КАК СБАЛАНСИРОВАТЬ ПОРТФЕЛЬ НА ДВУХ СЧЕТАХ #Инвестиционныйплан, конечно, стоит составлять с профессиональным консультантом, но мой капитал минимален и пока это всё носит экспериментальный характер, так что я решил спланировать портфель самостоятельно. Цель я обозначил себе как "сформировать семейный фонд образования к 2032 году" — если к этому времени кто-то из моей семьи захочет получить образование, он сможет воспользоваться этими деньгами. Я планирую 70% портфеля отдать под акции и постепенно сокращать их долю до 20%, а ещё все активы диверсифицировать по секторам и рынкам, уменьшая таким образом риск. И разумеется, каждый месяц докупать новые активы. Сложности возникли на этапе диверсификации. У меня два счёта — брокерский и ИИС, оба использую. Помимо акций и облигаций покупаю фонды, а они в свою очередь тоже состоят из акций, облигаций, золота или вообще смешанные как $TUSD и $TRUR . А ещё есть валюты и комиссии за сделки — в общем, легко упустить важные детали при подсчёте. Наверняка, кто-то решал похожие задачи раньше, поэтому я отправился искать программы и сервисы, которые помогают сбалансировать портфель. Главные требования: • поддержка котировок российского рынка • совмещённая аналитика по обоим портфелям (брокерский и ИИС) • возможность заглянуть "внутрь" фондов, чтобы использовать их состав при балансировке по инструментам Отбросив варианты, которые не подошли по требованиям и дизайну, я остановился на Intelinvest. Настройка максимально простая — просто выгрузил данные об операциях с сайта банка и загрузил в сервис. Я не поверил, когда за 10 минут все активы и операции оказались у меня перед глазами: прямо в браузере, в стильном дизайне, без установки приложений и дополнений. Но есть и особенности: сервис не смотрит "внутрь" фондов так глубоко, как мне хотелось бы, так что либо я диверсифицирую их по секторам, либо входящие в них инструменты придётся переписывать в эксель вручную. Плюс составной портфель иногда пропадает из меню, но эта функция вроде появился только месяц назад и я рассчитываю на поддержку сервиса. Если по прочтении вы заинтересовались #Intelinvest, сразу предупрежу, что он платный для двух и более портфелей. Кроме ограниченного бесплатного тарифа, есть за 300 и 500 рублей в месяц. При этом есть различные бонусы и акции, например, по моей ссылке вы получите 2 недели бесплатно и 20% скидку: https://intelinvest.ru/?registration=true&ref=176786