Назад
igotosochi
3 декабря 2023 в 5:18
🏖 Рубль дешевеет, IPO Совкомбанка, недвижка на новых максимумах, новые облигации, КС, дивиденды, биткоин. Воскресный инвестдайджест После продолжительного укрепления курс рубля начал поход обратно. Неужели всё? Биткоин продолжает восхождение, на бирже появятся новые компании уже в декабре, недвижимость ставит новые рекорды, выходят новые выпуски облигаций, а я пополнил свой портфель новыми активами и рассказал в традиционном инвестдайджесте о самом важном, что, на мой взгляд, произошло за неделю. 🪄 Рубль снова падает За эту неделю курс вырос с 88,60 до 90,40 рубля за доллар. Ровно семь недель рубль укреплялся, на этом пока всё. Но он ещё поборется, ведь впереди ещё 4 месяца обязательных продаж валютной выручки экспортёрами. Правда и нефть дешевеет, посмотрим. Годовая инфляция на октябрь — 6,7%, прогноз в районе 8%. Разговоры про 80 рублей за доллар поутихли, но в декабре может случиться что угодно. Как и в любом другом месяце.  $USDRUB 🪄 Индекс Индекс Мосбиржи значительно снизился с 3 217 до 3 142 пунктов. Хотя глобально уже 17 недель индекс не может ни упасть, ни вырасти. Сдерживающим фактором выступают курс рубля, цены на нефть, ухудшения прогнозов по банкам и высокая ставка ЦБ, а поддерживающим — декабрьские дивиденды и оптимизм частных инвесторов. 🪄 IPO Совкомбанка Вслед за IPO Евротранс $EUTR и Южуралзолото $UGLD на биржу идёт новый банк впервые за 8 лет! Я подробно рассказал про IPO Совкомбанка — читайте! Мне банк показался достаточно интересным для участия, заявку подал. Цель не спекулятивная, хочу долгосрочно инвестировать в эту компанию, у меня в портфеле только Сбер сейчас, так что будет 2 банка. 🪄 Дивиденды Все дивиденды на декабрь объявлены, новых на этой неделе не объявляли. Возможно, будут ещё, но разве что на январь. В последний дивидендный вагон уже не заскочить по ВУШ, Ростелекому, Селигдару, ПТ и Авангарду. Интереснее всего Лукойл $LKOH, ЭсЭфАй $SFIN и Газпром нефть $SIBN , а также Новабев $BELU за квартал. 🪄 Новые облигации Разместились/собрали заявки: Терра Пласт (лесенка, но купоны солидные), Металлоинвест, Роял Капитал, Сибнефтехимтрейд, Аэрофьюэлз, Саммит, Новосибирская область и другие. Я не участвовал ни в одном размещении кроме Аэрофьюэлз, жду более интересные выпуски и хочу пополнить запас замещаек.  Пока что покупаю $LQDT. Также появился новый фонд валютных бондов для неквалов от Тинькофф «Локальные валютные облигации» $TLCB — написал про него и сравнил с фондом «Замещающие облигации» $RU000A106G80 для квалов. Второй имхо интереснее. Также на очереди: Россети Центр, Икс 5, Фармфорвард, Сегежа, Борец, Эр-Телеком, ЭТХ и другие. Что-то из них разберу. Точно не Россети, Фармфорвард, Икс 5 и Сегежу. В них участвовать не вижу смысла вообще по разным причинам. Индекс RGBITR за неделю упал на 0,2% с 618,18 до 616,64. Ожидаем декабрьское заседание ЦБ по ключевой ставке. 🪄 Недвижка на максимумах Хоть ты лопни, хоть ты тресни, а недвижка опять растёт, и рост уже почти на максимуме. Ещё чуть-чуть! Двух тысяч рублей не хватает до рекорда в 288 000 рублей за метр по индексу MREDC. Но нужно учесть, что это Москва.  По СберИндексу цены уже максимальные в среднем по РФ. 142 000 за метр в новостройках. Предыдущий максимум — 136 000. Льготные ипотеки кому ещё надо? 🪄 Биткоин хо-хо-хо Биткоин продолжает расти, 38 700+ за штуку. Эх, а так хочется его купить снова по 25 000. Эфир отстаёт, но не очень. Эксперты ожидают либо ракету, либо братный туземун. Проверим, какой подарок КриптоСанта приготовит нам к новому году. 🪄 Что ещё? СПб Биржа $SPBE — импотент и врунишка, всё в блоке до сих пор. Дружественная цепочка, говорили они. 15 декабря заседание по ключевой ставке. Прогноз: 15%, 15,5% или 16% с равной вероятностью. Выше 16% — вероятность ниже. #инвестдайджест
90,4075 
+1,4%
241,9 
+1,69%
86
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
1 марта 2024
Чем запомнилась неделя: рост российского рынка
29 февраля 2024
НОВАТЭК: снижаем таргет, но все еще рекомендуем покупать
9 комментариев
Ваш комментарий...
