🗓 Цели на 2021-й год Стратегия инвестиций всегда зависит от целей. Прошлый год показал, что я неплохо адаптировался на рынке, готов к просадкам портфеля и даже могу что-то заработать. Поэтому на 2021-й год поставил себе три цели: 1. Инвестировать 100 тысяч рублей 2. Заработать не менее 10% от инвестиций 3. Иметь стоимость портфеля к концу года минимум 165 тысяч рублей Конечно, хочется перевыполнить план (буду стараться!), но главное — добиться этих трёх.

🎄 Ежегодный отчёт (еженедельный отчёт — 52) Вопреки традициям, он не будет длинным — все готовятся к Новому году! В этом году я по-настоящему начал инвестировать: анализировать компании, читать отчёты, вырабатывать инвестиционный план и стратегию для достижения целей. На этот год моей целью было инвестировать не менее 50 тысяч рублей и не потерять их. С этой задачей я справился. Год был волнительным, но благодаря знаниям я смог выбрать несколько отличных моментов для покупки, когда кругом царила паника. Конечно, пока что не всегда удаётся следить за всеми новостями компаний, не всегда понимаю закономерности рынка — опыта ещё не хватает, но старт выдался отличным! 💳 Стоимость портфеля — 55 573,94 ₽ Скоро здесь появится цель на 2021-й год, а пока поздравляю вас с наступающим!

Еженедельный отчёт — 51 Рост на 0,17% (Мосбиржа: -0,1%) 💼 События и сделки 1. Выплата купонов по облигации $RU000A0JNYN1: +30,08 ₽ 2. Выплата купонов по облигации $RU000A101HU5: +27,42 ₽ 📰 Новости 1. $NVTK увеличивает дивиденды до 50% от прибыли (clck.ru/SYxuq). Конечно, это решение повлияло на рост котировок, но кажется, что компания ещё растущая. Например, недавно «Новатэк» признали (clck.ru/SYxv2) компанией с самыми эффективными инвестициями в России (правда, это на 2019-й год). 2. $CSCO подтвердила увольнение 3500 человек с начала пандемии (clck.ru/SYxub). Но при этом опровергла информацию об увольнении более 10% всего персонала, а также заявила о найме тысяч сотрудников на новые должности в других областях бизнеса. 3. ВОЗ обнаружила новый штамм коронавируса в Дании, Нидерландах и Австралии (clck.ru/SYxuK). С сегодняшнего дня многие страны закрывают границы, нефть снова падает в цене, золото растёт, как и паника на фондовых рынках. Приближается 2021-й! 📈 Аналитика портфеля Сегодня, в понедельник, почти всё снова в красной зоне. Кажется, как раз к этому падению я готовился, поэтому скопил на счету небольшую долю кэша для покупки самых проседающих отраслей. 💳 Стоимость портфеля — 55 756,62 ₽

Еженедельный отчёт — 50 Рост на 0,78% (Мосбиржа: +2,9%) 📰 Новости 1. Сервис краткосрочной аренды жилья $ABNB вышел на биржу (clck.ru/SRzi9). После IPO капитализация превысила $100 млрд. Насколько я помню, такие планы у компании были ещё в начале этого года, но из-за коронавируса всё перенеслось. 2. Олег Тиньков продал акции $TCSG на $325 млн (clck.ru/SRziR), это около 5,3% от капитала компании. Предприниматель объяснил продажу пакета акций личными причинами. Кстати, не так давно акции банка продал и председатель правления Оливер Хьюз. 3. Sony купит потоковую службу аниме Crunchyroll у $T за $1,175 млрд (clck.ru/SRzm2). Таким образом WarnerMedia, принадлежащая AT&T, стремится сократить свою долговую нагрузку. К тому же телекоммуникационный гигант меняет фокус своего бизнеса. Клиентами видеосервиса Crunchyroll по подписке является более 3 млн пользователей. 4. $CSCO представила ряд масштабных обновлений для платформы Webex (clck.ru/SRzmG). Среди обновлений: шумоподавление и повышение качества речи, транскрипция и субтитрование, перевод в реальном времени, жесты при виртуальных встречах. 📈 Аналитика портфеля Юбилейный отчёт, ура! Рад, что продержался столько времени, а этот канал (в телеграме, здесь начал гораздо позже из-за какого-то нереального количества хейта) позволил мне не забросить это дело. Конечно, не всегда получается писать его основательно, какие-то новости пропускаю, когда-то просто не нахожу для него времени. Но я учусь, и первый год прошёл, как мне кажется, очень даже неплохо. 💳 Стоимость портфеля — 55 660,22 ₽

Еженедельный отчёт — 49 Рост на 0,2% (Мосбиржа: +1,3%) 💼 События и сделки 1. Пополнение брокерского счёта: +2 568 ₽ 📰 Новости В этот раз — прошлой недели: 1. Warner Bros. $T выпустит все премьеры 2021 года в кинотеатрах и в стриминге одновременно (clck.ru/SM95P). В Warner Bros. отметили, что пошли на такой шаг, так как не рассчитывают на полноценный возврат зрителей в кинотеатры до конца года. 2. Более 30% клиентов $LSRG в Санкт-Петербурге приобретают квартиру на стадии котлована (fontanka.ru/2020/12/04/69600146). Это в три раза выше, чем в целом по рынку. Также исследование Группы показало, что примерно 15% покупателей рассматривают приобретение квартиры в качестве инвестиции. 3. $GCHE планирует по итогам 2020 г. увеличить экспорт мяса на 70% (clck.ru/SM95w). Покупателями продукции «Черкизово» выступают крупнейшие китайские дистрибуторы и мясопереработчики, чьими клиентами являются розничные сети и заведения общественного питания. 4. «Сбер» представил стратегию развития на 3 года. Пока что не успел с ней ознакомиться, но цена акций выросла на 7,5%. 📈 Аналитика портфеля Пополнил брокерский счёт, «добив» общую сумму инвестиций за год до 50 тысяч. Кажется, очень близок к выполнению цели на этот год — инвестировать 50 тысяч рублей и не потерять деньги. Сейчас в плюсе более чем на 10% (включая открытые позиции, купоны и дивиденды), но мало ли что может произойти в конце года — не стоит недооценивать 2020-й. 💳 Стоимость портфеля — 55 228,1 ₽

