Всем привет! Высокая ставка с нами с большой вероятностью до конца года, поэтому продолжаю сидеть во флоатерах, но тинькофф мало предлагает первичные интересные размещения качественных эмитентов, сейчас, например, идёт размещение х5 : ставка ключ +140~17.4%годовых, может кому пригодится, размещение почему-то только сегодня🤑

Моя тактика на 2024г: Затаиться😄 год в мире ожидает быть напряжённым. 1.акции покупка широким фронтом неинтересно при текущих ставках😬. Уже четыре с лишним месяца индекс мосбиржи плавает в диапазоне 3000-3300, при такой ключевой ставке и курсе доллара не просматриваются перспективы роста, а зачем? Сиди получай 16-17% без рисков. 2.Подкупать валюту ниже 90р (в идеале наличную, всегда держу в голове санкции на НКЦ и сценарий Ирана с несколькими курсами), хотя в 90е курс формировался на межбанке, а не на бирже и все было ок, но даже при благоприятном исходе расчёты и выводы средств могут быть парализованы в тот момент, когда надо будет покупать акции. Аналогично впрочем и с другими привязанными к доллару активами😬 3 фонды ликвидности, флоатеры и облигации с фиксированным купоном, если эмитент внушает доверие к своей платежеспособности 4новые выпуски замещаек с доходностью пока она выше ставки ФРС, точечно 5. Отложить уплату налога от брокерских операций за 23г до декабря 24г😄 А какие у вас планы?

$RU000A107EC7 пока ключ высок можно посидеть здесь, платежеспособность эмитента не вызывает сомнений, плюс ежемесячный купон☺️

Доброго всем дня! Совет директоров Банка России 15​ декабря 2023 года принял решение повысить ключевую ставку на​ 100​ б.п., до​ 16,00% годовых. Ключевые тезисы пресс-релиза: Текущее инфляционное давление остается высоким. По​ итогам 2023 года годовая инфляция ожидается вблизи верхней границы прогнозного диапазона 7,0–7,5%. Возвращение инфляции к​ цели в​ 2024 году и​ ее​ дальнейшая стабилизация вблизи​ 4%​ предполагают продолжительный период поддержания жестких денежно-кредитных условий в​ экономике. c​ учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция снизится до​ 4,0–4,5% в​ 2024 году и​ будет находиться вблизи​ 4%​ в​ дальнейшем. Вслед за​ ростом депозитных ставок увеличился приток средств населения в​ кредитные организации, в​ том​ числе за​ счет возврата части наличных денег на​ банковские счета. Одновременно продолжился переток средств с​ текущих счетов на​ срочные депозиты.💰 В​ отдельных сегментах кредитного рынка появились признаки замедления активности, однако общие темпы роста кредитования по-прежнему остаются высокими. По​ оценке Банка России, рост​ ВВП​ в​ 2023 году сложится выше октябрьского прогноза и​ превысит 3%. проинфляционным риском является возможное расширение льготных кредитных программ, если они​ не​ будут точечными и​ адресными. В​ этом случае влияние ключевой ставки на​ экономику заметно ослабнет, из-за чего потребуется удерживать ее​ продолжительное время на​ более высоком уровне. НАБИУЛЛИНА намекает, что высокая ставка, если не обуздать льготные ипотечные программы может быть надолго, к концу 24г.года пока планы снизить ставку ~ 12%, веры в инфляцию в 4% в 2024г у меня нет, если ничего не покупать, цены нормальные 🙂. У населения высокие инфляционные ожидания, а кто ж их так разогнал интересно валютным курсом🤔? Если рубль держать хотя бы до марта ограничениями на продажу валюты экспортерами, инфляцию может и удастся удержать в рамках 4% (после выборов хоть потоп). Надо поразмыслить что лучше замещайки под 7% с перспективой роста курса доллара или фонды денежного рынка под 16%? Длинные ОФЗ пока не дозрели на мой $SU26238RMFS4, $SU26240RMFS0 $SU26244RMFS2 взгляд.

Уже подзабыла слова заморозка, обособление, не торговые разделы. Никогда такого не было и вот опять. помянем СПб биржу🍾 $SPBE СПБ Биржа, которая во многом специализировалась на проведении торгов американскими акциями, попала в SDN-лист. По последствиям (прежде всего для клиентов биржи) пока точно сказать трудно. Что интересно, Биржа сама приостановила торги иностранными бумагами (в том числе гонконгскими😆 вот только недавно слышала у нас в цепочках одни дружественные депозитарии и все ок). При этом было заявлено, что введённые санкции не затронут активы клиентов. Так и в прошлый раз активы не отобрали, обособили уже больше полутора лет. Находятся в своём заблокированном состоянии и даже доходили дивиденды🙂. Информацию о дальнейших действиях биржа обещала опубликовать в ближайшее время. Ждём с нетерпением. Есть среди нас ещё заядлые любители прикупить иностранные акции через СПб биржу?

