Профиль в Пульс
Чтобы оставлять комментарии и реакции, нужен профиль в Пульс
Создать профиль
Публикации
$CLOV немного подсчётов на май 23г. Если исходить из данных за 3кв 2022 года и их прогноза на 23 год. Было (за квартал): по MA $300м со средней mcr 91%. 23г. -> $400м со средней в 86% (надо учесть бонус от 3,5 звёзды) Итого (убыток за 3кв 22г) -72м - 300м * 0,09 + 400м * 0,14 = -43м Было (за кв): по DC $600m со средней mcr 104%. 23г. -> $200м со средней в 98%. Итого -43м + (убыток ранее) 600м * 0,04 + 200м * 0,02 = -11м. Общий итог - убыток в $11м. Далее, много пишут на реддите про то, что Клов порезал в разы ежеквартальные выплаты на покупку всякого и поднял оплату за приём врача вне сети, экономя всяко не менее $10м. На этом фоне потеря 4т. клиентов выглядят отличным результатом. Есть фактор программы LiveHealthy. Тут без понятия. В мае можем выйти в ноль non-gaap! Аве Клов!
14
Нравится
6
$GTHX хомяки! Без паники. От мочевого пузыря я ничего не ожидал. Ключевое - рак молочной железы и где-то рядом рак прямой кишки. Напоминаю, что трилациклиб рак не лечит, а подавляет деление клеток костного мозга. Деление этих клеток при химиотерапии вызывает миелосупрессию. Перч пописят опять откладывается.
7
Нравится
3
$CLOV кратко о том что происходит: В Клове сидит очень много физиков. Многие из них теряют веру и продают, ибо раз акция постоянно падает, то она мусор. Очевидно же. Также на рынке медвежьи настроения и общее бегство от риска. Ставки будут дальше повышать, а убыточные компании падать. Кто-то ноет, кто-то докупает. До мая след года движения цены Клова вверх не ожидаю. Аве Клов!
6
Нравится
7
Начни инвестировать сегодня
Обменивай валюту по выгодному курсу и торгуй акциями известных компаний
Открыть счет
$CLOV так, так. Заметил, что у @PhenomenO сокращается доля Клова в портфеле. Скандалы, интриги, расследования. Что происходит? И да, если нужны будут деньги летом след года, то у меня для тебя плохие новости. Отчёт за 4кв не меняет ничего, потому что DC превращается в aco reach и кардинально меняется. Как и что перелопатили узнаем как раз летом.
1
Нравится
6
$CLOV про отчёт добавить нечего - его уже разобрали. ma mcr 86,4% - отличный результат и залог будущего SaaS. для тех кому многабукаф - ma mcr стремительно падает (*). контора режет клиентов, у которых стоимость выручки больше 100%. идём семимильными шагами к безубытку. (*) - ждём SaaS. без SaaSa тут ловить нечего. от слова совсем. маржа чистых страховщиков 6%-7%. о конф коле и aco reach. как понял, всех сущностей, которые имели пенсионеров на DC будут заново одобрять и заводить в систему aco reach. те, у кого mcr выше 100% Клов одобрять не будет, но на произвол судьбы не бросит. кого-то переведут на MA, кого-то ещё куда-то (Той назвал некую аббревиатуру - её слышу впервые). причины две: первая очевидна - нужно выходить в ноль. вторая причина - Той сказал, что CMS до сих пор не утвердила некоторые выплаты по aco reach, что порождает некую неопределённость. за квартал риторика Тоя о reach сменилась на противоположенную. напомню, раньше Той одобрительно и положительно отзывался о reach, мол, всё делают верно и нам попутный ветер. будет бОльший упор на меньшиств, бедных, и health equity, где Клов впереди планеты всей. что это значит для компании? разумеется потеря выручки. заявленные "до двух третей" - абсурд. будь у них 67% с mcr выше сотки, средняя была бы явно выше чем 104%. более реально, что полностью отвалится где-то 30%-40% или (возьмём вверх диапазона за квартал) 234м из 585м DC выручки. рост MA на те же 40% даст плюс 106,8м. итого выход к выручке конца 22 года за 2-3 квартала, возможно, год (т.е. уже к 24г.). т.е. это ВАЖНО! по кварталам 23 года рост выручки г/г будет сначала отрицательным, потом выйдёт в ноль. теперь о плюсах - наискореший выход в безубыток. после истечения ковидных послаблений CMS жёстко прошлась по звёздным рейтингам и много кому из конкурентов Клова их порезала. так что рост MA на 40% вероятно недооценен. думаю, что и в марте многие захотят сменить страховщика (приём новых членов только октябрь - декабрь). Аве Клов!
