Вы в ВДО инвестируете?

🫰 5 лучших дивидендных акций от аналитиков БКС Зачем брать 10, если можно взять 5, но зато лучших. Эксперты из БКС посчитали примерно так, поэтому ушли из офиса пораньше, не пытаясь высосать из пальца ещё пяток дивидендных акций, которые смогут конкурировать с лучшими из лучших. Ну вот, снова богатеть в ближайшие 12 месяцев. В списке пять акций, которые могут дать от 13% до 18% в ближайшие 12 месяцев. Круто? Конечно, круто. 😎 Посмотрим же скорее, что приготовили нам аналитики БКС. К слову, мне их аналитика кажется лучше их коллег по цеху, так что мимо пройти не мог. Хотя есть несколько моментов, о которых у меня есть свои мысли. 🛢 Сургутнефтегаз (привилегированные акции) SNGSP · ожидаемая дивидендная доходность на горизонте 12 месяцев — 18,6% СНГ — отличная компания, которая держит так называемую валютную кубышку, о которой мечтают все инвесторы. Мечтают, что из неё достанут дивиденды и выплатят, правда только по привилегированным акциям. Но если посмотреть на дивдоходность за последние годы (вот тут я писал про нефтяников, а заодно и среднюю дивдоходность, можно освежить память), то видно, как она скачет. Да, в этом году было мало, значит в следующем могут дать много. Тут экспертом быть не нужно, чтобы увидеть закономерность. Но если посмотреть на среднюю дивдоходность, то следующий кандидат интереснее и лучше поддаётся прогнозам. ⛽️ ЛУКОЙЛ LKOH · ожидаемая дивидендная доходность на горизонте 12 месяцев — 14,4% Тут даже мама сына маминой подруги окажется экспертом, если скажет, что ожидает высокие дивиденды, так как дождётся их с вероятностью 99,99%. Ну ладно, в нынешней ситуации можно снизить вероятность до 99,8%. По дивполитике Лукойл платит 100% от скорректированного FCF дважды в год, мажоритарии любят получать деньги, миноритарии тоже. Аристократ — и точка. Декабрьские дивиденды уже согласованы. ⛽️ Татнефть (обыкновенные акции) TATN · ожидаемая дивидендная доходность на горизонте 12 месяцев — 14,2% Татнефть-то тоже уже объявила дивиденды, так что очередное читерство со стороны экспертов. Дивиденды выплачивают существенные — не менее 50% от чистой прибыли. А ближайшие — все 100%! В уходящем году размер дивидендов был ниже, проверим, смогут ли выплатить более 14% в ближайшие 12 месяцев. 📱 МТС MTSS · ожидаемая дивидендная доходность на горизонте 12 месяцев — 13,2% МТС — единственная компания не из нефтегазового сектора в этой подборке. И не зря, это дойная корова АФК Системы, которой нужны деньги. Для чего? Ну, хотелось бы сказать, что из-за любви к своим миноритариям, но у них хватает других причин. Например, Сегежа глубоко убыточная. Есть мнение, что ближайшие дивиденды могут стать последними на какой-то период, так как долг у МТС уже близок к критическому, а ставка ЦБ очень сильно давит. Посмотрим, лично я не планирую увеличивать долю МТС в своём портфеле. ⛽️ Транснефть TRNFP · ожидаемая дивидендная доходность на горизонте 12 месяцев — 13% Ну и завершает список Транснефть. Тут не только дивидендная история, кстати, но ещё и сплит весной, когда акции поделят на 100. Сейчас стоимость акции такова, что позволить её купить в свои портфели могут не только лишь все. На сплите цена может вырасти, но может и упасть, конечно. Кто же знает. А вот если говорить про дивиденды, то тут дивполитика предполагает выплату не менее 25% от прибыли. Средняя доходность за поледние годы около 8%, но в нынешние времена компания является бенефициаром увеличения потоков нефти, которые нужно возить не туда, а вот сюда теперь, пожалуйста. Голубой вагон бежит, качается, а цистерны нефти едут без всяких раскачиваний, чтобы обогатить своих акционеров. Такой вот топ от БКС, что думаете, котлетеры и туземунщики? Стоит выкинуть МТС и заменить пятой нефтяной компанией или и так хорошо? #акции #дивиденды #псвп #прояви_себя_в_пульсе