$RU000A104ZK2 как "счастливый" обладатель нескольких выпусков облигаций М видео хотелось бы для себя определиться в целесообразности удержания облигаций данного эмитента. Послушала на конференции смарлаб что транслирует менеджмент в лице финансового директора Анны Гармановой Если тезисно: 1облигационный выпуск с погашением апрель 2024г на 4млрд руб. погасят без проблем (достаточно собственных средств). 2.более дальние выпуски с погашением в августе и далее будут смотреть по ситуации с ключом, при текущей ключевой ставке размещение новых выпусков нецелесообразно. Но такая туманная перспектива погашения моих выпусков мне не нравится😆🙈 хотя мои переживания ограничиваются небольшой долей данного эмитента в портфеле. 3.Пик долговой нагрузки 5х пройден, стремимся к снижению и нормализации. Пик соотношения долг/ ebitda был вызван закупками к предстоящему высокому сезону, наполнили товарную матрицу 4.Текущая структура бизнеса пока позволяет существовать без доп эмиссии. Мне как владельцу облигаций важна определённость с возможностью обслуживания долга при высоких ставках, может допка в текущей ситуации и неплохой вариант 😬 да простят меня Держатели акции м видео 😆 5Запустили новый формат небольших магазинов с capexом в открытие 14млн руб и окупаемостью меньше 2х лет. 6Дивидендов не предвидится, в интересах акционеров -нормализация долга. 7. Долговой портфель представлен 60% процентов долга с фиксированный процентом, 40% с плавающим, влияние повышения ключа компания почувствует по своему кредитному портфелю с ЛАГОМ в полгода, весной короче. 8. 4 квартал ожидают сильным по выручке, а разочаровывающие результаты полугодия по выручке прежде всего вызваны высокой базой сравнения с первым кварталом 2022года, когда был ажиотажный спрос, а также изменение в политике учёта аренды в отчётности, теперь её сразу начисляют на весь срок аренды, а не списывают частями, соотносящимися с отчётный периодом. По словам самой Гармановой, если бы она не была инсайдером-купила бы облигации своей компании $MVID, но это невозможно в силу объективных причин. Она, правда, не уточнила ближайший ли выпуск или все😄. Доходность выпуска с погашением в апреле 24г около 18%, для меня не интересна доходность от слова совсем. А дальние выпуски покупать сильно закредитованной компании в цикле резвого повышения ставки- довольно рискованное мероприятие.

$RU000A106TM6 ВТБ выпустил 3-летние бонды-флоатеры с купоном, привязанным к ставке ЦБ. Объем 50 млрд руб Вот нормальная альтернатива фондам денежного рынка $LQDT, при росте ключевой тело будет болтаться вблизи номинала, собственно, как и при снижении ставки

$VLO а знаете ли вы, что заблокированный Валера оценивается в 3$😆это за гранью добра и зла

Всем привет! Порассуждаем про факторы ослабления и укрепления рубля. Факторы ослабления: 1.Платёжный баланс у нас слабеет с каждым кварталом. Во II квартале 2023 г. сальдо счета текущих операций уменьшилось до $5,4 млрд ($14,8 млрд в предшествующем квартале). Импорт во II квартале 2023 г. стабилизовался на уровне предшествующего квартала. 2. Экспортеры не хотят заводить валюту в РФ. На примере лукойла, который выкупит на 1.2трлн руб свои акции из средств, храняшихся на зарубежных счетах. Сколько ещё таких экспортёров, не продающих валюту на мосбирже непонятно и насколько рыночный курс, если курс стало легко сдвинуть 5лярдами рублей в нужную сторону крупным спекулянтам. 3. Усилившийся отток капитала после событий конца июня, задумались о надвигающейся смуте владельцы больших денег и поспешили на выход с валютой. 4.осеннее обострение на фронте со всеми сопутсвующими мероприятиями способны переместить из страны в короткий срок десятки млрд долларов и сотни тысяч людей Факторы укрепления: 1.ПОВЫШЕНИЕ КЛЮЧЕВОЙ СТАВКИ С НЕКОТОРЫМ ВРЕМЕННЫМ ЛАГОМ ПРИВЕДЕТ К СТАБИЛИЗАЦИИ РУБЛЯ — НАБИУЛЛИНА — ТАСС Пока не видно укрепления, скорее болтается рубль в диапазоне до 100 и это, видимо, всех устривает, кроме потребителей импортных товаров. 2.ВОЗВРАТ ОБЯЗАТЕЛЬНОЙ ПРОДАЖИ ВАЛЮТНОЙ ВЫРУЧКИ НЕ ДАСТ ТОГО ЭФФЕКТА, КОТОРЫЙ ОТ НЕГО ЖДУТ — НАБИУЛЛИНА — ИФ судя по риторике главы, пока она глава не стоит ожидать скорого введения этого пункта. 3. Надежда на рост стоимости углеводородов, что должно поддержать торговый баланс в 3-4кв, но это вилами по воде😁 Курс до выборов, видимо, замёрз в интервале 90-100р, данный курс позволяет неплохо пополнять бюджет и не сильно раздражать электорат. Если у Вас есть валюта, Побуждает ли вас ставка 12 % размещать свои кровно заработанные в рубле в облигациях, депозитах? Если можно получать 7-8-9% в долларах в замещайках? Судя по доходностям длинных ОФЗ рынок пока не верит в длительность 12% ставки

