ilost
ilost
6 мая 2021 в 18:00
Собираем пенсионерский портфель для родителей ;) Не так давно моя мама пенсионерка 75 лет отдала мне в доверительное управление свои накопления, которые годами пылились на вкладе. Ее банк предложил ей вклад 5%, поэтому предо мной была поставлена задача всего лишь обогнать эту ставку. И через год показать ей доходность выше 5% Много акций брать нельзя, 2020 год был слишком шоколадным, не факт, что 2021 повторит эту лавину доходностей. я в своем портфеле могу пересидеть год, два, три... У нее времени гораздо меньше :( да и накопления могут понадобиться в любой момент... что будет с рынком акций ровно через год никто не знает. По итогу получилось так: 30% корп облигации РФ 2-3 летние с купонами 8-10% (покупались на размещении в Тинькофф по номиналу) 20% $FXRB за счет валютного хеджирования, не сильно зависит от курса, но имеет доп рублевый доход на разнице процентных ставок ФРС США и ЦБРФ 25% $FXRW на акции выбран глобальный фонд, изначально хотел взять несколько фондов на американский, развивающиеся рынки, но зачем, если есть один в котором собрано вместе, и что еще немаловажно в нашей ситуации имеет валютное хеджирование. В этом году ожидаю опережающую динамику развивающихся рынков над рынком США. И по 5% каждого $TRUR $TMOS $TGLD где понамешаны облиги, золото и акции TMOS чтобы мама чувствовала себя инвестором сбербанка и газпрома )) 10% конвертированы в доллары и лежат в кэше. На случай просадки FXRW. Обычно при штормах на глобальном рынке бумаги дешевеют, рубль падает синхронно. Доллары можно продать и докупить захеджированный фонд. За пару месяцев рублевая доходность портфеля составила 2.5%, то есть примерно 15% годовых
1 850 
99,23%
1,2312 
10,21%
56
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
28 марта 2024
Совкомбанк: сильные итоги 2023 года, но потенциал роста акций ограничен
27 марта 2024
Облигации Хоум Банка: как заработать на его возможном поглощении
6 комментариев
Ваш комментарий...
islodo
6 мая 2021 в 20:50
🔥
Нравится
1
M
MoneyBadger
7 мая 2021 в 5:31
Разумный портфель под Ваши цели, мне кажется. Я делюсь с родителями своим опытом в инвестициях, так мама тоже сказала: "Посмотрим, что из этого получится. Может, мы тебе свои деньги доверим вместо банка."
Нравится
7
CoolFenix
8 мая 2021 в 10:35
«с 1 января 2050 года» в связи с вступлением мирового правительства к исполнению своих обязанностей и всеобщей пандемией насморка, осложнённого поносом- деньги отменяются. вводится всемировая трудовая повинность в обмен на корм.
Нравится
5
Liberation
12 мая 2021 в 7:27
Здоровья твоей маме ✊ Меня тёща "атакует", хочет чтоб я вложил ее 200к куда нибудь "на хранение.."🤪
Нравится
1
ilost
12 мая 2021 в 7:34
@Liberation спасибо! на мой взгляд только фонды и облиги. Причем вторых не менее 50-60% в их случае. Они не готовы видеть минуса
Нравится
Авторы стратегий
Их сделки копируют тысячи инвесторов
KapmarVV
+133,3%
1,5K подписчиков
N.Malikova
+328,3%
1,5K подписчиков
Alex.Sidenko
+56,9%
3,2K подписчиков
Совкомбанк: сильные итоги 2023 года, но потенциал роста акций ограничен
Обзор
|
Вчера в 15:56
Совкомбанк: сильные итоги 2023 года, но потенциал роста акций ограничен
Читать полностью
ilost
276 подписчиков17 подписок