Еженедельный отчёт — 48 Рост на 1,32% (Мосбиржа: +3%) 📰 Новости 1. Акции $OZON и $HHR войдут в состав индекса Мосбиржи (clck.ru/SBywk). Ozon круто стартовал: вырос сразу на 40% на IPO на NASDAQ и на 30% на старте продаж на Мосбирже. Вообще, конечно, стоит присмотреться к этому маркетплейсу взамен $DSKY 2. Reuters сообщил о планах $SBER получать почти половину доходов от небанковских сервисов к 2030 году (clck.ru/SBWHV). Сейчас экосистема приносит компании лишь 1%. Сбербанк вложил примерно $2 млрд в приобретения компаний и развитие IT-направления, пишет Reuters. 3. Партнеры $NVTK по «Арктик СПГ-2» подтвердили план привлечь внешнее финансирование (clck.ru/SByxo). Считаю это сильным аргументом для российских компаний. Сейчас участниками проекта также являются Total, CNPC, CNOOC и консорциум Mitsui и JOGMEC. 📈 Аналитика портфеля Совсем на этой неделе не следил за новостями рынка. Думаю, это даже к лучшему, так как многие начинающие инвесторы (спекулянты) постоянно его мониторят и совершают покупки или продажи на эмоциях. Я же ориентируюсь на длинную дистанцию, поэтому сиюминутные изменения мне не так важны (привет всем хейтерам в «Пульсе»!). Осталось всего четыре декабрьских отчёта — пора начинать подводить итоги этого года и ставить инвестиционную цель на следующий год. 💳 Стоимость портфеля — 52 553,06 ₽

Еженедельный отчёт — 47 Рост на 0,04% (Мосбиржа: +0,9%) 💼 События и сделки 1. Выплата купонов по облигации $SU29012RMFS0: +31,81 ₽ 📰 Новости 1. Рынок акций РФ вырос третью неделю подряд (clck.ru/S43qq) на новостях об эффективности вакцин от COVID-19, разрабатываемых в США. На этой неделе вакцина от $MRNA показала эффективность почти в 95% (clck.ru/S43r6), а $PFE подала заявку на регистрацию (clck.ru/S43rN). 2. Чистая прибыль $GCHE по МСФО в III квартале выросла почти в четыре раза (finmarket.ru/news/5358062). Выручка Группы выросла на 5,9%, до 31,73 млрд рублей. По словам гендиректора Сергея Михайлова, рост прибыли в значительной степени был обеспечен сегментом растениеводства. Также он отметил, что Группа намерена продолжить наращивать экспортные продажи. 3. $NVTK намерен в ближайшее время рассмотреть увеличение нормы дивидендных выплат (clck.ru/S43ri). Об этом сообщил начальник управления по связям с инвесторами компании Александр Назаров. 4. $SBER начал переговоры о партнерстве c $MVID и его маркетплейсом (clck.ru/S43sD), сообщили источники The Bell и РБК. Первый зампред «Сбера» Лев Хасис в беседе на эту тему с The Bell подчеркнул, что слухи не комментирует (clck.ru/S43sb). 💳 Стоимость портфеля — 51 867,04 ₽

Еженедельный отчёт — 46 Рост на 3,82% (Мосбиржа: +4,5%) 💼 События и сделки 1. Пополнение брокерского счёта: +1 000 ₽ 2. Выплата дивидендов по акции $T: +0,36 $ 📰 Новости 1. В понедельник американская фармацевтическая компания $PFE и немецкая BioNTech выпустили пресс-релиз (clck.ru/Rw4s6), в котором рассказали о результатах исследования третьей фазы разрабатываемой вакцины от COVID-19. Со слов компаний, вакцина показала эффективность в 90%. Фондовые рынки с воодушевлением восприняли это заявление и стремительно ушли в рост. Но кажется, что не всё так классно, даже к этому пресс-релизу есть много вопросов (clck.ru/Rw4sL). 2. $CSCO отчиталась лучше ожиданий и акции выросли на 7% (clck.ru/Rw4sg). Выручка компании сократилась не так сильно (на 9%) благодаря инструментам для телеконференций, что актуально последний год. Не так давно я рекомендовал присмотреться (t.me/investnick/125) к этой компании. 3. $SBER и $MAIL обсуждают раздел активов (clck.ru/Rw4t7). Спор возникает из-за основной площадки, на которой компании собираются строить экосистему — «ВКонтакте» или финансовая система «Сбера». 📈 Аналитика портфеля Ура, кажется, я достиг цели по инвестициям на этот год! Сумма на счету больше 50 тысяч, но до конца года может произойти всё, что угодно. 💳 Стоимость портфеля — 51 845,13 ₽

Еженедельный отчёт — 45 Рост на 2,16% (Мосбиржа: +6,9%) 💼 События и сделки 1. Пополнение брокерского счёта: +1 000 ₽ 2. Выплата купонов по облигации $RU000A101012: +39,14 ₽ 📰 Новости 1. На этой неделе случилось одно из главных событий этого года — состоялись выборы президента США (clck.ru/Ropqp). Хозяином Белого дома на ближайшие четыре года станет Джо Байден. 2. Помимо выборов президента в США проходят и выборы в Конгресс (clck.ru/Ropqa). На данный момент в сенате большинство сохраняют республиканцы, а в палате представителей — контроль остаётся за демократами. 3. Другие новости: $NVTK на этой неделе прибавил 15% и обогнал $GMKN по капитализации (clck.ru/RopqL), на $MOEX за октябрь зарегистрировано 1,1 млн новых счетов (clck.ru/Roppb), а $TATN разрабатывает экологическую программу и собирается снижать уровень выбросов углекислого газа (clck.ru/RoppK) в ближайшие 10 лет. 📈 Аналитика портфеля Ну что, начинаем присматриваться к эко-сектору в честь приближающейся победы кандидата от демократов? 💳 Стоимость портфеля — 48 975,93 ₽