Всем привет, IMOEX выше 3000 (внушительный рост сначала года 43%), RTS выше 1000, доллар по 92р. динамика рублевого индекса говорит нам, на 30 с небольшим процентов это заслуга девальвации, а оставшиеся 10% -собственно сам рост индекса. никто же не удивляется росту Стамбульского или зимбабвийского индекса в местных мягкотелых валютах. P/e индекса мосбиржи около 5 сейчас, что ниже среднего за 20 лет. Рубль по 92 кажется слишком слабым к текущей ситуации. Но зато высокий курс доллара оживил приунывший рынок недвижимости 😂 куда податься обычному инвестору в закрытой экономике? акций в свободном обращении около 7трлн, а дивиденды то капают от компаний, Атон насчитал 3.5 трлн дивидендов за год от российских компаний, пока есть топливо, будет реинвест.💸 самой волей неволей приходиться пристраивать приходящие дивиденды, сжала недовольство и продолжаю по чуть чуть покупать 😆

Всем привет! Поздравляю с летом! 🌞Давно не писала🙄, портфель неплохо растёт с начала года, покрывая рублевую девальвацию, но чем выше рублёвый индекс, чем сложнее находить хорошие цены на докупку. По ощущениям на рынке очень много глупых денег, ищущих куда бы пристроиться, не люблю покупать в такие периоды😄. С другой стороны полно замещающих облигаций Газпрома, дающих по 8.5-10% в долларах, евро, франках и фунтах, отсюда возникает вопрос зачем тогда покупать рублёвые с доходность 9-10%, для меня это слишком небольшая премия за риск девальвации. Тем более ставку можно зафиксировать хоть до 37года, даже при инфляции в долларе в среднем за этот период в 5%, дельта неплохая остается. "Эксперт РА" ожидает рост рынка замещающих облигаций до $22-32 млрд к концу года. Сейчас объем рынка составляет $14 млрд. Т.е ожидаем существенный навес предложения в течение года, который не даст облигациям подрасти, но зато будет возможность подкупить в течение года, особенно если рубль немного укрепится 77- 75 за доллар-довольно неплохой бы момент для покупки. Также для своего портфеля покупаю зпифы недвижимости, в тиньке их выбор невелик, поэтому пришлось получить квала в других брокерах, там же покупаю и замещайки. До закрытия ПНК рентал можно было рассчитывать на 12% доходность(светлая ему память,все выплатил) , теперь довольствуюсь 9.5-10.5% в зависимости от фонда (с кредитным плечом или нет) Таким образом, 50% а росакциях 15% в зпифах недвижимости, 15% в облигациях замещающих и рублевых и остаток в разном кэше на случай общемирового или локального шухера, который по индикаторам приближается, но процесс может в этом году и не произойти😄. А как поживают Ваши портфели?

Чёрный понедельник для банков в США считаю открытым! Перерастет ли он в полномасштабный банковский кризис- время покажет🤔. Вообще долго держать высокую ставку фрс под 5% становится стремно😄, как бы не подкосило более крупный банк, тогда здравствуй 2008год. Пока власти США изо всех сил пытаются успокоить вкладчиков, получается это не очень, котировки региональных банков летят ракетой вниз. Байден заявляет, что власти США намерены ужесточить регулирующие нормы, чтобы сократить в будущем угрозы банкротства крупных банков, как в случае с Silicon Valley Bank. Проблемы банка начались после того, как он рпзместил депозиты в ипотечные облигации и казначейские облигации США с длительным сроком погашения, сумма составила 91 миллиард долларов. В то же время ФРС начала быстро повышать ключевую процентную ставку для сдерживания инфляции, вследствие чего ценные бумаги стали обесцениваться. В результате сейчас они стоят на 15 миллиардов меньше, чем в момент покупки американским банком. Крах организации был вызван большим количеством скопившихся за последние два года проблем. Окончательно банк погубил резкий отток клиентов на фоне ужесточения денежно-кредитной политики Федеральной резервной системы (ФРС) США — за один день они забрали 42 миллиарда долларов со своих счетов, чтобы переложить средства в более доходные активы. Кризис SVB также спровоцировал на рынке опасения, что другие банки, вложившиеся в долговые бумаги, тоже могут обанкротиться. Беспокойства подтвердились уже 12 марта, когда Минфин США сообщил о закрытии нью-йоркского Signature Bank из-за системных рисков после краха Silicon Valley Bank. В интересное время живём, как бы сейчас падали акции Сбера, если бы нерезы могли забрать свои деньги с биржи, а так практически невозмутим на фоне заокеанских коллег😁

