📚Ребалансировка портфеля💡 Доброго дня 👋🏻 Полезная статья с моим взглядом на аспект инвестиций ☕️ Разберем понятие ребалансировки🤓 Ее плюсы и минусы🔍 👉На той недели произошла незначительная ребалансировка Индекса Мосбиржи. Из самого заметного: - снизится вес $GAZP т.к. текущий вес акций (23,5%) заметно выше барьерного уровня 15% - Базу расчета покинули акции $FEES котировки снизились и вес упал ниже порога в 0,2% 👉Ребалансировка обычное периодическое действие - означает изменение веса активов в вашем портфеле (фонде или индексе). Цель действия - вернуть пропорции активов в соответствии с изначально заданными процентами. Ребалансировка может касаться как пропорции отдельных акций, пропорций секторов, так и пропорции инструментов в портфеле. Каждый инвестор сам решает к каким активам или классам активов ее применять👌🏻 👉Например Ваш портфель состоял на 50% из акций и на 50% из облигаций. Со временем акции выросли и теперь они составляют 60% портфеля - для восстановления баланса нужно или продать акции или докупить облигации (или одно другому не мешает😉 поэтому инвестор смотрит на свои возможности и текущую ситуацию) 👉Без ребалансировки, со временем, структура портфеля будет меняться. Поэтому долгосрочные инвесторы периодически ей занимаются👌🏻 Такая рутинная, практически «механическая» процедура☺️ 👉Как часто делать ребалансировку❓ Обычно делают раз в квартал. Мне кажется, лучше ее делать по факту серьезных изменений в балансе портфеля. Я решила, что в рамках моей стратегии “серьезное изменение” - это отклонение одной акции от сектора на 20% или отклонение всего сектора от рынка на 15% 👉Важно понимать, что в период неопределенности на рынках, некоторые отклонения допустимы т.к. из-за повышенной волатильности можно потратить лишние средства на комиссии и налоги. Тут важно “проявлять гибкость” и просчитывать плюсы и минусы🤓 📌Важно не забывать делать ребалансировку в конце года, с целью минимизации налогов 😉 👉Для долгосрочного инвестора - это практически рутинная процедура, она идет рука об руку с подходом “купи и держи” Я уже сейчас начинаю задумываться и планировать эту рутину на конец лета🥸 Вам желаю заранее планировать свои покупки и сразу понимать, как их риски, так и их возможную прибыль👍🏻 Продумывайте свои действия заранее😏 Да пребудет с Вами сила сложного процента✌🏻 #газпром #учу_в_пульсе #новичкам #обучение #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе #Ребалансировка #портфель #стратегия #знания
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
266
Нравится
Ваш комментарий...
81 комментарий
21 июня 2022 в 8:31
Спасибо дорогая🌹👍🙂
6
21 июня 2022 в 8:33
Отлично
3
21 июня 2022 в 8:34
Спасибо большое! 👍
3
Начни инвестировать сегодня
Обменивай валюту по выгодному курсу и торгуй акциями известных компаний
Открыть счет
21 июня 2022 в 8:44
Ещё бы кэш всегда иметь для ребалансировки🧐
10
21 июня 2022 в 8:46
2
21 июня 2022 в 8:46
Спасибо
2
21 июня 2022 в 8:46
@Ruslan_Invest92 сейчас нужно 20% в деньгах держать ) а то и больше😁
5
21 июня 2022 в 9:02
Где-то я этот пост видел, не у черепашки случайно!? KAWA....
5
21 июня 2022 в 9:04
Точно, у него от 18.06
2
21 июня 2022 в 9:07
Ну
2
21 июня 2022 в 9:09
@Tuxui16 Про ребалансировку индекса писали кучу народу, а больше ничего общего не вижу
3
21 июня 2022 в 9:10
Совпадения то есть!
2
21 июня 2022 в 9:11
Ну где про газпром
2
21 июня 2022 в 9:14
@Tuxui16 так это цитата новости ) само собой она у всех одинаковая) там автор ещё дал классную мысль - что это вызовет рост сбера и падение газика, а я пишу про суть самой процедуры. Загоните текст в антиплагиат - он полностью оригинальный👌🏻 давайте тегну автора той статьи, пусть посмотрит @KawaBaggio
4
21 июня 2022 в 9:17
Ну надо хоть авторов определённого текста отмечать что-ли, а то как то не правильно что-ли, кусок отсюда, кусок оттуда, для своей мысли может места и не остаться!
4
21 июня 2022 в 9:18
Обидки не надо включать!
3
21 июня 2022 в 9:19
@Tuxui16 ???? 100% оригинальность текста и мысли только мои… чего именно общего?
3
21 июня 2022 в 9:29
Если мы следим за индексом,то достаточно выставить крупную,но достижимую для вас сумму,в качестве цели и стабильно покупать акции согласно их весам в индексе.Продаем только те,которые из индекса исключают.Таким путем можно не тратиться на комиссии за сделки по продаже и налоги.
1
21 июня 2022 в 9:31
@Dutch_Berman а можно пояснить как покупка вслед за индексом спасает от налогов и комиссий?
1
21 июня 2022 в 9:34
@Tuxui16 @Yarko_Finance черепашка здесь 😁 черепашка предлагает не ругаться)) госпожа Ярко_Финанс - довольно самодостаточный источник информации, уверяю Вас, господин Тихий 🤝
8
21 июня 2022 в 9:42
@KawaBaggio согласен что самодостаточный, не ругаюсь, и что это плагиат до буквы не утверждаю, но часть мысли из того поста, не бейте сильно😉
3
21 июня 2022 в 9:43
Мне пришлось сделать разбаланстровку спустя три месяца после открытия брокерского и ИИС счётов. Мой принцип деньги должны быть в движении, деньги должны приносить деньги... Я избавилась от всех металлургов. Фондов.. И оказалось во время. Теперь абсолютно другие акции... Другое виденье.. И наконец пошёл плюс
6
21 июня 2022 в 9:43
@Tuxui16 только кулачками 🤜🤛😁🤝
1
21 июня 2022 в 9:44
@kraskino84 ставим цель в 5000000,к примеру.И начинаем,постепенно,собирать индекс Мосбиржи из отдельных акций.В интернете соответствующие таблицы есть.Так как собрать такую сумму сразу конкретно для меня нереально,я просто буду более менее равномерно покупать акции несколько лет.Продаем только то,что из индекса вылетает.По достижении цели снова поднимаем планку и продолжаем в том же духе. Длительность инвестирования поможет использовать трёхлетнюю налоговую льготу,если все же придется что-то продать. Если собрать индекс сразу на всю сумму и больше ничего не добавлять,то придется периодически продавать часть позиций,платить комиссию+налог,если по ней была прибыль и покупать другую снова платя комиссию.
4
21 июня 2022 в 9:44
Мои мысли, мои скауны.... Это песня, не цепляйтесь
3
21 июня 2022 в 9:44
2
21 июня 2022 в 9:46
@Tuxui16 😘✌🏻
1
21 июня 2022 в 9:49
1
21 июня 2022 в 10:09
@Yarko_Finance ты как всегда вовремя, спасибо огромное за своевременные посты, сижу думаю купить газпром до див или после пост про дивы👍 читаю как сделать ребалансировку и на тебе😃🤑спасибо💥💥💥
2