Результаты стратегий автоследования с 🕚27.11.2023 по 1.12.2023 Решил для более наглядного результата еженедельно сравнивать доходность своих стратегий с паями на индекс Московской биржи. Так же будет сравнение по итогам месяца, квартала, года. Доходность будет считаться, как без комиссий, так и с ними. Результаты торговой недели буду фиксировать каждую пятницу в 23:50. Стоимость портфеля "Потенциал Роста" - 201 046 ₽ ( 📉 -2 955 ₽) Стоимость портфеля "Начинающий инвестор" - 76 537 ₽ ( 📉 -401 ₽) Стоимость портфеля "Осознанный риск" - 27 118 ₽ (📉 -2 037 ₽) TMOS - 6,24 ₽ за пай SBMX - 17,931 ₽ за пай Доходность стратегий без учёта комиссий 📉Потенциал роста в RUB - -3,48 % 📉Начинающий инвестор в RUB - -4,18% 📉 Осознанный риск - -7,41% Доходность стратегий с учётом комиссий и сравнение с фондами 📉 SBMX - -2,28% 📉TMOS - -2,50% 📉 Потенциал Роста - -3,56% 📉Начинающий инвестор - -4,25% 📉 Осознанный риск - -7,48% Мои мысли Индекс в последние дни месяца падает без серьезных геополитических новостей, наоборот всё больше информации о том, что украинский кризис надо заканчивать с помощью дипломатии. Учитывая рост инфляции, ЦБ в декабре может в очередной раз поднять ключевую ставку. Текущая ключевая ставка невыгодна ни бизнесу, ни государству. Привлекательность дивидендов при флоатерах с 15%+ годовых остается под вопросом. Лидеры роста по итогам недели: Polymetal, Сегежа и Магнит. Лидеры падения: Глобалтранс, Киви и Юнипро. Половина вес в индексе - Сбер, Лукойл и Газпром. Рост первых двух под большим вопросом, непонятны перспективы Газпрома в ближайшие годы. Последние три месяца было выгодней сидеть в облигациях с плавающим купоном, которые давали 1-1.25% в месяц. Умер Чарли Магнер не дожив всего месяц до 100 лет. Бывают ситуации на рынке, когда котировки компаний сильно зависят от физического состояния владельца, даже если он давно не управляет. В пример можно привести ситуацию в прошлом с болезнью Олега Тинькова и падением котировок TCS до 800 ₽ за штуку. Мы все не вечны, компании управляются не одним человеком, но при этом чем больше эмоциональная зависимость, тем сильнее снижается стоимость. Что будет с котировками Berkshire Hathaway, когда нас покинет Уоррен Баффет остается под вопросом, на нашем рынке данный фактор может в будущем "ударить" сильно. Компаниям стоит максимально снижать эмоциональные риски от данного фактора. SBER падает в ожидании ухудшения доходности в будущем, не ясно, что будет на презентации новой стратегии. Если она будет положительной для инвесторов, то отыграются все предыдущие падения. POLY отыгрывает часть падения предыдущей недели, при этом информация про обмен будет только 8 декабря или даже позже. Ситуация с Polymetal может стать примером для других компаний, имеющих активы и инвесторов в России, прописанных в дружественной юрисдикции. Если история будет неудачной для миноритариев с НРД, то стоит подумать о продаже расписок аналогичных компаний. QIWI падает на неопределенности будущего разделения и спекуляциях. Если верите в успешное разделение активов для миноритариев с НРД, то можно присмотреться к бумагам, но по моему мнению рисков больше по сравнению с компаниями, переезжающими в Россию, даже расписки с переездом в дружественную юрисдикцию имеют меньше рисков. Странно падение UPRO, учитывая кубышку при высоких ставках и стабильность бизнеса. Больше похоже на спекуляции, но возможно есть решение государства по компании. В текущей ситуации со многими акциями стоит придерживаться стратегии "момент времени" - https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/dmz91/7ec82333-fb71-4755-a581-f0ab93e8603f/. Все что вне фундаментала, бизнеса, новостей, лишь шум и спекуляции. Пока не будет информации по Юнипро, Яндекс, Киви в рамках разделения или продажи бизнеса стоимость акции не имеет ничего общего с бизнесом.