Еженедельный отчёт — 44 Падение на 1,16% (Мосбиржа: -4,5%) 💼 События и сделки На этой неделе много: 1. Выплата купонов по облигации $RU000A100YU2: +36,15 ₽ 2. Выплата дивидендов по акции $CSCO: +0,51 $ 3. Выплата дивидендов по акции $NVTK: +23,64 ₽ 4. Покупка акции $T за 27,05 $ 5. Пополнение брокерского счёта: +1000 ₽ 6. Выплата дивидендов по акции $TATN: +19,88 ₽ 7. Покупка акции «Новатэка» за 990,8 ₽ 8. Покупка акции «Новатэка» за 950,8 ₽ 📰 Новости 1. По всему миру вторая волна COVID-19 (clck.ru/Rgj4V). Новые локдауны вместе с приближающимися выборами в США провоцируют сильную волатильность (interfax.ru/business/734637) на фондовых рынках. Возможный надвигающийся мировой экономический кризис оживил инвесторов на этой неделе. А в преддверии возможных беспорядков после избрания нового президента с прилавков магазинов Walmart в США даже убрали оружие (clck.ru/RfHLG). 2. $MOEX отчиталась о росте комиссионных доходов на 30% (clck.ru/Rgj5Q). А результаты чистой прибыли оказались чуть хуже прогнозов аналитиков. Рост комиссионных доходов связан, конечно, с приходом на Биржу большого числа частных инвесторов. 3. «Татнефть» отчиталась за III квартал 9 месяцев 2020-го (clck.ru/Rgj5k). Результаты нейтральные (или даже успешные, учитывая внешний фон): выручка составила ₽140 млрд, чистая прибыль — ₽29,2 млрд. 📈 Аналитика портфеля На этой неделе инвесторы, кажется, поняли всю опасность второй волны COVID-19, начали продавать акции и запасаться долларами (он на этой неделе подскочил на ~3,7%). Я тоже кэш на счетах перевёл в американскую валюту, кажется, рублю не поздоровится в случае победы Байдена. И по иронии Московская Биржа будет закрыта в среду, 4 ноября (на день, следующий за выборами). Решил воспользоваться этим падением и докупил «Новатэк» со скидкой в 10% и AT&T — ради дивидендов. А дивидендами и купонами получил за октябрь около 550 ₽ (спасибо $SBER). 💳 Стоимость портфеля — 46 960,57 ₽

Еженедельный отчёт — 43 Рост на 0,08% (Мосбиржа: +1,1%) 💼 События и сделки 1. Выплата дивидендов по акции $SBER: +374 ₽ 📰 Новости 1. Программу льготной ипотеки продлят до 1 июля 2021 года (clck.ru/RajZ8). Об этом сообщил премьер-министр Михаил Мишустин на заседании правительства. Сейчас максимальная цена квартиры, на которую применяется льгота, составляет 12 млн в Москве, Санкт-Петербурге и Ленинградской области. Это основные рынки для $LSRG, акции которой на этой неделе выросли почти на 10%. 2. «Сбер» и «Р-Фарм» купят 90% интернет-аптеки «Еаптека» (clck.ru/RajZc). Она будет интегрирована в «СберЗдоровье» и «СберЛогистику». По данным «Сбера», годовой оборот компании в 2019 году превысил 5,7 млрд рублей с учётом франшизы. А ещё на этой неделе «Сбер» выплатил рекордные дивиденды. 3. $T отчиталась на уровне ожиданий по прибыли и превысила прогнозы по выручке за III квартал (clck.ru/Raja3). Коронавируса помешал медиа-бизнесу, но квартальные результаты были «выправлены» увеличением числа новых мобильных абонентов. 💳 Стоимость портфеля — 46 501,83 ₽

Еженедельный отчёт — 42 Падение на 0,08% (Мосбиржа: -1,22%) 💼 События и сделки 1. Выплата дивидендов по акции $HYDR: +35,69 ₽ 2. Выплата купонов по облигации $SU26226RMFS9: +39,64 ₽ 3. Выплата дивидендов по акции $LSRG: +20 ₽ 4. Пополнение брокерского счёта: +1 000 ₽ 📰 Новости 1. $TCSG и $YNDX объявили об отказе от объединения (clck.ru/RTNsn). Конечно, самая обсуждаемая новость на этой неделе — отказ Тинькова от объединения с «Яндексом» (или, точнее, продажи?). За несколько дней до официального подтверждения появились слухи о том, что банком интересуется ещё и $MTSS, который находится в портфеле АФК «Системы», которая кредитуется у $SBER . Греф выразил сожаление (tass.ru/ekonomika/9742331) по поводу срыва сделки, но, конечно, все всё понимают. 2. $AAPL представила новый iPhone 12 с поддержкой 5G (interfax.ru/business/731346). Неплохая новость для американцев, но вот до России 5G доберётся ещё не скоро, в то время как AT&T и Verizon не так давно заявляли, что покрыли всю страну сетью нового поколения. 3. $TATN вошла в тройку компаний-лидеров по количеству разливов нефти в России (clck.ru/RTNtV). На этой неделе у «Важных историй» вышло расследование (clck.ru/RTNur), согласно которому нефтяные аварии в России случаются каждые полчаса. Здесь вопрос, конечно, не только к компаниям, но и к государству. 4. Братья Михайловы увеличили свои доли в $GCHE (milknews.ru/index/cherkizovo-akcii.html) с 26,3% до 28,1% у каждого. Также увеличили свою долю член правления Юрий Дячук и Леонид Измайлов. 📈 Аналитика портфеля Смотря на свой портфель, думаю, как его диверсифицировать в сфере машиностроения и транспорта? Стоит ли сейчас присмотреться к авиакомпаниям, когда второй раз закрывать границы государства не рискнут, а цены до сих пор низкие? 💳 Стоимость портфеля — 46 465,69 ₽