Давно не выходил вестник хреновых новостей😄 По предварительной оценке, дефицит федерального бюджета по итогам января 2023 года составил 1,76 трлн руб. Об этом говорится в поступившем в РБК сообщении пресс-службы Минфина об исполнении бюджета. Для сравнения, в январе 2022 года был поофицит 125млрд. Законом о бюджете на весь 2023 год запланирован дефицит на сумму 2,93 трлн руб. С такой динамикой вероятность уложиться в 3 трлн как мне не кажется реалистичной😆 Рекордный для января дефицит стал следствием сокращения доходов на 35% в годовом выражении, до 1,36 трлн руб., и увеличения расходов на 58,7%, до 3,12 трлн руб. В доходной части наибольшее сокращение произошло в категории нефтегазовых поступлений — они составили 426 млрд руб., снизившись на 46% к январю 2022 года. Это связано в первую очередь со снижением котировок цен на нефть российской марки Urals и сокращением объемов экспорта природного газа, указали в ведомстве. Лично для себя ещё в прошлом году отмела из портфеля газпром, как главного пострадавшего от всей геонапряженности и сделала ставку на Новатэк, который продолжает продавать свои объёмы согревающего спг широкому кругу европейских стран, а если таки введёт в конце 23г свой проект Арктик спг2, то это двузначная дивидендная доходность при понятной дивидендной стратегии, дефицит спг ожидается до 2025г По мнению самой компании. По состоянию на 1 февраля, ликвидная часть ФНБ составляла 6,3 трлн руб., из них на отдельных счетах по учету средств ФНБ в Банке России размещено 10,465 млрд евро, 307,446 млрд китайских юаней, а также 551,278 тонны золота в обезличенной форме и 530,1 млн рублей. Не считая замороженные резервы в евро, это по текущему курсу соответствует примерно 3,1 трлн руб в юанях и 2,3 трлн руб в золоте. Если использовать эти резервы только для финансирования выпадающих нефтегазовых доходов в размере около 1,2 трлн руб в год (что соответствует цене нефти около $50/барр и добыче около 10 млн барр/с), только резервов в юанях хватило бы на 2-3 года. При любом раскладе на год-два денег хватит аккуратно до выборов😄. ЦБ будет продавать юани, золото, размещать ОФЗ, но если геостратегически ничего не улучшится есть большой соблазн в постепенном ослаблении рубля куда-то ближе к 80-90р. Центробанк РФ опубликовал метрики денежной массы. По состоянию на 1 января общий объем наличных и безналичных рублей в распоряжении граждан и организаций составил 66,25 трлн руб. Годовой прирост денежной массы (М2, включает в себя наличные и остатки на текущих и депозитных счетах в банках) в России продолжает ставить рекорды. На 1 ноября прирост составил 24,4% год к году (23,9% месяцем ранее) — это рекордный показатель за последнее десятилетие. Подпечатываем потихоньку, пока потихоньку 🤔 но хранить деньги в дальних облигациях не стала бы, скорее зпифы недвижимости, замещающие валютные облигации и юаневые. Вообще российский рынок представляет сейчас такое болото, о котором особо нечего сказать и в которое не особо хочется лезть на значимые суммы, ибо непонятно будет ли весеннее обострение? Будут ли публиковать отчетности? Какая будет налоговая политика с таким дефицитом бюджета, останутся ли нормальные дивиденды? При текущих рисках ряд китайских и американских акций выглядят существенно интереснее, чем полные проблем российские, масштабы которых нам не позволено узнать😄

Минфин сохраняет подход к дивидендной политике госкомпаний и банков в 2023 году, выступая за выплату дивидендо в при наличии прибыли;. ПРАЙМ Об отсутствии прибыли минфин тоже заранее побеспокоился и обложил нефтяников, Газовиков, металлургов и прочих налогами, но ведь не слукавил для прессы😄 Минфин заложил в бюджет на 2023 г. прогноз доходов от дивидендов на принадлежащие государству акции в сумме 544,1 млрд руб., на 2024 г. — 845,2 млрд руб., а на 2025 г. — 823,6 млрд руб. Основную сумму власти рассчитывают получить от Газпрома и Сбербанка. Я бы не ориентировалась на заявления Минфина т.к в 2022 г Минфин ожидал, что на конец 2022 года сумма дивидендов будет равна 990 млрд рублей. Однако прогнозы снизились до 283,5 млрд рублей.  Зачем платить миноритариям, если можно отжать налогами всю сумму? Так ещё отсутствие дивидендов часть инвесторов сподвигнет к покупке ОФЗ, которыми собираются затыкать дыру в бюджете следующего года😉

