mexkb
mexkb
29 ноября 2020 в 22:14
Выход из части фондов, пролет с размещением Ozon, особенности учета личных финансов при инвестировании на бирже, небольшие движения в портфеле А Начал реализовывать задуманное по выходу из фондов, скинул по 100 000 акций $FXWO и $AKMB При выходе из каждого брокер угрожал комиссией 1000 руб. и блокировал на счету 1200 руб., но по итогу списал 41,73 и 26,33 руб. соответственно. На выведенные деньги зашел в $, удвоил позицию $BABA и не удержался взять $AMZN по соображениям: приближающихся праздников; необходимости заходить в него в любом случае, если собирать FXUS и $FXIT своими руками. Что касается последних, то основной задачей по реструктуризации будет выход именно из них, т.к. их стоимость в портфеле существенно выше уже разменянных. Думаю, что разбор их состава требует анализа и достоин отдельного поста на эту тему. Бедой остается выход из $FXGD, который я не подумавши взял по совету команды банка с разбора портфеля, за месяц сел в -8,65% и судя по всему выйти в плюс смогу только в феврале-марте 2021 г. Б Итак, 24 ноября произошло размещение $OZON, который попер вверх и сделал +40% за несколько часов, но я благополучно пролетел мимо этого дела. В день размещения уже через несколько часов после окончания сбора заявок (которую я подал) от банка прилетело сообщение об аннулировании заявки в связи с повышением максимальной стоимости акции до 30$ и окончанием срока сбора новых заявок еще через несколько часов. Я полез подать заявку заново на ту же сумму, но минимальная цена участия тоже повысилась, причем на какие-то копейки, которых мне как на зло не хватило. В итоге участие усложнилось необходимостью перекинуть деньги на брокерский счет, купить доллары и с нужной суммой уже подать новую заявку. День был рабочим, я закрутился в делах, повышение стоимости лишило трезвости/добавило сомнений, и я не успел. К моменту, когда я наконец добрался до заявки время вышло, а минимальная сумма сделки круто подросла ))) В Размещение $OZON на самом деле интересно с точки зрения учета личных финансов. Для участия нужно было купить $, однако сам актив упал в портфель уже в рублях, за что по всей видимости спасибо вторичному листингу на Московской бирже. Тем, кто ведет учет личных финансов получается, что размещение нужно записать как обратную конвертацию из $ в рубли. Курс при этой конвертации, кстати, получился неплохим. Открытым при этом остается вопрос, как будет обременена налогами продажа этого актива, будет ли браться НДФЛ с полной стоимости или разницы от стоимости начального размещения, а также будет ли учтена прибыль при фактически продаже $ таким хитрым способом. Еще один интересный вопрос в этом разрезе по движениям на бирже это то, что все программы учета финансов по сути предлагают систему оборотных средств. Т.е. у меня есть «кошелек» с брокерским счетом, и он дал просадку в прошлом месяце. Получается, что я должен списать из него в затраты в какую-то из категорий расходов (иначе баланс будет неверным), в моем случае категория называется «инвестиции», подкатегория «убыток на бирже». Беда в том, что если на месячном интервале это допустимо, то в годовой статистике мои доходы по ценным бумагам на величину расходов просадки не уменьшаться и нужно все время держать в голове и пересчитывать руками эти цифры, чтобы адекватно их оценивать (я делаю это один раз в год в Excel). Г Из радостей прошедшей недели – смог наконец выйти в плюс из префов $TATNP после чего акция снова полетела вниз. Осталось избавиться от их основных акций, на чем участие в сомнительных отечественных активах для меня будет закрыто. Добрал просевшие $EQIX $BSX $HUM скинул $VLO из-за несоответствия моей стратегии (бумага на уровне цен 2015-2016 годов сейчас) и $FICO из-за очень низкой ликвидности при всей ее привлекательности, возможно позже вернусь в нее. Много мелких заходов в непримечательные акции с растущим трендом по каталогу сделал на пробу из-за свободных от участия в $OZON средств, буду следить за их поведением.
1,6936 
+2,17%
1,0556 
+30,9%
15
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
28 марта 2024
Совкомбанк: сильные итоги 2023 года, но потенциал роста акций ограничен
27 марта 2024
Облигации Хоум Банка: как заработать на его возможном поглощении
11 комментариев
Ваш комментарий...
Alex.x.x.x
29 ноября 2020 в 22:49
озон вафля, только, как ipo был интересен. Дальнейшее развитие компании пшик для перепродажи.
Нравится
2
mexkb
30 ноября 2020 в 6:30
@Alex.x.x.x с долгосрочной перспективой у компании все более-менее видится на текущий момент, ситуацию трезво оценивают и выход на самоокупаемость только через 3 года рисуют. Опять же с их поддержкой со стороны крупного бизнеса это все более, чем реализуемо. Поэтому размер пшика зависит от того, когда перепродавать - думаю лет через 5-7 ценник будет вполне себе.
