$RU000A100PB0 коллеги, а через сколько примерно после отсечки по ней купон приходит? Подскажите, плиз)

Привет, комьюнити! Надеюсь Вы держитесь бодро и радуетесь внезапному укреплению рубля $USDRUB 🤑 и продолжаете инвестировать в интересные компании, коих сейчас полно. Все же важнейшее условие в инвестировании - это постоянство и холодный ум. Необходимо продолжать следовать своей стратегии и пытаться рассуждать логически. Небольшой апдейт: в выходные планирую показать результаты собранного портфеля и проанализировать их. Некоторое время не публиковал результаты, т.к. надеялся, что фонд $TSPX на S&P500 начнет функционировать (ведь важной частью являлось одновременное добавление выбранной мной компании в один портфель и покупка на ту же сумму фонда в другой и их сравнение), но видимо не судьба и буду сравнивать результаты с котировками SP500 из открытых источников🌚 А сегодня добавляю очередную компанию в портфель Lennox International (Сектор:Industrials). $LII основана в 1895 г. и занимается важным делом - создает погоду в доме ☂Т.е. отоплением/охлаждением жилых домов или коммерческих помещений (печи, кондиционеры, тепловые насосы, конденсаторы, системы охлаждения/отопления и др.). Продажи осуществляют в собственной сети розничных магазинов, а также через дистрибьютеров. Компания осуществляет полную цепочку производства своей продукции (т.е. все детали они производят сами, и если необходим ремонт - все материалы также продаются в их магазинах). 1) Сектор. Отдельным плюсом считаю, что компания работает в узконаправленном сегменте бизнеса. Не очень высокая конкуренция позволяет диктовать свои условия на рынке и быть максимально эффективными в ценообразовании. Конкурентов, сопоставимых по масштабам я не нашел, уважаемый ресурс Seeking Alpha выделяет в качестве конкурентов $OC $WMS $FBHS $AOS $ALLE Согласен, что они все из условного сектора «специализированные товары для дома», но все же перечисленные компании работают в совершенно разных областях. 2) Цена сейчас. Приблизительно на 37% компания скорректировалась от своих максимумов, при этом их финансовые показатели за это время только выросли. 3) Идеальный кандидат для моей стратегии. В компании сочетается: рост доходов в восходящем тренде (revenue), осуществление байбека для поддержки котировок (Shares outstanding - сокращаются акции в свободном обращении), дивиденды без снижения - 25 лет подряд, повышение дивидендов на 16%/год последние 5 лет, на выплату дивидендов уходит только 30% от прибыли. 4) Отчет. Компания добилась тех результатов, которые и прогнозировала +-, но многим отчет не понравился т.к. произошло снижение показателей квартал к кварталу, но как заявляет сама компания и что логически понятно - из-за сезонности 1 квартал у компании всегда проседает, а основные продажи приходятся на 2 и 3 кварталы, поэтому я никаких проблем не вижу. Кроме того, компания объявила существенный байбек (что я поддерживаю, компания недооценена), а также большего роста выручки, чем прогнозировала ранее. 5) Ну и нельзя, конечно, не учесть мнение пульсян 🤠 97% за рост)

Привет, комьюнити. #инвестидея Как и говорил ранее считаю цену до 90р./доллар $USDRUB привлекательной для покупки валюты, поэтому сегодня добавляю в портфель еще одну американскую акцию. $JPM JPMorgan (сектор: Financial) - крупнейший по капитализации банк США, диверсифицированный (4 направления деятельности + по странам), с большой историей и влиянием, один из “большой четверки” и на мой субъективный взгляд самый эффективный. Почему банк? В настоящий момент финансовый сектор США корректируются (см. $C Citi , $BAC Bank of America , $TROW T Rowe Price , $BLK BlackRock и др.), вместе с сектором скорректировался и JPMorgan. Ранее я уже писал, что самым лучший моментом для приобретения считаю момент, когда снижается весь сектор, а не отдельная компания. Секторы цикличны на долгосрочном промежутке времени. “Неудачный отчет”. Банк заявил о падении прибыли на 42% (год к году). Чтобы разобраться что случилось, нужно немного заглянуть в прошлое и понимать как работают резервы Банка. В начале года “откладывается” сумма на случай просроченных платежей их клиентов, возможных банкротств кредитуемых компаний, неустоек и др. Эту сумму вычисляет аналитический отдел и такая подушка безопасности позволяет банку бесперебойно работать даже в тяжелых экономических ситуациях. Теперь вспомним “побежденных”. Covid! В 2020 году он бушевал, поэтому JPM направил в резервы беспрецедентную сумму 5,2 млрд $, ожидая самых худших экономических последствий, но в реальности риски не оправдались, а многие затраты на себя приняло государство, поэтому в 2021 резервная сумма высвободились и отчет в цифрах получился очень сильный. Поэтому, не смотря на падение прибыли на 42%, акции снизились только на 3% после отчета, и в эту цену заложены риски возможной будущей рецессии (банк направил на резервы крупную сумму 1,5 млрд). Сами результаты банка считаю умеренными, реакцию сдержанной, а текущую цену после отчета + коррекции сектора привлекательной. Я рассматриваю долгосрочную перспективу, а не ближайшие месяцы. Для себя выделяю плюсы, из-за которых добавил компанию в портфель: 1) -25% за полгода. Хорошая точка входа. 2) Ближайшие годы будет происходить повышение процентной ставки в США. Для JPM это позитив, ведь в структуре выручки ~50% приходится на процентный доход. 3) Крупнейший банк в Америке, большое влияние в финансовой системе, лоббисты в правительстве, невозможно представить себе банкротство такой компании. 4) Дивиденды. Неплохая доходность 3%, хорошее покрытие, 12 лет повышения выплат (15% в год, последние 5 лет, вау). Всем хорошего дня и удачных инвестиций 😇

