На скринах тщательно отобранные акции моим чисто субъективным, но достаточно дотошливым, методом, в которые я уже инвестирую или собираюсь в ближайшее время (финансы слегка ограничены). Если вы ищите в какие активы можно вложиться, то эти можно рассмотреть. Среди них всем известные $BABA, $MSFT, $EBAY и $JNJ, слегка авантюрная $YY, $SBER, который почти на хаях, ну и менее популярные, но заслуживающие внимание, бумаги.

Продолжение предыдущего поста. 4. $GMKN ГМК Норильский Никель — это российская горно-металлургическая компания. Хоть и были недавно у этой компании проблемы с загрязнением окружающей среды, думаю все признают ее как мощную дивидендную компанию с хорошей перспективой роста. Конкурентов у нее очень мало. Продукцию которая компания поставляет-очень высокого качества, клиенты сильные компании (Тесла например) Из-за аварии снижение акций конечно было, но незначительное и оно почти отыграло. Думаю в 2021 году по этой компании так же увидим рост. Эта хорошо растущая компания, помимо роста, еще платит хорошие дивиденды. Ближайшая отсечка 22 декабря, сумма 623 рубля на акцию, около 3%. Считаю в следующем году, исходя из опыта прошлых лет, дивиденды все-таки компания повысит. Компанию стоит покупать в 2021 году и в качестве дивидендов и в качестве роста. 5. $MOEX Группа «Московская Биржа» управляет единственной в России многофункциональной биржевой площадкой по торговле акциями, облигациями, производными инструментами, валютой, инструментами денежного рынка и товарами. Очень спокойная и стабильная компания. Считаю потенциал у нее огромен, так как в России инвестируют порядка 1% населения, а пропаганда инвестиций в последнее время дает о себе знать. Именно за последние 5 лет в России в разы увеличилось число инвесторов, и этот бум будет только нарастать с каждым годом. И московская Биржа будет зарабатывать с каждым годом все больше и больше, на комиссиях и прочее. Поэтому сейчас мы видим плавный рост, но в ближайшее время все будет гораздо сильнее. Плюс к этому компания платит дивиденды в районе 7% годовых. Московскую Биржу считаю одной из топовых компаний на 2021 год.

Список 5 акций РФ, которые имеют, по моему мнению, перспективы на 2021 год и могут быть включены в портфель новичков и не только. 1. $TATN Татнефть является российской нефтяной компанией, которая занимает, по разным данным, 6 место по объему нефтедобычи. Компания платит очень большие дивиденды, которые временно приостановила. За 2020 год оны их выплатили 1 раз, когда как прошлые годы-платила 4 раза в год. По моему мнению, по мере восстановления спроса на нефть и повышения ее цены, компания все-таки продолжит их выплачивать и повышать. По графику видна очень большая просадка цены и восстановление, хоть пока и небольшое, но уже началось и в 2021 году это восстановление цены думаю все-таки продолжиться. Поэтому из нефтянки я считаю Татнефть самым интересным вариантом для покупки. Компания очень сильная. Татнефь показала заинтересованность в Венесуэле, откуда ушла под угрозой санкций Роснефть, и если это случится-мы можем увидеть мощнейший рост котировок. Поэтому акции Татнефти несомненно стоит сейчас рассматривать для покупки, как на долгосрочную перспективу, так и спекулятивно. 2. $MAGN Входит в число крупнейших мировых производителей стали и занимает лидирующие позиции среди предприятий черной металлургии России. Если рассмотреть металлургов, то почти все не только восстановились после весенней просадки, но и высоко выросли, такие как Северсталь НЛМК, а вот ММК, по моему мнению, есть отличные перспективы в 2021 году, он платит отличные дивиденды (в районе 7% годовых) и имеет хороший потенциал роста. Компания уже анонсировала первую дивидендную отсечку на 2021 год, которая будет уже 12 января, с выплатой на акцию -2,39 руб, это около 6%. Компания стабильно платит дивиденды, фундаментальных проблем тут нет, а если посмотреть на график-мы не увидим взрывного роста, как например, у Северстали, так что в перспективе НМК несомненно будет догонять ведущих металлургов. Эта компания, по моему мнению покажет в 2021 году хороший рост и бонусом выплатит хорошие дивиденды, и люди которые будут покупать акции этой компании смогут хорошо заработать. 3. $SBER Не могу обойти эту фундаментально мощную российскую компанию. Так как он продолжает расти и активно развиваться в последние годы. Очень большое количество сервисов сейчас создает Сбербанк, превращаясь в одну экосистему. На графике-спокойный уверенны рост и пиков своих не достиг, так что в дальнейшем перспективы есть. Сбербанк уверенно и спокойно платит дивиденды в районе 8% годовых, но в этом году выплата составила рекордных 9 процентов годовых. Банковский сектор сейчас очень сильно развивается, банковская система представляющая Сбербанком-одна из лучших систем в мире ( Россия входит в топ-10 развитых банковских экосистем) Поэтому, я считаю можно и нужно инвестировать в банковский сектор, а именно покупать Сбербанк. Ещё 2 акции в следующем посте.

