immp
immp
8 февраля 2023 в 14:10
Чуть менее полугода назад я начал собирать портфель облигаций для того, чтобы каждый месяц получать купонную зарплату. Для того, чтобы купоны приходили каждый месяц, я выбрал 6 разных облигаций с полугодовыми купонами в разные месяцы. Выбирал по очень простому принципу: приоритетно #ОФЗ с фиксированным купоном, без амортизации и с прибыльностью желательно около 10% годовых на момент погашения облигации. Задача оказалась нелегкой, особенно в условии с выплатами купонов в разные месяцы, в связи с чем я набрал всего 4 ОФЗ с фиксированным процентом ( $SU26212RMFS9, $SU26230RMFS1, $SU26238RMFS4 и $SU26240RMFS0 ), одну ОФЗ с плавающим процентом ( $SU29007RMFS0 ) и одну региональную облигацию ( $RU000A1033Z8 ), т.к. на май-ноябрь не получилось найти ОФЗ. В среднем, если все облигации держать до погашения, то вроде как доходность по ним получается около 10%, но вот реальный процент, который перестали показывать в последнее время в приложении, получился в районе 6-7%, что конечно немного расстроило, но не сильно. Опыт прошлого года показал, что лучше меньше и надежнее, чем наоборот. Уже понял что лучше брать с меньшей доходностью, но с более коротким сроком погашения (мои облигации доходят до 18 лет), потому что большая часть прибыли будет получена только во время погашения облигаций. Вывод я сделал следующий. Подобные облигации идеально покупать в максимально стрессовые дни, когда весь рынок рушится, тогда есть возможность закупиться ими с дисконтом и спокойно держать их хоть до самого погашения с большой годовой доходностью. Ещё я заметил, что держа такие облигации именно с целью накопления, приятно видеть, когда они падают в цене, потому что постоянно докупаясь ими, повышается их доходность, а если держать до погашения, то за сколько бы ни купил, на выходе получишь номинальную стоимость. А вы что думаете про ОФЗ? Буду рад обратной связи по выбранным мной облигациям и советам, на что лучше смотреть при подборе облигаций на долгосрок.
923 
9,54%
801,43 
17,19%
37
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
28 марта 2024
Совкомбанк: сильные итоги 2023 года, но потенциал роста акций ограничен
27 марта 2024
Облигации Хоум Банка: как заработать на его возможном поглощении
27 комментариев
Ваш комментарий...
Patriot_RUS
8 февраля 2023 в 14:12
✔ 𝐌олодчик! Я тоже держу 𝐎ФЗ и 𝐁ДО в своём портфеле для диверсификации ! 👍
Нравится
3
RinCorp
8 февраля 2023 в 14:13
Хороший пост я тоже хочу себе такой собрать 👍🏻
Нравится
3
immp
8 февраля 2023 в 14:17
@Patriot_RUS я какое-то время ВДОшками тоже пользовался, но решил отойти от них) хочется хоть в чем-то надежности и спокойствия)
Нравится
4
immp
8 февраля 2023 в 14:24
@RinCorp спасибо) я больше года вынашивал эту идею и всё никак не мог начать, а как отобрал облигации, сразу всё пошло)
Нравится
3
aswerda
8 февраля 2023 в 14:52
Ну, тут тоже есть свои подводные камни. Вот банально, есть ли у вас подушка безопасности и на сколько она обширная. Просто, если случится какая то ситуация, что вам срочно понадобится большая сумма - вытащить её из ОФЗ без потерь вряд ли выйдет. Закроют биржу как феврале, и что тогда?
Нравится
5
Авторы стратегий
Их сделки копируют тысячи инвесторов
KapmarVV
+132,9%
1,4K подписчиков
N.Malikova
+328,3%
1,4K подписчиков
Alex.Sidenko
+56,5%
3,2K подписчиков
Совкомбанк: сильные итоги 2023 года, но потенциал роста акций ограничен
Обзор
|
Вчера в 15:56
Совкомбанк: сильные итоги 2023 года, но потенциал роста акций ограничен
Читать полностью
immp
2,2K подписчиков30 подписок
Портфель
до 10 000 
Доходность
+11,49%
Еще статьи от автора
19 апреля 2023
Увидел новость, что BSPB получил от Бельгии разрешение на разблокировку активов, что вроде как первый подобный случай. Как думаете, что ждать от бумаги на открытии?😁 Ради интереса протестировал #терминал на возможность выставления заявок в нерабочее время рынков, выставив отложенную заявку на покупку стоп лосс на покупку по рынку при достижении 167₽. Интересно, как это сработает.
17 апреля 2023
Дубль два😄 Сегодня утром у меня сработал тейк профит на половину акций PMSBP по 184,6₽. Приятно уже второй раз оказываться даже чуть над вершиной пика. Сделал вывод, что кто-то периодически заходит на большую сумму по рынку, в связи с чем очень полезно ставить такие тейк профиты с запасом. Сегодня должны будут объявить дивиденды и тут сложно понять, как себя поведут акции. Всегда после таких объявлений следовал сильный рост, но сейчас за несколько месяцев акции итак выросли больше 50% и рост до 190-200 уже кажется неадекватным. А вы что думаете?
5 апреля 2023
Приятно понимать, что моя #идея_на_миллион относительно PMSBP отработала просто неприлично быстрее запланированного🤑 В моменте сегодня был 20% рост акций, что исполнило выставленный мной буквально пару дней назад тейк профит по 183,8₽. Судя по всему, кто-то зашел на большую сумму, заливая себе в портфель все предложения из стакана. Дождавшись коррекции, решил перезайти, но на этот раз только на 30% от своего подросшего депо. Что-то мне говорит, что 185 еще получится увидеть в ближайшее время, хотя всякое может быть. А у вас получилось заработать на сегодняшнем скачке?