dmz91
dmz91
8 июня 2022 в 14:25
Подвожу итоги 68 недели эксперимента «Копим капитал»  Решил для истории начать публиковать еженедельный отчёт себе на стену, чтобы потом их просмотреть и проанализировать свои ошибки, успехи, мысли. Суть эксперимента: Каждую неделю откладывать 10 800 ₽ до конца года и в последующем индексировать эту сумму на официальную или реальную инфляцию. Цель: выйти через 10 лет на «вторую» зарплату с дивидендов Начальный капитал: 1 000 000 ₽ в акциях Баланс портфеля: Россия 30%, Европа 10%, Китай 30%, США 30% ( временно изменена) Максимально 30 бумаг Топ 10(основные) – 3 Россия, 1Европа, 3 Китай, 3 США ( временно изменена) Топ 20 (претенденты)–3 Россия, 1Европа, 3 Китай, 3 США ( временно изменена) Топ 30 (остальные) – остаточный принцип Топ 10–50%, Топ 20 -30%, Топ 30–20% Цель по доходности: 0,275 % в неделю или около 15,5 % в год Цель по дивидендам: 5 % средние по портфелю (берем портфель на начало года и дивиденды на конец года) Отчет за 67 неделю Неделя была богата на новости: "обнуление" фонда $FXRB , санкции на Воложа и выход из управления Yandex, санкции на Северсталь, заморозка иностранных акций в НРД. "Обнуление" фонда FXRB Вот и произошло первое "обнуление" одного из фондов на облигации. Сработал самый негативный сценарий: падение стоимости облигаций в фонде и рост курса валюты. Фонду пришлось продавать облигации за копейки и гасить убытки по хеджированию (ставка на укрепление ₽). Данная ситуация была понятна в Марте, когда ₽ пробивал очередное дно, но Finex "обрадовал" только сейчас. Вспомнил, что у меня в портфеле "есть/был" $FXTP ( гособлигации США с ₽ хеджем с защитой). Сначала подумал об аналогичной ситуации, потом успокоился ведь в фонде гособлигации США, которые не показывали такого же падения, как российские еврооблигации, но опять же вспоминаем про ставку на укрепление ₽ и вспоминаем курс в Марте. Остается только гадать, что будет с этим фондом, но смирился уже с "обнулением". Паев было на 25 000 ₽, они учитываются в портфелях, но потом вспомнил, что их продал в 20-х числах Февраля и деньги "завалялись" на счету. Если фонд обнулится, то спишу данные активы, если нет, то при возобновлении торгов переведу стоимость паев на счёт кэша. У меня из Finex есть 350 паев FXTP ( гособлигации США без хеджирования). С Воложем все довольно логично и в стиле европейских "партнеров", компания стратегически важная для страны, поисковик и другие сервисы выдают не то, что хотят "партнеры" с запада значит надо надавить на основного владельца. Ранее со своих постов и с совета директоров ушли многие руководители, чтобы снизить риски санкций на компании. Металлурги и санкции Металлурги закончили неделю падением, санкциями задело Северсталь и как карточный домик стали падать две "сестры" НЛМК, ММК. Рынок ЕС для компаний отменяется, будет падать выручка, вырастает конкуренция на внутреннем рынке, дивиденды отменяются и не понятны перспективы будущих выплат. Какой из данных факторов самый негативный решать вам. Для меня одной из главных метрик является "Чистый долг", у ММК он отрицательный, присматриваюсь к наращиванию доли в компании. Данный негатив ещё один звонок для "дивидендных" инвесторов, не стоит лезть в акции компании на их дивидендом пике, для долгосрочной стратегии лучше присматриваться к компаниям, которые на данный момент не выплачивают дивиденды или платят мало, но есть перспективы повышения выплат. Про заморозку иностранных активов, которые хранились в НРД. Событие ожидаемо, Euroclear ввел ограничения ещё в конце Февраля. Я подсознательно смирился с "потерей" данных активов, если в будущем появится возможность свободно управлять ими приму это как подарок. Продолжение - https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/dmz91/b49c6eed-affd-498f-b338-2419134d7ae9?utm_source=share #эксперимент #копим_капитал
14,3 
0%
75,35 
0%
6
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
27 марта 2024
Облигации Хоум Банка: как заработать на его возможном поглощении
22 марта 2024
Совкомфлот: снижаем рекомендацию до «держать»
2 комментария
Ваш комментарий...