Привет, комьюнити. Наверное все заценили нынешний курс рубля на бирже $USDRUB ? Очень интересная ситуация 🇷🇺 Мои мысли: курс создан искусственно и реальная его оценка должна быть более 100 за доллар, к чему в долгосрочной перспективе мы и придем. Поэтому в текущей ситуации (покупка с комиссией ~86) планирую приобретение валюты и американских акций. Также решил разобрать интересную компанию Lennar $LEN - девелопер, основной профиль деятельности которого, это строительство индивидуального жилья (коттеджи, таунхаусы, коттеджные комплексы). Объясню свой выбор: 1) Устойчивость. Компания занимает 2 место по капитализации, лишь немного отставая от D.R.Horton, поэтому у меня нет сомнений в её устойчивости, даже при возможности кризиса или падения продаж. Консенсус аналитиков сходится в ожиданиях, что спрос на жилую недвижимость будет устойчивым (поколение «миллениалов» на этапе создания семей и тяготеет к отдельному жилью в домах больше, чем к квартирам в многоэтажках). 2) Рост. Изучил годовой отчет за 2021 и считаю его позитивным, основные показатели растущие (на фото указал на наиболее значимые, на мой взгляд), при этом отдельно отмечаю рост маржинальности. Отлично, что компания все более эффективно распоряжается капиталом 👍🏻 3) Цена. Мое мнение такое: если интересная для нас компания падает - посмотри на конкурентов. Если падает весь сектор - это ни что иное, как циклическое падение, которое затем приведет к восстановлению, и это отличный шанс на покупку, а вот если сектор растет или в боковике, а интересная нам компания падает - это уже повод задуматься о покупке) Акции американских девелоперов в коррекции. Это видно по котировкам конкурентов $PHM $NVR $DHI и др., а вместе с ними корректируется и Lennar, поэтому за компанию я не переживаю, и скажу честно все перечисленные конкуренты также интересны, но по совокупности факторов и под свою стратегию выбираю $LEN . 4) Дивиденды. Как вы знаете, я придерживаюсь стратегии рост+дивиденды. Это значит, что от компании я ожидаю устойчивости, роста котировок, а также достойный уровень выплаты дивидендов, идеально, если компания будет их повышать вместе с ростом капитализации. Почему я считаю компанию устойчивой и ожидаю роста котировок я уже объяснил выше, теперь разберемся по дивидендам. У Lennar последние 10 лет были крайне скромные выплаты (около 1% годовых), поэтому под мою стратегию эта компания не подходила. Сейчас див. доходность составляет 1,85%, что намного выше. Кроме того, ожидаю продолжения повышения дивидендов в долгосрочной перспективе (конечно, не 48%, как за последние 5 лет, но 15-20% повышение вполне вероятно). Повторю мантру 😴 Все вышесказанное рекомендацией не является, свое мнение высказываю максимально простым языком без огромного количества цифр, показателей и мультипликаторов (которые я, конечно, также изучаю и принимаю к сведению), стараюсь не учитывать новостной фон, а рассматривать только факты. Всем удачных инвестиций в наше непростое время 😇 P.S. На некоторых скринах перевод от гугла, но думаю большинству все-равно в русском переводе будет удобнее, поэтому, прошу, не обращайте внимание на «урожайность деления» 😂

Привет, комьюнити! Как ваши дела и общий настрой? Брал небольшую паузу и практически ничего не писал, казалось это несколько не этичным, и ситуация была (и остается) достаточно неопределенной. Но, во-первых, рынок открылся, во-вторых уже появляется ясность во многих санкционных моментах и “ответе” РФ на них, поэтому решил поделиться своими мыслями и действиями на данный момент. Повторю, что это только мое мнение, не считайте рекомендацией) 1) Паника. Во время любого кризиса новостные издания, блогеры и другие инфополя трубят вовсю о том, что это “конец света”. Так было и в 2020, когда все говорили, что мир остановится, торговля прекратится из-за закрытых границ, и при крахе доткомов, но итог всегда один - кризис заканчивается, а после падения идет рост, переходя определенный рубеж богатые люди, фонды или государство скупают просадку за бесценок, страны продолжают существовать, а экономика работать, паникеры деньги теряют, терпеливые становятся богаче. Обычным инвесторам, без огромных капиталов и инсайдов никогда не поймать условное “дно”, поэтому лично я намерен продолжать покупки, но из-за волатильности увеличиваю шаг усреднения до -20-40-60 %(долгосрочному инвестору нужно быть готовым и к таким просадкам). 2) Доллар $USDRUB Ранее периодически упоминал, что планирую начинать добор американских акций, ибо цены привлекательны, но видимо пока что не судьба. 12% комиссия делает покупку доллара крайне неэффективной, поэтому надеюсь, что со временем её уберут и курс закрепиться, но сейчас в фокусе просевшие российские акции. 3) Усреднения. Сбер п. $SBERP , второе усреднение, т.к. -40%, Интер РAO $IRAO усредняю первый раз, Полиметалл $POLY и РусАгро $AGRO не торгуются. Фосагро $PHOR@GS 😅😂, тоже не торгуется, биржа LSE, нет ясности по распискам, но думаю, что для резидентов сделают конвертацию в обычные акции $PHOR, условия под вопросом, поэтому предлагаю пока не обращать внимания на -99,99% 🙊. Компания в любом случае отличная, и даже сейчас котировки в лидерах роста, так держать. 4) Покупки сегодня. Северсталь $CHMF , Сегежа $SGZH, Лукойл $LKOH, Ростелеком прив. $RTKMP . Извиняюсь, сегодня не буду делать подробный разбор компаний, фундаментальные показатели значения особого не имеют, но хочется иметь в портфеле уже на текущих отметках, поэтому добавляю сразу несколько, с готовностью усреднить (Важно!). В будущем, когда ситуация нормализуется и компании выпустят отчеты и будет понятны дальнейшие планы по развитию буду делать полный разбор с показателями и перспективами. Пара слов о каждой: - Северсталь один из самых эффективных металлургов в мире, уверен, что рынок сбыта найдет в любых условиях и санкциях 🥇👨‍🏭; - Лукойл внутренний игрок с экспортом в “дружественные страны” 🛢; - Ростелеком внутренний игрок с перспективой, как у сбера быть абсолютным монополистом, скупающим смежные бизнесы 📞; - Сегежа групп, устойчивая компания, лесопромышленное производство, которое всегда будет востребовано, высокие темпы развития до кризиса, следовательно грамотный менеджмент 🌳 5) Пока что в пух и прах проигрываем индексному портфелю, что не мудрено, ведь случился “черный лебедь”, переоценка курса рубля. В таких обстоятельствах индексы всегда более устойчивы) Но долгосрок рассудит, сейчас будем стремиться к сокращению разрыва к концу года. (Как всегда, увеличиваю позицию в фонде $TSPX на ту же сумму, что добавлял акции, с учётом комиссии) Прикрепляю фото портфелей до и после покупок/усреднений.