MONYHA
3 декабря 2023 в 5:22
🌞☕️🤗👍🏻
Нравится
2
B
Bramsovna2008
3 декабря 2023 в 5:44
Спасибо. ,👍🤔🫡
Нравится
a
agafin
3 декабря 2023 в 5:50
👍👍👍
Нравится
bART_94
3 декабря 2023 в 5:57
Еще вроде как ожидается размещения ИЭК Холдинг и Вис финанс в ближайшее время
Нравится
2
yura2041
3 декабря 2023 в 6:03
👍💪
Нравится
Пульс учит
Обучающие материалы об инвестициях от опытных пользователей
Amatsugay
2,5%
3,6K подписчиков
Bender_investor
+22,5%
3,3K подписчиков
Panfilov_Invests
+34,6%
3K подписчиков
Чем запомнилась неделя: рост российского рынка
Обзор
|
1 марта 2024 в 20:10
Чем запомнилась неделя: рост российского рынка
Читать полностью
igotosochi
6,2K подписчиков3,8K подписок
Портфель
до 100 000 
Доходность
+2,44%
Еще статьи от автора
3 марта 2024
🏖 Семейную ипотеку продлят, рубль крепнет, крипта летит в космос, много новых облигаций и ожиданий дивидендов. Воскресный инвестдайджест Новые санкции не повлияли на рубль и индекс. Крипта продолжает штурмовать новые высоты. Семейную ипотеку продлят как минимум до 2030 года, рынок ждёт дивидендов, размещаются новые выпуски облигаций, а я пополнил портфель новыми активами и рассказал, что интересного произошло за неделю. 🪄 Курс рубля И снова рубль укрепляется. Санкции не оказали влияния на российскую валюту, так что курс USDRUB изменился с 92,85 до 91,67 рубля за доллар. Поддержку оказывают продажи экспортёрами выручки и предстоящие налоговые выплаты. Продолжаю смотреть на замещайки и юаневые облигации. На дистанции рубль ещё успеет ослабнуть, а в них можно получить заодно и доходность в валюте. Эсперты видят курс на ближайший месяц от 88 до 95. 🪄 Возврат индекса Санкции оказались не страшны, поскольку под них не попал НКЦ, так что индикатор вернулся к значениям, которые были до слухов о санкциях. Индекс Мосбиржи IMOEXF вырос с 3 145 до 3 267 пунктов. Боковик продолжается. Если посмотреть глобально, то индекс рос вместе с курсом рубля, можно было покупать любые акции (ну почти), и они росли. Сейчас же фактором дальнейшего роста должен стать дивидендный сезон, но он пока не начался. 🪄 Дивидендов новых нет Никаких новых дивидендов за неделю не объявили, всё те же, что и были. Интереснее всего Северсталь CHMF , а вот РГС, Диасофт DIAS , Новатэк NVTK и Черкизово GCHE не впечатляют. Все ждут дивиденды Сбера SBER. Дивиденды могут составить 33,4 рубля на акцию — неплохо. Мосбиржа выплатит примерно 13,35 рубля — не отлично. 🪄 Новые облигации Позитив по поводу смягчения ДКП уже нашёл отражение в новых выпусках. Инвесторы готовы брать купон 14%, но лишь у высоконадёжных эмитентов с высоким рейтингом. Скоро спред между ними и ВДО будет увеличиваться. Разместились/собрали заявки: Инарктика, СОПФ, ГПБ, МГКЛ, Солид-Лизинг и другие. Я поучаствовал в Инарктике и МГКЛ (он для квалов). На очереди: Брусника, Новотранс, Славянск ЭКО CNY, Глоракс, Икс 5, Элемент, Сэтл, СТМ, Новые технологии и другие. Много интересных эмитентов, надо смотреть детали. Пока что присматриваюсь к Славянск ЭКО и Глораксу. Про них точно напишу. Индекс RGBI за неделю немного снизился с 119,27 до 119,04. До лета ставка ЦБ 16%, так что тут сильных изменений не должно быть без чёрных лебедей. 