Начни инвестировать сегодня
Обменивай валюту по выгодному курсу и торгуй акциями известных компаний
Открыть счет
bizebiz
9 июня 2022 в 5:43
Финекс говорил, вкладывайтесь в кончервативные фонды и смачно скаманул
Нравится
A
Artoym1
11 июля 2022 в 19:22
Кому вы все пишите эти отчеты?
Нравится
Анализ компаний
Подробные обзоры финансового потенциала компаний
Invest_or_lost
+22,9%
21,2K подписчиков
FinDay
+46,6%
26K подписчиков
Mistika911
+14,7%
21,2K подписчиков
Облигации Хоум Банка: как заработать на его возможном поглощении
Обзор
|
Вчера в 17:24
Облигации Хоум Банка: как заработать на его возможном поглощении
Читать полностью
dmz91
13,1K подписчиков8 подписок
Портфель
до 5 000 000 
Доходность
+35,81%
Еще статьи от автора
26 марта 2024
Ранее высказывался, что вскоре может начаться борьба межу биржей и брокерами, ЦБ и банками за комиссионные доходы. Вчера попалась информация, что ЦБ рассматривает вариант клиентам напрямую работать через биржу (скорей всего подразумевают хранение активов НРД). У эксперта спрашивали мнение, он однозначно говорил, что от этого одни минусы для клиента, рассказывал про развивающиеся приложения брокеров, различный информационный контент, что буду хуже условия для клиентов. Понимаю, что для брокеров это угроза снижения доходов и моем мнение не сильно им понравится, но брокер дополнительная прокладка между компанией и инвестором. Понятно, что брокеры будут против, так как потенциально у них хотят отнять часть доходов. Против СПБ были многие банки, Сбер до последнего прятал данный сервис, чтобы больше зарабатывать с комиссий. Сейчас в цепочке два посредника: биржа со своим депозитарием и брокер со своим депозитарием. Чем меньше в цепочке посредников, тем меньше рисков, в данном случае будет возможность убрать одного контрагента. Финансовый рынок состоит из доверия, обязательств и прав, покупка ценных бумаг через брокера – отдать деньги брокеру взамен получить от него обязательства на ценные бумаги. В 2022 году были нарушены некоторые обязательства и не только из-за санкций. Нет ничего плохого в посредниках, те же крупные производители используют сеть партнеров, но всё же надо учитывать разницу в услугах/товарах. Прошло уже два года с блокировки иностранных акций в ВТБ и если бы не было посредника в виде брокера, то инвесторы спокойно бы могли распорядиться своими активами, купленными через СПБ биржу. Нужно ли это Московской бирже? Скорей нет, чем да, у брокеров уже есть информационные системы и структура, чтобы предоставлять сервис большому количеству розничных клиентов, у Московской биржи её нет. Покупать готовую и на ней строить? У кого? Крупным банкам это неинтересно, у мелких брокеров информационные системы оставляют желать лучшего. Склоняюсь к тому, что могут напрямую через НРД хранить активы ИИС без использования депозитария брокеров, возможно клиентам с крупными капиталами предложат формат перевода активов на хранение в НРД без использования брокеров и их депозитариев. Думаю, есть определенная аудитория с большими суммами и довольно пассивными стратегиями, которым в первую очередь важна надежность хранения активов. Куда безопасней хранить активы на десятки и сотни миллионов рублей с минимальным количеством посредников. Загадка, как ваши активы используют брокеры для увеличения своей прибыли (мягко говоря, они ваши, у брокера есть лишь определенные обязательства, во всей цепочки кроме их депозитария активы принадлежат брокеру). Надо понимать, что при больших капиталах для клиентов в первую очередь важна надежность, а не приложения брокеров и другие функции, которые пытаются выдать за конкурентное преимущество. С большими суммами куда полезней будет если Джон на ранчо наличкой будет принимать платежи и реально зачислять акции с минимальным количеством посредников на депозитарные счета, чем супер-пупер удобный приложения брокеров с информацией. Как вы относитесь к альтернативе депозитарного хранения активов? Считаете ли надежней хранение активов в НРД вместо депозитария брокера? Сможет ли MOEX создать аналогичный брокерам сервис ? #записки_наблюдения_дилетанта