Еженедельный отчёт — 41 Рост на 0,04% (Мосбиржа: -0,64%) 💼 События и сделки 1. Пополнение брокерского счёта: +1 000 ₽ 2. Покупка 1 акции $GCHE за 1 844 ₽ 3. Выплата дивидендов по акции Группа «Черкизово»: +48,79 ₽ 📰 Новости 1. Вторая волна коронавируса (clck.ru/RLFPg) оказывается хуже первой, однако и власти, и бизнес, кажется, пришли к консенсусу — нового локдауна экономика не переживёт. Посещаемость общественных мест снова начала падение (clck.ru/RLFPr). А фаворитами в этой ситуации остаются те же онлайн-ритейлеры и IT-компании. 2. Вкладчики в сентябре забрали из $SBER $440 млн на фоне обвала рубля (clck.ru/RFxeB). Как мне кажется, это связано не только с падением рубля, но и с падением ставок по депозитам и введению новых налогов, которые подразумевают переход денег населения на фондовый рынок. Проиграют ли от этого банки? Наверное, те, которые не занимается брокерским бизнесом. 3. Совфед одобрил закон о налоговых вычетах для $TATN и $SIBN (clck.ru/RLFQT). Именно этим компаниям, потому что они больше остальных пострадают от отмены льгот по НДПИ. Однако вычет не превысит ₽36 млрд на 3 года. Напомню, что потенциальный убыток «Татнефти» может составить ₽80 млрд за год. 4. Группа «Черкизово» увеличила экспорт в 2,4 раза (clck.ru/RLFQs). И всё благодаря Китаю — экспорт наращивается очень большими темпами. 📈 Аналитика портфеля После дивидендного гэпа акции «Черкизово» просели на 3,5%, и я посчитал это отличным поводом, чтобы докупить бумаги. Ну и осталось совсем немного до годовой цели по стоимости портфеля! 💳 Стоимость портфеля — 45 501,4 ₽

Еженедельный отчёт — 40 Падение на 0,76% (Мосбиржа: -1,5%) 💼 События и сделки 1. Выплата купонов по облигации $RU000A100V79: +41,14 ₽ 2. Пополнение брокерского счёта: +1 000 ₽ 3. Покупка 1 акции $GCHE за 1 883,5 ₽ 📰 Новости 1. Трамп заразился коронавирусом (clck.ru/RCbuU). Это, безусловно, главная новость, ведь уже в ночь на среду в Огайо состоялись первые дебаты с Джо Байденом. Не очень понятно, когда Трамп снова сможет полноценно участвовать в предвыборной гонке, а неопределённость — это всегда волатильность на фондовых рынках. (Дебаты, кстати, были неоч — clck.ru/R8z4a). 2. $TATN с начала года снизила добычу нефти на 12,7% (clck.ru/RCbtu). По России в целом снижение составило 7,8%, а весь год ожидается снижение на 10% год к году. 3. $NVTK анонсировал запуск (tass.ru/ekonomika/9587007) первой очереди терминала по перевалке сжиженного природного газа в Мурманске в 2022 году, на Камчатке — в 2023 году. Также акционеры компании на внеочередном общем собрании приняли решение (clck.ru/RCbt7) о выплате дивидендов по итогам первого полугодия в размере 11,82₽ на акцию. 4. Инвесторы проиграли суд с $MOEX из-за остановки торгов нефтью WTI (clck.ru/RCbsN). Это продолжение апрельской истории: тогда Биржа остановила торги нефтяными фьючерсами из-за отрицательных цен на нефть, инвесторы не смогли закрыть убыточные позиции и остались должниками, после чего подали на площадку в суд, однако такое развитие событий было предусмотрено регламентом Биржи. 📈 Аналитика портфеля Заходил в субботу в «Тинькофф Инвестиции», а там вся моя доходность обнулилась 😅 Оказалось, что пользователи на этой неделе жаловались на сбой (clck.ru/RCbr9). Но стоит сказать, что это первая такая поломка почти за год использования («Это всё слияние с $YNDX!»). Почему вдруг покупка «Черкизово»: понимал, что не хватало бумаги в секторе потребительских товаров, долго присматривался к компании (можно считать это анонсом разбора) и решил, что это отличный бизнес. Конечно, есть и недостатки, и риски, но считаю, что этот агрохолдинг будет расти ввиду лидерства на текущих рынках, а также захвата новых: экспорт (особенно в Китай) и сегмент HoReCa. 💳 Стоимость портфеля — 44 482,03 ₽

Еженедельный отчёт — 39 Падение на 0,53% (Мосбиржа: -1,9%) 💼 События и сделки 1. Пополнение брокерского счёта: +1 500 ₽ 2. Покупка 1 акции $NVTK за 1 080,6 ₽ 📰 Новости 1. $SBER стал «Сбером» (здорово, тикер менять не придётся) и представил свою экосистему (clck.ru/R3UcV). Все изменения были достаточно ожидаемыми, а какой-то «большой сенсации» я так и не увидел. Из примечательного заметил SberPortal — конкурент Яндекс.Станции, а также магазин приложений SmartMarket с платформой Smart Apps — компании сами смогут разрабатывать навыки для голосового помощника. Учитывая аудиторию «Сбера», это может стать серьёзным драйвером роста. Однако реакция инвесторов всегда говорит лучше всего: в моменте цена акций снижалась на 2%. 2. Слияние $YNDX и $TCSG (clck.ru/R6TsE). «Сделка года»: общая капитализация единой компании может составить около $30 млрд, однако условия этого соглашения пока неясны. Акции TCS Group выросли на 5%, «Яндекса» — на 7%. Все свои бизнесы Олег Тиньков продавал, банк не станет исключением. К тому же ему необходимо заплатить штраф (bbc.com/russian/news-51762020) и поправлять здоровье (clck.ru/PMZXX). Для IT-гиганта эта сделка, конечно же, способ противодействия экосистеме «Сбера» (а почему у него есть банк, а у «Яндекса» нет?!). Я сам немного негативно воспринял эту новость, потому что крупнейший частный банк перестаёт быть таковым (возможно, это такая скрытая национализация, как некоторые заметили). 3. Сняты гарантии «Новатэка» по обслуживанию долга Ямал СПГ (clck.ru/R6Tsz). Это позволит компании свободнее привлекать финансирование для своих новых проектов, а также направлять на выплату дивидендов больший процент чистой прибыли (при пересмотре дивидендной политики, конечно). 4. Госдума приняла в первом чтении законопроект о корректировке НДПИ (clck.ru/R6Tt7). Цена акций $TATN — одного из крупнейших пользователей льготы по этому налогу — обвалилась на этой неделе более чем на 8%. По данным главы компании, налоговая нагрузка вырастет на на 80 млрд рублей (это более 40% от чистой прибыли «Татнефти» за прошлый год). 📈 Аналитика портфеля Рынки начинаются валиться из-за нарастающего негатива по статистике вновь нарастающей заболеваемости COVID-19, а также приближающихся выборов в США. Трамп на этой неделе, например, отказался гарантировать мирную передачу власти в случае победы Байдена. Меня, кажется, 2020-й уже ничем не сможет удивить. 💳 Стоимость портфеля — 43 813,09 ₽

