boring_invest
boring_invest
22 ноября 2021 в 15:52
Пульс учит
Разбор нового фонда от FinEx $FXRE 👨🏻‍💻 Как мы уже с вами разобрались в предыдущем посте, REIT - это фонд который инвестирует в недвижимость и делится с акционерами 90% своей прибыли. Фонд от FinEx FXRE инвестирует в различные виды REIT США, тем самым вы можете добавить в свой портфель долю недвижимости. ❓Так во что же именно могут вкладывать свои деньги фонды недвижимости, если обычные граждане знают только о квартирах, домах и дачах? Давайте разберемся, какие виды REIT существуют. Различают два глобальных вида REIT: классический и ипотечный (mortgage). 🏘 Ипотечный или mREIT выкупает ипотечные договора и получает прибыль с процентных выплат заемщиков. Данный вид REIT очень редкий и не распространен на фондовом рынке. 🏠 Классический же REIT приобретает активы недвижимости, которые бывают шокирующе разнообразными: 🔻 жилые 🔻 офисные 🔻 промышленные 🔻 медицинские (аптеки, клинические центры, больницы) 🔻 складские объекты 🔻 инфраструктурные 🔻 гостиничные (отели, включая прибыль от ресторанов в отелях) 🔻 владеющие дата-центрами (различные облачные проекты - это всегда тысячи компьютеров, которым где-то надо размещаться и обслуживаться) 🔻 специализированные (школы, тюрьмы и тд) 🔻 владеющие лесными территориями (прибыль идет от продажи древесины, такие фонды называются Timber REIT) 🔻 Рекламные (билборды) 🔻 Развлекательные (торговые центры и др) А также бывают диверсифицированные, которые совмещают в себе несколько разных видов. Фонд FXRE не просто покупает REIT, он отслеживает индекс Solactive GPR United States REIT ex Timber and Mortgage. Исходя из названия индекса, в фонд входят все виды недвижимости кроме лесных и ипотечных. Распределение по секторам (см. галерею) очень качественное. Большую часть занимают REITs промышленные (24.45%), инфраструктурные (18.9%) и на жилую недвижимость (17.32%) Комиссия фонда - 0.6%, для фонда на акции такая комиссия является рекордно низкой. Меня просили осветить минусы фонда, и я нашел их для вас: ➖ начнем с того, что все фонды недвижимости являются американскими, т.е. отсутствует диверсификация по странам ➖ также нет и диверсификации по валютам, все фонды зарабатывают и торгуются в долларах ➖ фонды недвижимости исторически имеют более высокую доходность, но при этом и более высокую волатильность = высокие риски ➖ и самый существенный минус заключается в том, что, например, фонд $FXUS содержит в себе 2.5% сектора недвижимости, при капитализации фонда $212 млн. То есть в фонде на широкий рынок США фондов REIT на $5.3 млн, тогда как капитализация всего фонда FXRE составляет всего $2 млн. Покупая фонд на REIT вы делаете ставку на конкретный сектор, что повышает ваши риски, однако не факт, что повысит доходность. В общем однозначно такие новые фонды на российском рынке - это благо, особенно с такими комиссиями, но брать такой фонд на большую долю в свой портфель я не стану. Ограничусь 5% от общей доли акций. Ставь лайк если согласен или не согласен, если понравился пост или не понравился. В общем я знаю, что ты хороший человек, поэтому просто нажми на 👍😂 #учу_в_пульсе
75,39 
3,3%
65,25 
8,51%
65
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
28 марта 2024
Совкомбанк: сильные итоги 2023 года, но потенциал роста акций ограничен
27 марта 2024
Облигации Хоум Банка: как заработать на его возможном поглощении
9 комментариев
Ваш комментарий...
in2it
22 ноября 2021 в 16:00
ну 2 млн это пока. пока он только запущен. будет больше
Нравится
4
ValeraIvanov6
22 ноября 2021 в 18:42
Все эти рейты абсолютно бесполезны и лишь вытягивают деньги честных инвесторов. Даже морнингстар со своим лайфтайм аллокейшн индекс рекомендуют покупать рейты на 3-5% от портфеля, хотя там уже есть сп500, а многие рейты входят в сп500. Сразу виден обман крупных (и не очень) етф провайдеров, которые хотят обмануть честных русских инвесторов, увеличив их риски. https://disk.yandex.ru/i/mMYOF4U8O4jW2A таблицу этих проходимцев прилагаю. Да прибудет с вами сила процента.
