Yarko_Finance
Yarko_Finance
21 июня 2022 в 8:30
Выбор ТинькоффПульс учит
📚Ребалансировка портфеля💡 Доброго дня 👋🏻 Полезная статья с моим взглядом на аспект инвестиций ☕️ Разберем понятие ребалансировки🤓 Ее плюсы и минусы🔍 👉На той недели произошла незначительная ребалансировка Индекса Мосбиржи. Из самого заметного: - снизится вес $GAZP т.к. текущий вес акций (23,5%) заметно выше барьерного уровня 15% - Базу расчета покинули акции $FEES котировки снизились и вес упал ниже порога в 0,2% 👉Ребалансировка обычное периодическое действие - означает изменение веса активов в вашем портфеле (фонде или индексе). Цель действия - вернуть пропорции активов в соответствии с изначально заданными процентами. Ребалансировка может касаться как пропорции отдельных акций, пропорций секторов, так и пропорции инструментов в портфеле. Каждый инвестор сам решает к каким активам или классам активов ее применять👌🏻 👉Например Ваш портфель состоял на 50% из акций и на 50% из облигаций. Со временем акции выросли и теперь они составляют 60% портфеля - для восстановления баланса нужно или продать акции или докупить облигации (или одно другому не мешает😉 поэтому инвестор смотрит на свои возможности и текущую ситуацию) 👉Без ребалансировки, со временем, структура портфеля будет меняться. Поэтому долгосрочные инвесторы периодически ей занимаются👌🏻 Такая рутинная, практически «механическая» процедура☺️ 👉Как часто делать ребалансировку❓ Обычно делают раз в квартал. Мне кажется, лучше ее делать по факту серьезных изменений в балансе портфеля. Я решила, что в рамках моей стратегии “серьезное изменение” - это отклонение одной акции от сектора на 20% или отклонение всего сектора от рынка на 15% 👉Важно понимать, что в период неопределенности на рынках, некоторые отклонения допустимы т.к. из-за повышенной волатильности можно потратить лишние средства на комиссии и налоги. Тут важно “проявлять гибкость” и просчитывать плюсы и минусы🤓 📌Важно не забывать делать ребалансировку в конце года, с целью минимизации налогов 😉 👉Для долгосрочного инвестора - это практически рутинная процедура, она идет рука об руку с подходом “купи и держи” Я уже сейчас начинаю задумываться и планировать эту рутину на конец лета🥸 Вам желаю заранее планировать свои покупки и сразу понимать, как их риски, так и их возможную прибыль👍🏻 Продумывайте свои действия заранее😏 Да пребудет с Вами сила сложного процента✌🏻 #газпром #учу_в_пульсе #новичкам #обучение #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе #Ребалансировка #портфель #стратегия #знания
309,35 
49,14%
0,0932 
+24,29%
266
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
28 марта 2024
Совкомбанк: сильные итоги 2023 года, но потенциал роста акций ограничен
27 марта 2024
Облигации Хоум Банка: как заработать на его возможном поглощении
80 комментариев
Ваш комментарий...
Aleksey_38
21 июня 2022 в 8:31
Спасибо дорогая🌹👍🙂
Нравится
6
H
HLE6
21 июня 2022 в 8:33
Отлично
Нравится
3
ALEKSANDR19830
21 июня 2022 в 8:34
Спасибо большое! 👍
Нравится
3
Rus.Finance
21 июня 2022 в 8:44
Ещё бы кэш всегда иметь для ребалансировки🧐
Нравится
10
Yarko_Finance
21 июня 2022 в 8:46
@ALEKSANDR19830 @HLE6 @Aleksey_38 🫡😁🙏🏻
Нравится
2
Пульс учит
Обучающие материалы об инвестициях от опытных пользователей
Bender_investor
+18,4%
3,4K подписчиков
Trejder_maminoj_podrugi
+56,1%
3,1K подписчиков
lily_nd
+19,1%
1,3K подписчиков
Совкомбанк: сильные итоги 2023 года, но потенциал роста акций ограничен
Обзор
|
Вчера в 15:56
Совкомбанк: сильные итоги 2023 года, но потенциал роста акций ограничен
Читать полностью
Yarko_Finance
4,3K подписчиков220 подписок
Портфель
до 5 000 000 
Доходность
+29,79%
Еще статьи от автора
27 марта 2024
Привет! Ты проснулся и осознал: "мне нужен источник дохода на пенсию/просто для жизни дополнительный". Что делать то? Как? Куда? С чего начать? Сегодня, основываясь на своем личном опыте, расскажу с чего начать. Поехали 😏 Исхожу из того, что раз Вы это читаете, то необходимость инвестировать Вами уже в той или иной степени осознается. Осознается, что есть всем понятные вещи а-ля "самые лучшие инвестиции в себя" и т.п. правильные, но не сильно полезные на практике советы. 🔸Вопрос с чего начинать? 1) У Всех оно по разному происходит, я начинала с покупки акций SPCE на информационном разгоне и потом уже разбиралась, что сделала и как😂 Сейчас я уверенно могу сказать, что первое с чего надо начинать это: Возьмите телефон и поставьте на него приложение учитывающие Ваши доходы и расходы! Важно чтобы Вы именно руками сами вели учет и понимали сколько Вы зарабатываете, сколько тратите и на что. Это основа всего и самое первое, что необходимо сделать. Без учета, нет смысла в дальнейших действиях😉 2) Анализ доходов и расходов. Тут я противница уменьшения расходов, с моей точки зрения на инвестиции должны идти деньги, которые "не нужны тебе прямо сегодня" т.