10
Нравится
5
$CLOV куда!? Дайте докупить..
4
Нравится
2
$CLOV let's celebrate and suck some dick! (на самом деле нет) Position как никогда близка к положительной зоне. В прошлый раз, когда поза ушла в плюс был памп до 28.
4
Нравится
5
$CLOV у кого есть мысли насчёт действий ЦБ? По покупке/продажи иностранных акций будут и дальше гайки закручивать.
4
Нравится
5
$CLOV с 29-го ставка по шорту доллара вырастет до 50%. Сейчас она 37%. Пострадают всё, кто покупал что-либо на доллоровые плечи.
2
Нравится
1
$CLOV я хочу @turbomudak продать в шорт. Какие есть варианты? Очко не предлагать!
4
Нравится
8
$CLOV ай, маладец! Обманул Ашота! Ашот теперь будет внимательней! Плечо по Клову молча порезали с 1,8 до 1,6 Всем приятных маржинколов
2
Нравится
3
$CLOV открываем видос https://www.youtube.com/watch?v=_U3pVW4u_vw и мотаем на 02:20 (2м20с). Чамат говорит - "Saks, I need to call you after this. One of our businesses, which is not in SaaS, has started to sell SaaS software and we have already booked $40m of ACV by complete accident. from zero." SaaS - Software as a service. продажа софта по подписке (как сервис ал-я мобильная связь). ACV - Average contract value. средняя за год стоимость подписки(ок). перевод - "Сакс, мне нужно будет тебе позвонить после этого [подкаста]. Одна из наших компаний, которая не была в SaaS, начала продавать софт по модели SaaS, и мы уже имеем заказ на $40m ACV по совершенной случайности. с нуля." Есть немалая вероятность, что Чамат имеет в виду Клов и его Ассистент. Аве Клов!
14
Нравится
11
$CLOV @divanar меня только что осенило. Истинная причина роста Клова на прошлой недели - долбильня попала под санкции! 🤣 Аве Клов!
5
Нравится
4
$CLOV у Гринов осталось 5м акций Клова. Еее
6
Нравится
1
$CLOV кто хочет усредниться, ставьте заявки в диапазон 1,81 - 1,86. Может будет пролив на отчёте, и заявка исполнется. Фонды тарят акции. Аве Клов!
$GTHX где бутер?
2
Нравится
12
$CLOV 23-го отчёт за 4кв 21г. На реддите запустили конкурс прогнозов. Давайте тоже запустим. От вас нужно три числа: Епс (eps) - прибыль/убыток на акцию. Измеряется в долларах на акцию. Выручка - выручка за 4кв. Измеряется в миллионах долларов. Мср (mcr) - Medicare cost ratio - соотношение выплаченных денег пенсионерам по страховым случаям (числитель) и полученных денег от CMS (знаменатель). Измеряется в %. Примечания - акций стало больше и набранные души в октябре - декабре 21г. не должны идти в зачёт 21 года, ибо они записывались на план(ы) 22г. Дабы мотивировать народ - тот, кто окажется ближе всего к реальным озвученным цифрам 23-го получит от меня донатом 500 рублей. Прошу без дублей и правок после 23-го.
9
Нравится
33
$CLOV строго вниз. Надо усредниться.
2
Нравится
4
$GTHX мотать до 14-го января больно долго. По сути - есть такой гражданин @buterzon 14-го января у него был пост о переносе вроде второй фазы исследований ринтодестранта с января на май сего года. И, о совпадение, распродал перч в тот же день. Пост сегодня удалил, но сделки удалить нельзя. Ай, маладец! Обманул Ашота! Теперь Ашот будет более внимательный. Заманил кучу народу в перч, а когда настали тяжёлые времена - слился. Риторический вопрос - Несёт ли пастырь ответственность за паству?
10
Нравится
40
$CLOV По два бакса не будет чтоли!? Что за дела. Быстро ушатали цену по графику гуру ТА.
2
Нравится
2
$CLOV 22 год - год апокалипсиса. С греческого переводится как откровение, срыв покров. 22 год покажет кто умеет торговать, а кто перепутал бычий рынок с умением инвестировать. Аве Клов! Наш день настанет. Народ потихоньку режет лосей и валит - и это правильно. Слабые духом и жадные не заслуживают продать Клов по $420,69.
9
Нравится
7
$MNK как акцию купить? Может знает кто?