Еженедельный отчёт — 38 Рост на 1,19% (Мосбиржа: +1,4%) 💼 События и сделки 1. Выплата купонов по облигации $RU000A101HU5: +27,42 ₽ 📰 Новости 1. ЦБ оставил ключевую ставку без изменений — на уровне 4,25% (clck.ru/QwEiW). Это решение было ожидаемым, поэтому никаких колебаний курса рубля не произошло. До этого Банк России несколько раз снижал ставку, однако на данный момент инфляция оказалась выше ожиданий. 2. Правительство одобрило отмену ряда льгот по уплате налога на добычу полезных ископаемых (interfax.ru/business/727298). Как пишет Интерфакс, законопроект ухудшает условия налога для всех групп месторождений, а это значит, что пострадают не пара компаний, а целый сектор. Из моих портфельных компаний льготой по сверхвязкой нефти пользуется $TATN 3. И важный анонс: в этот четверг $SBER проведёт первую конференцию «СберКонф» (sber.ru/conf), на которой ожидается ребрендинг компании, переименование в «Сбер» (уже сняли логотип с головного здания — clck.ru/QwEjj), представление экосистемы и «одна большая сенсация». В общем, глобальная трансформация, будем наблюдать. 📈 Аналитика портфеля Под сенсацией на «СберКонф» ожидается покупка доли в Ozon, к возможному IPO которого готовится $AFKS . Если так и случится, это станет отличным драйвером для маркетплейса. 💳 Стоимость портфеля — 42 539,24 ₽

Еженедельный отчёт — 37 Падение на 0,41% (Мосбиржа: -0,38%) 💼 События и сделки 1. Выплата купонов по облигации $SU29007RMFS0: +38,1 ₽ 2. Пополнение брокерского счёта: +300 ₽ (до красивого числа) 📰 Новости 1. Цена нефти Brent упала ниже $40 за баррель (clck.ru/QpkDa). Но, кажется, не всё так плохо для российского нефтяного рынка — посмотрите на курс рубля. 2. МИД ФРГ допустил санкции против «Северного потока-2» из-за Навального (clck.ru/QpkDt). В том числе и по этой причине рубль идёт вниз. Многострадальный «Северный поток-2» снова под угрозой, что наверняка будут эксплуатировать США, которые также борются за газовый рынок Европы. В то же время $NVTK наращивает поставки СПГ, а поэтому может попасть под новые санкции (цена акции на этой неделе снизилась на 4,65%). 3. Совет директоров $HYDR рекомендовал дивиденды в размере 0,0357 рублей на одну акцию (clck.ru/QpkED). Это даёт 4,9% доходности. Дата закрытия реестра — 10 октября, но, если хотите получить выплаты, то акцию нужно купить не позднее 7 октября. 4. $SBER и $MAIL купят контроль над «Кухней на районе» (clck.ru/QpkET). Теперь сервис станет частью экосистем «Сбера» и «Мейла». 📈 Аналитика портфеля Пока что вынужден прервать инвестирование по тысяче каждую неделю из-за появившихся планов, но через несколько недель планирую обязательно продолжить, ведь до достижения цели на этот год осталось всего восемь тысяч. 💳 Стоимость портфеля — 42 038,98 ₽

Еженедельный отчёт — 36 Падение на 0,5% (Мосбиржа: -1,97%) 💼 События и сделки 1. Пополнение брокерского счёта: +1 000 ₽ 📰 Новости 1. На Уолл-стрит обрушились индексы Nasdaq и Dow (clck.ru/Qfbco). Технологический сектор восстанавливался после февральского падения бодрее всех, а теперь — активнее других секторов падает. Возможно, пришло время самых отстающих отраслей — банков и нефтяников? 2. $MOEX подвела итоги торгов в августе (clck.ru/Qi8Vx). Объём вырос на 9,3%, количество физлиц с брокерскими счетами возросло до 6,2 млн, 950 тысяч совершили сделки в августе, а сам месяц стал рекордным по числу новых открытых счетов. Приток капитала обусловлен, конечно, падением ставок по депозитам и упрощением процесса открытия брокерского счёта. 3.$SBER создаст «дочку» для развития технологий и сервисов в беспилотных машинах (clck.ru/Qi8WV). Это ещё одно направление развития экосистемы «Сбера» и новый фронт конкуренции с $YNDX 📈 Аналитика портфеля Разворот на технологической бирже Nasdaq на этой неделе, на мой дилетантский взгляд, может давать сигнал о скорой коррекции «Яндекса» и восстановлению нефтегазового сектора. К тому же у меня снова накопилась большая доля кэша. Поэтому на ближайшей неделе, возможно буду докупать $TATN и $T (что одна, что другая компания почти не восстановились с февральского падения). 💳 Стоимость портфеля — 41 910,64 ₽

Еженедельный отчёт — 35 Падение на 0,54% (Мосбиржа: -0,52%) 💼 События и сделки 1. Пополнение брокерского счёта: +1 000 ₽ 📰 Новости 1. $MOEX запустила торги американскими акциями (clck.ru/Qb68i). На первом этапе к торгам допущены 20 бумаг компаний (moex.com/n29759), входящих в индекс S&P 500. Отличная новость, посмотрим, что из этого выйдет. 2. $LSRG увеличила чистую прибыль за полгода на 38% (kommersant.ru/doc/4473619). Выручка выросла на 3% и составила 48,1 млрд рублей. К тому же Совет директоров рекомендовал дивиденды в размере 20 рублей на акцию за первое полугодие 2020-го года, дивидендная доходность на данный момент составляет 2,55%. 3. Сразу несколько новостей про $NVTK: компания поставила первую партию СПГ в ОАЭ (clck.ru/Qb69F), запустила в Магнитогорске свой первый мини-завод (clck.ru/Qb69f) и анонсировала дивиденды за I полугодие 2020 (bcs-express.ru/tehanaliz/nvtk/27.08.20): выплата на акцию составит 11,82 ₽ (1,08% доходности). Цена акций на этой неделе снизилась. Возможно, потому что повышенный до 50% коэффициент выплат не был закреплён в дивидендной политике, что означает, что эта выплата, скорее всего, будет разовой. К тому же заявленная мощность завода в Магнитогорске составит 40 тыс. тонн в год (в сравнении с другими заводами компании это совсем немного). 4. Прибыль $HYDR выросла на 62% во II квартале (clck.ru/Qb6AW). Результаты называют лучшими за всю историю холдинга, а аналитики ожидают коррекции в квартале следующем. Выработка ГЭС и ГАЭС выросла примерно на треть из-за половодья. 5. А вот прибыль $TATN упала на 30% во II квартале (clck.ru/Qb6Ak). Чистый долг на конец первого полугодия увеличился на 14% кв/кв. Да, результаты не самые воодушевляющие, но, мне кажется, не стоит ждать сильного падения. В цену акции они уже заложены из-за пандемии и кризиса на рынке нефти. 📈 Аналитика портфеля Про «Новатэк»: как инвестор, я вижу, что компания развивается, открывает для себя новые рынки, запускает не только большие проекты вроде «Ямал СПГ», но мини-заводы. Да, 40 тыс. тонн не 5 млн, но такая цифра экономически оправдана конкретно для этого завода. А так как «Новатэк» развивается, то не вижу негатива в том, что повышение коэффициента выплаты дивидендов не закреплено в политике: растущая компания должна вкладываться в своё развитие. Поэтому снижение на 2,3% на этой неделе воспринимаю как возможность докупать бумаги. 💳 Стоимость портфеля — 41 116,23 ₽