е. личное мнение состоит в том, что нужно больше внимания уделять именно поиску возможностей увеличения дохода, чем думать над оптимизацией расходов. Сочетания дохода и расхода должно быть таким, чтобы была возможность минимум 10% дохода (а лучше больше) сразу отдавать на инвестиции. При чем, не важны цифры т.к. потребности/хотелки у Всех разные. Важны именно проценты☝️ 3) На депозите или просто банковском счете у тебя должно быть 2-3 месячных дохода. Первые инвестиции - это подушка безопасности! Тут не может быть других вариантов, просто делаете так❗️Само собой никаких долгов (ну может кроме ипотеки под низкий процент) быть не должно. 🔸Наверное это "входной билет" , тут просто "надо чтобы было так". А Вот дальше уже начинается история про инвестиции 💰 Тут огромное количество путей, возможностей и т.п. Разные площадки, способы, инструменты и т.п. Давайте рассмотрим историю, которая подойдет большинству😊 1) Ставим инвестиционное приложение брокера, я бы даже наверное новичкам порекомендовала именно приложение банка TCSG из-за его максимально дружелюбного интерфейса. Потом, как поймёте что и как, конечно можно будет выбрать другого брокера🥲 Закидываем туда от 20 до 30 тыс рублей и просто по одной акции покупаем "то что нравится", и берем пару ОФЗ, и немного валюты USDRUB 📌Почему именно так? Я считаю, что только личный опыт дает понимание, что и как работает. Не сильно эффективно читать кучу статей, гораздо проще/быстрее/удобнее/результативнее пройти все самому. Суммы небольшие, риски минимальны, а опыт крайне ценный💪 От 3 до 6 месяцев просто смотрим, что и как работает, если и пополняем счет, то совсем минимально - тут задача научиться. Так и придет понимание что и как работает, что и как происходит. Ничего прямо очень сложного тут нет, каждый шажок очень и очень простой ) П уже можно пробовать вкладывать более серьёзные суммы, пробовать трейдинг и т.п. К плечам и тем более к производным инструментам в первый год лучше не подходить конечно😉 Профита Вам на бирже❤️ #хочу_в_дайджест #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #пульс_оцени
21 марта 2024
Привет 🫶 Я тут в отпуске, поэтому чуть чаще буду тебя беспокоить записюльками😅 Сегодня купила немного Фосагро, почему 👉 📌Покупка акций компании, которая обеспечивает продовольственную безопасность страны и ежедневное потребление - это шикарное решение👌🏻 Еще и экспортер, защита от «залетев» рубля HKDRUB 😜 🔸Фосагро PHOR - лидер в мировом производстве фосфорсодержащих удобрений. Компания практически полностью самостоятельно обеспечивает себя минеральными ресурсами: на 100% апатитовым концентратом, на 100% – фосфорной кислотой, на 87%–серной кислотой и на 90% – аммиаком. Имеется два собственных портовых терминала💪🏻 🔸Население мира растет и кушать все хотят 🔸Компания работает на собственной ресурсной базе! Плюс, которая вся находится внутри РФ. 🔸Санкции? даже США публично заявили, что санкции не коснутся продовольственного сектора👍🏻 📌Что у нас в итоге Самая безопасная и защищенная отрасль. Фосагро - бенефициар «всей мировой конъектуры в т.ч. в отношении РФ», прекрасная защита от девальвации с шикарным дивидендным доходом бонусом🤗 Кушать хочется всем и всегда. Дочитал? Сделай мне приятно лайком🥹 Спасибо🔥❤️ #прояви_себя_в_пульсе #пульс #пульс_оцени #хочу_в_дайджест
20 марта 2024
SU26238RMFS4 ну вот уже фактически по 600 р🤗 Добрый вечер 👋🏻 сегодня: ОФЗ - стоит ли покупать🤔 Снижаются ОФЗшки в цене уже весьма продолжительное время. Вроде хаи по доходности и уникальное время для покупок. А вроде и если завтра инфляция как в Иране/Аргентине, то все это превратится почти в фантики😬 есть над чем подумать🤔 🔸 Инфляция пока не замедляется и сейчас кажется, что жесткая ДКП продлится еще долго. Заговорили о повышении ключевой ставки, не сейчас так возможно позже … вот и льют ОФЗ 🔸Если на ближайшем заседании ЦБ РФ мы не услышим намеков на ослабление ДКП, то стоимость ОФЗ еще снизится. Или, можно сказать, что доходность вырастет😅 Но факт в том, что за всю историю лишь три раза доходность была выше. Я не фанатка облигаций, но сейчас считаю, что длинные ОФЗ могут занять свою долю в портфеле. 🔸 Покупаю малыми объемами, оставляю себе возможности купить еще👌🏻 В публичный портфель идут 15 шт. 15 летних ОФЗ 💰 Фиксируем почти 14% доходности, готовимся планомерно добирать. 📌Само собой, я не склонна держать их до погашения. При росте номинала продам. Удачи на бирже🫶