Краткий обзор $SBER Своё начало существования Сбербанк берёт ещё в далёком 1922 году, именно тогда была учреждена Государственная система трудовых сберегательных касс СССР, однако как видно из самого названия, она не была коммерческой и полностью принадлежала государству, хотя её функции были типично-банковскими. В гораздо более близком к современному виде, Сбербанк предстал перед гражданами в 1991 году, когда было учреждено АО Сберегательный банк Российской Федерации. А ещё 16 лет спустя, в феврале 2007 года Сбербанк провёл IPO (первичное размещение акций на бирже), и теперь является публичной акционерной компанией, а его акции может купить практически любой желающий. Продукция, а скорее услуги, оказываемые банком, не нуждаются в дополнительном представлении. Однако важно будет сказать, что в последние несколько лет Сбер развивается не столько как банк, сколько как экосистема вокруг пользователя, представляя широкий спектр небанковских услуг: СберМаркет (доставка из продуктовых магазинов), СберМобайл (сотовая связь), СберФуд (приложение о ресторанах и кафе, бывший Plazius) и много-много других сервисов. Конечно, небанковские услуги пока что только развиваются, поэтому порой требуют гораздо больше затрат, чем приносят прибыли. Это нормально и даже хорошо, ведь в средне-долгосрочной перспективе это наоборот увеличит денежные потоки в компанию. А на данный момент, основную выручку Сбербанка составляют старые добрые кредиты, принесшие Сберу 71.5% выручки за первые полгода 2020 года. Структура акционерного капитала (распределение акций): 50% + 1 акция - Правительство РФ; 45.04% - Иностранные юридические лица; 3.15% - Частные инвесторы; 1.81% - Российские юридические лица. Достаточно большая доля (почти половина) принадлежит зарубежным компаниям. Отчасти это связано с тем, что Сбербанк включён в индекс iMOEX, и компаниям, ведущим ETF и другие фонды необходимо держать акции Сбербанка в своём портфеле. Помимо этого, мы можем судить и о положительном интересе со стороны не только российских инвесторов к Сбербанку. Поскольку мы имеем дело с, в первую очередь, банком, бо́льшая часть активов - 65.4% (21 102.5 млрд. рублей) - это кредиты и авансы, а на 2 месте с огромным отставанием ценные бумаги во владении Сбербанка (ОФЗ, корпоративные облигации и т.д.) - 12.2% (3 961 млрд. рублей). Собственных свободных средств у компании 2 567 млрд. (8%), это те средства, которые Сбер может направить на своё развитие. В пассивах же лидируют депозиты и счета физических лиц (15 108.2 млрд.) и корпоративных клиентов (8 204.2 млрд.) с общей долей в 72%. Из хорошего здесь - нарастающие 4.8трлн. собственных средств (BV), что говорит о хорошем развитии. Несмотря на сложные времена, выручка продолжает расти уже много лет, и за 2пг. 2019 + 1пг. 2020г составила 2 020 миллиардов рублей (символично) против 1 913 за 2019 год. Видим рост на 6% (при среднем темпе выручки за последние 5 лет в 9% г./г.)

Всем у кого в портфеле есть акции $KO, $EBAY, $LMT, $MCD, и одного из моего фаворита на ближайший год из сектора мясца $TSN и некоторых других, не забудьте распечатать, подписать и загрузить форму W-8BEN. У всех вышеуказанных компаний завтра - послезавтра диведентная отсечка, поэтому, чтобы снизить налог на дивидентные выплаты, успейте провести эту не хитрую операцию. Да и в будущем пригодится.