Еженедельный отчёт — 34 Падение на 0,2% (Мосбиржа: -2,17%) 💼 События и сделки 1. Покупка 1 акции $CSCO за 42,8 $ 2. Покупка 1 облигации $RU000A101HU5 за 1 001,69 ₽ 3. Пополнение брокерского счёта: +500 ₽ 4. Пополнение ИИС: +1 000 ₽ 📰 Новости 1. $TATN анонсировала дивиденды за первое полугодие (clck.ru/QU4ab): 9,94 ₽ на одну обыкновенную и привилегированную акции, что составляет около 1,65% дивидендной доходности по «обычке». Это 100% от чистой прибыли по РСБУ за 6 месяцев 2020-го. 2. А $SBERP выплатит рекордные дивиденды (clck.ru/QU4bA) в размере 422,4 млрд рублей (18,7 ₽ на акцию, доходность более 8%), что составляет 50% от чистой прибыли. И это действительно рекорд российского корпоративного рынка. Рад, что не ошибся с покупкой бумаг в марте и июле. 3. $MOEX отчиталась за второй квартал (ru.investing.com/news/article-1993656). Процентные доходы выросли на 0,9%, комиссионные — на 1%. Умеренные результаты, учитывая волатильность на рынке во втором квартале. В третьем таковой не наблюдалось, поэтому, возможно, следующие отчёты окажутся негативнее. 4. Рынок товаров для школьников перешёл в онлайн (clck.ru/QU4cB). Wildberries фиксирует десятикратный рост спроса на тетради и дневники, Ozon — семикратный рост на учебные столы и парты для дома (clck.ru/QU4cw). Также больше обычного растёт спрос на компьютеры и, конечно же, маски. 📈 Аналитика портфеля Противоречивая неделя: с одной стороны, обрадовали планируемые дивидендные выплаты и своевременная покупка акции Cisco (купил доллары и бумагу в понедельник); рост курса доллара, который позволил на этой неделе показать результат лучше индекса Мосбиржи, учитывая недельные изменения моих портфельных компаний («Татнефть»: -7,5%, «Новатэк»: -5%, «Сбербанк»: -0,6%). С другой стороны, становится нервно из-за причин роста курса доллара: события в Беларуси и отравление Алексея Навального. 💳 Стоимость портфеля — 40 335,13 ₽

Еженедельный отчёт — 33 Падение на 0,21% (Мосбиржа: +3,02%) 💼 События и сделки 1. Выплата купонов по облигации $RU000A0JXHE4: +49,12 ₽ 2. Пополнение брокерского счёта: +500 ₽ 📰 Новости 1. Квартальная выручка $CSCO снизилась на 9,5% (clck.ru/QJrRe). При этом чистая прибыль на акцию составила 80 центов и на 6 центов превысила ожидания. Да, ряд клиентов из-за пандемии отложил закупку сетевого оборудования и программного обеспечения, но я не считаю, что за квартал компания стала на 11% хуже (как встретил рынок отчёт компании). 2. Гендиректор WarnerMedia опроверг слухи о продаже игрового подразделения компании (clck.ru/QJrRx). Ходило много слухов, что покупкой заинтересовались крупные издатели игр и $MSFT, но Джейсон Киляр на этой неделе опроверг это. Но, конечно, планы $T могут поменяться (clck.ru/QJrSb) в долгосрочной перспективе. 3. $NVTK планирует увеличить долю прибыли на выплату дивидендов (clck.ru/QJrTr). Я считаю акции компании акциями роста в своём портфеле, поэтому к увеличению дивидендов отношусь скептически. Мне кажется, что «Новатэк» должен как можно больше средств направлять на развитие бизнеса, а не на выплаты. Сейчас компания направляет на дивиденды не менее 30% от скорректированной чистой прибыли по МСФО. Совет директоров состоится 25-го августа. 📈 Аналитика портфеля Очень интересная ситуация по Cisco: да, выручка сократилась, цена акции упала сразу на 11%. Однако я уверен, что акции Cisco Systems интересны на долгосрочную перспективу, так как та же пандемия коронавируса поддтолкнула мир к цифровизации, а приложение Cisco WebEx является одним из лидеров на рынке корпоративных видеоконференций. 💳 Стоимость портфеля — 38 912,68 ₽ Так, ну и надеюсь, что на этот раз «Пульс» не забанит мой блог за рекламу одного интересного телеграм-канала, указанного в шапке профиля 👀

👮🏻‍♂️ Какие налоги платит частный инвестор Мы занимаемся инвестициями, чтобы зарабатывать деньги. А с любого дохода нужно платить налоги — в том числе и с доходов от инвестиций. Во многих случаях налоговым агентом частного инвестора является брокер. Но иногда и самому инвестору надо совершить некие действия для отчёта перед государством. Какие вообще налоги надо платить и как это делать? Разбираюсь в новом материале: clck.ru/PnLnD

