finindie
finindie
10 февраля 2022 в 10:20
2005 (и 2004) год. Безопасная ставка изъятия на российском фондовом рынке На дворе 2005 год, и это период максимального оптимизма на российском фондовом рынке. Акции за год выросли более чем на 100%. Наши 7 инвесторов начали изымать из своего капитала 30'000₽/мес., начиная с 1 февраля 2005 года. Каждый год они индексируют размер своих изъятий на инфляцию. 2005 год был очень удачной отправной точкой для того чтобы начать жизнь на пассивный доход от капитала, сконцентрированного в российских акциях. Посудите сами: ▪️ Инвестор, придерживающийся изначальной ставки изъятия 4% прекрасно пережил страшнейший кризис 2008 года, и начав с 9 млн ₽ (несмотря на ежегодные изъятия и отсутствие каких-либо пополнений) - он встретил 2022 год с 56 млн ₽ в кармане. Я пометил его портфель зелёным, т.к. у меня нет сомнений, что он продержится ещё десятки лет, даже если впереди мы увидим очень скромные рыночные доходности; ▪️ Инвестор с изначальной ставкой изъятия 5% также чувствует себя хорошо. Я также пометил его зелёным, т.к. он вполне может пройти второй кризис подобный тому что был в 2008; ▪️ Инвестор с 6% начал с 6 млн ₽, и сейчас у него 23 млн ₽. Неплохо (возможно даже идеально), но изъятия по-прежнему близки к 6%, и есть сомнения, что портфель способен продержаться ещё долго, если впереди какое-то сильное падение; ▪️ Инвестор с изначальными 7% колеблется всю дорогу вокруг 10-13 млн ₽, которые с каждым годом в реальном выражении "худеют"; ▪️ Инвестор с 8% обречен на истощение на горизонте 4-5 лет, даже если рынок будет приносить неплохую доходность; ▪️ Инвестор с 9% продержался с 2005 до 2022 года, но очевидно, что на этом история его портфеля закончена - его хватит ещё на 1 месяц в следующем году; ▪️ Инвестор с 10%, начав в 2005, проел свой капитал в 2019 году. Реальная доходность (прирост стоимости акций + дивиденды - инфляция) за период составила 7,6%. Быстро наступивший кризис не смог навредить тем, кто при этом начал с 4-5% и несильно навредил начавшему с 6%. Я не стану приводить 2004 год отдельно, т.к. ситуация там очень похожа на 2005. Но завтра будет 2003 год (возможно, идеальный для начала жизни с капитала за короткую историю российского рынка), а также итоги-выводы. #инвестиции #долгосрочныеинвестиции #пассивныйдоход #российскиеакции $TMOS
6,416 
+4,58%
25
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
28 марта 2024
Совкомбанк: сильные итоги 2023 года, но потенциал роста акций ограничен
27 марта 2024
Облигации Хоум Банка: как заработать на его возможном поглощении
6 комментариев
Ваш комментарий...
M
Mr_White_Man
10 февраля 2022 в 10:25
Вопрос только в том: сколько можно было всего купить на 30 тыс. в 2005 г. и сколько сейчас! ) Для примера. Никакого сравнения. :(
Нравится
4
s
sAAper74
10 февраля 2022 в 10:29
@Mr_White_Man сумма снятия индексируется. Посмотрите ещё раз внимательно
Нравится
5
f
foma_good
10 февраля 2022 в 16:10
Очень бы хотелось увидеть такие расчеты по амерским индексам
Нравится
Hel1x
11 февраля 2022 в 10:49
@foma_good канал на ютубе "Доказательное инвестирование" Вам в помощь, там как раз есть анализ подобных исследований американского рынка.
