ MRK 14-30
☀️Honeywell $ HON 14-00
🌙Apple $AAPL 00-00
🌙Amazon $AMZN 00-30
🌙Meta $ META 00-15
🌙Clorox $ CLX 00-10
📆 Пятница 2 Февраля
☀️Exxon $ XOM 14-30
☀️Chevron $ CVX 14-15
☀️AbbVie $ ABBV 15-40
☀️Bristol-Myers $ BMY 14-55
☀️Regeneron $ REGN 14-30
⚠️✅ ЗАХОДИ В ПРОФИЛЬ - подписывайся на новости, отчёты, прогнозы и аналитику
👍 Лайк, если было полезно
12
Нравится
4
$MA $PM $NTES
То что дивы по 665 указу все-таки начали приходить, это конечно супер!
Но то как все это на коленке считает тинек, это просто ужас! Сегодня получил файл от техподдержки @Tinkoff_Investments каких то акций нет вообще, суммы вообще не понятно как они расчитаватся.
Короче ужас просто.
Еще 2
4
Нравится
5
❗️ТОП-ИНСАЙДЕРСКИЕ ПРОДАЖИ ПО S&P 500 ПОСЛЕДНИЕ 3 МЕСЯЦА: Марк Цукерберг заработал колоссальные $428 млн. Он не одинок. Руководители Walmart, Salesforce, Mastercard, AirBnB тоже продают.
Ребятки явно кроются о ритейл инвесторов, и это все на фоне рекордных обратных выкупов. Кажется нас ждет веселый 2024 год. Пристегнитесь.
$CRM $MA $ABNB $WMT
Нравится
Комментировать
Пульс учит
Обучающие материалы об инвестициях от опытных пользователей
Это хаи или ещё порастет..?) Будем посмотреть в 2024, а пока… $COST опередил все бумаги в портфеле под конец года, $CTAS тоже ускорился под конец года, $MSFT обогнал когда-то первую позицию портфеля $AAPL и $UNH, очень рядом по средней и размеру плюса $MCO, $MA и $ACN
$HD что-то показал, но прогноз был поинтереснее
$NKE - это я не понимаю. Как может акция упасть на 10-12% на частном прогнозе? Ну бред же…
И андердог этого портфеля $NEE
Видел прогноз что надо брать, ибо вырастет до 67, вау, у меня средняя 74 :)
2
Нравится
Комментировать
Я думаю мои подписчики знают что в Тиньков, я собираю только портфель акций США/Китай замороженные акции (покупаю на внебирже).
Сегодня нашел ресурс Фин услуги (разработан НРД и Мос биржей), дак вот там уже отображаются дивиденды по заблокированным в 2022 году бумагам.
Поступление денег на счета физиков планируется через 2 недели 🤪🎄🍾
Сейчас формируют списки, делают расчеты:))
Вот сама новость, сегодняшняя 😍
🇷🇺#заморозка
НРД начал процесс расчетов по заблокированным иностранным ценным бумагам россиян, в рамках указа президента.
Рублевые средства будут выплачены депонентам НРД не позднее семи дней после даты замены обязательств (21.12.2023), после чего они будут передаваться депонентами далее до конечных инвесторов-физических лиц, включенных в первую и вторую очереди, обязательства перед которыми в иностранной валюте были заменены на рубли.
На фото примеры, моих дивов по нескольким бумагам 😍🤪 я в предвкушение.
Ждете дивиденды по замороженным акциям?
$MA $MCD $T
Еще 2
8
Нравится
17
$GBPRUB $V $MA
В Великобритании хотят ограничить комиссии по картам, что станет ударом по американской дуополии Visa и Mastercard.
Регулятор платежных систем (PSR) предложил ограничить комиссии за трансграничный обмен по кредитным и дебетовым картам до уровня, установленного до «Брексита», в целях защиты британского бизнеса. В заявление регулятора подчеркивается, что каждый раз, когда карты американских платежных систем, выпущенных в Европейской экономической зоне (ЕЭЗ), используются для розничных онлайн-транзакций с британскими компаниями, предприниматели обязаны платить комиссии. Выбора у них фактически нет, так как сейчас на дуополию приходится 9 из 10 всех транзакций данного типа и 99% всех платежей по картам в стране. По данным PSR, в 2021 и 2022 гг. Visa и Mastercard подняли их до неоправданно высокого уровня , что привело к дополнительным затратам британских предприятий за прошлый год в размере £150-200 млн. Межбанковские сборы увеличились в пять раз: с 0,2% до 1,15% для дебетовых карт и с 0,3% до 1,5% для кредитных карт.
https://www.psr.org.uk/news-and-updates/latest-news/news/psr-provisionally-proposes-to-cap-cross-border-interchange-fees-on-credit-and-debit-cards-to-protect-uk-businesses/
В ноябре правительство Великобритании опубликовало исследование «Обзор будущего платежей». В нем эксперты призвали платежную отрасль страны разработать независимые платежные системы с использованием технологии открытого банкинга для снижения зависимости от американской дуополии. Сейчас регулятор платежных систем собирает экспертные и отраслевые отзывы по данному вопросу до конца января и планирует обнародовать окончательный отчет о комиссиях на рынке платежных систем в I кв. 2024 года. В случае, если PSR выявит на рыночные нарушения, требующие вмешательства властей, будет предложен соответствующих пакет мер, включая «постоянный лимит» на комиссии за трансграничный обмен. Visa и Mastercard заявили, что не согласны с предварительными выводами регулятора, а комиссии обоснованы спецификой платежей и высокой конкуренцией на рынке.
https://assets.publishing.service.gov.uk/media/6557a1eb046ed400148b9b50/Future_of_Payments_Review_report.pdf
После отключения российских банков от систем Visa и MasterCard в 2022 году американские компании больше не получают комиссионных доходов в России. По оценкам главы Национальной системы платежных карт, на долю Visa и Mastercard сейчас приходится порядка 40% всего российского оборота по банковским картам. Ожидается, что она продолжит снижаться в пользу карт «Мир», а карты международных платежных систем могут полностью выйти из оборота в России в 2025 году.
https://frankmedia.ru/149012
4
Нравится
Комментировать
Анализ компаний
Подробные обзоры финансового потенциала компаний