Китай удвоит свой ВВП и размеры внутреннего потребления в ближайшее 10 лет, неблагоприятные внешние факторы слабо повлияют на темпы развития, поскольку сегодня экономика КНР все больше опирается на внутреннее потребление. Просевшая было из-за эпидемии COVID-19 китайская экономика восстановила рост во втором полугодии темпами 5,5%-6%. А в 2021 году темпы роста ВВП КНР могут достичь 7,6% - самого высокого показателя с 2013 года. Впрочем, далее темпы развития снизятся. В среднем в период 2020-2030 годов они, по прогнозам, составят 4,5% ежегодно. Вместе с тем эти показатели будут выше, чем у других ведущих мировых экономик, и Китай продолжит обеспечивать порядка 30% глобального экономического роста. И сейчас на просадке $USDRUB и слегка приостановившемся росте фонда $FXCN самое время вкладываться на долгосрок в широкий рынок самой перспективной экономики мира! Заодно можно подстраховаться от возможных потерь в таких рисках, как $TSLA и ей подобных пузырей.

Хотел бы порекомендовать присмотреться к бумаге $TSN (стратегия рост+дивиденты), американская компания из сектора пищевой промышленности, производящая курятину, говядину и свинину, а также полуфабрикаты. Чистая прибыль Tyson Foods по GAAP за 2020 финансовый год составила $2,15 млрд., увеличившись на 5,7% по сравнению с $2,035 млрд. в предыдущем году. Выручка увеличилась на 1,8% до $43,185 млрд. против $42,405 млрд. годом ранее. Выручка компании имеет плавную, растущую динамикау. Совет директоров Tyson Foods объявил ежеквартальные дивиденды в размере $0,42 на одну акцию. Последний день покупки бумаг для получения дивидендов – 27 ноября 2020 г. Годовая дивидендная доходность может составить 2,68%.По мультипликаторам бумага фундаментальна недооценена по сравнению со своими конкурентами. Текущая цена 64,8 $USDRUB, предположу минимально + 15% роста в течение года, выводы и дальнейший анализ предлогаю сделать самостоятельно.

У одного известного ютюб-гуру не давно смотрел видео, в котором он хвастался шикарной прибылью в 2% за несколько дней. Мол, в банках за год 4, максимум 5, а тут вон как. Не буду называть имени, речь шла про $GAZP), а может про $YNDX или $SBER, или даже акций в $USDRUB, точно не помню, да это и не важно. Не знаю на каком тарифе торгует он, но большинство начинающих торгуют на "инвестор". Простой подсчёт помогает понять, что с 2% плюса на данном тарифе дают вам реально 1,27% (2%-0.3%покупка-0.3%продажа-0.13%ндфл=1,27%) ну и конечно большую благодарность брокера). Начинающим спекулянтам надо иметь ввиду.

Для инвестирования в рынок США не обязательно покупать $USDRUB, отдавая при этом 0.3% комиссии по тарифу инвестор и 0.3% дополнительно в случае обратной конвертации. Хотя сейчас покупать доллар выгодно, курс позволяет, но не на всю котлету, ибо возможна ещё просадка на дорожающей нефти. Да и покупать лучше всего равными долями на равных промежутках времени, не стараясь поймать дно. Но это всё тема для другого поста, я сейчас не об этом. Если вы пока не до конца разобрались, какие отдельные акции собираетесь покупать, не стремитесь на хаях брать хайповые бумаги типа $TSLA, то можно покупать фонды, базовая валюта которых доллар и евро. Первый фонд на широкий рынок США $FXUS, второй фонд на рынок Китая $FXCN, третий $FXDE (фонд на немецкий рынок, базовая валюта $EURRUB). Все вместе дают шикарную диверсификацию. Все они торгуются в рублях, но при падении курса последнего, соответственно будут расти и фонды, т.е. эти фонды аналогичны валютному инвестированию. При просадках на рынке фонды намного менее валотильны нежели отдельные акции. Поэтому смело могу рекомендовать индексное инвестирование для начинающих и не только.