🪄 В крипте полный туземун И эфир, и биток летят в космос. Мой криптопортфель растёт, я его пополнил в феврале, он превысил 1 200 долларов. В марте ещё не пополнял, но планирую добавить около 50 долларов. Биткоин закрыл зиму с ростом более чем на 40%, что стало рекордом с 2013 года. Даже в 2021 году, в котором биткоин достиг исторического максимума, рост курса в феврале был менее активным (36,7%). Исторически февраль был, как правило, удачным для биткоина и закрывался в минус только дважды — в 2014 и 2020 годах. Биток закрепляется выше 60к, эфир выше 3,3к. 🪄 Семейную ипотеку продлят до 2030 года Ставку по льготной программе для семей с детьми до шести лет президент предложил сохранить на уровне 6%. Для остальных заёмщиков по семейной ипотеке ставка по кредиту может вырасти до 8–10%. Кроме семейных ипотек, будут ещё точечные. Если кому нравится холод, welcome to вечнонезелёные края по арктической ипотеке. С 1 марта труднее получить кредит стало высокозакредитованным гражданам. Ну правильно, как они платить-то собираются? 🪄 Что ещё? · Цены на золото выросли до максимума за два месяца. Будет ли рост и дальше? · QIWI продолжает обратный туземун. · VTBR обещает вернуть дивиденды, но только по итогам 2025 года. · По долгосрочным вкладам могут увеличить застрахованную сумму в 2 раза. · Продолжают выходить годовые отчёты. · Летят в космос акции LSRG. Вслед за SFIN. · TCSG завершил редомициляцию. · Баффет сравнил рынок с казино. Это он ещё про Мосбиржу ничего не сказал. #инвестдайджест
2 марта 2024
💸 Топ-10 дивидендных акций 2024 от аналитиков Финам Пассивный доход — как много в этих словах для сердца инвесторского слилось. Вот и аналитики Финам не просто так сидят за мониторами, но и изучают отчёты компаний, дают прогнозы по дивидендам, на которых опять богатеть. 👀 Погнали смотреть дивидендных фаворитов на ближайшие 12 месяцев. Транснефть-ап TRNFP · Прогнозные дивиденды: 196,6 рубля · Прогнозная дивдоходность: 11,8% · Вероятность: высокая Индексация тарифов на транспортировку нефти и удлинение маршрутов благодаря переориентации экспорта позволили Транснефти хорошо заработать, что предполагает высокие дивиденды. Аналитики насчитали 11,8% или 196,6 рубля. Северсталь CHMF · Дивиденды: 191,5 рублей · Дивдоходность: 12,0% · Купить до: 17 июня СД уже рекомендовал выплатить 191,5 руб. на акцию (12% доходности) по итогам 2023 года. Последним днём для покупки акций для получения выплат является 17 июня. Совкомфлот FLOT · Прогнозные дивиденды: 16,87 рубля · Прогнозная дивдоходность: 12,1% · Вероятность: высокая Финансовый успех благодаря стабильным поставкам СПГ позволит выплатить очередные щедрые дивиденды. Башнефть-ап BANEP · Прогнозные дивиденды: 250 рублей · Прогнозная дивдоходность: 12,1% · Вероятность: высокая У Башнефти дела идут хорошо, как и у всех нефтяников, но норма выплат составляет всего 25% прибыли по МСФО — это меньше, чем у большинства публичных нефтяников. МТС MTSS · Прогнозные дивиденды: 35 рублей · Прогнозная дивдоходность: 12,6% · Вероятность: высокая Несмотря на долг, МТС отлично зарабатывает, а впереди ожидается IPO МТС Банка. Оно пройдёт весной, а летом компания может выплатить по 35 рублей дивидендов на акцию. 