$LSNGP казино под названием российский фондовый рынок продолжает свою работу, промежуточные выплаты, конечно хорошо, но их размер🤣🙈 не по див политике, хотя кого она в такое неспокойное время волнует? Надежда на существенную выплату по итогам года есть, но призрачная🧐

Мертва ли дивидендная стратегия на российском рынке? Нет, но одной ее уже мало😄. Количество эмитентов, желающих платить дивиденды серьёзно сократилось. Пока страна полностью не перешла в мобилизационную/плановую экономику (план Жо☝️)часть компаний будут платить из неотобранной у них прибыли дивиденды. Особенно это касается компаний, связанных межправительственными соглашениями с дружественным нам странами, которых не хотелось бы кидать в текущей ситуации (Роснефть, Новатэк и тд). Если Вы уже сформировали капитал и планируете жить только на дивиденды в 2023 и далее годах, то рассчитывать только на дивиденды было бы рискованно ИМХО. Как минимум, необходимо иметь 5 источников денежного потока в 2023г: 1. Краткосрочные облигации 2. Доходы от сдачи недвижимости в аренду (коммерческой, зпиф недвижимости, жилой и тп) 3. Дивиденды российских эмитентов 4. Долларовый источник дохода (иностранные цб через иностранного брокера, иностранная недвижимость, заморачиваться с иностранными акциями с капилалом до 30тыс $ нет смысла, дает слишком маленький поток и высокие издержки на его обслуживание) 5. Депозиты и валютный кэш. Текущая ситуация заставила даже меня переструктурировать и свои активы и денежные потоки, что заняло прилично сил и времени, даст гибкость в дальнейшем при разных сценариях. Думаем заранее, чтобы не остаться без лаптей .😉А как обстоят дела у Вас?

Незаметно подкрался ноябрь, что нам год 2022 принёс по разным классам активов: S&P 500 с начала года -20% Nasdaq -35% Hang Seng -39% Dax -18% РТС -40% ЗОЛОТО -7% Нефть Brent +16% Bitcoin -68% 30 летние бонды США -25% Метр московской недвижимости в $ 4300 (+30%) Держатели денег в трехлитровых банках потеряли около 13% в рублях и 8.2 % в долларах, Держатели вкладов хоть и понервничали в начале года, но кто успел подсуетиться мог заработать до 10% за полгода и частично перекрыть реальную инфляцию.🤑. Конец ли это снижения? Не знаю, логично было бы сползать к доковидным временам по s&p500, как минимум, балансы центральных банков бы подрасчистить. Что интересно, бонды падают в цене не хуже акций в этом году, а пока ни один крупный банк/пенсионный фонд не обанкротился 🤔, жду дальше.

СПБ Биржа возобновит выплату дивидендов по акциям США в сентябре-октябре — РБК "Там есть технические проблемы, которые нам надо решить, я думаю, в ближайшие недели. Сентябрь-октябрь, наверное"», — ответил глава СПБ Биржи Роман Горюнов на вопрос о сроках выплаты. Но это неточно 😄 Ранее площадка планировала провести такие выплаты в августе. При этом выплаты дивидендов будут проведены не по всем бумагам, уточнял Горюнов, а только тем, что поступили после решения ЦБ о блокировке, то есть после 30 мая. По механизму выплат по остальным бумагам биржа находится в дискуссии с регулятором, рассказал Горюнов. А кто сейчас заботливо охраняет невыплаченные дивиденды таки поступающие в РФ?🤔😀 Иностранные акции=иностранный брокер -сделала я для себя вывод.

Кажется в Минфине начали понимать, что "кормовая база" разбегается и платит налог в других юрисдикциях: САЗАНОВ: МИНФИН ГОТОВ ОБСУЖДАТЬ СНИЖЕНИЕ НДФЛ ДЛЯ УЕХАВШИХ ГРАЖДАН РФ, ЗАДАЧА - СОХРАНИТЬ ДОХОДЫ РЕГИОНОВ, А НЕ УВЕЛИЧИТЬ. Ещё буквально пару месяцев назад нам угрожал тот же минфин, что всех уехавших найдут и доначислят до ставки 30% НДФЛ с начала года и кроме этого, ещё запретили выводить дивиденды и прибыль от участия в акционерном капитале на зарубежные счета, вот купили Вы ЗПИФ недвижимости и планировали на старости жить на ренту, погреться на морском побережье, а не можете теперь!🤑. Прошло пару месяцев послабили, что через дочки российских банков можно, но дочек уже не осталось, внучки подойдут?😄когда поток нововведений напоминает бешеный принтер невольно задумаешься, стоит ли играть с шулером?😄 а Вы выстраиваете сейчас долгосрочные стратегии?

