v1_rus
v1_rus
26 сентября 2022 в 9:33
Выбор Тинькофф
❤️ Приветствую тебя, читающий 😉 🌐 Облигации это простой и надежный инвестиционный инструмент. Инвесторов привлекает предсказуемый доход и отсутствие резких колебаний цен на этибумаги, но из чего складывается доходность этого простого инструмента нередко вызывает вопросы. 🧮 Разберемся из чего складывается доходность облигаций и как ее посчитать самостоятельно. 🧾 Начнем с теории, из чего складывается доходность облигаций? Доходность облигации складывается из двух составляющих: •это купон облигаций - основной источник дохода по облигации. Регулярно выплачиваются в размере определенного процента от ее номинала, эмитент платит вам за то что вы одолжили ему деньги. •это цена облигации - у каждой облигации есть свой номинал, чаще всего это 1000 рублей именно эту сумму эмитент вернет вам в дату погашение. Но на фондовом рынке такой круглой цифры вы не увидите. Рыночная цена облигации постоянно колеблется, хотя не так сильно как цена на акции. Если цена выше номинала то доходность уменьшается, если ниже номинала то доходность увеличивается. Цена облигаций формируется из рыночной цены плюс накопленный купонный доход (НКД).  👀 А теперь давайте перейдем к практике. В мобильном приложении вашего брокера вы можете увидеть доходность на экране облигации. В Тиньков вообще несколько доходностей, текущая доходность эта та доходность если мы купим сейчас облигацию по рыночной цене и продадим ее через год. А доходность погашения это как раз то доходность про которую я вам сейчас рассказываю ее мы и будем сейчас рассчитывать. 🪙Чтобы рассчитать доходность нам понадобится сама облигация. 1) Мы возьмем облигацию VK ( $RU000A103QK3 ) которая погашается в 2026 году.  2) Дальше нам нужно знать ее номинал, это 1000р 3) Цена облигации у нас это 88% от номинала или 888 руб. 4) НКД 1.5р. 5) Сам купонный доход, он составляет 39,39 руб.  6) Сколько дней до погашения можно считать самому, а можно посмотреть на различных калькуляторах. У нас составляет 1419 дня. 💰Вот этих данных нам хватит чтобы рассчитать доходность облигации к погашению. Мы покупаем одну облигацию за 889.52р (это рыночная цена 888р. + НКД 1.52р.) За время владения облигаций 1419 дня мы получим 8 купонных выплат в размере 315.12 руб. Облигация погашается по номиналу 1000 руб. и того у нас получается 1315,12 руб. Вычитаем от этой суммы 889,52руб., это цена за сколько мы купили облигацию, если вдруг вы забыли. Чистый доход 425,6руб. Теперь 425.6 делим на 889.52 и умножаем на 100 получаем чистую доходность за весь срок владения облигаций 48.84% Теперь переведем эту доходность в годовые делим на 1419 дней и умножаем на 365 дней получаем доходность 12,3% годовых (примерная т.к. не учитываются налоги) ❗Сейчас не нужно заморачиваться с расчетами, все сразу пишет в приложении и есть разные калькуляторы в этих ваших интернетах. Но это для понимания того, как происходит расчет. ⚠️ Рассчитывая доходность облигации, есть факторы которые могут повлиять на доходность ваших инвестиций. Это такие факторы как реинвестирование, налоги, комиссии брокера и биржи. Мы рассчитали доходность облигации, но не учитывали эти факторы, будьте внимательны в своих расчетах. #прояви_себя_в_пульсе #учу_в_пульсе #новичкам #облигации #пульс_оцени
888 
2,13%
31
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
28 марта 2024
Совкомбанк: сильные итоги 2023 года, но потенциал роста акций ограничен
27 марта 2024
Облигации Хоум Банка: как заработать на его возможном поглощении
7 комментариев
Ваш комментарий...
IzTa7
27 сентября 2022 в 9:19
👍
Нравится
1
Valinvklad
27 сентября 2022 в 9:27
Спасибо за науку.
