Ловите пятничный #мем #юмор

😊 10 надёжных корпоративных облигаций до 5 лет с доходностью выше 12% Для тех, кто при слове «бонд» первым делом смотрит на доходность и оферту, а не сравнивает Дэниела Крэйга с Шоном Коннери, предлагаю посмотреть, что есть сейчас у эмитентов с надёжным кредитным рейтингом, предлагающих доходность больше 12%. На что опираться при оценке надёжности выпусков облигаций? Одним из параметров является рейтинг от рейтинговых агентств. Также стоит смотреть на бизнес стратегию и отчётность: прибыль, долги, EBITDA. Часто можно услышать мнение, что доходность облигаций 12–13% — это маловато, и даже у самых надёжных компаний есть такие выпуски, а то и побольше. И это правда. Так вот, если брать самые надёжные корпоративные облигации от топовых эмитентов, то там на самом деле всё гораздо скромнее. Рейтинг AAA или AA практически гарантирует, что доходность будет ниже. Среди эмитентов с рейтингом A уже что-то можно найти. А среди эмитентов с рейтингом BBB или BB нужно очень тщательно выбирать. Впрочем, нужно помнить, что рейтинг (в том числе и A, и тем более BBB) не гарантирует того, что с эмитентом ничего не случится (например, дефолт). 📊 Параметры выбора: ликвидные корпоративные облигации с рейтингом от BBB до А, от 1 до 5 лет, без оферты, с постоянным купоном, доступные для неквалифицированных инвесторов. Без структурных продуктов, как, например, любит ВТБ. 1. Евротранс, рейтинг A- (АКРА) Выпуски: RU000A105PP9 (2,7 года) и RU000A105TS5 (2,9 года) Доходность: 13,6% Два выпуска Евротранса до декабря 2025 и января 2026. Компания занимается АЗС под брендом Трасса. 2. Продовольственная контрактная корпорация, рейтинг BBB (АКРА) Выпуск: RU000A102BF7 (3 года) Доходность: 13,1% Компания принадлежит Министерству с/х Казахстана и занимается закупками зерна для создания резервов и поддержки цен. 3. Самолёт, рейтинг A (Эксперт РА, НКР, АКРА) Выпуск: RU000A104YT6 (2,3 года) Доходность: 12,0% Российская девелоперская компания. Строит в Москве и МО, СПб и ЛО. 4. Экспобанк, рейтинг A- (Эксперт РА, НКР) Выпуск: RU000A103RT2 (1,5 года) Доходность: 12,1% Банк работает с 1994 года, ориентирован на обслуживание корпоративных и состоятельных частных клиентов, а также проведение сделок по покупке и консолидации активов (M&A). 5. МВ Финанс, рейтинг A+ (АКРА, Эксперт РА) Выпуск: RU000A103HT3 (1,4 года), RU000A104ZK2 (2,4 года) Доходность: 12,6% / 12,4% Компания, созданная для финансирования Группы М.Видео-Эльдорадо. По сути, это М.Видео. 6. Новотранс, рейтинг A+ (Эксперт РА) Выпуск: RU000A105CM4 (4,6 года) Доходность: 12,2% Один из крупнейших операторов ж/д подвижного состава России. Более 25 000 вагонов. 7. ИЭК Холдинг, рейтинг A- (Эксперт РА) Выпуск: RU000A105PR5 (2,8 года) Доходность: 12,1% Российская электротехническая компания, производитель и поставщик электротехнического оборудования. 8. Сэтл, рейтинг A (АКРА) Выпуск: RU000A105X64 (3 года) Доходность: 12,8% Основана в 1994 году как строительная компания «Петербургская Недвижимость». Сегодня — одна из ведущих строительных компаний в СПб и ЛО. 9. Промомед ДМ, рейтинг A- (Эксперт РА) Выпуск: 001P-02 RU000A103G91 (1,4 года) Доходность: 12,1% УК фармхолдинга Промомед. В группу компаний Промомед входит АО Биохимик. 10. ГК Пионер, рейтинг A- (Эксперт РА, АКРА, НРА) Выпуски: RU000A102KG6 (1,8 года), RU000A104735 (2,7 года) Доходность: 15,4%, 14,9% Российская девелоперская компания, осуществляющая свою деятельность в Москве и Санкт-Петербурге. 💼 True ВДО с рейтингом A-. Как видим, и правда есть доходность выше 12% у компаний с рейтингом A. Гарантирует ли рейтинг A+ или A-, что выпуск надёжнее, чем BB? По идее — да, на деле же случиться может что угодно, и даже тут нужна диверсификация. Даже невооружённым глазом видны риски представленных эмитентов. Например, у застройщиков — падение спроса на квартиры. #облигации #новичкам2023