12,6% — шикарно. Газпром нефть SIBN · Прогнозные дивиденды: 105,1 рубля · Прогнозная дивдоходность: 13,0% · Вероятность: высокая Ради мамки Газпром нефть по итогам первых 9М2023 года повысила норму выплат с 50% до 70-75% прибыли по МСФО. Частные инвесторы, естественно, тоже пользуются этой опцией. На акцию 105 рублей или 13% — то, что доктор прописал. Газпром GAZP · Прогнозные дивиденды: 23 рубля · Прогнозная дивдоходность: 14,3% · Вероятность: средняя По итогам 2023 года Чистый долг / EBITDA по данным аналитиков меньше 2,5, значит дивиденды в виде 50% скорректированной прибыли реальны. Это аж 14,3% или 23 рубля на акцию. Но поскольку FCF у газовых отрицательная, в ближайшие несколько лет дивидендов больше может и не быть. Лукойл LKOH · Прогнозные дивиденды: 1195 рублей · Прогнозная дивдоходность: 16,6% · Вероятность: высокая Рублёвые цены на нефть высокие, а дивполитика предполагает выплату 100% скорректированного FCF. Как всегда, круто, инвесторов хлебом не корми, дай получить 16,6% или 1195 рублей на акцию. Но стоит помнить про покупку доли Яндекса. Если же пройдёт выкуп акций у нерезов, то акции могут дополнительно подорожать. Татнефть (ао и ап) TATN TATNP · Прогнозные дивиденды: 120 рублей · Прогнозная дивдоходность: 17,2% · Вероятность: высокая Сейчас у Татнефти нет крупных инвестиционных планов и отсутствует чистый долг, так что вероятна выплата 100% прибыли по РСБУ, как указано в дивполитике. На горизонте 12 месяцев дивиденды могут составить около 120 рублей на акцию, что соответствует 17,2% доходности. Сургутнефтегаз-ап SNGSP · Прогнозные дивиденды: 11,8 рубля · Прогнозная дивдоходность: 19,3% · Вероятность: высокая Ну и на первом месте без неожиданностей. По итогам года СНГ может выплатить около 11,8 рубля на привилегированную акцию. 19,3% дивдоходности — рекорд года, хотя такой высокий дивиденд скорее всего будет разовым. Выплата может состояться в середине июля. От кого собираетесь получить дивиденды, котлетеры и туземунщики? Есть все из топа или богатеете на дивидендых от других компаний? #акции #дивиденды #псвп #прояви_себя_в_пульсе
1 марта 2024
✏️ 1 марта, значит пора месить тесто для блинов, доставать шорты и подводить итоги февраля! Ежемесячно я пишу отчет о том, что произошло по финансам и другим моментам. Напоминаю: я начал копить на квартиру в Сочи в июле 2021. 32 месяца позади. Погнали! 💳 Инвестиции Было на 1 февраля 3 119 534 ₽: · Депозит: 1 039 007 ₽ · Биржевой: 2 080 527 ₽ Поднимался в подъёмнике на 🏔 Розу Хутор и под креслом нашёл 100 000 рублей, которые решил проинвестировать, как только спустился с горы. Кроме того, в феврале приходили купоны, благодаря которым богатеть, котлетить и туземунить удобнее, чем без них. К покупкам. Облигации: Русал 1Р6 CNY, Уральская Сталь 1Р3 CNY, МФК Саммит 1Р3, Гарант Инвест 2Р8, ОФЗ 26240, Аквилон Лизинг 1P3, ИЭК Холдинг 1Р1, ЛСР 1Р7, Новотранс 1Р2, МГКЛ 