С 1 января любые купонные выплаты облагаются налогом. Ставка для резидентов России составляет 13%, для нерезидентов – 30%. Она не зависит от эмитента, доходности облигаций, количества бумаг на руках у инвестора. Начиная с 01.01.2021 г. брокер будет удерживать налог 13% с полной суммы купона по любым долговым обязательствам. Несмотря на то что налог начнет удерживаться только с 2021 года, подумать о корректировке своей инвестиционной стратегии стоит уже сейчас. Я полагаю, что к концу текущего года нас ждет небольшая просадка стоимости ОФЗ, частично муниципальных облигаций. Многие частные инвесторы восприняли новый налог крайне негативно и планируют подбирать в портфель альтернативные инструменты. Какие варианты предлагает рынок? Например, это etf и бпифы, повторяющие индексы облигаций. Нужно понимать, что такие инструменты не предполагают регулярных выплат. Они подойдут только тем, кто реинвестирует прибыль. Инвестору, который живет за счет дохода от ценных бумаг, они не очень помогут. Главное преимущество ETF и БПИФ состоит в том, что отсутствие регулярных выплат дает возможность избежать уплаты НДФЛ. Весь купонный доход от принадлежащих фонду ценных бумаг реинвестируется управляющей компаний самостоятельно. Таким образом, стоимость пая увеличивается не только из-за роста котировок, но и за счет увеличения стоимости чистых активов. Важно, что БПИФы, вкладывающие в бумаги российских компаний, освобождены от уплаты налога. Это правило не распространяется на ETF, представленные зарубежными эмитентами. Фонды $SBRB $VTBB $VTBU и даже $FXRU можно рассматривать как альтернативу облигациям, есть фонды с базовой валютой $USDRUB, дополнительно выигрывающих при девальвации рубля, более подробный разбор фондов дополню позже.

Уже писал об этом, но всё равно многие так и не завели привычку экономить на элементарных, а главное совершенно простых моментах. Волатильность акций это нормально, но почему же мы готовы добровольно отдавать наши денежки ни за что? Речь идёт о покупке активов как в $USDRUB, так и а рублях. На примерах видно, что при покупке по лучшей цене экономия составляет от 35 центов в случае с $AAPL, и 1,82$ в случае с $TSLA, что вроде не существенно, но всё же примерно 26 и уже 130 рублей, до 5,32 долларов при покупке $GOOGL, т.е. более 400 рублей, что и существенно и очень приятно. Так что возьмите за правило покупать только по лучшей цене и на долгосроке будет вам приличная экономия!

Продолжение списка рейтов, доступных на санкт-петербургской бирже $REG Regency Centers CorporationRetail REITs $ARE Alexandria Real Estate Equities IncOffice REITs $AMT American Tower Corp.Specialized REITs $AIV Apartment Investment & Management (Aimco)Residential REITs $AVB AvalonBay Communities, Inc.Residential REITs $BXP Boston PropertiesOffice REITs $HCP Inhttp://www.hcpi.com/c.Health Care REITs $ESS Essex Property Trust, Inc.Residential REITs $EXR Extra Space StorageSpecialized REITs $EQIX REITs Digital Realty Trust IncSpecialized REITs $DLR Всё в $USDRUB

Продолжение про диверсификации. Инвестиции в недвижимость через фонды недвижимости - REIT. Фонды недвижимости отлично используют идею диверсификации в плане географии, секторов экономики и арендаторов недвижимости. Фонды недвижимости — хорошее средство защиты от инфляции, потому что стоимость аренды из года в год повышается на величину инфляции из-за существенной диверсификации: в одном фонде много разных объектов недвижимости. Инвестор получает доход как от дивидендов, так и от роста стоимости акций фондов недвижимости. Дивидентная доходность REIT превышает дивидендную доходность многих акций других компаний благодаря тому, что фонды недвижимости обязаны выплачивать в виде дивидендов не менее 90% дохода. При этом многие фонды выплачивают 100% дохода. За последние 10 лет фонды недвижимости показали лучшую среднегодовую доходность среди различных классов активов по показателю total return — дивидендная доходность плюс прирост капитала.Налог нужно платить как с дохода от инвестиций в американские компании. Ниже список всех доступных на санкт-петербургской бирже рейтов, торгующихся за $USDRUB: $SPG Simon Property Group IncRetail REITs $SLG SL Green RealtyOffice REITs $UDR UDR IncResidential REITs $VTR Ventas IncHealth Care REITs $VNO Vornado Realty TrustOffice REITs $WELL Welltower Inc.Health Care REITs $WY WeyerhaeuserTimberland REITs $IRM Iron Mountain IncorporatedSpecialized REITs $Kim Kimco RealtyRetail REITs $Mac MacerichRetail REITs $MAA Mid-America ApartmentsResidential REITs $PLD PrologisIndustrial REITs $PSA Public StorageSpecialized REITs $O Realty Income CorporationRetail REITs, т.к. Не более 13 тикеров, продолжение в следующем посте.