Привет, комьюнити! Есть кто живой? Московская биржа закрыта, ситуация все еще неопределенная, боевые действия продолжаются. Решил поделиться своими мыслями о текущем состоянии (хотя может быть и смысла нет, т.к. все постоянно меняется) 😅 Во-первых, для долларов $USDRUB и евро $EURRUB существует риск заморозки валюты, а так же активов как со стороны наших регуляторов, так и со стороны зарубежных, поэтому лично я оставил соотношение в портфеле 70% в рублях, 30% в долларах (это, конечно не рекомендация! Возможно правыми окажутся те, кто 100% в долларах, но лично я вижу риск вполне реальным). Второе, ожидаю panic selling на открытие мск биржи, нерезиденды, да и мы с вами, запуганы полной изоляцией и «преддефолтом» экономики, поэтому многие будут скидывать акции по любым ценам, я планирую усредняться в первые 3 дня открытия при просадках -20-40-60 % (при такой волатильности шаг усреднения поднимаю, это логично). Третье, расписки на Лондонской бирже ( $PHOR@GS $SBER@GS $OGZD@GS и др.) - об их судьбе на данный момент нет никакой информации (я очень внимательно слежу за этим, можете поверить, и сообщу, как только информация появится), мой прогноз - что иностранцев по полной «кинут», а россиянам-держателем таких расписок хотя бы в каком-то объеме возместят потери в виде акций на мос.бирже. Крохи позитива - видно, что для фондового рынка РФ планируется поддержка. 1) Байбеки разрешены компаниям по упрощенной схеме (то есть при совсем катастрофичном падении уверен, что компания начнет покупать сама себя) 2) один триллион будет направлен из ФНБ (это весомая сумма) 3) обсуждаются различного рода льготы для компаний (кредиты, налоги и др.). Поэтому, как и писал выше, планирую докупить еще российский рынок - самыми безопасным вложениями считаю Северсталь $CHMF (одна из самый эффективных компаний мира, руководство уже заявило, что готово переориентироваться на другие рынки, что внушает оптимизм), Сбер $SBERP (не верю, что такой гигант потонет, + основная выручка в пределах РФ), Лукойл $LKOH (хорошо диверсифицированы и устойчивы, большие потоки внутри России), Магнит $MGNT (от товаров первой необходимости не уйдешь). После стабилизации курса валюты, если не будет опасности вкладывать в иностранные бумаги - планирую покупать валюту по тем ценам, которые будут и сфокусироваться на американском рынке. Все сил, терпения и спокойствия 😇 Главное не впадать в депрессию, вместо этого нужно быть гибкими и адаптироваться под текущие реалии.

Привет комьюнити! Хештег #Верювдолгосрочныеинвестиции 😂 Сегодня ситуация немного стабилизировалась, поэтому добавляю в публичный портфель акции новой компании. По текущим ценам я выбрал Интер РАО $IRAO – российский холдинг, крупнейшая по капитализации компания в сфере электроэнергетики (Сектор:Utilities). Компании коммунального сектора ценятся долгосрочными инвесторами за их стабильность, непотопляемость их бизнеса (мы не можем отказаться от услуг подобных компаний) дивидендные выплаты, но рост котировок у таких компаний как правило не высок. Интер РАО уникальный игрок на рынке РФ. Во-первых, это самая крупная по капитализации компания в сфере электроэнергетики, во-вторых, у компании МОНОПОЛЬНОЕ право на импорт и экспорт энергии(расчеты в валюте $USDRUB )(сейчас сотрудничает с 14 странами, не думаю что экспортеров могут сильно задеть санкции), в-третьих, у компании растут финансовые показатели, и в-четвертых, у них огромный запас кэша (300 млрд, при долге 100 млрд), что дает возможность быть гибкими, например: поглощать конкурентов, выкупать собственные акции с рынка, снижать долг, увеличивать дивидендные выплаты). Положение компании по итогам 2021: рост экспорта х2 (спасибо энергетическому кризису), выручка - рекорд за 10 лет, ожидают рекордный показатель EBITDA и позитивный 2022, т.к. цены продолжают быть высокими. Ожидаю хороший отчет по международным стандартам 1 марта. Почему же компания не растет с 2020? Основной причиной считаю неопределенность. Как я и писал ранее, у Интер РАО много кэша, и, пока что, не понятно каким образом руководство планирует им распорядиться. Ходят слухи, что в 2022 планируются поглощения, на что я очень надеюсь, ведь рост активов увеличивает выручку и прибыль. Но пока не появится ясность котировки будут находиться в «подвешенном» состоянии. Также компания платит дивиденды в два раза меньше коллег по цеху. Как многие знают, компании с гос. участием по закону обязаны выплачивать 50% от прибыли в виде дивидендов, но Интер РАО пользуясь лазейками в законах (из-за хитростей в структуре акционерного капитала) игнорирует этот момент и выплачивает только 25%, что расстраивает многих инвесторов. Итог: Я думаю, что компания даже несмотря на указанные минусы сильно недооценена и от текущих отметок имеет высокий потенциал роста, что для коммунального предприятия большая редкость. Ожидания на следующие годы позитивные. В долгосрочной перспективе, уверен, что компания направит свободные денежные средства в перспективные для себя направления и развитие, а также, рано или поздно, начнет выплачивать 50% от прибыли в виде дивидендов. Идея: приобрести и держать.