Всем привет! Депозитарочки все расконвертировали❤! По крайней мере у меня😃 Греф ожидает убыточности банковского сектора РФ по итогам 2022 года - ТАСС $SBER По нашим оценкам, банковский сектор будет оставаться убыточным в этом году. В первом полугодии[убыток - 1,5 трлн руб, убыток существенно снизится во втором полугодии, но банковский сектор из убытков не выйдет в этом году - Греф. Сбербанк вышел на прибыльный трек во втором полугодии. Вероятно нижнюю точку в убытках уже прошли по банковскому сектору, дадут ли докупить дешевле на общемировом кризисе-будем посмотреть😁, наша финансовая система сейчас изолирована от общемировой и при невозможности выхода нерезов из недружественных стран, существенного удешевления стоимости пока не просматривается, так что потихоньку по чуть-чуть беру по текущей цене, но общие проблемы нашего фондового рынка не вселяют оптимизма. Россия получает за продажу ресурсов больше, чем тратит на спецоперацию, рассказали в финском Центре исследований в области энергетики и чистого воздуха. За полгода доходы РФ от продажи энергосырья составили 158 млрд евро, расходы на «спецоперацию» – 100 млрд евро. Ну как бы в месяц 16.6млрд$ для нашего бюджета существенная нагрузка, при затягивании процесса на месяца, будут искать источники кого ещё ободрать и оставить без дивидендов🤔. Россияне вывели за рубеж 1 трлн рублей и установили рекорд по покупке валюты на бирже💪. Вывели и теперь думают что с ней там делать?😄 ибо даже доходность от недвижимости в некоторых юрисдикциях просто смешная. Всё кто хотел успели вывести пока Тинек давал такую возможность? Стратегические нефтяные резервы США упали до минимума с ноября 1984 года Вот поэтому не верю, что нефть до конца года сильно просядет😃 ЦБ не хочет, чтобы российский фондовый рынок превращался в казино с высокими рисками. Да ну?!😆ЦБ бы занялся лучше случаями инсайдерской торговли в Газпроме хотя бы, наш рынок превратился в междусобойчик инсайдеров, а теперь ещё покупку иностранных акций вскоре закроют неквалам, значит и квалам там мало что останется делать.

Вестник хреновых биржевых новостей #хреновости продолжает свою работу: ЦБ временно закроет доступ для неквалифицированных инвесторов к иностранным акциям. 😡 СПБ Биржа $SPBE помянем😓, в этой связи и $TCSG хорошенько пострадает делая ставку на розничных инвесторов, инвестирующих преимущечтвкнно в иностранные акции. Глава службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России Михаил Мамута заявил, что сделки с иностранными финансовыми инструментами останутся доступны только для квалифицированных инвесторов. Доступ к иностранным акциям для неквалифицированных инвесторов в России будет временно закрыт. «В настоящий момент времени подобные сделки являются потенциально чрезвычайно рискованными… для неквалифицированного инвестора… ни рынок, ни мы, как регулятор, не всегда можем ему в этом помочь… потому что эти риски реализованы на стороне не российской»,— рассказал Мамута. «Понимая, что этот риск… может повторяться, мы считаем, что на время необходимо ограничить возможность увеличивать позицию по иностранным ценным бумагам для неквалифицированного инвестора и смотреть, как развивается ситуация» Нет ничего более постоянного, чем временные ограничения...плавали знаем. А между тем более 5 млн человек имеют на счетах заблокированные активы на сумму более 320 млрд. и я не вижу активных действий по работе в этом направлении. Остаются только российские акции и инвестиции через зарубежного брокера, или просто вывод доллара в дружественную юрисдикцию.

$GAZP Газпром за осень заплатит в бюджет дополнительно 1,248 трлн рублей налогов, соответствующий законопроект уже прошел второе (основное) чтение в Госдуме. Как пояснили РИА Новости в профильном комитете Госдумы, компания обязана будет заплатить налоговую надбавку в 416 млрд за каждый осенний месяц. Эти дополнительные налоговые платежи газпрома почти совпадут с размером дивидендов в 1,244 трлн рублей, которые компания планировала выплатить по итогам 2021. Совпадение? Если государство решилось забирать весь пирог, не делясь прибылью с акционерами, то почему бы не сделать этот дополнительный налог постояным? Новую трубу за год два не построить. Для инорезов больше нет необходимости плясать с бубном, а со своими инвесторами и подавно не церемонились. Большое у меня сомнение по сохранности дивидендной стратегии в госкомпаниях. А Вы что думаете? Хорошая новость лимит по переводам за границу сегодня увеличили до 1млн $ 👌, правда валютный контроль у Тинькова-это отдельный филиал ада до 15 календарных дней.