$CLOV SVB Leerink был участником допки по $5,75. Спасибо твиттеру за скрин. Теперь они вышли с целевой в $3. Щито!? Т.е. они купили акции на деньги своих клиентов по $5,75, но думают, что цена акции три бакса. Не стали ждать цифр четвёртого квартала.. Напоминаю, что целевая цена это прогноз аналитика по цене через *год*. Через год Клов не будет стоить по три бакса. Он либо добьётся положительного денежного потока и прибыли - тогда сильно выше трёх баксов, либо не сможет выйти в прибыль - тогда значительно ниже трёх. Аве Клов!
9
Нравится
9
$CLOV итаг, некие прогнозы: Компания выполняет обещанное и придерживается плана, даже с перевыполнением. фундаментально у них всё отлично. есть вопрос о резервировании ликвидности для страхового фонда - чем больше душ на обеспечении, тем более нужно денег отложить. с двухкратным ростом это может стать проблемой в 23 году. вероятно будет ещё одна допка. впрочем, на ней не исключено порастём. У меня такое ощущение что покажут бумажную прибыль или объявят, что выйдут в плюс в мае (что суть одно и тоже, ибо рынок живёт будущем). логика такая - они не могли не знать, что после объявления допки акция отправится на дно. следовательно, у них должен быть козырь в рукаве. единственное, что впечатлит Уолл Стрит - это прибыльность. будет прострел вверх со стоп торгами на СПб - всё как мы любим (нет). кто не успел, тот опоздал. В противном случае, медведы опять заведут свою песню про сжигание нала и неизбежное банкротство. конечно плохо с точки зрения держателей, но ещё более прекрасная возможность, для тех у кого есть ликвидность. советы очевидны - режьте плечи и ищите ликвидность. не иир. Макро картина мрачна, и прекрасна одновременно для Клова - везде диалектика. ставки будут повышать и для рынков это безусловно мрачно. всё польётся, потом маржин коллы и бОльшие распродажи. нынче в системе очень много плечевых денег - в случае маржинов пойдёт каскад - эффекто домино, когда каждый, продавая активы, сокращает ликвидность для всех оставшихся. в твиттере быки выходят в кеш чтоб в будущем откупить 15%-20% падение индексов. я думаю падение будет более существенным, и кто откупал -15% на плечи, того отмаржинколит. Теперь о прекрасном - для Клова это уникальная возможность выстрелить на фоне всеобщей паники и страха. Клов в секторе здравоохранения - сектор защитный т.к. не зависит от рыночной конъюнктуры. повышение ставок и общего сокращения долга, в том числе маржин позиций приведёт к сокращению денежной массы, снижению потребления, падению зарплат, и, как итог, к падению выручки и прибыли компаний. так же произойдёт сокращение налогооблагаемой базы и снижение выручка федерального правительства, что подтолкнёт его к нужной и ожидаемой реформе начисления выплат Медикэр и звёздного рейтинга. CMS уже давно хочет интегрировать health equity (дословно капитал здоровья, иными словами насколько страховщик успешен в сохранении или снижении деградации здоровья застрахованных). напоминаю, что по HESS (health equity summary score) у Клова топовые позиции. Дочитал до конца? не верю. наверняка промотал Вознаграждён будет только один! Аве Клов!
35
Нравится
12
$CLOV новости конференции - CEO Cigna утверждает что будут более низкие цифры записи новых клиентов.
2
Нравится
19
$CLOV куда вверх!? Рано! У меня ликвидность только к началу февраля появится.
1
Нравится
11
$CLOV количество людей в стационарах сократилось на 5% от ожидаемых несмотря на бушующий Ковид. Такое ощущение что допку сделали имея козырь в рукаве. У Клова любопытная структура расходов на премирования - в основном это бонусы акциями. т.е. "оптимизировав" расходы и снизив mcr до 95%-97% теоретически Клов может показать положительный eps.
8
Нравится
7
$CLOV при $2,66 за акцию капа будет равна стоимости активов. При $1,9 за акцию капа будет равна кол-ву кэша на счёте. Есть куда падать. На плечи не покупать.
11
Нравится
2
$CLOV падаем без объёмов. Причины для паники нет, но покупать на плечи нельзя. В таком духе падать можем неделями.
2
Нравится
16
$CLOV крупная обнова по DC от 3-го января на сайте Клова. Честно стырено с реддита. Напоминаю, что по DC нет ограничения в 85% mcr и почти всё клиенты а DC обслуживаются через СА.
8
Нравится
18