Привет, комьюнити! Срочное включение) В такой прекрасный день как сегодняшний, наверное, смешно говорить про долгосрочное инвестирование, поэтому добавление компании переношу на пятницу (т.к. вполне вероятно и дальнейшее снижение), когда ситуация несколько проясниться. По своей стратегии усреднения 10-15-20, второй раз усреднил Мвидео $MVID и первый раз Сбер $SBERP Но все это не суть! Ходят достаточно «громкие» слухи, о том, что российские банки (вместе с брокерами и биржами) могут отрезать от американских. Эта санкция, конечно, наиболее неприятная на мой взгляд. Немного разобрался в этом вопросе - и суть в том, что все банковские переводы в долларах идут через посредника-американский банк, поэтому им вполне по силам полностью ограничить движение в долларах $USDRUB для Российских финансовых организаций. То есть, имея на счету доллары, а также долларовые акции - мы не сможем ни купить, ни продать, ни обменять на рубли никакие из этих активов. Риск вполне серьезный для многих инвесторов и для меня в том числе, т.к. на 90% мой основной (непубличный) портфель состоит из американских акций, и появляются мысли - завтра (т.к. подобного рода санкции не успеют ввести слишком быстро) выйти полностью из Америки (т.к. курс хороший, а риск велик). Но я бы хотел спросить всё комьюнити, что вы планируете делать в этой ситуации? Насколько оцениваете описанный риск? Прошу поделитесь мнением, будет интересно узнать и другие точки зрения ☺ И, возможно, поможете принять и мне правильное решение!

Привет, комьюнити! Надеюсь не все еще поседели от событий последних недель 😅 Лично мне неделя запомнилась множеством споров, как же сохранить деньги учитывая риск дальнейших обострений и возможность войны - большинство, по моим наблюдениям, склоняется к покупке ОФЗ. А я поделюсь своим не самым популярным мнением) Во-первых - это конечно доллар $USDRUB, и долларовые облигации, курс сейчас не самый плохой, валюта стабильная и вскоре ставки будут повышаться, что сделает его еще более крепким. Во-вторых, если мы хотим держать именно рублевые активы считаю, что долгосрочные инвесторы (3+ лет удержание), к которым я себя и отношу, сохранят капитал с большей вероятностью в акциях экспортеров, а не в рублевых ОФЗ и других облигациях. Облигации - инструмент, предлагающий нам фиксированную прибыль. То есть условно мы вкладываем 1000 в облигацию, при 10% доходности, мы получим через 3 года 1300 руб.. Я уверен, что при дальнейшем геополитическом обострении курс рубля сильно упадет, что приведет к его обесцениванию. Курс 90р./доллар - это примерно -20% к покупательной способности (то есть на 1200 р. мы сможем приобрести товары, на которые сейчас бы потратили 1000 р.) + ожидаю инфляцию ~10% (в лучшем случае). Соответственно, 1500 рублей через 3 года будет соответствовать 1000 рублей, и , чтобы сохранить капитал нужно вкладывать под 15% годовых. Расчет очень грубый, но думаю понятна основная мысль, что при падении курса облигации - не самый лучший инструмент. Теперь по компаниям-экспортерам. Считаю, что эмбарго маловероятно для России. Высокая инфляция в Европе и Америке не дадут отказаться от услуг $GAZP, $ROSN, $GMKN и др.. Такие компании не сильно зависят от курса рубля, ведь ресурсы они продают за валюту. И, так как, компании продолжат работать, получать прибыль - скорее всего они продолжат выплачивать дивиденды акционерам (зависящие от текущего курса и инфляции). В долгосрочной перспективе ситуация всегда успокаивается (вспомним 2014), поэтому я ожидаю, что через 3-5 лет котировки восстановятся, даже при худшем варианте. И эти факторы, в совокупности, позволят сохранить капитал с большой вероятностью. Если эскалации не произойдет - то еще лучше! Котировки всех компаний РФ скорректировались на геополитических рисках и при стабилизации вернуться к своим средним значениям. Конечно, это никакая не рекомендация к действию, только субъективное мнение ☝🏻 Теперь все же итоги недели для портфелей) Напомню, что я веду 2 портфеля (с 19 января). В первый отбираю компании, цены на которые я считаю хорошими в настоящий момент, во второй на ту же сумму добавляю ETF на индекс S&P500. Моя цель - публично и приобретая надежные дивидендные компании в долгосрок обогнать индекс S&P500, прошлые 2 года мне это делать удавалось, и я решил делиться своими мыслями при выборе компаний, возможно это будет кому-либо полезно :) По доходности портфелей практически ничего не изменилось в сравнении с неделей прошлой, геополитика все еще имеет решающее значение для котировок российских акций (которых 100% пока что). Ставка на Россию 🇷🇺 себя оправдывает, немного опережаем индекс, но на рынке в любой момент все может измениться. Лично я уже надеюсь, что мы отведем все войска и заживем мирно и счастливо, в таком случае начну добавлять американские акции, т.к. и там уже цены очень даже интересные, прямо чешутся руки!) Всем хороших выходных и удачных инвестиций, в понедельник, как обычно разбираю и добавляю новую компанию.