Нравится
kirzar
22 ноября 2021 в 19:50
А дивы они платят и налог сами?
Нравится
1
kirzar
22 ноября 2021 в 19:51
@ValeraIvanov6 сложного %)
Нравится
Busy_Bull
22 ноября 2021 в 20:02
Историческая динамика отслеживаемого индекса воодушевляет, но вот максимальная просадка... не очень)
Нравится
Мемологи
Пульсяне с самыми смешными и оригинальными мемами
mrs.Gladysheva
+121%
18,2K подписчиков
roflwolfstreet
+39,8%
13,3K подписчиков
investmemes
+24,2%
5,9K подписчиков
Совкомбанк: сильные итоги 2023 года, но потенциал роста акций ограничен
Обзор
|
Вчера в 15:56
Совкомбанк: сильные итоги 2023 года, но потенциал роста акций ограничен
Читать полностью
boring_invest
2,4K подписчиков11 подписок
Портфель
до 500 000 
Доходность
+15,57%
Еще статьи от автора
12 марта 2024
Еще несколько важных уточнений по продаже заблокированных активов: 1) Максимальная сумма активов, которые можно будет обменять — 100 тысяч рублей на человека. Сумма рассчитывается сразу по всем брокерским счетам у разных брокеров. Например, подать заявку на разблокировку активов у двух разных брокеров на 100 тысяч рублей нельзя. 2) Стоимость бумаг будет определена по итогам торгов 22 марта на иностранных биржах, с перерасчетом цены по курсу ЦБ. То есть смотреть на цены, отображенные в ваших приложениях, смысла нет. И фонды от Finex будут считаться по стоимости чистых активов, которую можно отследить на сайте Finex. FXUS FXGD FXCN FXIT
11 марта 2024
‼️ Появились некоторые разъяснения, и вместе с ними хорошие новости! После подачи всех заявок, главный организатор обмена сформирует все ценные бумаги в равные лоты! ⁉️ Что это значит? На том конце сидят иностранные резиденты, у которых на счетах в России лежат рубли. Ему их тоже хочется вернуть. Но он не будет выбирать: это хочу, а это нет, MSFT и AAPL беру, а фонды FXUS FXIT FXCN и FXGD - нет. Он будет покупать на свои рубли лот, в который входят абсолютно разные ценные бумаги, включая неликвидные активы, но которые он сможет реализовать у себя на родине. В общем, если все получится, то 100 тыс рублей для начала можно будет вернуть, что уже отличное начало. 🔥
11 марта 2024
❗️ Лед тронулся. Правительственная комиссия утвердила правила и условия проведения торгов по выкупу иностранных ценных бумаг. 👨‍💻 Суть заключается в том, что мы с вами можем подать заявку на продажу нерезидентам иностранных ценных бумаг. План такой: Организатор торгов (Инвестиционная палата) планирует завершить процесс до 1 сентября: ✔️до 8 мая принимает заявки на выкуп от физических лиц-резидентов ✔️до 31 мая формирует лоты для выкупа нерезидентами ✔️до 5 июля принимает заявки от продавцов-нерезидентов ✔️до 29 июля проводит расчеты (поставка денег и бумаг) по итогам выкупа. Сроки могут меняться. После завершения всех процедур и закрепления договоренностей организатор торгов проведет все расчеты, в том числе перечислит деньги профучастникам и управляющим компаниям ПИФ. А они в свою очередь своим клиентам. В разделе «Вопросы и ответы» на сайте ЦБ можно почитать какие ценные бумаги участвуют в выкупе и по какой цене можно будет их продать, как подать заявку и что будет происходить на каждом этапе выкупа. Самое интересное, что помимо иностранных акций и депозитарных расписок, в список бумаг входят еще и паи иностранных фондов! Значит ли это, что можно будет продать нерезам Finex - неясно. Сумма на одного человека - до 100 000 ₽‼️