Привет, друзья👋
Сегодня поговорим про защитные активы. Уверен, что абсолютно каждый слышал это словосочетание, но, чтобы инвестировать, этого мало. Нужно быть хорошо знакомым с данным инструментом. И базовое знакомство мы начнём прямо сейчас.
#учу_в_пульсе
👨🏫Защитные активы, как можно понять из названия, призваны защищать капитал инвестора. В контексте фондового рынка это активы, которые имеют минимальную, либо вовсе обратную зависимость от тенденций биржи. Или же являются максимально стабильными и лучше других переживают кризисные времена.
Классическими примерами защитных активов являются золото, облигации и недвижимость (о ней был отдельный пост). С облигациями всё понятно. Имеем цену, имеем ставку. Получаем ровно столько, сколько прописано. Нюансов здесь довольно много, но, если вы новичок, в первую очередь обращайте внимание на эмитента. Если сомнительная компания без истории предлагает невероятную доходность по облигации, вероятность расстаться с деньгами крайне велика.
📌Если хотите подробнее разобраться в теме облигаций – читайте данный пост:
https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/quasar_capital/42c14058-7ae2-4bf1-b9cf-68f4aa59eb8f/
🥇С золотом всё обстоит интереснее. Данный металл всегда был в цене и навряд ли в ближайшие 100 лет это изменится. Поэтому во времена нестабильности и неопределённости инвесторы запасаются золотом и котировки растут. Здесь стоит выделить 3 варианта инвестирования:
•Покупка слитков в банке. Не слишком привлекательный вариант из-за курсовой разницы. В Тинькофф недавно добавили торговлю золотом и серебром. Физических слитков вы не получаете, но это и не к чему. Смысл в отсутствии курсовой разницы. Хороший вариант.
$GLDRUB_TOM
•Покупка золотых фондов, которые в свою очередь инвестируют в золотые слитки, например (Стабильный вариант для защитного актива);
•Покупка акций золотодобывающих компаний. (Вариант, несущий в себе наибольший риск, но в то же время являющийся высокодоходным инструментом)
$PLZL $NEM
💸Защитным активом среди акций считаются голубые фишки. Это большие, стабильные и надёжные компании вроде
$AAPL,
$MSFT,
$KO и т.д. Они не так остро реагируют на тяжёлые времена за счёт доверия инвесторов. Грубо говоря, кризис кризисом, но кола, айфоны и windows никуда из нашей жизни не исчезнут.
Не стоит забывать и про валюты(
$USDRUB). Когда инвесторы не знают, чего ожидать от рынка, они переводят активы в кэш. Акции могут расти, падать и исполнять различного рода пируэты, а деньги стабильны и ликвидны 365 дней в году.
🏦Среди прочего стоит упомянуть банковские депозиты. Из всего списка они нравятся мне меньше всего. Это связано с отсутствием гибкости у данного инструмента. Нельзя продать, купить, нужно держать строго определённое количество времени. Не люблю рамки. С другой стороны, если личный капитал составляет несколько миллионов долларов, такой вариант вполне допустим и порой даже необходим.
🤔Какой процент от капитала должны составлять защитные активы?
Тут всё зависит от ваших инвестиционных целей.
•Если вы хотите заработать, то в рамках биржевого портфеля это 20-40%
•Если же ваша цель сохранить капитал и покрыть инфляцию – то это до 80%
Не менее важна и ситуация на рынке. В период рецессии никто не мешает выйти в кэш частично или полностью. В периоды роста процент защитных активов можно уменьшить.
❗️Главное – вовремя понимать, когда происходят смены тренда. Чтобы сделать грамотное распределение активов, нужно конкретно понимать, сколько вы хотите заработать и какие риски готовы принимать. Оба этих фактора растут и уменьшаются пропорционально.
💎Понравилась статья? Подписка и лайк – лучшая поддержка!
#ПСВП