Сбер $SBERP (сектор:Financial) - пятая компания, которую я добавляю в портфель. Вкратце почему - растущие финансовые показатели, крайне эффективный банк в сравнении с конкурентами, гос.поддержка, высокие дивиденды. $SBER - голубая фишка, информации и аналитики о нем чрезмерно много, поэтому не буду повторяться и описывать его показатели, всем понятно, что они отличные и всевозможные риски могут быть связаны только с геополитикой, регулированием и другими непрогнозируемыми событиями 😄 Предлагаю взглянуть на компанию несколько под другим углом. Ни для кого не секрет, что многие западные компании объявляют о планах создания “метавселенной”. Во главе, конечно, с $FB , $MSFT , $AAPL , которые собираются их “строить” многие компании собираются в них существовать , например $DIS , $MCD и др.. Главная концепция метавселенной (насколько я её понимаю) в слиянии цифрового и физического миров в рамках единой платформы. То есть, задача метавселенной закрыть как можно больше потребностей людей и в реальном, и в виртуальном пространстве. Теперь о $SBER . Несколько лет назад Сбербанк заявил о ребрендинге, а также что начинает строить свою “Экосистему”, после изучения которой у меня сложилось отчетливое впечатление, что фактически Компания строит ту самую метавселенную. Что уже сейчас есть у Сбера? 1. Электронная коммерция и логистика (Сбер Логистика, СберМаркет, СберЕаптека, Самокат, Сбер Авто, Сбер Мега Маркет) 2. Фудтех, каршеринг, такси (2ГИС, Delivery Club, Food Plex, СитиМобил, Ситидрайв, Кухня на районе) 3. Развлекательный контент (Okko, Союзмультфильм, Сбер Звук, Rambler&Co) 4. Медицина (Sber Med Ai, Сбер Здоровье) 5. B2B-сервисы (Sber cloud, Сбер Решения, СБер Корус, BI ZOne, Деловая среда и др.) 6. Другое (ДомКлик, Работа.ру, Vision Labs и др.) Итог: Сбер купил множество бизнесов и имеет достаточно ресурсов, чтобы их развивать. Поддержка государства развяжет руки при построении метавселенной (поэтому ставлю на зеленых, а не на Яндекс $YNDX). Огромная клиентская база + недавнее партнерство с VK $VKCO дает большое количество потенциальных клиентов экосистемы, а развитие бизнесов в перспективе позволит закрывать большинство потребностей людей. Работа в трендовых направлениях - большой плюс компании: климат, ESG, экосистемы. Котировки в интересных значениях в настоящий момент и даже, если я окажусь не прав в рассуждениях о метавселенной, мы приобретаем отличный банк по хорошей цене. Идея: добавить в портфель и удерживать.

Привет, комьюнити! Неделя выдалась интересной, американский рынок продолжает корректироваться, а рынок РФ до пятницы восстанавливался высокими темпами на геополитическом позитиве. Направление российского рынка будет сильно зависеть от выходных и смогут ли договориться лидеры Франции, России и США. При позитивном сценарии считаю, что наш рынок восстановится еще на ~4-5% на следующей неделе, а рубль вернется обратно к значениям ~74,5 за доллар $USDRUB . В таком случае в ближайший понедельник добавлю российскую бумагу, а дальше буду переходить на американские (выгодный курс, уже интересные цены на многие компании, стабильные дивиденды с потенциалом роста), т.к. соотношение риск/профит будет в пользу американцев. При негативном, продолжу набирать Россию 🇷🇺 Результаты портфелей. Портфель ETF на S&P500 $TSPX -0.7% , мой публичный портфель +5,5%. Можете поздравить) Ведь это первая неделя, когда публичный портфель обогнал индекс, при том, что первой покупкой были акции Мвидео $MVID, которые сразу после покупки ушли в штопор на 10%, пришлось даже усреднить (Компания все-равно отличная и даже сейчас сильно недооценена, по моей скромной оценке конечно. Просто ритейл под давлением). Так же могу поздравить всех кто покупал вместе со мной акции Фосгаро $PHOR@GS , $PHOR компания выпустила отличный отчет и пообещала высокие дивидендные выплаты, в моем портфеле стала флагманом с доходностью +26%. Надеюсь, что $POLY и $AGRO подтянутся в ближайшее время 🤞🏻 Желаю всем хороших выходных и удачных инвестиций)

Налоги. Декларация. Вычет типа А, ИИС. Привет комьюнити! Заметил, что многие не удерживают долгосрочно акции иностранных компаний (а также российские, с регистрацией в других странах) из-за страха связываться с налоговой при получении дивидендов. Я уже заполнил декларацию за 21г. и решил написать инструкцию как правильно заполнять декларацию и заодно получать вычет типа А по ИИС. Так что, надеюсь развеять опасения тех, кто хочет инвестировать и получать дивиденды от иностранных бумаг $USDRUB , а также тех, кто из-за налогов не покупал $TCSG $AGRO $POLY $FIVE $ETLN $HHR $MDMG $GEMC и др. Что нам понадобится: Личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС, Электронная цифровая подпись на сайте ФНС, документы для вычета по ИИС (в приложении Тинькофф: Ещё - профиль), “Отчет о выплате доходов по ценным бумагам иностранных эмитентов” (фото 1) (Этого отчета почему-то нет среди “документов для вычета по ИИС”, я уже предложил в чате @Tinkoff_Investments добавить его, но пока запрашиваем сами) 1. Начинаем заполнять декларацию. Жизненные ситуации - Подать декларацию 3ндфл - В пункте “Данные” не нужно ничего менять, нажимаем далее. 2. Вкладка “Доходы” займет у нас 95% времени. Сначала заполняем вкладку “В пределах РФ”: Если Ваш работодатель уже прислал данные за прошлый год, то эта вкладка не пустая, в таком случае наша жизнь облегчена🤞🏻 - ставим галочку около справки с работы. Если вкладка пустая - запрашиваем на работе справку 2-НДФЛ (можно в электронном виде), нажимаем “Добавить доход”, заполняем всю информацию по выданной справке. 3. Переключаемся на “За пределами РФ”. Здесь мы должны ввести ВСЕ начисленные на наш счет дивиденды от иностранных бумаг. Для этого открываем “Отчет о выплате доходов по ценным бумагам иностранных эмитентов”. Нас интересуют пункты “Дата выплаты”, “Наименование”, “Итоговая сумма выплаты”, “Сумма налога, удержанного агентом”, “Страна эмитента” все остальное нам не понадобится. На фото 2,3,4 я заполнил все данные для $HRB, по аналогии нужно заполнить информацию по остальным бумагам из списка. (у меня заняло около 60 минут) 4. Когда заполнили последнюю бумагу из списка, нажимаем далее - Выбор вычетов - Инвестиционные налоговые вычеты, далее - в пункт “Сумма средств, внесенных на ИИС” вводим сумму внесенную за 2021г. , вводим реквизиты Банка, где открыт ИИС. 5. Во вкладке “распорядиться переплатой” должна отобразиться сумма, равная 13% от внесенных средств (фото 5). Нажимаем “Распорядиться” - вводим реквизиты счета, на который хотим получить деньги. В “Подтверждающие документы” добавляем все “документы для вычета по ИИС” (+2НДФЛ, если заказывали). Это всё, у налоговой более нет вопросов к нам :)