👍 Топ-10 облигаций от аналитиков РБК Признаюсь честно, что после того, как я 👀 посмотрел, что выбрали аналитики ВТБ, я подумал, что либо уже началось «бахнем, да так, что весь мир в труху», либо за мной пора высылать санитаров, которые объяснят мне, почему их выбор действительно хорош. Но тут эксперты из РБК предложили свою подборку, и я понял, что всё со мной нормально, это в ВТБ попили кофе с зелёными таблетками от Аяза Шабутдинова. Параметры подборки: доходность выше 15%, рейтинг не ниже A-, дюрация от полугода до трёх лет. В частности, короткая дюрация считается повышенным фактором снижения рисков, а сокращается она с помощью амортизации. Моё мнение: одобряю, все выпуски знаю. Примечательно, что все без оферт и 9 из 10 с амортизацией. Считаю амортизацию плюсом (как минимум, не считаю её минусом), так как дюрация снижается, и благодаря амортизации деньги можно стараться эффективнее реинвестировать в актуальные инструменты. Без оферт — это однозначно плюс, я очень редко беру выпуски с офертой, а если кто-то не знает, что это такое, то она и нафиг не нужна, эта ваша оферта. Получается, что аналитики доказали, что не все они не аналитики. Большая часть представленных бондов есть в моём портфеле, кроме, разве что, пары штук. Ну и сам список, собственно. 1. ГК Пионер — 001P-05 (Пионер 1P5), A- ISIN: RU000A102KG6 Дата погашения: 17.12.2024 Доходность: 17,15% Купон: 9,75%, 4 раза в год Оферта: нет Амортизация: да 2. Интерлизинг — 001Р-06 (ИнтЛиз1Р06), A- ISIN: RU000A106SF2 Дата погашения: 24.08.2026 Доходность: 16,77% Купон: 13,5%, 4 раза в год Оферта: нет Амортизация: да 3. Брусника — 002Р-01 (Брус 2P01), A- ISIN: RU000A102Y58 Дата погашения: 10.06.2025 Доходность: 16,43% Купон: 11,85%, 4 раза в год Оферта: нет Амортизация: да 4. Лидер-Инвест (Эталон Финанс) — БO-ПO3 (ЭталФинП03), A- ISIN: RU000A103QH9 Дата погашения: 15.09.2026 Доходность: 16,39% Купон: 9,1%, 4 раза в год Оферта: нет Амортизация: да 5. Элемент Лизинг — 001P-06 (ЭлемЛиз1P6), A ISIN: RU000A1071U9 Дата погашения: 02.10.2026 Доходность: 16,11% Купон: 15,50%, 12 раз в год Оферта: нет Амортизация: да 6. ХК Новотранс — 001P-01 (Новотр 1Р1), AA- ISIN: RU000A1014S3 Дата погашения: 27.11.2024 Доходность: 15,55% Купон: 8,75%, 4 раза в год Оферта: нет Амортизация: да 7. ОКЕЙ — 001P-03 (О'КЕЙ Б1Р3), A- ISIN: RU000A1014B9 Дата погашения: 26.11.2024 Доходность: 15,19% Купон: 7,85%, 4 раза в год Оферта: нет Амортизация: да 8. Синара-Транспортные Машины — 001Р-02 (СТМ 1P2), A ISIN: RU000A103G00 Дата погашения: 22.07.2026 Доходность: 15,13% Купон: 8,7%, 2 раза в год Оферта: нет Амортизация: нет 9. Европлан — 001Р-04 (Европлан 1Р4), AA ISIN: RU000A103S14 Дата погашения: 25.03.2025 Доходность: 15,13% Купон: 8,97%, 4 раза в год Оферта: нет Амортизация: да 10. ПИК — 001P-02 (ПИК К 1P2), AA- ISIN: RU000A1016Z3 Дата погашения: 11.12.2024 Доходность: 15,07% Купон: 8,25%, 4 раза в год Оферта: нет Амортизация: да Эмитенты собраны действительно качественные, с хорошими финансовыми показателями и качественным управлением. Поскольку сейчас не самое время котлетить ВДО с низкими рейтингами, хорошей практикой считается повысить минимальный уровень рейтинга. Для меня — это BBB-, но A- даже ещё получше. ✔️ Тем не менее, это не отменяет диверсификацию. #облигации