Нравится
1
s
slz
13 февраля 2022 в 15:14
@foma_good Представим, на дворе 2000г., американский и мировой (по капе) рынок рос 10 лет и выпрос на ~400%. Петя, Коля и Маша, с доходами и планируемыми расходами в рублях, решили инвестирвоать по $1 млн по курсу 30 в US, World и портфель Мир 60/40. Какую реальную (за минусом официальной инфляции РФ) доходность они получили за 20 лет? https://capital-gain.ru/app/?utm_medium=copy_link#/backtest/?values=eyJpbml0aWFsU3VtIjozMDAwMDAwMCwiaW5pdGlhbFN1bUN1cnJlbmN5IjoicnViIiwiYWRqdXN0bWVudFR5cGUiOiIiLCJhZGp1c3RtZW50VmFsdWUiOiIiLCJhZGp1c3RtZW50Q2FwIjoiIiwiYWRqdXN0bWVudEluZmxhdGlvbiI6dHJ1ZSwicmViYWxhbmNlIjpmYWxzZSwicmVhbFJldHVybiI6dHJ1ZSwic3RhcnRZZWFyIjoiMjAwMCIsImVuZFllYXIiOiIyMDE5Iiwid2VpZ2h0cyI6W3sidXNhIjoxMDB9LHsiYWN3aWltaSI6MTAwfSx7ImFjd2lpbWkiOjYwLCJsZWdhdHJ1dSI6NDB9XSwiZXhwZW5zZXMiOnt9fQ%253D%253D
Нравится
1
Новые звезды Пульса
Начинающие авторы делятся мнениями о ценных бумагах и уникальными методами инвестирования
_Akbarovich_
0,7%
2,2K подписчиков
Zavx0z
+989,8%
3,6K подписчиков
Sozidatel_Capital
+50,7%
7,4K подписчиков
Совкомбанк: сильные итоги 2023 года, но потенциал роста акций ограничен
Обзор
|
28 марта 2024 в 15:56
Совкомбанк: сильные итоги 2023 года, но потенциал роста акций ограничен
Читать полностью
finindie
6,4K подписчиков7 подписок
Портфель
до 10 000 000 
Доходность
+19,58%
Еще статьи от автора
25 марта 2024
В стратегии Растущие дивидендные коровы сегодня произошла квартальная ребалансировка. Мы зафиксировали +30% всего лишь за 4 месяца на прекрасно реализовавшейся идее в BSPB - компанию с сегодняшнего дня включили в индекс Мосбиржи, и мы продали её индексным фондам, забрав хороший профит. В стратегию включена перспективная компания ЮГК UGLD . Рыночная капитализация компании составляет 127 млрд рублей, и этого достаточно для включения в индекс Мосбиржи в случае если вырастет free float. Компания может выплатить дивиденды в текущем дивидендном сезоне и наращивать их впоследствии, что нам и нужно. Также на вырученные от продажи средства добавлены привилегированные акции Ростелекома RTKMP . Здесь попытка поймать рыночную неэффективность. Нам известно, что компания платит одинаковые дивиденды по обычным и привилегированным акциям уже много лет. В аналогичных случаях со Сбербанком или Татнефтью мы видим отсутствие существенной разницы в цене между префом и обычкой. Здесь же разницы существенная, 19%. Жду апсайда к дивидендному сезону именно в привилегированных акциях Ростелекома. На сдачу добавлены LENT , NKNC . Лента неплохо растет, и по-прежнему является кандидатом на включение в индекс Мосбиржи (а значит, может вырасти еще сильнее на притоке средств пассивных инвесторов летом). В Нижнекамск Нефтехим всё ещё впереди. Подписывайтесь на автоследование, это уникальная стратегия и уникальная возможность заработать!
13 февраля 2024
Квалифицированный инвестор Ппц, больше всего на свете бесит, когда кто-то ставит эту регалию в своём профиле или записывает себе в заслуги при разговоре. Ну камон, этот "статус" выдают всем подряд: ▪️ Людям, которые делали сделки по 100₽ в месяц на протяжении года, а потом крутанули БПИФы без комиссий до достижения нужной суммы. Таким образом, "Квалифицированным инвестором" может стать буквально любой бомж. ▪️ Студентам-выпускникам профильных вузов - даже если они ни разу в жизни ни одной акции не покупали и даже приблизительно не понимают, как это сделать. ▪️ Людям, которые буквально пару дней нюхали 6 млн ₽ на своём счете от продажи бабушкиной квартиры в Бирюлево и получили выписку из банка об этом. Я уж не говорю про откровенных фейкомётов, которые имеют немного опыта в фотошопе. Здесь нечем гордиться, но каждый второй предводитель хомячья в Пульсе считает обязательным указать, что он Квалифицированный инвестор. Впрочем, мотив понятен. Это создает иллюзию опыта и компетентности. Но для нас это может служить детектом: если человек расценивает статус квала как достижение, то в общем-то, он ничего из себя не представляет. #квал #квалифицированный_инвестор #пульс #успех #мысли
24 января 2024
Стратегия Растущие дивидендные коровы демонстрирует выдающиеся результаты с начала 2024 года. Куда-то подевались все скептики, которые увидели просадку -5% в начале декабря и начавшие хоронить одну из лучших новых стратегий. Хотя, это было прекрасным временем для входа или довнесения денег. BSPB показывает +20%, а BANEP и того больше, +25%. В стратегию тактически добавлена LENT , так как она является кандидатом на включение в индекс Мосбиржи уже в марте. А как мы видели на примере проданной по хорошей цене FLOT , этот фактор может добавить дополнительную доходность.