🍖 Святой рандом марта . S02E03. GCHE (акции Черкизово) Продолжаю второй сезон святого рандома с дивидендными акциями. Каждый месяц я выбираю одну рандомную акцию из заранее составленного списка. Ну как я, делает это святой рандом, он же генератор случайных чисел. Я её потом просто покупаю. Почему? Да потому что какой смысл ручками выбирать акции, если рынок ведет себя непредсказуемо ¯\_(ツ)_/¯ Список для рандома на второй сезон (2023 год) составлен из очищенного от расписок и некоторых акций IRDIVTR — индекса дивидендных акций РФ, к которому добавлены ещё несколько компаний. Получилась 30 компаний. 📋 Итак, список такой: Алроса, Башнефть, Газпром, Газпром Нефть, ИнтерРАО, Лукойл, Магнит, ММК, Мосбиржа, МТС, НКНХ, НЛМК, НМТП, Новатэк, Норникель, ОГК-2, Полюс золото, Роснефть, Ростелеком, Русгидро, Сбербанк, Северсталь, Сегежа, Система, Сургутнефтегаз, Татнефть, ТМК, Фосагро, Черкизово, Юнипро. Правила простые: - ежемесячный минимальный бюджет: 5 000 рублей, на него берется максимально возможное количество лотов; - если лот дороже 5000, то беру 1 лот; - если рандом выбирает что-то повторно, беру. Уже выпадали во втором сезоне: Газпром Нефть и Магнит. А в марте случайной компанией оказалось Черкизово. У меня этих акций в портфеле ещё не было. Теперь есть. Также у меня в портфеле есть их облигации. Акции Группы Черкизово торгуются на данный момент по 2900-3000 рублей, в лоте 1 штука. Решил шикануть и на колбасные деликатесы выделил сумму на покупку сразу двух акций, могу себе позволить такую роскошь к столу. Не могу сказать, что акции сейчас стоят дёшево, но компания-то сильная, не то что одноимённый стадион в Москве. Купил по 2 947 рублей. Что такое Черкизово? ПАО Группа Черкизово — российское предприятие, занимающееся производством мясной продукции. Это крупнейший производитель мяса в России. Производит и перерабатывает мясо птицы и свинины, а также и комбикорма. Имеет производственные комплексы и хозяйства в 14 регионах РФ. 🤷‍♀️ Хороший рандом? Уверен, что хороший, и для этого есть несколько причин. Кроме того, что Черкизово делает вкусную колбасу (сам не пробовал, но друг говорил), она отчитывается. Отчёт за 2022 год не вау, но для кризисного года вполне неплохой. Выручка растёт очень хорошими темпами (184 млрд против 150), а вот чистая прибыль просела (с 16 до 14 млрд). Компания много инвестирует в покупку более мелких компаний и развивается, как и положено лидеру рынка. С долгами всё не так просто. Долги растут, но все они — итог покупок новых производств, то есть, активов, которые будут приносить прибыль. Показатель Чистый долг/Скорректированная EBITDA перевалил в 2022 году за значение 3. Долг вплотную приблизился к 110 ярдам. Кажется, что сейчас не лучшее время для выплаты дивидендов, но кто знает. Всегда платили. Долговая нагрузка не выглядит чрезмерной, хотя вот издержки на производство колбасы и прочей продукции сильно выросли, что отразилось и на ценах для конечных потребителей. Люди сейчас массово экономят, в том числе и на мясной продукции, но спрос всё равно достаточно высокий. Если говорить про этот год, то сложно сказать, насколько выбор удачный в плане выплаты дивидендов, но на перспективу компания однозначно заслуживает своего места в портфеле. Дивдоходность стабильно держится много лет на уровне выше 5%, а то 7%. За 2021 год дивиденды были выплачены в конце 2022 года. #святойрандом #новичкам2023