Доброго понедельника на рынке! Четвертой компанией на добавление в портфель я выбираю группу «Русагро» $AGRO(сектор:Consumer Staples). Крупный агрохолдинг, занимающий лидирующие позиции в производстве сахара, свиноводстве, растениеводстве и масложировом бизнесе. Компания зарегистрирована на Кипре ⚠️ Русагро работает в 4 бизнес-сегментах (хорошая девирсификация): мясной, сельскохозяйственный, сахарный, масложировой. При этом основным по выручке является масложировой (52%), остальные распределены в равных пропорциях (не знаю почем, но в пульсе многие уверены, что компания занимается в основном мясом). Темпы роста у компании очень высокие, все 4 направления деятельности растут темпами 20+% в год. Сектор «товаров первой необходимости», в котором работает компания считаю защитным. Люди не смогут отказаться от базовых продуктов, даже в трудном финансовом положении. Инфляция для компаний сектора не слишком большая проблема, т.к. производители могут поднять цены на свою продукцию. Итог: лидирующие позиции среди конкурентов, котировки компании на крайне привлекательных уровнях, все сегменты бизнеса растут высокими темпами, защитный сектор, высокие дивиденды в долларах $USDRUB . Из минусов: некрасивый сайт. Идея: приобрести и удерживать.

Привет, комьюнити! Как всегда подводим итоги недели. Сезон отчетности идет полным ходом, рынки крайне волатильны. Фонд на индекс S&P500 $TSPX (который я добавляю одновременно с покупкой отдельных акций в основном по понедельникам) держится вблизи 0 отметок по прибыльности. Добавленные в основной портфель компании: Фосагро, Полиметалл, Мвидео уже отчитались за 4 квартал 2021 года, считаю результаты позитивными, компании продолжают рост в финансовых показателях. Котировки $PHOR и $POLY немного снизились по итогам недели (без особой причины). С $MVID ситуация поинтереснее. Цена корректируется из-за новой волны коронавируса, которая потенциально может уменьшить траффик клиентов в розничные магазины. Считаю, что количество продаж в этот период просядет, но за прошлый год ритейлеры уже адаптировались под ковидные реалии, и в настоящий момент влияние пандемии не является катастрофичным. Так же из новостей: рубль внезапно укрепился $USDRUB . При цене 74р./ за доллар планирую начать присматриваться к американскому рынку. Всем удачных выходных и инвестиций 🤗

Третьей компанией к добавлению в портфель я выбрал $POLY . Компания «Полиметалл» — один из лидеров по добыче драгоценных металлов с активами в России и Казахстане(сектор: Materials). Входит в топ 10 производителей золота в мире и топ 5 производителей серебра мире. В активе компании девять действующих месторождений. Полиметалл — единственная компания, работающая на территории стран СНГ, включенная в индекс устойчивого развития Dow Jones. Полиметалл - главный “счастливчик” начала года, на котором сошлись сразу 4 негативных фактора: снижение золота+серебра, протесты в Казахстане, геополитическое напряжение в России, отчет. Давайте разбираться, так ли все плохо на самом деле? 1. Драгметаллы - цикличны. Стратегия “покупай на падении, продавай на росте” будет работать, как с самими металлами, так и с золотодобытчиками, которые, как правило, следуют за котировками металлов. (Хотя в случае моего подхода стратегия будет такой: “Покупай на падении, получай сверхдивиденды на росте, докупай на падении”) 2. Руководство заявило, что производство в Казахстане не приостанавливалось и работает в штатном режиме. Ситуация и в России, и в Казахстане остается напряженной, но идет на спад. Считаю, что эти факторы в ближайшей перспективе перестанут влиять на компанию. 3. Отчет. Инвесторов напугало довольно серьезное увеличение кап.затрат в сравнении с первоначальными прогнозами. Руководство связывает увеличение затрат с: - дополнительными расходами из-за высокой инфляции. Наблюдается рост цен цен на: грузоперевозки, сырьевые товары, дизельное топливо, газ, сталь, потребительские товары. Уверен, что подобные затраты коснуться всех игроков сектора. - планами компании в 2022 году начать разрабатывать новое месторождение ускорить строительство двух фабрик. Также планируется вложить средства в декарбонизацию инфраструктуры (ESG). Хочется отдельно отметить, что компания активно интегрирует принципы ESG в свою деятельность. У меня не вызывает сомнений, что ESG-рейтинг будет все больше влиять на привлекательность компаний для фондов и частных инвесторов, поэтому компании (особенно российские), которые уже сейчас учитывают это направление - на вес золота 🥇 Как итог, не считаю кап.затраты сильным негативом. Итог. Крупная компания, один из мировых лидеров, диверсификация золото-серебро, низкая цена в настоящий момент, активно наращивает производственные мощности, ESG. Идея: Купить и удерживать.