Подвожу итоги ноября 2023 года в стратегиях автоследования Потенциал роста в RUB, Начинающий инвестор в RUB и Осознанный риск. Более подробней в месячном отчёте. Ключевая ставка на данный момент 15%, что дает примерно 1,25% в месяц в инструментах с минимальным риском. 👏 Результаты с 1 по 30 ноября 2023 года: Начинающий инвестор в RUB - с 78 012 ₽ до 77 611 ₽ (-401 ₽) или -0,51 % Потенциал роста в RUB - с 207 812 ₽ до 204 857 ₽ (- 2955 ₽) или -1,45% Осознанный риск - с 30 000 ₽ до 27 963₽ ( -2 037 ₽) или -6,79 % Пай SBMX - с 18,262 до 18,065 или -1,08% Пай TMOS - с 6,32 до 6,28 или -0,63% Доходность стратегий с учётом комиссий и сравнение с фондами 📈Флоатеры - 1.2% 📉 TMOS - -0,63% 📉 SBMX - -1,08% 📉 Начинающий инвестор в RUB - -0,84% 📉 Потенциал роста в RUB - -1,75% 📉 Осознанный риск - -7,10% Мой портфель эксперимента "Копим капитал" показал доходность -1,28% по итогам ноября 2023 ( в нем 35% в деньгах/облигациях и 10% в заблокированных иностранных акциях) - https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/dmz91/6645033f-b4d3-4061-8ae4-bea65242e4f6/. Графики приложил к посту Перед тем как смотреть показатели советую прочитать - https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/dmz91/7ec82333-fb71-4755-a581-f0ab93e8603f/

⏳ Момент времени и нетерпение ожидания начинающим инвесторов Момент времени и сравнение результатов между точкой А и Б может сформировать неправильные выводы. Если взять мой ритм работы, то бывает, что полностью отдыхаю два дня (без больничных), но в конце месяца с переработкой закрываю рабочие часы. Что увидит человек, который посмотрит результаты только двух дней? Он подумает, что тунеядец и плохой работник. Что увидит тот, кто смотрит результаты в рамках месяца? Он подумает, что трудоголик. Часто короткими промежутками времени не имеет смысла смотреть и неважно это результаты работы или стоимость акций. В течение недели результаты могут не обрадовать, но по итогам месяца акция будет лидером роста на фондовом рынке. Рабочая бригада может два дня отсутствовать на объекте, но ремонт сдать раньше положенного срока. 🤓 Проблема большинства в том, что они смотрят короткими промежутками и делают эмоциональные выводы, при этом их цели куда более долгосрочные. Если в рабочей деятельности можно списать на то, что 100 квадратных метра ремонта под ключ не сделаешь за неделю, если до этого ничего не делал несколько месяцев, то в случае с акциями неделя может полностью отыграть ожидание нескольких лет. Нужно первоначально определять свои сроки, цели и устраивающую стоимость. Все ниже текущей стоимости лишь упущенная возможность купить дешевле. Стоит ли рисковать и не брать сейчас в ожидании еще более низких цен, когда уверен, что в будущем они будут выше – спорный вопрос. 🤓 В инвестициях одно из ключевых качеств – умение ждать, в некоторых ситуациях на ожидания могут уйти года. С одной стороны кажется, что ждать легко, занимаешься другими делами пока не будет определенная ситуация, с другой томительно и многие не могут протерпеть и неделю. Если сейчас абстрагироваться от экономики и сказать большинству людей, что, отдавая 15% от зарплаты в течение 30 лет они будут в будущем получать пенсию на уровне покупательной способности своей текущей зарплаты, а в случае смерти капитал перейдет наследникам, они откажутся. Ожидать 30 лет невыносимо, а деньги забирают здесь и сейчас. Ряд компаний, где ожидание может принести хорошие результаты UPRO - продажа доли Юнипер, распределение прибыли прошлых лет IRAO – квазиказначейский пакет, деньги на счетах FEES – возможно придется ждать дивидендов до 2027-2028 года, окончание капитальных затрат GEMC – окончательный переезд и распределение прибыли прошлых лет MAGN – возобновление дивидендных выплат до конца 2023 года ETLN – переезд, возобновление дивидендных выплат Во многих акциях есть фактор ожидания, когда возможные события в будущем при удачном исходе могут в моменте переоценить акции и нивелировать все потери в недалеком прошлом. Остается лишь мучительное ожидание и красные счета в моменте, которое большая часть не сможет выдержать. Стараюсь ориентироваться целями и сроками, не придавая большого значению результатам в моменте времени. Остается лишь ожидать триггеров роста и перед покупкой понимать на какой срок она делается, если короче выхода значимого события, то это пари с «шумом», где все зависит от удачи. #хочу_в_дайджест #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе