🗞🗞🗞 Эксперимент: «пассивный фермер против активного фермера». Кто станет богаче «пассивный» фермер, покупающий коров без разбора или «активный», кто тщательно отбирает молочных коров? Спойлер: в 90% случаев выиграет пассивный фермер, так как ROA одной настоящей коровы 250%. То есть если корова дает молоко хотя бы 6 месяцев к ряду, она уже окупится. — 📰📰📰 А что по компаниям? Я написал скрипт, производящий расчет эффективности. Два инвестора. Тысяча компаний. Сотня итераций. 10-20% дивидендной доходности. Банкротство наступает случайно до 30-ти лет. — 🥁 Барабанная дробь! Активный инвестор выигрывает в 97% случаев, если покупал компании, жить которым осталось не менее 27 лет. То есть он должен быть на столько хорош, чтобы угадывать компании в 90% случаев, чтобы обыграть рынок. Как и говорят многочисленные исследования фондов и инвестиционных домов. Невероятно! — 🔥 Еще Анар Бабаев говорил: «Неважно что Вы покупаете, важно как Вы себя ведете в период паники». Выходит анализатор — бесполезная игрушка? Не совсем так. — 👵 Знаете про «вероятность дожития»? К примеру, если Вы выжили к 5 годам, вероятность дожить до 30 лет — 96,20% для девочек и 95,80% для мальчиков. Исследование: http://www.demoscope.ru/weekly/2020/0845/barom04.php Так же и с компаниями: — Выжила к 5 годам — ~50% доживет до 10. — Дожила до 10 — велик шанс выжить к 30. Исследование: https://www.sberbank.com/common/img/uploaded/files/pdf/analytics/ust_bz.pdf — 🤖 Правило #1: «не терять деньги и оставаться в игре как можно дольше». Анализатор помогает мне не входить в заведомо плохие компании, отсекая и сверхперспективные. Помогает выбрать те, что не умрут ближайшие несколько лет. Кроме того, у бота нет эмоций. Лишь сухой, скучный, фундаментальный анализ. Стоит лишь внести деньги и нажать одну кнопку: «Купить». #личный_опыт #пассивноеинвестирование #активное_инвестирование #исследование #мысли #флудилка ⭐️ Коллеги, подписывайтесь! В следующий раз расскажу про «Сфетофор трат».

📈📉📈 Субботний отчет 📉📈📉 Период: 13.03.2023 —» 19.03.2023 Многие воспользовались скидкой и хорошо закупились. К моему сожалению, я оказался более в стороне из-за малых взносов. Портфель достиг того уровня, когда каждый месяц пополнения составляют лишь на 4% от общего объема. Становится невозможным выкупить хорошую просадку. При завершении текущей фазы рынка, стоит начать задумываться об облигационном запасе. С другой стороны можно повысить уровень взносов с 40 000 рублей в месяц до 60 000 или даже 80 000. Повысить уровень дохода? — Однозначно! Улучшить компетенции: управление людьми, навыки презентации и переговоров? — Обязательно! Монетизация проектов? — Возможно. Или создать нормальный бизнес? — Хм. — 📊 Сравнение — 🇷🇺 Портфолио: +0,12% 🇦🇶 Портфолио: -0,90% 🇷🇺 IMOEX: +3,20% 🇺🇸 SPX: +2,53% 🇺🇸 NDX: +6,39% 👑 BRK.B: -2,63% — 📄 Отличившиеся — 💎 🇷🇺 RASP -19,58% —» -11,30% 🍏 • Акция с низкой ценой (+2pt) • Окупаемость инвестиций сумасшедшая (+4pt) • Отличный долгосрочный рост котировок (+2pt) • Капитал очень легко покрывает долговые обязательства (+2pt) • Показатель выплат идеальный (+2pt) • Процент выплат дивидендов серьезно увеличился (+5pt) • Была идеальная дивидендная доходность (+4pt) 🍎 Существенных рисков не выявлено. 🥈🇺🇸 GOOGL -22,55% —» -13,66% 🍏 • Долг очень маленький (+2pt) • Окупаемость инвестиций превосходная (+2pt) • Отличный рост котировок (+2pt) 🍎 • Нормальная цена акции (-2pt) ⛔️🇺🇸 NEM -30,89% —» -20,47% 🍏 • Очень небольшой долг (+2pt) • Дивидендные выплаты серьезно увеличились (+5pt) • Была не плохая годовая дивидендная доходность (+1pt) 🍎 • Нормальный рост бумажной доходности (0pt) • Ужасный показатель выплат по дивидендам (-4pt) • Катастрофически дорогая компания (-7pt) 💬 Анализатор видит: у компании начались трудные времена и не идеальные отчеты. Стоит ли продавать одну из крупнейших в мире золотодобывающих компаний с растущей выручкой и крохотным долгом? — Не уверен. 🧮 Проблема итоговой оценки — P/E > 50, что считается неприемлемым для покупки. Игнорируя лишь один этот показатель, компания мгновенно попадет в категорию “🥈 Держу”. Подумаю над проблемой на следующей неделе. 🥇🇺🇸 CHRW +13,59% —» +6,83% 🍏 • Показатель выплат отличный (+1pt) • Процент выплат дивидендов заметно увеличился (+2pt) • Годовая дивидендная доходность была не плохая (+1pt) • Превосходный возврат средств (+2pt) 🍎 • Средний показатель долга (-1pt) • Большинство аналитиков рекомендуют держать (-1pt) • Нормальный рост котировок (0pt) 🥇🇺🇸 CBRE +19,47% —» +11,95% 🍏 • Отличная окупаемость инвестиций (+1pt) • Отличный рост котировок (+2pt) • Очень маленький долг (+2pt) 🍎 Существенных рисков не выявлено. 💎🇺🇸 SNBR -31,30% —» -39,04% 🍏 • Дешевый эмитент (+2pt) • Окупаемость инвестиций космическая (+6pt) 🍎 Существенных рисков не выявлено. ⛔️🇨🇳 TAL +26,65% —» +3,96% 🍏 • Серьезный рост бумажной доходности за год (+4pt) 🍎 • Обычно аналитики рекомендуют продавать (-2pt) • Слишком дешевый эмитент (-2pt) • Ужасная окупаемость (-5pt) • Странный долгосрочный рост бумажной доходности (-2pt) 💬 В рамках работы с анализатором должен был продать еще две недели назад, зафиксировав +50,83%. Но я ведь “самый умный”. Пошел к коллегам из Китая, интересоваться (не) инсайдами. — Было интересно узнать о том, как Китайские технологии хороши и грамотно внедрены в систему образования и безопасности страны. Страшно представить, но возможно, даже лучше, чем у Великого Казахстана. Россия идет по схожему пути и с упором на защиту персональных данных. Это я Вам как программист заявляю. #мой_отчет #личный_опыт #акции #инвестиции #портфель ⭐️ Коллеги, подписывайтесь! Завтра выйдет пост о моем эксперименте с двумя фермерами: пассивным и активным. — ♥️ Коллеги, вижу, Вам очень понравилось разделение. Мне тоже! Спасибо за поддержку.