Еженедельный отчёт — 29 Рост на 0,45% (Мосбиржа: -0,93%) 💼 События и сделки 1. Пополнение брокерского счёта: +1 000 ₽ 📰 Новости 1. Страны, входящие в ОПЕК+, договорились увеличить добычу нефти с августа (clck.ru/PkqUe). Но цена на нефть не устремилась вниз, так как добыча вырастет не так сильно, как предполагалось, из-за стран, которые превысили свои квоты по добыче в мае и июне. В результате запланированное увеличение добычи окажется почти в два раза меньше, чем ждал рынок, отмечает Bloomberg. 2. В продолжение: «Татнефть» $TATN на этой неделе изменила условия для нефтесервисных компаний-партнёров (clck.ru/Pkqa2). В их числе снижение стоимости работ и отсрочки по выплатам (подробнее — по ссылке). Рынок, разумеется, уже давно заложил этот риск в цене. 3. «Новатэк» $NVTK во втором квартале сократил объём продаж газа почти на 10% год к году (clck.ru/PkqcW). К тому же на международном рынке продажи сократились до 4,92 миллиарда кубометров, это на 30,4% меньше, чем годом ранее. Компания объясняет это «уменьшением доли продаж "Ямала СПГ" на спотовом рынке <...> и при этом увеличением доли прямых продаж "Ямала СПГ" по долгосрочным контрактам». 4. Сбербанк $SBER приобрёл 80% «Союзмультфильма» (clck.ru/Pkqei). Как сказано в пресс-релизе, «киностудия будет активно взаимодействовать с различными компаниями в рамках экосистемы Сбербанка». Греф говорил, что это «важный образовательный проект». 📈 Аналитика портфеля На этой неделе начался крайне важный сезон отчётности за второй квартал 2020-го года. О своих доходах уже успели отчитаться PepsiCo, UnitedHealth, J&J и крупнейшие банки США. Пока что показатели лучше прогнозов аналитиков, но всё впереди. Календарь отчётностей — ru.investing.com/earnings-calendar Подписывайтесь на мой телеграм! Это бесплатно: t.me/investnick 💳 Стоимость портфеля — 35 899 ₽

🛠 Как найти информацию на сайте Московской Биржи $MOEX Для частных инвесторов на сайте Московской Биржи, на которой совершают сделки большинство инвесторов из России, есть много полезной информации. Например, отчёты компаний, торговый календарь, списки фондов и индексов, даты закрытия реестров и даже обучающая платформа. Попробовал не потеряться на просторах сайта Биржи и собрал отдельный материал: clck.ru/PXy5R А также подготовил документ с прямыми ссылками на полезные разделы сайта для частных инвесторов: clck.ru/PXkEo

Еженедельный отчёт — 28 Рост на 0,47% (Мосбиржа: -0.03%) 💼 События и сделки 1. Покупка 10 привилегированных акций Сбербанка за 1 962,3 ₽ 2. Пополнение брокерского счёта: +2 000 ₽ 📰 Новости 1. «Мосбиржа» раскрыла списки иностранных акций, которыми будет торговать в 2020 году (clck.ru/Pa4uq). Первые 20 бумаг начнут торговаться с 17 августа, остальные 30 — с ноября (списки компаний доступны по ссылке). Среди них $T и $CSCO, которые есть у меня в портфеле. Торги будут идти в рублях, а дивиденды выплачиваться в долларах. 2. В продолжение по AT&T: по слухам, компания планирует продать игровое подразделение Warner Bros. за $4 млрд. Возможным покупателем выступает $MSFT, им это нужно для сокращения недостатка эксклюзивов для Xbox Series X. Помимо Microsoft покупкой интересуются $ATVI, $TTWO и $EA 3. «Татнефть» $TATN ожидает цену нефти на уровне 30-40 долларов за баррель на конец года. Об этом заявил глава компании Наиль Маганов (clck.ru/PcejT). В марте он говорил, что для компании цена нефти даже в 8 долларов за баррель не является критичной. 4. На этой неделе вышли положительные данные по количеству открытых вакансий на рынке труда США (clck.ru/Pceka), безработица снижается (clck.ru/Pcem3). Однако на ближайшей неделе большее влияние могут оказать данные по количеству заразившихся коронавирусом. Мы говорим о нём в прошедшем времени, однако ВОЗ заявляет, что пандемия ускоряется. 📈 Аналитика портфеля Процент наличности в портфеле перевалил за 20%, поэтому решил купить $SBERP: после интервью Грефа стало спокойнее («Та форма, в которой мы встречаем кризис 2020-го года, позволяет уверенно себя чувствовать», «Для нас честь заплатить высокие дивиденды»). Всё больше факторов говорят о возможном скором снижении цен. Причин много, но главный вопрос в том, что станет поводом. Подписывайтесь на мой телеграм: t.me/investnick 💳 Стоимость портфеля — 34 741,55 ₽

Еженедельный отчёт — 27 Рост на 1,23% (Мосбиржа: +1,45%) 💼 События и сделки 1. Пополнение брокерского счёта: +2 000 ₽ 📰 Новости 1. Mail.ru Group вышла на Московскую биржу. ГДР торгуются под тикером $MAIL — новая история роста на российском рынке, владелец таких крупных брендов как «ВКонтакте», «Одноклассники», Delivery Club, «Ситимобил», «Юла» и Warface. 2. Московская биржа $MOEX начнет торги акциями иностранных эмитентов 17 августа. Когда бизнес компании, в которую ты инвестировал, расширяется, это всегда здорово. Думаю, у Московской биржи велики шансы потеснить на рынке Санкт-Петербургскую. 3. «Яндекс» внедрил функцию управления финансами на базе платформы ВТБ. «ВТБ Капитал» стала миноритарным акционером IT-гиганта, а владельцы подписки «Яндекс.Плюс» смогут инвестировать в акции и облигации на российских биржах. То есть на рынке появился новый брокер — и, кажется, с очень амбициозными целями. Как мне кажется, это хорошая новость не только для акционеров $YNDX и $VTBR, но и «Московской биржи». 📈 Аналитика портфеля Стараюсь как можно чаще пополнять свой брокерский счёт, но пока ничего не покупаю. Жду коррекции, но наступит ли она? Сейчас всё кажется дорогим. 💳 Стоимость портфеля — 32 588,99 ₽

🔥 Разбор «Детского мира» $DSKY Продолжаю изучать компании, на очереди «Детский мир» — крупнейший ритейлер детских товаров в России. Как мне кажется: классная компания, но с большими рисками на долгосрочную перспективу. Пробую разобраться: https://clck.ru/PKNXE А вы что думаете?