Нравится
1
BoBinvesting
27 сентября 2022 в 9:54
👌🏻
Нравится
1
Valeriy100
27 сентября 2022 в 16:02
👍
Нравится
1
Matildos
14 октября 2022 в 7:16
И за минусом комиссии и налога, останется 10%🫣
Нравится
Мемологи
Пульсяне с самыми смешными и оригинальными мемами
mrs.Gladysheva
+121%
18,2K подписчиков
roflwolfstreet
+39,8%
13,3K подписчиков
investmemes
+24,2%
5,9K подписчиков
Совкомбанк: сильные итоги 2023 года, но потенциал роста акций ограничен
Обзор
|
Вчера в 15:56
Совкомбанк: сильные итоги 2023 года, но потенциал роста акций ограничен
Читать полностью
v1_rus
199 подписчиков72 подписки
Портфель
до 5 000 000 
Доходность
+23,86%
Еще статьи от автора
30 декабря 2023
🎄Всех с наступающим Новым Годом 🎅 📌Желаю вам успешных инвестиций. Ведь инвестиции - это не только покупка ценных бумаг или других активов. Когда вы вкладываете деньги или собственные силы в образование, здоровье, хорошее настроение свое и своих близких, вы тоже инвестируете. Пусть доходность ваших позиций будет высокой, а риски правильно оценены и эффективно захеджированы, пусть каждый день приносит вам прибыль, улыбки вашим детям, счастье вашим любимым. 💝 📈 Итоги ИИС за 2023 📈 💼 По портфелю 😎 💰 Капитал портфеля: на вложенные 838к (с 2021г.) стоимость портфеля составляет 1 031к руб. первая поставленная цель в 🍋 выполнена. за 2023 удалось таки внести 400к так что в начале следующего года ожидаю возврат в виде 52к от ФНС 🫰😁 💎 Стоимость портфеля с самого его существования: +1 026 554 руб , за 2023 +601 998 руб. 🌱 Прибыль портфеля (полная прибыль портфеля на протяжении всей его истории): За все время: +210 258 руб. (+24,6%) За 2023: +232 674 руб. (28,82%) Динамика прибыли за год (на фото) 🙂 🫰 Дивиденды: За 2023 год получено 63 960 руб. дивов, а на следующие 12 мес ожидается в районе: 118 тыс. руб. (среднее 9 836 руб. в месяц) 😁 🇨🇳 Китай в лице China Shenhua Energy (1088) и CHINA PETROLEUM (0386) все еще пока не выплатили 337 hkd 🤷 хотя может СПб биржа прольет свет на ситуацию, где деньги Люся ? 🫰 🤑 Состав портфеля: Акции: 53% Облигации: 42% Валюта: 1% Фонды: 4% По Облигациям: Государственные: 84,5% Корпоративные: 15,5% Текущая доходность облигаций в портфеле: 11.99% К погашению: 11,58% Эффективная доходность: 12,39% Дюрация/риск: 5.7 Всем богатства 💰✌️спасибо за прочтение 🌃 и с Наступающим Новым Годом еще раз 🌲🥂🎇 #портфель #иис #инвестиции #отчет #новичкам #капитал #пульс #флудилка #новый_год #итоги2023
15 декабря 2023
SVCB ну что, заряжаем ракету в планку ? )) Думаю дадут 10 акций на затраченные 30к для ipo 😅 #ipo #ipo2023 #совкомбанк
1 ноября 2023
🍁 Утра доброго всем 🌨️ Очередной отчетик по ИИС за октябрь на пальцах 🫰 💰 Зафиксировал позиции по некоторым бумагам, для уменьшения их количества и фиксации прибыли 👛 (Проценты с учётом дивов, если таковые были) Самолёт +33.8% Россетти Ленэнерго +64.1% Татнефть +84.4% Татнефть преф +84.3% Северсталь +7% ФосАгро +28.5% НоваБев Групп +50.3% ММК +8% Газпром нефть +31.54% Глобалтранс +127.3% тут вообще была самая маленькая поза, надо было котлетить 🍔 🤣 В сумме чистыми (без дивов) вышло +49072 руб Порезал 🫎 БСПБ -5.8% Сегежа -9.5% ❕Продолжаю перекладываться в облигации, сегодня минфин будет размещать 26244, наблюдаю 👀 💼 По портфелю 😎 💰 Капитал портфеля: на вложенные 789к стоимость портфеля составляет 982к руб. прибыль +210к рублей 💎 Стоимость портфеля с самого его существования: MCFTR (Индекс Мосбиржи полной доходности) обгоняет портфель за 2 года с небольшим с августа 2021 на +6.8% , за октябрь на +2.12% 🌱 Прибыль портфеля (полная прибыль портфеля на протяжении всей его истории): За все время +26.35% (+210036 руб.)(с учётом продаж и начислений) За октябрь +0.39% (+3770 руб.) С середины октября отъехал на -23к ) Динамика прибыли за все время (на фото) 🙂 🫰 Дивиденды: За 2023 год получено 41к дивов, по прогнозам за этот год будет получено еще в районе 27к, а на следующие 12 мес ожидается в районе: 95 тыс. руб. (среднее 7900руб. в месяц) 😁 🇨🇳 Китай в лице China Shenhua Energy (1088) и CHINA PETROLEUM (0386) зажали 337hkd , ждём )) 🤑 Состав портфеля: Акции: 54.8% Облигации: 35.6% Валюта: 5.5% Фонды: 4,4% (несмотря на торговлю ими в тиньке, с дисконтом в 70%, продавать не планирую даже если их можно было бы продать с ИИСа 🙂) По Облигациям: Государственные: 77% Корпоративные: 23% Текущая доходность облигаций в портфеле: 11.99% К погашению: 12.27% Эффективная доходность: 13.01% Дюрация/риск: 5.4 Всем богатства 💰✌️и спасибо за прочтение 🌃 #портфель #иис #иис3 #иис_2023 #инвестиции #отчет #новичкам #капитал #пульс #флудилка