🧨🧨🧨 Выбор Пульсян 💥💥💥 🍏 Преимущества 🍎 Риски — 💎 Покупаю — 🇷🇺 SIBN, Газпром нефть 🍏 • Акция с низкой ценой (+2pt) • Доходность с бизнеса отличная (+1pt) • Небольшой долг (+1pt) • Показатель выплат отличный (+1pt) • Процент выплат дивидендов серьезно увеличился (+5pt) • Была отличная дивидендная доходность (+3pt) 🍎 • Обычно аналитики рекомендуют держать (-1pt) • Нормальная бумажная доходность (-2pt) 🇷🇺 PLZL, Полюс 🍏 • Идеальный долгосрочный рост котировок (+3pt) • Показатель выплат по дивидендам отличный (+1pt) • Окупаемость инвестиций идеальная (+3pt) 🍎 • Почти приемлемый долг (-1pt) — 🥇 Изучаю — 🇷🇺 TATN, Татнефть 🍏 • Капитал очень легко покрывает долговые обязательства (+2pt) • Показатель выплат по дивидендам отличный (+1pt) • Приличный рост дивидендов (+3pt) • Дешевая акция (+2pt) • Окупаемость инвестиций отличная (+1pt) 🍎 • Плохой рост бумажной доходности (-3pt) 🇷🇺 BELU, Белуга Групп ПАО ао 🍏 • В процентах, выплат стало серьезно больше (+5pt) • Довольно резкий скачок роста котировок (-1pt) 🍎 • Годовая дивидендная доходность была плохая (-1pt) • Почти приемлемый долг (-1pt) 🇷🇺 LKOH, ЛУКОЙЛ 🍏 • Акция с низкой ценой (+2pt) • Отличная окупаемость (+1pt) • Очень небольшой долг (+2pt) • Показатель выплат отличный (+1pt) • Дивидендов в процентах стало сильно больше (+4pt) • Были не плохие годовые дивиденды (+1pt) 🍎 • Плохая бумажная доходность (-3pt) 🇷🇺 NVTK, НОВАТЭК 🍏 • Отличный коэффициент выплаты (+1pt) • В процентах, выплат стало серьезно больше (+5pt) • Превосходный возврат средств (+2pt) • Капитал очень легко покрывает долговые обязательства (+2pt) 🍎 • Была плохая доходность по дивидендам (-1pt) • Нормальный темп роста котировок (-2pt) — 🥈 Держу — 🇷🇺 SBERP, Сбер Банк ап 🍏 • Капитал легко покрывает долговые обязательства (+1pt) 🍎 • Подозрительно дешевая акция (-2pt) • Нормальный темп роста котировок (-2pt) 🇷🇺 ROSN, Роснефть 🍏 • Показатель выплат отличный (+1pt) • Рост дивидендов (+1pt) • Дешевая акция (+2pt) 🍎 • Плохая бумажная доходность (-3pt) • Последний раз были плохие дивиденды (-1pt) 🇷🇺 TCSG, TCS Group 🍏 • Довольно резкий скачок роста котировок (-1pt) • Капитал легко покрывает долговые обязательства (+1pt) • Отличный коэффициент выплаты (+1pt) 🍎 • Подозрительно дешевая акция (-2pt) 🇷🇺 POLY, Polymetal 🍏 • Идеальный показатель выплат по дивидендам (+2pt) • Превосходная окупаемость инвестиций (+2pt) 🍎 • Нормальная бумажная доходность (-2pt) • Капитал более менее покрывает долговые обязательства (-1pt) • Эмитент с подозрительно низкой ценой (-2pt) 🇷🇺 TRNFP, Транснефть - привилегированные акции 🍏 • Капитал очень легко покрывает долговые обязательства (+2pt) • Отличный коэффициент выплаты (+1pt) • Дивидендов в процентах стало прилично больше (+3pt) • Акция с низкой ценой (+2pt) 🍎 • Ужасный темп роста котировок (-5pt) — 🥉 Сомневаюсь — 🇷🇺 GAZP, Газпром 🍏 • Дивидендов в процентах стало прилично больше (+3pt) • Акция с низкой ценой (+2pt) • Похоже, начался кризис (+2pt) • Очень маленький долг (+2pt) 🍎 • Была плохая доходность по дивидендам (-1pt) • Ужасный темп роста котировок (-5pt) • Показатель выплат по дивидендам отвратительный (-5pt) — 🚫 Продаю — 🇷🇺 YNDX, Yandex 🍏 • Маленький долг (+1pt) 🍎 • Слишком дешевая акция (-2pt) • Отрицательная окупаемость инвестиций (-2pt) • Нормальный долгосрочный рост котировок (-2pt) — ⚠️ Примечание — Оценка произведена анализатором собственной разработки по стратегии “приобрети и владей”. #популярные_компании #личное_мнение #акции #аналитика #обзор