23 марта 2024
Результаты стратегий автоследования с 🕚18.03.2024 по 22.03.2024 Решил для более наглядного результата еженедельно сравнивать доходность своих стратегий с паями на индекс Московской биржи. Так же будет сравнение по итогам месяца, квартала, года. Доходность будет считаться, как без комиссий, так и с ними. Результаты торговой недели буду фиксировать каждую пятницу в 23:50. Стоимость портфеля "Потенциал Роста" - 226 892 ₽ (📉 -1 173 ₽) Стоимость портфеля "Начинающий инвестор" - 83 544 ₽ (📉 -2 124₽) Стоимость портфеля "Осознанный риск" - 31 594 ₽ (📈 518₽) TMOS - 6,57 ₽ за пай SBMX - 18,969 ₽ за пай Доходность стратегий без учёта комиссий 📉Начинающий инвестор в RUB - -2,48% 📈 Осознанный риск - 1,67% 📉 Потенциал роста в RUB - -0,51% Доходность стратегий с учётом комиссий и сравнение с фондами 📈 Осознанный риск - 1,26% 📉 Потенциал Роста - -0,59% 📉 SBMX - -1,33% 📉 TMOS - -1,94% 📉Начинающий инвестор - -2,55% Мои мысли 📈 Лидеры роста в MOEX: Яндекс, Позитив, X5 📉 Лидеры падения в MOEX: Мечел-ап, ПИК, Полиметалл 📈 Лидеры роста: Вуш, ТГК-2, ДВМП-ао 📉 Лидеры падения: Газпромнефть, Ленэнерго-п, ОГК-2 Ставка ЦБ РФ - 16%. Не ставка мешает бизнесу развиваться, а дефицит кадров? На данный момент вкладывать деньги в бизнес малому предпринимателю - сомнительно, когда на депозитах можно получать хорошие проценты. Понижение планируют во втором полугодии - не думаю, что оно будет на 6% и более, r концу года ставка останется больше 10%. Не стоит недооценивать возможные перестановки в правительстве ;). Неделя была богатой на новости, негативные в этот раз победили индекс и пай TMOS к концу недели упал на 1,94%. ПИФам разрешили продавать акции стратегических компаний, они стали балансировать портфели, от этого больше всего пострадали акции Газпром нефти, которые показывали в прошедшие полтора года запрета лучшую динамику и имеют небольшой объем на бирже. LKOH выплатит 498 ₽ дивидендов, судя по котировкам это расстроило инвесторов, возможно начали фиксировать прибыль. В Лукойле можно ждать новости про выкуп акций у нерезидентов, если это событие не ожидаете, портфель спекулятивный, то можно зафиксировать прибыль. Компания отлично подходит для долгосрочного портфеля, стабильные увеличивающиеся из года в год дивиденды, отсутствие долгов, неплохой менеджмент, открытость компании, негосударственная. PIKK решил не выплачивать дивиденды по итогам 2023 года. Не слежу за строителями, но выглядит довольно странно, учитывая текущую ситуацию на рынке недвижимости. С одной стороны компании, связанные с недвижимостью, могли бы заинтересовать многих потенциально новых инвесторов, но качество данных компаний на фондовом рынке оставляет желать лучшего, так же не хватает компаний арендодателей недвижимости. YNDX пробивали - 4000 ₽, странно это потому, что ключевой информации с декабря не стало больше, тогда они стоили - 2100 ₽. Выкупает инсайдер или розничный инвестор уверен в обмене 1к1? У меня после некоторой информации, полученной от рынка позитива по поводу Яндекса, стало меньше. Куда логичней купить уже в российскую бумагу после первых отчётов, рисков будет кратно меньше, правда стоимость может быть уже не 4 000 ₽. Депутаты хотят снять "сливки" с банков прикрываясь благими целями. Они дармоеды перекупы, а не производители и жирно им, а государству 300-400 миллиардов ₽ не лишние. Ты гражданин занимай под такую ставку, банк получай рекордные прибыли, мы их забираем, но виноват банк. Учитывая, что больше половины ЧП банков у SBER SBERP, то под риском именно он. Проблема нашего рынка в том, что правила меняются часто и нелогично. Смысл зарабатывать больше если отберут? Какое развитие фондового рынка ждать?
21 марта 2024
Несколько заметок про YNDX и Google Моя работа связана с сервисами данных компаний, недавно вернулся обратно в рекламные инструменты Google и настраиваю компании клиентам не из России. Недавно прочитал книгу про Google и перечитал про Яндекс. Стал замечать, как Яндекс понемногу отклоняется от своих принципов, которые были 10-15 лет назад. Приоритет сейчас не на пользователях и даже не на партнерах, а преимущественно только на прибыли компании. Я рад новым функциям, как инвестор, но не рад как исполнитель и представитель заказчика. Многие сейчас смотрят на котировки Яндекса только сквозь призму роста, мало кто рассматривает сам бизнес на долгий срок – так уж научили спекулянты с большой аудиторией. Что в итоге мы имеем и можем иметь в будущем после окончательной продажи: •Бизнес будет без активов, которые забирали деньги – логически показатели прибыли должны улучшиться. •Новые собственники могут захотеть изменить монетизацию информационных систем •Может измениться дивидендная политика •Санкции на компанию Российский бизнес был донором для иностранного и однозначно должны улучшиться показатели. Хоть менеджмент Яндекса и остается главным у руля, но могут продвигаться инициативы более сильной монетизации активов. Про монетизацию и нововведения можно говорить отдельно, основная выручка Яндекса - контекстная реклама и преимущественно с поиска. Последние ****но ведения и при Воложе оставляли желать лучшего. Компания стремится следовать тренду ИИ и сделать кнопку бабло, рассказывая, что это для клиента, но она для компании. Про адекватность нововведений больше высказываются мои клиенты, чем я. У Google система куда более прозрачней, больше самостоятельных настроек, компания не пытается их убрать от клиента и не пытается занять весь первый экран рекламными объявлениями. Я больше переживаю за продукт Яндекса, так как в приоритет могут поставить монетизацию, последнее время она стала более активней. В России конкурентов в контекстной рекламе нет, Вк совершенно другой формат и поэтому Яндекс может делать, что хочет. Всегда говорил, что бизнес, у которого почти все заказы с контекстной рекламы – в будущем мертв. Наивно полагать, что компания, имеющая много данных, которыми её наполняют сами заказчики даст им много зарабатывать 😊. А сотрудникам компаний, которые пытаются внедрять автоматические настройки на «благо» пользователей, убирать самостоятельные, желаю, чтобы им сделали сервис авто подбора продуктовой корзины. Захотели кофе, привыкли пить дорогое? Нет ИИ считает, что вам подходит самое дешевое, так как оно самое прибыльное для компании. В итоге ИИ подберет вам продуктовую корзину, которую он считает лучшей, и вы не можете это оспорить. Будете выходить с самыми выгодными для компании продуктами, а оно будет вам рассказывать, что они самые лучшие для вас. #записки_наблюдения_дилетанта