Нравится
R
Roll_
30 ноября 2020 в 7:45
Как по мне - озон голимая афера... Исхожу из того, что ни разу не возникло желание у них что то купить...
Нравится
mexkb
30 ноября 2020 в 7:55
@Roll_ ну это какое-то странное мнение, компании много лет и она все это время работает. Они достаточно быстро подтянули идею маркетплейса, которую так медленно реализовывал Яндекс и в итоге свалился в свой сервис Беру. Многие вещи на Озоне можно купить очень выгодно, т.к. они сотрудничают с бизнесом любого размера. Ко мне сейчас, например, едет Форрест Гамп в 4К, который на 1С Интересе стоит 1999 руб., а на Озоне я его взял за 1200 руб. - это дешевле итальянского Амазон, даже без учета доставки. И этих дисков я там уже достаточно взял. На Лего очень хорошие скидки бывают, на чёрную пятницу Техник с управлением с смартфона от 5000 были, хотя везде 8000 минималка. И пункт доставки сделали в соседнем доме, удобно. В общем на аферистов точно не похожи.
Нравится
6
R
Roll_
30 ноября 2020 в 10:21
@mexkb под аферой я имел ввиду затею с акциями... А результаты многолетней работы были не айс...
Нравится
1
Мемологи
Пульсяне с самыми смешными и оригинальными мемами
mrs.Gladysheva
+119,4%
18,2K подписчиков
roflwolfstreet
+39,9%
13,3K подписчиков
investmemes
+24,2%
5,9K подписчиков
Совкомбанк: сильные итоги 2023 года, но потенциал роста акций ограничен
Обзор
|
Вчера в 15:56
Совкомбанк: сильные итоги 2023 года, но потенциал роста акций ограничен
Читать полностью
mexkb
521 подписчик1 подписка
Портфель
от 10 000 000 
Доходность
+1,13%
Еще статьи от автора
9 декабря 2021
Спокойствие с опытом, потеря внимания и топ-аутсайдеры, литература об инвестициях, активная разработка инвест ПО А Потрогал рекорд годовой просадки и вспомнил ощущения, когда впервые увидел за день на счету минус месячную зп. Но готовность была уже другой, поэтому просто прикинул что к чему. -3,7% динамика за месяц, за полгода +4,1% т.е. +8,2% годовых экстраполяцией в терминах до повышения ставки ЦБ. Часть падения мнимая, за счет просадки после корректировки ставки по набираемым ипотеку облигам типа RU000A103Q08 RU000A103WQ8 RU000A103M36 выходить из которых буду разумеется в номинал. Экспресс-оценка по году – в случае отыгрыша провала за месяц и средней динамики за прошедшие 11 месяцев сверху будет порядка 20% год к году. С учетом окончания постковидного восстановления и обхода стороной историй-спекуляций типа TSLA NVDA если вытяну - будет отличным результатом, хотя и 15% тоже неплохо. Б Связываю просадку со снижением внимания к контролю портфеля. На днях VNA@DE грохнулась до 50 евро, мимоходом прочитал про движения с коэфф 20:7, не вдаваясь добрал акции до кратного 20 и все равно получил «Продажа 36» с выплатой некратной 36 суммы!? Тут понял, что отпустил портфель слишком далеко. Но 1 место за месяц по просадке - BABA с -23,1% (текущая динамика за месяц) и я уже в -50% по этому славному активу, который продолжает мне рекомендовать покупать уже новый личный менеджер ) Огорчил EBS упавший гильотиной с 52,6$ до 33,1$. Казалось, поднимал на хорошем падении – оказалось, что казалось и 33% итого. FIS третье место, по мне вышел ниже справедливой цены по графике, жду подъема на сброс, в целом -24%. В Прочитал «Манифест инвестора» Бернстайна. Решился из любопытства к популярности, нежели из рациональных ожиданий. Откуда столько позитива в отзывах не понял – упрощенное до грубых несоответствий (автор считает рост акции после выплаты дивов от цены акции не уменьшенной на эту выплату) и сильно ориентированное на местный контингент (масса неприменимой информации о налоговых режимах пенсионных программ штатов) вульгарное изложение банальностей в краткой форме (200 страниц формата А5). Для целевой аудитории за рубежом, наверное, можно было бы оценить книгу на 3-4, в РФ только на 2-3. Читаю «Антихрупкость» Талеба. Произведение написано через 5 лет после «Черного лебедя» (который мне не понравился) и они явно пошли автору на пользу. Не со всем согласен из прочитанного, да и автор сам пользуется осуждаемыми им приемами (игнорируя факты не соответствующие его теории) – однако на этот раз тема случайности представлена шире и ознакомление с позицией не выглядит потерей времени. Пожалуй, придется прочитать «Рискуя собственной шкурой», написанную еще 6 лет спустя. Купил «Принципы» Далио в бумаге на детальный разбор с прогнозом на перечитку. Заберу у папы «Правила инвестирования УБ» Миллера в Рождество. Думаю, что этих 3 книг по инвестициям на следующий год будет достаточно с учетом того, что буду тратить время на изучение актуальных в связи с разработкой ПО вопросов, касающихся инвестиций. Если не надоест, в 2023 прочитаю «Анализ ценных бумаг» Грэма (будет мучительно скучно, а что поделать). Г Решил активно взяться за разработку системы