liptons
liptons
18 января 2023 в 18:55
Выбор Тинькофф
Сберегать ваши накопления или заставить тратить? Стимулировать или охлаждать экономику? 🤔 К сожалению, такие решения принимаются за вас и без вашего участия, но с уведомлением и прогнозами 📊 Всем добрый вечер 🙌 Как же использовать такую несправедливость? Мы уже познакомились с цикличностью экономики и знаем что все развивается волнообразно 🏄 Чтобы картинка полностью встала на свое место, желательно вспомнить о чем была речь: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/liptons/9ddd4291-6174-43e1-8964-5ea10daaff40/ Многие вопросы решаются Центральным банком Основным инструментом денежно-кредитной политики является ключевая ставка 💯 Базовая процентная ставка — минимальный процент, под который Банк России (ЦБ) выдает кредиты коммерческим банкам 🏦 Таким нехитрым образом контролируется курс рубля и оказывается влияние на экономику страны. Получив кредит у ЦБ, коммерческие банки дают кредиты компаниям и физическим лицам уже под собственный процент, который чуть выше процента ЦБ. В банк конечно приносят деньги 💰 под хранение на депозит, но они мгновенно передаются нуждающимся в кредите. Естественно банк не забывает о своем вознаграждении за сложную операцию гаранта сделки 😏 Ведь существует риск несвоевременного возврата кредита, поэтому он будет заложен в каждую сделку. При низкой ставке деньги доступны многим и стоят «дешево» 🏷️ Все начинают активно пользоваться кредитом, бизнес бурно развивается, а вместе с ним растет экономика 📈 Но так как денег становится много и они легкодоступны, начинает расти инфляция. Посмотрим, какие эффекты дает повышение и понижение ставки: 📌Низкая ключевая ставка: •низкие ставки по кредитам и депозитам •рост экономики и производства •рост покупательной способности •рост инфляции •рост цены облигаций и акций 📌Высокая ключевая ставка: •высокие ставки по кредитам и депозитам •замедление экономики и производства •снижение покупательной способности •снижение инфляции •снижение цены облигаций и акций Все ЦБ стараются 🥊 придерживаться инфляционному таргетированию — режиму денежно-кредитной политики, конечная и основная цель которого — ценовая стабильность, с небольшой инфляцией. При высоких ставках вы начнете экономить и рационально тратить средства, а цикл снижения заставит вас идти за покупками 🛒 Вы сидите дома и затягиваете пояса - какая-то компания не получила от вас денежку за реализацию товара или услуги 😢 Когда компании чувствуют себя плохо - экономика расти не может. Получается интересный замкнутый круг, где потребитель своими средствами голосует за рост или падение. Зная политику 🤓 дкп и в каком цикле мы находимся можно принять хорошее инвестиционное решение, которое сэкономит самый главный ресурс – время. Можно купить актив на хаях и подождать несколько лет. А наша задача купить его в самой нижней точке, когда никто не готов его подбирать 💪 Не забывайте следить за заседаниями ЦБ по ключевой ставке и подписываться ❤️ Делитесь вашим мнением в комментариях 👇🏻 До новых встреч 🙌 #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе
37
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
28 марта 2024
Совкомбанк: сильные итоги 2023 года, но потенциал роста акций ограничен
27 марта 2024
Облигации Хоум Банка: как заработать на его возможном поглощении
11 комментариев
Ваш комментарий...
MONYHA
18 января 2023 в 19:06
👍👍😁
Нравится
MegaStrategy
19 января 2023 в 8:57
Шикарно 👍
Нравится
1
ycpycb3ApycbU3Ara3
19 января 2023 в 11:43
Коронавирус? Сочувствую!
