Выход из части фондов, пролет с размещением Ozon, особенности учета личных финансов при инвестировании на бирже, небольшие движения в портфеле
А
Начал реализовывать задуманное по выходу из фондов, скинул по 100 000 акций
$FXWO и
$AKMB При выходе из каждого брокер угрожал комиссией 1000 руб. и блокировал на счету 1200 руб., но по итогу списал 41,73 и 26,33 руб. соответственно. На выведенные деньги зашел в $, удвоил позицию
$BABA и не удержался взять
$AMZN по соображениям: приближающихся праздников; необходимости заходить в него в любом случае, если собирать FXUS и
$FXIT своими руками. Что касается последних, то основной задачей по реструктуризации будет выход именно из них, т.к. их стоимость в портфеле существенно выше уже разменянных. Думаю, что разбор их состава требует анализа и достоин отдельного поста на эту тему. Бедой остается выход из
$FXGD, который я не подумавши взял по совету команды банка с разбора портфеля, за месяц сел в -8,65% и судя по всему выйти в плюс смогу только в феврале-марте 2021 г.
Б
Итак, 24 ноября произошло размещение
$OZON, который попер вверх и сделал +40% за несколько часов, но я благополучно пролетел мимо этого дела. В день размещения уже через несколько часов после окончания сбора заявок (которую я подал) от банка прилетело сообщение об аннулировании заявки в связи с повышением максимальной стоимости акции до 30$ и окончанием срока сбора новых заявок еще через несколько часов. Я полез подать заявку заново на ту же сумму, но минимальная цена участия тоже повысилась, причем на какие-то копейки, которых мне как на зло не хватило. В итоге участие усложнилось необходимостью перекинуть деньги на брокерский счет, купить доллары и с нужной суммой уже подать новую заявку. День был рабочим, я закрутился в делах, повышение стоимости лишило трезвости/добавило сомнений, и я не успел. К моменту, когда я наконец добрался до заявки время вышло, а минимальная сумма сделки круто подросла )))
В
Размещение
$OZON на самом деле интересно с точки зрения учета личных финансов. Для участия нужно было купить $, однако сам актив упал в портфель уже в рублях, за что по всей видимости спасибо вторичному листингу на Московской бирже. Тем, кто ведет учет личных финансов получается, что размещение нужно записать как обратную конвертацию из $ в рубли. Курс при этой конвертации, кстати, получился неплохим. Открытым при этом остается вопрос, как будет обременена налогами продажа этого актива, будет ли браться НДФЛ с полной стоимости или разницы от стоимости начального размещения, а также будет ли учтена прибыль при фактически продаже $ таким хитрым способом.
Еще один интересный вопрос в этом разрезе по движениям на бирже это то, что все программы учета финансов по сути предлагают систему оборотных средств. Т.е. у меня есть «кошелек» с брокерским счетом, и он дал просадку в прошлом месяце. Получается, что я должен списать из него в затраты в какую-то из категорий расходов (иначе баланс будет неверным), в моем случае категория называется «инвестиции», подкатегория «убыток на бирже». Беда в том, что если на месячном интервале это допустимо, то в годовой статистике мои доходы по ценным бумагам на величину расходов просадки не уменьшаться и нужно все время держать в голове и пересчитывать руками эти цифры, чтобы адекватно их оценивать (я делаю это один раз в год в Excel).
Г
Из радостей прошедшей недели – смог наконец выйти в плюс из префов
$TATNP после чего акция снова полетела вниз. Осталось избавиться от их основных акций, на чем участие в сомнительных отечественных активах для меня будет закрыто. Добрал просевшие
$EQIX $BSX $HUM скинул
$VLO из-за несоответствия моей стратегии (бумага на уровне цен 2015-2016 годов сейчас) и
$FICO из-за очень низкой ликвидности при всей ее привлекательности, возможно позже вернусь в нее. Много мелких заходов в непримечательные акции с растущим трендом по каталогу сделал на пробу из-за свободных от участия в
$OZON средств, буду следить за их поведением.