поддержки принятия решений по инвестстратегии – приложению, в котором можно будет гибко настроить финансовые, рыночные и прочие метрики, с помощью которых организовать автоматическое отслеживание динамики активов портфеля с рекомендациями как раз на основе собственных метрик, а не умозрительного следования общим банальным советам. В начале писал про ставку ЦБ и стоимость облигаций. Вот эта ситуация формирует статистику, вводящую в заблуждение при анализе. Я не буду продавать облиги с дисконтом, так зачем мне учитывать отличную от номинала котировку для оценки динамики портфеля? И таких моментов очень много, поэтому и придется делать свое ПО - руками думать за брокера никакого времени не хватит, а без своей головы анализ невозможен.
28 октября 2021
Почти удержался для перерыва, открыл второй брокерский счет, посмотрел местные IPO, дотянул до года ведения блога !Копия поста от 14.10.2021, который был удалён админами А После активных сделок в сентябре и весьма убыточного итога по месяцу решил взять обет воздержания и не делать никаких движений в эти две недели. Конечно же обет соблюсти не удалось, но попытка все-таки ослабила активность. Сбросил, как и планировал в минус FXGD и добрал с образовавшихся свободных средств по чуть-чуть разных активов на просадке. Но это все мелочи, а вот $ASML на падении решил удвоить, в итоге взял почти по цене прошлой покупки, сейчас компания уже пошла вверх. Б Наступило время аккумулировать активы для поддержания будущих кредитных историй по другой нежели основная стратегии, и я открыл второй брокерский счет. Сначала думал использовать для этих целей SBER или VTBR но аккурат в момент моих раздумий пришло сообщение о смене персонального менеджера по инвестициям. Тут одно из двух, либо в банке серьезное движение кадров, либо это я плохой клиент. Персональный менеджер по банковским услугам у меня за год вообще уже третий – причем последний даже не позвонил познакомиться. Видимо в CRM системе записано «никого не слушает, все делает по своему, нет смысла начинать общение» ))) В общем договорились на активацию акции по бонусу от внесенных за месяц средств и я решил открыть второй брокерский счет здесь - пока, а там как пойдет. Для поддержания кредитных историй у меня запланировано ежемесячное пополнение в течение двух лет на фиксированную сумму, в сентябре загрузил ее в полном объеме на RU000A103Q08 В Банк активно агитирует меня поучаствовать в размещении Ренессанс Страхования, т.к. является организатором этого размещения, однако я не чувствую особой тяги и по отношению к самой компании, и страховой области в целом. Хотя в качестве диверсификации части портфеля, отвечающего за стратегию широкого рынка, с учетом низкого порога входа можно и рассмотреть. Куда больше жду размещение СПБ биржи, хотя связанный с отказом от размещения на NASDAQ незапланированно задвоившийся выход с точки зрения колебания цены настораживает. Еще я так понимаю в ближайшее время должен случиться ЦИАН и тут тоже можно зайти чуть-чуть для расширения отраслей, недвижимости в РФ у меня вроде бы еще нет. Г Я начал вести блог в 23.10.2020 и с тех пор написал чуть больше 30 постов. Сначала старался писать каждую неделю, потом понял, что не справляюсь и перешел на график 1 раз в 2 недели. За исключением первого поста прирост подписчиков происходил практически линейно и составил в среднем около 17 человек с каждого вновь написанного поста с максимальным значением 527 подписчиков. Среднее время написания одного поста составило около 1,5 часов из которых часть накладные расходы по редактированию. Наверное, больше тратить время на систематическое ведение блога я не буду, хотя о многом можно было бы написать – о движении Fire, о неочевидном регулировании банком прибыли по своим нотам, об игровой индустрии. Когда я начинал вести блог, я видел другое развитие продукта. 1 фактор, который сразу стал отталкивать – размер поста и сервис редактирования. 4000 знаков были не очевидны и счетчик поставили не сразу, написать что-то стоящее в этот объем не удавалось, много раз приходилось сокращать текст, выкидывая целые темы. А вести блог ради постов «ракета, полетели»... зачем и кому это надо? 2 фактор – жесткая модерация с точки зрения указания любых конкурирующих ресурсов. Я понимаю нужность порядка и для этого требуется вырезать ботов. Но если я, человек, оставляю одну ссылку на ресурс, на котором оставлено 15 ссылок на Пульс, неужели банк что-то выигрывает от моего бана? 3 фактор – продвижение и развитие бренда, это часть любого социума, но тут есть только длань админ ресурса. В одни ворота же? 4 фактор - я пишу-пишу и бац, пост стёрли. И так не один раз. Надоело выкидывать время в корзину, я пас. Всем стабильных активных доходов и здравомыслия в распоряжении капиталом.