Нравится
I
Ishtar__
19 января 2023 в 11:50
Заставят они меня тратить. Как же
Нравится
liptons
19 января 2023 в 14:38
@Ishtar__ по крайне мере будут очень пытаться 😏
Нравится
Новые звезды Пульса
Начинающие авторы делятся мнениями о ценных бумагах и уникальными методами инвестирования
_Akbarovich_
1,1%
2,2K подписчиков
Zavx0z
+989,8%
3,7K подписчиков
Sozidatel_Capital
+51%
7,5K подписчиков
Совкомбанк: сильные итоги 2023 года, но потенциал роста акций ограничен
Обзор
|
Вчера в 15:56
Совкомбанк: сильные итоги 2023 года, но потенциал роста акций ограничен
Читать полностью
liptons
12,3K подписчиков11 подписок
Портфель
до 1 000 000 
Доходность
+198,78%
Еще статьи от автора
13 марта 2024
Цели и задачи определены, теперь необходимо подумать о росте доходной части бюджета. Попробуем найти неочевидные плюсы и минусы в повышении налогов? 👛 Всем добрый вечер 🙌 Казалось бы – богатые платят больше, а бедные меньше (это неточно) и все довольны. Не стоит забывать, что инфляция в первую очередь сильнее всего бьет по незащищенным слоям населения. Для понимания как идут дела в домохозяйствах всегда стоит учитывать какой % средств уходит на продукты питания 🤔 Росстат филигранно играет данным показателем, но к сожалению по его расчетам быть сытым и здоровым одновременно нельзя. И так, в сценарии 25% налога на прибыль чистая прибыль компаний сократиться примерно на 7%. Однозначно это скажется на сокращении дивидендов и серьезным вызовом для роста деловой активности 🔻 Другие точечные налоги никуда в это время не уходят и могут применены в любой момент (НДПИ, пошлины, сверхприбыль и т.д.) Прогрессивная шкала НДФЛ в первую очередь ударит по фонду оплаты труда. В условиях дефицита рабочей силы и устойчивой инфляции это неизбежно приведет как минимум к сохранению уровня заработной платы, а в действительности к повышению вознаграждения. Есть одна небольшая компания бенефициар такого процесса HHRU Уровень в 4000 ₽ может быть пробит со свистом, а до своих вершин имеется скромный апсайд в 20% Мой лимитный ордер прячется около отметки в 3650 ₽, а в идеальном варианте лучше подойти ближе к 3550 ₽ За персонал сейчас нужно ⚔️ сражаться, хантить и предлагать лучшие условия. И данная динамика не изменится в ближайший год. Мы приблизились к АТН в стратегии Простое решение RUB и прибавили 8% за месяц. Для закрепления результата будет освобождено 20% кеша, которые начнут искать свое место в акциях 👀 Во второй половине мая имеются интересные аргументы для роста в некоторых компаниях, поэтому необходимо начинать небольшие движения заранее и в портфеле. Основная ставка остается неизменной 🎯 Она позволяет получать внутреннее спокойствие и доходность выше, чем в надежном фонде ликвидности LQDT Другая стратегия Скромное решение RUB производит ротацию компаний. Будет зафиксирована AFKS Сейчас в компании прошли хорошие объемы и это очень хороший знак. Уйти выше диапазона в 19-20 ₽ нельзя без активной проторговки, преимущество будет у среднесрочных инвесторов. Цели несомненно побольше, а пока необходимо будет снять перекупленность на недельках и идти дальше. Благодарю за внимание 👍 Не забывайте присоединяться к сообществу и оставлять ваше мнение! До новых встреч 🙌 #псвп
29 февраля 2024
План предельно простой – капитализация всех российских компаний должна удвоиться и составить 66% ВВП 🇷🇺 Соответственно покупаем любимые компании и ничего не делаем на протяжении 6 лет. Насколько это сложная задача? Всем добрый вечер 🙌 Главный экономист веб.рф Андрей Клепач отметил, что не ждет резкого снижения курса рубля после выборов и планирует его на уровне 90-91 ₽ во втором полугодии. Предположение господина хорошее, но наш главный враг – инфляция. И она сегодня получила неоднозначные вводные: •Тратить нужно много и дефицит кадров сохранится еще как минимум на 2 года •Ставка по семейной ипотеке остается на прежнем уровне для семей с детьми до 6 лет •Предложено списать 2/3 задолженности регионов по бюджетным кредитам Программа всем хороша, но при таких целях можно забыть про таргет по инфляции или просто переставить его в реальность событий. Например, положительное сальдо счета текущих операций платежного баланса РФ в 2023 году составило 👀 $50,2 млрд, что в 4,7 раза меньше, чем в 2022 году (рекордные $238,0 млрд). И при такой динамике держать курс ниже 90 будет весьма сложной задачей. Не стоит