Привет, комьюнити! Итоги недели: $MVID -9%, $PHOR@GS +9%, $TSPX -1,2%. Из новостей: Отчет Мвидео считаю удачным, радует темп роста онлайн продаж (за которыми будущее), продолжение экспансии рынка, открытие новых магазинов. Также считаю позитивным отчет Фосагро, ключевые показатели подросли, особенно радует концентрация компании на азотных удобрениях, т.к. спрос и цена выросли из-за дефицита. По обеим компаниям ожидаю позитивных результатов и в 2022 году. Рынок продолжает корректироваться. Ситуация с геополитикой стабилизируется (хотя загадывать еще рано). Продолжаю фокусироваться на Российском рынке. Отметки все ещё крайне привлекательны и полноценного отскока не произошло. По американскому рынку ожидаю дальнейшего снижения и возможной паники, во время которой и планирую начать добавлять американские активы. Завтра добавляю новую компанию 😇

Привет, комьюнити! Незапланированное включение. Не думал, что придется так скоро рассказывать про мой метод усреднения, но паника понедельника приблизила этот процесс. Моя стратегия достаточно проста - я буду усреднять позицию 3 раза на просадке 10-15-20% по 33% от вложенной суммы, то есть, если мы покупаем акции компании на 10 т.р., то при просадке 10% усредняемся на ~3333 руб., так же при -15 и -20. Если снижение продолжается, я буду просто ждать, осознавая, что либо недооценил риски, либо выбрал неудачную точку входа. Более усредняться риск-менеджмент не позволяет. (Исключение для акций, которые сами по себе стоят от 10 т.р., например, Норникель. В таких случаях, будет только одно усреднение при просадке 15%) Личный опыт. В моем портфеле около 30 компаний. За 2 года инвестирования и использования описаной выше стратегии, трижды я усреднялся только в двух случаях: американская midstream компания Oneok (март 2020) и телеком At&T (декабрь 2021). В настоящий момент по $OKE зафиксирована див. доходность 13% годовых, а цена самой акции в плюсе на 125% (Привет, Ахиллесу🖖извините 😂, шутку поймут только те, кто в долго в OKE, но не смог удержаться). По $T просадка 6% в настоящий момент, но в компанию верю и продолжу удерживать. Дивиденды у At&T останутся на неплохом уровне ~4%, но зато цена самой акции будет подрастать (по моему мнению). Итак, с момента добавления в портфель $MVID в просадке на 11%, поэтому, следуя стратегии, усредняюсь на треть (на эту же сумму добавляю и ETF-фонд, конечно). Текущее состояние портфеля прикрепляю)

Второй компанией к добавлению в портфель выбираю ГДР-расписку Фосагро $PHOR@GS . Пока меня не закидали помидорами за то, что я предлагаю покупать доллары по такому не выгодному для россиян курсу, попробую объяснить логику. ГДР торгуется на Лондонской бирже 1к3 в сравнении с акцией Фосагро на Московской бирже (то есть 3 ГДР = 1 акции, дивиденды у них также равны). Видимо, российская геополитика произвела на европейцев “ВАУ-эффект”, поэтому $PHOR@GS скорректировалась намного сильнее $PHOR . Теперь в цифрах: 3 ГДР по нынешнему курсу ~4 450 руб, акция ~5350 руб, то есть мы имеем дисконт ~17%, покупая ГДР. Теперь о самой компании. Фосагро - крупнейший производитель фосфорсодержащих и азотных удобрений (сектор:Materials). Лидер по объему поставок удобрений в России, один из ведущих производителей в мире (продажи осуществляются более чем в 100 странах). Компания владеет собственными месторождениями сырья, что делает её более устойчивой и независимой от поставщиков. К 2025 году планируется увеличение ассортимента инновационными продуктами в два раза, а также увеличение объемов производства. По итогу, мы можем сделать вывод, что компания крупная и устойчивая, помимо внутреннего рынка большие объемы идут на экспорт (хорошая диверсификация), её продукция востребована (сельское хозяйство без использования удобрений, как правило, не является прибыльным). Энергетический кризис. Как знают/помнят инвесторы, цена на газ в 2021 достигла пиковых значений, при этом природный газ является основным сырьем для производства азотных удобрений. Многие европейские поставщики приостановили свои производства, т.к. это перестало быть рентабельно, а цены на удобрения из-за этого выросли. Фосагро является прямым бенефициаром этого процесса, цены на газ не так сильно бьют по компании, а высокие цены на удобрения и меньшее количество конкурентов увеличивают прибыль и доступные рынки сбыта. За 2021 год у Фосагро наблюдается рост доходов и рентабельности. Кроме того, компания серьезно сократила долг, и это решение руководства мне кажется максимально логичным и правильным - сейчас “снять сливки” от сверхдоходности, а в будущем вложиться в крупные проекты с использованием плеча. Итог: Считаю текущую цену ГДР Фосагро недооцененной из-за влияния геополитики. Компания устойчивая, занимает лидирующие позиции во многих сегментах, выплачивает высокие дивиденды, получает и, по моему мнению, продолжит получать выгоду от энергетического кризиса (ведь цены на газ и сейчас на высоких отметках), руководство делает правильные шаги по развитию компании.

Привет, комьюнити! Совсем коротко об итогах недели: $MVID -4,23%, $TSPX -2,86%. Рынок корректируется. Рубль сильно ослаб на геополитических рисках. Мои мысли на этом фоне. Для долгосрочных инвесторов со стратегией растущих дивидендов (к которым, в общем-то, и обращены мои идеи) подобные панические настроения на рынке - ни что иное, как возможность покупать устойчивые компании по отличным ценам, тем самым фиксируя повышенную див.доходность. Риски. Безусловно, они есть. Самый негативный исход - это вступление России в войну и дальнейшие последствия. Но вероятность такого сценария, на мой взгляд, невелика, поэтому я закладываюсь на то, что все действия и высказывания со стороны правительства - попытка укрепить влияние России в мировой политике. Соответственно, напряжение со временем спадет, и $TMOS пойдет наверх, к своим средним значениям. (Есть ещё оптимисты?😆) Поэтому в ближайшее время фокус моего внимания будет сосредоточен именно на недооцененном в настоящий момент российском рынке, а после стабилизации - на более устойчивом американском. P.S. Новая идея уже завтра)

Первой компанией к добавлению в портфель я выбираю $MVID Мвидео - ритейлер товаров длительного пользования (сектор:Consumer Discretionary). Занимает доминирующую позицию на рынке. В 2018 компанией была выкуплена сеть Эльдорадо, в 2021 открыто более 100 новых магазинов - из этого можно сделать вывод, что компания продолжает экспансию рынка и растет достаточно высокими темпами. Пандемия сильно повлияла на компанию, заставив её сместить акцент на онлайн продажи, что, как я считаю, в долгосрочной перспективе принесет большой профит. Группа в 2021 также впервые опубликовала ESG Databook 😄 Дивиденды. В прошлом году акционерам было выплачено 73р/акцию, и я предполагаю, что в 2022 выплата будет не меньше. По текущим ценам это соответствует 17% годовых!🤭 Итог: Считаю текущую цену Мвидео недооцененной. Основные негативные факторы - влияние геополитики и пандемии. Компания растет, улучшаются её основные показатели, а также она пытается соответствовать современным веяниям и трендам. Идея: Купить и удерживать.

Организационные моменты. Каждую неделю я буду добавлять акции одной компании на сумму ~10000руб. Делать качественную выжимку основной информации о компании (без огромного количества цифр и мультипликаторов, а своими словами) и аргументировать, почему мой выбор остановился на ней. В качестве альтернативной стратегии одновременно с покупкой отдельных акций в отдельный портфель будет добавляться фонд на s&p500 $TSPX Важное пояснение!⚠️ Эти портфели я буду вести на виртуальном счете. К сожалению, моя заработная плата не позволяет каждую неделю вносить значимые суммы на инвестиции😔Но я постоянно слежу за рынком, занимаюсь анализом и поиском идей, поэтому (даже если сам я не могу отыграть их все) надеюсь, что другие инвесторы, после собственной «прожарки» компании конечно, получат хороший профит, а мой блог принесёт тем самым пользу 😇

Инвестиции, как хобби. Я простой работяга со средней зп по городу СПБ. В 2019 начал интересоваться фондовым рынком и инвестициями. Графики, отчеты компаний, котировки, анализ - все это оказалось для меня настолько интересным и захватывающим, что в 2020 я вложил в акции все свои небольшие накопления. С того момента регулярно пополняю свой портфель. Из всех инструментов покупаю только акции. И в 2020, и в 2021 обогнал индекс s&p500. Пара слов о стратегии. Мои основные критерии: выбираю компании стоимости, недооценённые/не дорогие в настоящий момент, выплачивающие дивиденды, развивающиеся/устойчивые . Важно ☝️ Я не жду от блога какой-либо коммерческой составляющей. Инвестиции и поиск идей- это мое хобби) Очень надеюсь, что информация, которую я буду выискивать и выделять будет полезна людям, но и, конечно, присутствует спортивный интерес потягаться с основным американским индексом публично 😄

$CCOI ракета 🚀 ?)

$POLY входим в штопор тутутуту....

$AIV @Tinkoff_Investments что с акцией уже который день? Можете пояснить успокоить людей? @Pulse_Official

Всем доброй субботы! Заметил, что по выходным, когда биржа не работает, вся жизнь в Пульсе замирает и дабы хоть немного разбавить эту тишину решил сделать небольшой обзор на очень перспективную, на мой взгляд, компанию $HII. Сразу скажу, что придерживаюсь дивидендной стратегии, поэтому именно в этом разрезе буду рассуждать и делать выводы. Возможно данная компания заинтересует инвесторов $GD $LMT $AVAV $ATRO 😇 Описание. Huntington Ingalls – это американская военно-промышленная компания, специализирующаяся на судостроении. Крупнейший игрок в своей отрасли, более 70% боевых кораблей ВМФ США были построены именно этой компанией. Кроме непосредственно проектировки и строительства судов, занимается ремонтом и заправкой, а также обучением. Вижу сразу несколько плюсов – во-первых защитная оборонная отрасль. Исторически подобные компании достаточно хорошо переживают любые кризисы, т.к. основной заказчик – это государство и это дает определенные гарантии. Во-вторых, даже после сдачи корабля по контракту компания занимается его обслуживанием и обучением персонала, то есть даже в ситуации ослабления спроса на строительство руководство может рассчитывать на фиксированный денежный поток от обслуживания, что даст возможность маневра и выхода из сложной ситуации. История $HII достаточно богатая, берет начало с 1886 года. После многих слияний и разделений в 1994 годы основан всем известный Northrop Grumman $NOC, а в 2011 происходит Huntington Ingalls отделяется и далее функционирует как отдельное предприятие. Так же считаю плюсом, что хотя $HII работает отдельно всего 9 лет сама структура работает уже более 100 лет и имеет огромный опыт в преодолении внутренних и внешних рецессий. (Картинка 1) Ну и теперь самое интересное – Дивиденды. По текущим котировкам див.доходность составляет 2,88% годовых, что является хорошей ставкой на рынке США. Но кроме того прошу обратить внимание на ежегодный рост дивидендов. За последние 5 лет сумма дивидендов выросла на бешенные 29%. Конечно наивно ждать подобного роста в будущем, но даже если темпы роста замедлятся, уверен, что через 10-15 лет (а данный срок – это мой горизонт инвестирования) доходность от этого вложения будет очень и очень существенной. 6 октября объявлено об увеличении дивидендов на 11%, хорошая новость. (Картинка 2) Не буду заострять внимание на мультипликаторах, кто захочет – сам может изучить, прикреплю несколько фото с гуру фокуса, но на мой взгляд показатели у компании хорошие, показатель долга в пределах нормы, payout ratio 28% хороший. (Картинка 3,4) Надеюсь информация была полезна, инвестиционной рекомендацией, конечно же, не является 😅

$AIV хмм, покупаемс;)

$NP как дела, ребята?) кто-нибудь со мной здесь есть?) на мой взгляд отличная компания в дивидендный портфель

$OKE рокета?