25 сентября 2021
Инвестор – размытое понятие, формирование категорий избранного ценных бумаг (часть 2) А В продолжение предыдущего поста, о важности самого адресата и только потом типа актива. Зайти в тему инвестиций (не на бирже, глобально) можно принципиально двумя разными путями – первый, когда вы инвестируете в дело. При этом не важно какое: свой собственный бизнес, или получение дополнительного образования, или что-то еще. В этом случае вашей целью является осознанное развитие объекта, являющегося целью ваших инвестиций (ваш бизнес, вы сами, и т.д.). Второй путь, это когда у вас есть некий капитал (опять же, не обязательно денежный) и вы хотите распорядиться им так, чтобы он вместо простоя приносил какую-то выгоду. Исходя из того, какой путь был пройден будет отличаться отношение к теме инвестирования – в одном случае будет важнее куда, в другом случае важнее как. Ситуация бума частных инвесторов, которая существует сейчас у нас в стране (и на рынке в целом) это желание найти альтернативу вкладам, чтобы пристроить свои накопления – второй путь. Глобально считаю это трагедией, ведь такие инвестиции это все тот же вклад, а дух инвестиций присутствует только при прохождении по первому пути. Куда важнее близка ли вам компания и как вы понимаете ее будущее, а не под какой максимальный процент можно вложить в облигации. Б Другой срез, который я давно уже пытался пришить к избранному – это ответ на вопрос «что делать с этим активом»? Классическое продавать-держать-покупать у меня превратилось в семь категорий: «Играть в песочнице». В ней размещаются активы, которые я в принципе счел интересными, но к которым все еще присматриваюсь. Такие активы попадают в портфель в количестве одной или нескольких единиц и присутствуют в нем номинально. Финансового смысла в самом факте такого приобретения нет, но данная категория призвана выполнить следующие функции: - Прочувствовать обладание активом и роль акционера компании (убедить себя в этом без покупки дело не простое, хотя многие не обращают внимание на этот аспект). - Держать актив постоянно в поле зрения на фоне других активов (мозолить глаза и волей- неволей проводить попарное сравнение). - Выделить из общей массы интересующих активов первую очередь (интересующих бумаг обычно около сотни, сюда попадает десятая часть наиболее интересных). Сейчас тут находятся, например, широкий HRL перспективный NEE и лидер MSFT Таким образом, категория с действием над активом пересекается с категорией позиционирования актива по отношению к риску. «Избранное». Просто классическое избранное используется для аккумулирования той самой сотни интересующих бумаг. С точки зрения действия, эта категория предшествует «Играть в песочнице» и служит для проборки активов. Например, там лежат ATVI ADP KEYS «Докупить». Категория, в которую нужно заглянуть на неделе после ревизии в выходные чтобы докупить те бумаги, которые в текущем портфеле имеют сейчас привлекательную цену для наращивания позиции. Без категории – если у актива нет категории, значит по его присутствию в портфеле нет вопросов, держать. «Подвергать сомнениям». Здесь может находится что-то купленной спонтанно и требующее анализа для принятия дальнейшего решения, или что-то выбравшее, по моему мнению, потенциал присутствия на рынке. Например, там сейчас AAPL (перспективы лидерства туманны, но пока еще могут вывезти), EBS (хорошая цена захода, но недостаточно вник), HUM (страховые не мое и дивы низкие, но для диверсификации можно). «Ждать 0+ и выходить». Активы, от которых я хочу избавиться, но в тоже время не готов выходить из них в минус и еще надеюсь на их способность достигнуть нейтральной позиции (в том числе с моим усреднением позиции на просадке). Тут живут MGTSP BABA «Скинуть». Аналогично «докупить», только наоборот. После выходной ревизии избавиться при любых обстоятельствах. Здесь сейчас живет FXGD надежда дождаться выхода в + которого я потерял и вообще до сих пор не понимаю, как меня вообще угораздило купить фонд с золотом.