думать, что USDRUB уйдет за 110 ₽ и вы сможете получить существенную прибыль от покупки валюты в 2022 году. Есть конечно сценарий снижения курса, только необходимы определенные обстоятельства и они ес-но в меньшинстве 😞 Сейчас отношение рыночной капитализации к ВВП чуть более 30% и это действительно очень скромный показатель в 🌍 Внешний периметр существенно ограничен и капитал неизбежно будет приходить в систему. Пока складывается картинка Иранского сценария, где рынок сможет выступать одним из столпов сохранения благосостояния, главное чтобы этот темп не был таким как в 🇹🇷 или 🇦🇷 Консервативная ставка в стратегии Простое решение RUB продолжается. Чтобы инвесторам было немного интереснее смотреть на список активов, скоро будет добавлен UGLD Выручка компании прибавила существенные 19% и достигла 68 млрд ₽, но многие отметили падение добычи на 6,8% Кочкарское месторождение показывает снижение коэффициента содержания металла в руде, а Высокое еще не запущено. Перспективными проектами остаются Курасан на Урале и Коммунар в Сибири - они смогут оказать достойную поддержку 💪 На мой взгляд это интересный компания на ближайший год, поэтому заход в компанию будет проходить на протяжении всей весны. Существенно будет увеличена доля AFKS в портфеле Скромное решение RUB Владимир Евтушенков управляет серьезной компанией, для понимания масштабов: совокупный вклад в ВВП 🇷🇺 и доля инвестиций в основной капитал Российской Федерации составляет > 1 % Под крылом: МТС, Сегежа, Медси, гостиницы Park Inn by Radisson, Агрохолдинг «Степь», Биннофарм Групп, множество фондов и даже прикладывала руку к бпла «Орион». В общем и целом, сильно диверсифицированный бизнес 👌🏻 Система очень хорошо проходит через текущий цикл ужесточения ставок и готова выводить часть своих бизнесов на ipo. Ставка на компанию среднесрочная. Ведь когда парад ipo будет завершен из компании по традиции нужно выходить. Благодарю за внимание 👍 Не забывайте присоединяться к сообществу и оставлять ваше мнение! До новых встреч 🙌 #псвп
26 февраля 2024
Иногда бывает ощущение, что против вас играет весь рынок, брокер, сосед и цб в придачу? 😈 Кажется выполнена хорошая серия сделок, но хочется дополнительной уверенности. Как узнать, что ваша торговля принесет результат в будущем? Всем доброй ночи 🙌 Сложно быть в меньшинстве, но именно в таком составе чаще всего удается получить максимальные дивиденды для себя. Чтобы торговая затея ⚖️ была прибыльным мероприятием, нужно держать самый важный показатель профит-фактор (PF) близким к 2. Это число говорит, что средний получаемый доход по сделке почти в два раза превышает среднестатистический убыток по сделке. Профит-фактор в районе 1 является точкой равновесия, то есть шансы получения прибыли или убытка при покупке будут одинаковыми - 50/50. У всех есть история сделок, предлагаю вспомнить теорию и рассчитать свой PF по нехитрой формуле: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/liptons/69e816f9-b508-4b90-bf19-2970b26a7411/ И вот на серии сделок вы чувствуете поддержку математики. Встает еще одна проблема – это вы сами. Как говорил Пол Самуэльсон: «Инвестирование должно напоминать наблюдение за тем, как сохнет краска или как растет трава. Если вам нужен азарт, то возьмите 800 долларов и поезжайте в Лас-Вегас.» Не поверите, но самое скучное на рынке это просто ждать и не делать резких движений 🧘 Биржа любит инвесторов, которые очень часто меняют свое решение и при любой удобной возможности непременно попробует выбить вашу ставку. Холодная голова и точный расчет могут здорово помочь в период повышенной волатильности. Например, сейчас по такому принципу работает стратегия Простое решение RUB Существенный капитал просто ждет своего часа и при любой просадке активе увиливает долю🌱 Абсолютно неинтересно что будет происходить на рынках, конечная цель перевешивает все остальное. Это действительно утомительно, но когда тебе доверяют сотни инвесторов – подводить нельзя. Для любителей больших движений активно управляется Скромное решение RUB Скоро объясню почему ставка ставится на убыточные и не самые очевидные компании. Хочется верить, что небольшая финансовая шалость принесет интересную доходность. Осталось дело за малым, просто дать немного времени. Благодарю за внимание 👍 Не забывайте присоединяться к сообществу и оставлять ваше мнение! До новых встреч 🙌 #псвп