$GAZP Газпром -национальное кидалово года🤨 Но вряд ли ему стоило упасть ниже размера дивидендов в 52р, так есть надежда на отскок🤔

Вестник хреновых новостей продолжает свою работу: Тинькофф вводит комиссию за обслуживание валютных счетов. С 23 июня банк вводит плату за обслуживание валютных счетов в долларах, евро, фунтах и франках. Комиссия составит 1% в месяц (12% годовых) при балансе выше 1000 у.е. и будет списываться ежедневно. С 23 июня открыть накопительный счет можно будет только в рублях, а существующие накопительные счета (USD, EUR) будут закрыты. Средства переведут на валютные счета. До 30 июня комиссия за переводы SWIFT отменяется, карточный туризм развернется с новой силой💪 $USDRUB

Райффайзен вводит отрицательные процентные ставки за валюту на счетах. Бесплатно можно будет хранить до 5 000 долларов, а премиальным клиентам - до 50 000. Все что свыше будет облагаться комиссией 0,2% в месяц или 2,4% в год. Комиссия на остаток больше 50 000 долларов будет облагаться ставкой 0,6% в месяц, или 7,2% в год. Хороший профит на ровном месте. Это касается пока только текущих счетов, но не прикроют ли валютные депозиты, чтобы к сентябрю не выдавать?🤔 Тут как нельзя вовремя пришла новость об увеличении лимитов на swift переводы, я воспользуюсь😁.Правда Тинькофф поднял тарифы на переводы до 1%. Россиянам разрешили переводить за границу до $150 тысяч в месяц — на свой счет или другому человеку. Подморозила Россия у западных инвестбанков 17 млрд долларов. Среди них: JPMorgan Chase, Goldman Sachs, Morgan Stanley, BlackRock, Credit Suisse, Deutsche Bank, Barclays, Bank of America, Citi. Не только нам страдать.😝

Биржевой новояз: не заморозка, а обособление. ☝️ Поговорим о самых значимых событиях недели: Итак, 1.Национальный расчетный депозитарий из группы Мосбиржи включен в санкционный список Евросоюза. Купоны по облигация и различные мосты по ценным бумагам Евросоюз закрыл. Надежды на мост с Евроклиром похоронены, расчёты в евро через корсчета НРД будут невозможны. Евроклир вздохнул с облегчением, ибо теперь он законодательно может продолжать копить наши дивиденды, а снятие данных санкций пока видится туманной перспективой. 2. Российский ЦБ будет снижать роль доллара и евро внутри страны. "Можно ожидать увеличения спроса на золото и снижения роли доллара США и евро как резервных активов", - говорится в докладе банка о финансовой стабильности. Сразу вспоминается мне начало марта сего года, когда физикам отгрузили золота по особо "выгодному" курсу и рубля и золота,😄 видимо, надеются провернуть эту манипуляцию вновь. Мелькает инициативы ввести отрицательные ставки по валютным вкладам для юридических лиц, а некоторые банки идут дальше и уже прекращают приём новых валютных вкладов. В этой ситуации держать значимые суммы в условиях неопределённости судьбы доллара 💵 в РФ становится стремно. 3. ETF-провайдер FinEx ликвидировал фонд. Убыток инвесторов — ₽2,3 млрд. То, что ещё недавно казалось маловероятнтым событием таки наступило. По сути один из фондов словил маржин-колл, так ещё и зацепил активы другого фонда на 25%. Мне эта контора finex не особо нравилась, но вот после таких репутационных потерь непонятно кто там будет собственно держать деньги, если конечно, разморозят средства. Провайдер не исключает вероятность закрытия FXRU. Однако в отличие от держателей FXRB, которые ничего не получат, у владельцев паев FXRU в случае его ликвидации будет возможность получить свои доли, но только при разблокировке моста между Euroclear и НРД. В противном случае средства будут заморожены в Euroclear. Так, что даже если фонд распродаст все свои активы деньги на счета пайщиков не поступят, а как известно самых известный мост похоронен еврокомиссией в санкционном пакете. У кого сколько подморозило активов?😄 Valero так совсем весь с shell заморозило.🥶 Тенденции мягко говоря напрягают, особенно когда заморозка случилась ещё пару месяцев назад, а биржевой коммунизм дошёл только сейчас, кому давали выйти?

