📚Ребалансировка портфеля💡 Доброго дня 👋🏻 Полезная статья с моим взглядом на аспект инвестиций ☕️ Разберем понятие ребалансировки🤓 Ее плюсы и минусы🔍 👉На той недели произошла незначительная ребалансировка Индекса Мосбиржи. Из самого заметного: - снизится вес $GAZP т.к. текущий вес акций (23,5%) заметно выше барьерного уровня 15% - Базу расчета покинули акции $FEES котировки снизились и вес упал ниже порога в 0,2% 👉Ребалансировка обычное периодическое действие - означает изменение веса активов в вашем портфеле (фонде или индексе). Цель действия - вернуть пропорции активов в соответствии с изначально заданными процентами. Ребалансировка может касаться как пропорции отдельных акций, пропорций секторов, так и пропорции инструментов в портфеле. Каждый инвестор сам решает к каким активам или классам активов ее применять👌🏻 👉Например Ваш портфель состоял на 50% из акций и на 50% из облигаций. Со временем акции выросли и теперь они составляют 60% портфеля - для восстановления баланса нужно или продать акции или докупить облигации (или одно другому не мешает😉 поэтому инвестор смотрит на свои возможности и текущую ситуацию) 👉Без ребалансировки, со временем, структура портфеля будет меняться. Поэтому долгосрочные инвесторы периодически ей занимаются👌🏻 Такая рутинная, практически «механическая» процедура☺️ 👉Как часто делать ребалансировку❓ Обычно делают раз в квартал. Мне кажется, лучше ее делать по факту серьезных изменений в балансе портфеля. Я решила, что в рамках моей стратегии “серьезное изменение” - это отклонение одной акции от сектора на 20% или отклонение всего сектора от рынка на 15% 👉Важно понимать, что в период неопределенности на рынках, некоторые отклонения допустимы т.к. из-за повышенной волатильности можно потратить лишние средства на комиссии и налоги. Тут важно “проявлять гибкость” и просчитывать плюсы и минусы🤓 📌Важно не забывать делать ребалансировку в конце года, с целью минимизации налогов 😉 👉Для долгосрочного инвестора - это практически рутинная процедура, она идет рука об руку с подходом “купи и держи” Я уже сейчас начинаю задумываться и планировать эту рутину на конец лета🥸 Вам желаю заранее планировать свои покупки и сразу понимать, как их риски, так и их возможную прибыль👍🏻 Продумывайте свои действия заранее😏 Да пребудет с Вами сила сложного процента✌🏻 #газпром #учу_в_пульсе #новичкам #обучение #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе #Ребалансировка #портфель #стратегия #знания