Выгода долгосрочного инвестирования и удержания без спекуляций на примере $SBER если бы в 2009 году мы купили ценные бумаги Сбербанка на 100 тысяч рублей, то за эти деньги у нас в собственности оказалось бы 4,273 тыс. акций (100000 / 23,4 = 4273,5). 1 января 2019 года продаем наши бумаги и получаем 796,359 тыс. руб. (4273 * 186,37 = 796359,01). Итого за 10 лет владения прибыль только от продажи составила бы 696,4 тыс. рублей, или почти 700% (70% годовых). Кроме этого, мы бы получали дивиденды все эти годы и всего получили бы 127,12 тыс. Общий доход будет 823,48 тыс. руб. И совсем сложно посчитать выгоду от докупки на просадках при возможности. Это выгоднее $USDRUB под подушкой (но вряд-ли выгоднее $, вложенных в качественные активы, хотя нужно проверять). Но задним умом, как говорится, все сильны. Тем не менее всё таки впечатляет.

Всегда покупать валюту должно стать правилом. Главное делать это постоянно, не пытаться ловить "выгодный курс", поскольку исторически курс рубля имеет стойкую тенденцию к обесценеванию. То есть покупая постоянно в долгосрочной перспективе средний курс покупки у вас всегда будет меньше текущего. Второй вариант избежать риска девальвации национальной валюты это покупка за рубли активов, базовая валюта которых $USDRUB или $EURRUB, например $FXUS или $FXDE и подобные. Базовую валюту фонда, торгующегося в рублях, можно посмотреть в описании фонда на сайте эмитента. И готов поспорить на бутылку кефира, что в ближайший год (а это краткосрочный период) в моменте (не скажу когда точно, а если кто-то скажет, то не верьте) курс рубля к $ будет 90.

Самая подходящая стратегия для новичков - индексное инвестирование, т.е. покупка фондов, которые позволяют покрыть большую часть рынка. При этом нет необходимости тщательно анализировать кучу информации для покупки отдельных акций. К тому же фонды не столь подвержены просадкам нежели акции. Пример портфеля: $FXUS 25% (широкий рынок США), $FXCN 30% (Китай, по прогнозам на следующий год рост выше рынка США) , $VTBE 10% (рынки развивающихся стран, шикарная диверсификация), $FXIM 5%, $TECH 5% (последние два сходны, но отличия существенные), $FXDE 10%(немецкий рынок, лидер ЕС, к тому же валюта фонда евро), $FXGD 5%, $FXRU 5%, (подушка безопасности) ну и 5% кеш для маневрирования. Отечественный рынок я не очень... Ну и главное докупать равными долями на равных промежутках времени. И нет разницы в $USDRUB или $EURRUB, потому что базовая валюта указанных фондов не рубль!

Информация для новичков, опытным волкам и всё знающим рекомендую пропустить. Продолжение предыдущего поста. Диверсификация это распределение финансов между несколькими финансовыми инструментами по классам активов (например акции, облигации, недвижимость, золото, страховые продукты, кеш на брокерском или срочном банковском счёте, распределение по валютам $USDRUB и $EURRUB ). Принцип диверсификации позволяет существенно снизить риски при составлении портфеля в соответствии с вашим возрастом, сроком инвестирования и склонности к рискам. Ценам на акции свойственна волатильность, т.е. рост или падение на коротких промежутках времени. С другой стороны исторически на долгом промежутке времени рынок всегда растёт, поэтому чем дольше вы держите акции, тем выше вероятность получения прибыли в долгосрочной перспективе. Именно поэтому инвестициями лучше всего начинать заниматься в молодом возрасте, когда есть возможность составить более агрессивный портфель и соответственно больше заработать в течение жизни. Но подробнее об этом в следующий раз. Вернёмся к диверсификации. Облигации в портфеле подразумевают снижение риска и волатильность акций, а также получение регулярного финансирования в виде купонных выплат, с заранее известной датой (обычно раз в три месяца или полгода). Доходность конечно меньше, а облигации с доходность выше 12-13% я и вовсе не рекомендую (хотя конечно нужно смотреть конкретную бумагу), но регулярное поступление средств позволит, при необходимости, усреднять просевшие акции либо просто тратить при острой необходимости деньги на реальную жизнь, при этом не продавая акции в минус. Следующий актив это недвижимость, который на бирже представлен в виде фондов REITs (Real Estate Investment Trust). Это компании, которые строят или приобретают недвижимость для дальнейшего коммерческого использования и управления. Продолжение следует...