Вестник хреновых нововведений от ЦБ: ▪️ Банк России 30 мая 2022 года направил предписание участникам торгов СПБ Биржи и обслуживающим их депозитариям определить и обособить иностранные ценные бумаги, которые учитываются и хранятся на счетах расчетного депозитария СПБ Биржи Бест Эффортс Банк в НРД. ▪️ В результате исполнения предписания полностью будут отделены свободно торгуемые иностранные ценные бумаги от ценных бумаг, торги которыми невозможны до изменения политики Euroclear в отношении российских депозитариев. ▪️ Количество и наименования ценных бумаг, подлежащих обособлению, определяются по итогам торгов 27 мая 2022 года, включая ценные бумаги, расчеты по которым завершатся 31 мая и 1 июня 2022 года. ▪️ Ценные бумаги, доступные для торгов, распределят между клиентами биржи пропорционально доле заблокированных бумаг и размеру портфеля таких бумаг у инвестора. «В портфеле клиента будет обособлена только часть таких ценных бумаг, их точное количество будет определено исходя из принципа пропорциональности», - подчеркивает биржа. ▪️ В денежной оценке доля обособленных ценных бумаг составит менее 14% от всего доступного для торговли клиентского портфеля всех участников торгов, которые в настоящий момент предоставляют доступ к торгам СПБ Биржи. КАК МНЕ НАДОЕЛО ЭТО ПРАВОВОЕ КАЗИНО!

Всем бодрого дня! Майская распродажа в американских индексах продолжается, S&P 500 уже с хаев подрастерял порядка 18% (3900), инвест дома спешно переписывают прогнозы индекса на конец года. мамонтам индекса имхо ещё пока есть куда снижаться, ближе к 3200 было бы интересно посмотреть на отдельные компании, если к тому времени закончится горячая фаза противостояния. На российском рынке РТС закрылся на 1239, вплотную подобравшись в уровням до спецоперации. Но это за счёт дикого укрепления рубля, которому в текущей ситуации есть объяснение: Профицит текущего счета платежного баланса РФ в январе-апреле 2022 г. увеличился в 3,5 раза г/г до $95,8 млрд. 💸 ЦБ демонтрирует желание ослабить курс, однако, действенных мер не предпринимает. Выпускать нерезов в обозримой перспективе никто не будет, будут торговать отдельно. При курсе 60р и ниже покупать росийский рынок лично у меня желания пока нет. Слишком дорого в $ эквиваленте и много рисков, непонятно чем и когда эта операция закончится. Есть желание покупать 💸, тем более лимиты на переводы за рубеж повышены до 50тыс в мес, наступает опять время, когда было выгоднее жить вне страны и покупать там. Производить внутри страны становится менее выгодно, проще купить импортное. Остаётся открытым вопрос сколько ещё времени будет такой профицит счета текущих операций? Импорт обходными путями потихоньку должен найти лазейки для ввоза, при этом если закладываться на рецессию в развитых странах в этом году, то экспортная выручка в части энергоносителей по идее тоже должна снизиться, вместе с ценами на нефть,плюс к этому санкционные и логистические ограничения, возможны и дополнительные пакеты санкций на экспорт. Всё это в конечном счёте во второй половине года должно ослабить рубль в нормальный диапазон 70-75р, а что будет -увидим по факту.

В Euroclear из-за санкций накопилось 23 млрд евро купонов и дивидендов российских инвесторов. Баланс Euroclear за первый квартал 2022 года вырос на 23,4 млрд евро в годовом исчислении или на 80%. Из-за того, что депозитарный мост между Euroclear и другими российскими депозитариями, в частности с Национальным расчетным депозитарием (НРД), из-за санкций разрушен, на балансе Euroclear с 28 февраля копятся купоны и дивиденды, предназначающиеся российским инвесторам и наоборот. Пухнет Euroclear от моих дивов🤬, но сделать ничего не могу, остаётся ждать. Индийская Oil and Natural Gas Corp (ONGC) не может найти судно для транспортировки 700 тыс. баррелей российской нефти с Дальнего Востока, пишет Reuters. Чтобы перевезти нефть, необходимо судно, которое может ходить в ледовых условиях. Его поиски усложнились из-за репутационных рисков для перевозчиков и сложностей в обеспечении страховки. Раньше ONGC использовала суда «Совкомфлота», $FLOT но из-за новых санкций у российской компании возникли трудности со страхованием. Тем временем РТС уже 1000, ммвб 2400, S&P потихоньку сползает к 4000, но покупать ничего пока не хочется, подожду заседания, наверное, ФРС в мае. В этом году ждёте sell in May?

Скидка на urals уже достигает 37$. Крепчающий рубль смотрится неадекватно ситуации. Что думаете? Очередная "прекрасная" новость от законодателей: В Госдуме предложили запретить покупку иностранных акций на ИИС.-рбк. Почему-то в принятии этого закона у меня нет сомнений. Но уже открытые иисы по идее не должно коснуться.