1Р5, Инарктика 2Р1. Акции: Делимобиль на IPO, Диасофт на IPO, Самолёт по рандому, КЛВЗ Кристалл на IPO по приколу, Совкомбанк, Новатэк, Лукойл, Газпром, Роснефть. Фонды: Парус ЛОГ, AKME. Результат февраля снова получился довольно неплохим (но не идеальным). И акции подросли, и облигации тоже. Ставку ЦБ снижать до лета не собираются, так что можно продолжать получать хорошую доходность в облигациях. По данным ИИ доходность портфеля около 11,8% по XIRR, хотя месяц назад была 11,5%. Февраль детально так: · Депозит: 1 039 007 + 8 464 (проценты) = 1 047 471 ₽ · Биржевой: 2 080 527 + 100 000 (пополнение) + 31 499 (рост) = 2 212 026 ₽ 💰 Суммарно: 3 119 534 + 100 000 (пополнение) + 39 963 (рост) = 3 259 497 ₽ Ставка ЦБ 16%, новый пакет санкций не особо повлиял на акции, индекс упёрся в потолок, курс рубля тоже достаточно стабильно держится. Отдельные акции растут, в облигациях стабильность. Итого (за всё время): · Депозит: 810 000 → 1 047 471 ₽ (+237 471 или +29,32%) · Биржевой: 1 927 000 → 2 212 026 ₽ (+285 026 или +14,79%) 💰 Суммарно: 2 737 000 → 3 259 497 ₽ (+522 497 или +19,09%) Доходность XIRR: 11,8% Средняя сумма пополнения: 85 532 ₽ в месяц Доходность февраля получилась 1,28% или 15,37% в переводе на годовые. Портфель вырос на 131к, перешагнув отметку в 3,2 млн. За текущую сумму можно купить плохую двушку в Рязани или 12,71 метра в Сочи по цене объявлений 255к за метр. Что-то начинает вырисовываться, но пока мало. Поскольку цель — покупка недвижимости, мне нужно к этому моменту сформировать дивидендно-купонный поток, который будет покрывать ипотеку. Грубо говоря, реинвестирование дохода в недвижимость. В идеале это должно быть 100% стоимости квартиры и доходность минимум 10-12% годовых (лучше больше). Поэтому у меня дивидендные акции, долговые и рентные инструменты. Благодаря ИИ, куда я добавил все-все свои портфели, удалось посчитать настоящую доходность вложений по XIRR. Она равна на данный момент 11,8%. Биржевая часть портфеля (акции, облигации, фонды) даёт 12,9%. Депозиты — 11,3%. Часто пишут в комментариях, что надо было эти 3 млн на депозит положить, больше удалось бы заработать. Во-первых, не было у меня этих трёх миллионов тогда, во-вторых, стоит учитывать доходность по XIRR для серии денежных потоков, которые происходят через неравные промежутки времени. В-третьих, я это не считаю заработком, зарабатываю я на работе. В ближайших планах — пополнение ИИС ещё на 200 000 рублей, чтобы получить вычет, а также получение вычета за 2023 год. Вычет уже оформляется, должны в марте зачислить. 🙂 Что ещё? · Отлично покатался на сноуборде в Сочи. Очередей не было, честно-честно. Ну почти. Гоняйте в начале февраля или конце января — лучшее время. · Пополнил криптопортфель, там конкретный туземун. Он в зачёт не идёт, про него раз в месяц пишу в канале. Пополнил его в феврале на 50 долларов, портфелю уже 9 месяцев, в канале будет отчётик. · Получил гору кэшбэка, даже отдельный пост написал. Планы на март: радоваться наступлению тёплой погоды. Пополнить БС больше, чем на 100к. Пить пивко, пока весна. #отчет