🙅🏻‍♂️ Не выбирать брокера / Мои ошибки Для того, чтобы покупать и продавать ценные бумаги, вам нужен посредник — брокер. Это коммерческая организация, которая является самостоятельным бизнесом или частью банка. Моим первым брокером стал «Сбербанк Инвестор», но буквально через пару месяцев я сменил его на «Тинькофф Инвестиции». При выборе брокера я руководствовался только надёжностью брокера. Но со временем понял, что критериев оценки гораздо больше. Вот какие выделил для себя: 🔐 Надёжность Здесь важно отметить, что при банкротстве брокера ваши ценные бумаги никуда не денутся — они хранятся в депозитарии. Но, согласитесь, всё равно неприятная ситуация. Рейтинги и лицензии. Сначала стоит проверить организацию в списке участников торгов. Сделать это можно на самом сайте Мосбиржи (clck.ru/HBo6i), в том числе и посмотреть ведущих операторов торгов (clck.ru/PLUBj). К тому же важно проверить лицензии ЦБ на брокерскую и депозитарную деятельность, а также на управление активами. Сделать это можно в том числе и на сайте брокерской организации. Много полезной информации находится на странице реестров Центробанка: clck.ru/PLUCN 📱 Удобство Этому параметру я уделил мало внимания, а зря. Например, у «Сбербанк Инвестора» не оказалось веб-интерфейса, а только мобильное приложение. Мне это показалось огромным минусом. К тому же многие организации вообще не имеют своего интерфейса для сделок, для них нужно подключать специальный софт — программу QUIK. Налоги. В большинстве случаев брокер является вашим налоговым агентом. Убедитесь, что с помощью интерфейса вы сможете получить справки по своим операциям и выплаченным налогам. Офисы. Если при возникновении проблемы вам важно разговаривать с человеком, то убедитесь, что в вашем городе есть офисы брокерской организации или банка. 💳 Комиссии Небольшая плата за сделки и обслуживание счёта — это основной источник выручки для брокера, поэтому внимательно прочитайте условия, на которых вы становитесь клиентом организации. Стандартно есть как минимум два вида комиссии: за обслуживание и за совершение сделки. Для инвесторов, которые не так часто покупают и продают, важнее обратить внимание на абонентскую плату, чем на комиссию по сделкам. Так как брокеры пользуются услугами депозитариев, которые хранят электронные записи наличия у вас ценных бумаг, то может взиматься комиссия и за это, проверьте. 🤔 Что в итоге Выбирать брокера — своего посредника на фондовом рынке — следует в зависимости от стратегии. Если вы инвестор, то обращайте внимание на наличие лицензий, удобство интерфейса сайта и мобильного приложения, а также на комиссии за обслуживание. Для трейдеров, помимо лицензий, важна скорость совершения сделок и комиссия за эти же сделки. Если не не можете найти интересующую вас информацию на сайте организации, то смело уточняйте у техподдержки (заодно проверите и её). Подробнее про выбор брокера можно прочитать в статье Т—Ж: clck.ru/PLTvy Но мы-то с вами знаем, какой брокер лучший на рынке, верно? Расскажите, почему выбрали «Тинькофф Инвестиции»? 😉

Еженедельный отчёт — 26 (но первый в «Пульсе») Падение на 0,32% (Мосбиржа: +0,11%) 💼 События и сделки 1. Выплата купонов по облигации «Москва выпуск 48» ($RU000A0JNYN1): +30,08 ₽ 2. Выплата купонов по облигации «Альфа-Банк 002Р выпуск 3» ($RU000A0ZZZ66): +46,13 ₽ 3. Пополнение брокерского счёта: +1 000 ₽ 4. Покупка 1 облигации «ОФЗ 29007» ($SU29007RMFS0) за 1 086,6 ₽ 📰 Новости 1. Московская Биржа $MOEX запустила вечернюю сессию торгов на фондовом рынке. С понедельника с 19:00 до 23:50 по московскому времени теперь можно торговать 25 самыми ликвидными российскими акциями из индекса Мосбиржи. Мне кажется, это позволит привлечь ещё больше частных инвесторов на фондовый рынок, так как теперь торговать станет удобнее. 2. Владимир Путин поручил увеличить сумму кредита в рамках льготной ипотеки на покупку новостроек. Это положительно сказалось на акциях «Группы ЛСР» $LSRG на этой неделе. В регионах можно будет взять льготную ипотеку до 6 млн, а в Москве и Петербурге — до 12 млн. 3. На Камчатке начнут строить терминал по перевалке СПГ уже в этом году. Проект реализуется дочерней компанией «Новатэка» $NVTK — этот терминал позволит удешевить стоимость энергоресурсов для региона, подробнее об этом говорил мэр Петропавловска-Камчатского в интервью Юрию Дудю (да? да!). 📈 Аналитика портфеля На этой неделе стоимость моего портфеля впервые превысила 30 тысяч рублей. В основном эту сумму составляют, конечно, поплнения счёта. Но моя цель на этот год — не потерять деньги: инвестировать 50 тысяч и остаться с ними. Также собрал облигационный портфель, состоящий из ОФЗ и российских корпоративных облигаций. Для диверсификации планирую докупить акции фонда $FXMM, состоящего из казначейских облигаций США. 💳 Стоимость портфеля — 30 218,15 ₽

👋🏻 Привет, «Пульс»! Меня зовут Никита, мне 19 лет, и я начинающий инвестор. Свою первую ценную бумагу купил почти год назад. Сейчас стоимость моего портфеля составляет около 30 000₽. Цель до конца года — 50 000₽. Я стараюсь регулярно пополнять свой брокерский счёт и ИИС, а для этого веду блог в Telegram (t.me/investnick). Каждую неделю пишу еженедельные отчёты по сделкам, с новостями и аналитикой портфеля. А теперь хочу попробовать себя в соцсети «Пульс», так как инвестирую с помощью «Тинькофф Инвестиций». Свой первый еженедельный отчёт здесь выложу уже в это воскресенье. Подписывайтесь, вместе посмотрим, что из этого выйдет 😉