Назад
TrueProphet
8 ноября 2023 в 9:36
Что такое индексные фонды? 💼 ➊ Начнём с того что такое Биржевой фонд - это совокупность активов под определённую цель (технологии, промышленность, золото, IPO и т.д.) 💡 Биржевые фонды позволяют инвестору вкладывать свои средства в набор различных активов, на покупку которых по отдельности у него могло бы не хватить средств. Так как активов в фонде много, они сформированы в определенной пропорции, в соответсвие с проспектом фонда. Теперь перейдём к главному, что же такое индексный фонд и почему мы его выделяем? ➋ Индексный фонд — это тип биржевого фонда с портфелем, созданным для соответствия или отслеживания компонентов индекса финансового рынка, такого как индекс Московской биржи, Standard & Poor's 500 (S&P 500), Dow Jones Industrial Average (DJIA) 💡 Легендарный инвестор Уоррен Баффет рекомендовал индексные фонды как убежище для сбережений на последующие годы жизни. По его словам, вместо того, чтобы выбирать отдельные акции для инвестиций, для среднего инвестора более разумно купить все компании из списка S&P 500 по низкой цене, которую предлагает индексный фонд. Эти фонды следуют своему эталонному индексу независимо от состояния рынков. ❗️ В Америке индексные фонды, считаются идеальными активами основного портфеля для пенсионных счетов, таких как индивидуальные пенсионные счета (IRA) и счета 401 (k) Сотрудники ПФР так не делают, зачем им это... 😂 ➌ Как работает индексный фонд? Вместо того, чтобы управляющий портфелем фонда активно выбирал акции и определял время выхода на рынок (то есть выбирал ценные бумаги для инвестирования и разрабатывал стратегию, когда их покупать и продавать), управляющий фондом формирует портфель, активы которого отражают ценные бумаги определенного индекса. 💡 Инвесторам не нужно тратить своё время или оплачивать услуги управляющих, чтобы следить за новостями и тем что происходит с конкретными компаниями. Если фонд следует взвешенному индексу, его менеджеры могут периодически перебалансировать процентное соотношение различных ценных бумаг, чтобы отразить вес их присутствия в эталонном индексе. Что лучше индексные фонды или активно управляемые фонды? Инвестирование в индексный фонд — это форма пассивного инвестирования. Противоположная стратегия – активное инвестирование, реализуемое в активно управляемых взаимных фондах – тех, у которых портфель выбора ценных бумаг и выбора времени для выхода на рынок описан выше. Плюсы индексных фондов 🔹 Снижение риска за счет диверсификации 🔹 Низкие расходы на следование 🔹 Сильная долгосрочная доходность 🔹 Идеально подходит для пассивных инвесторов, придерживающихся стратегии «купи и держи». 🔹 Никакого человеческого фактора (и в плюс и в минус) Минусы 🔸 Уязвимость к рыночным колебаниям и крахам (активные стратегии уменьшают или увеличивают позиции в соответсвие с определенными событиями) 🔸 Отсутствие гибкости 🔸 Никакого человеческого фактора (и в плюс и в минус) 🔸 Ограниченная прибыль (по активным стратегиям можно показать значительные эффекты) 💡 Большинству взаимных фондов не удается превзойти свои эталонные индексы или индексы широкого рынка. Например, согласно данным SPIVA Scorecard от S&P Dow Jones в течение пятилетнего периода, закончившегося 31 декабря 2022 года, примерно 87% фондов США с большой капитализацией принесли доходность, которая была меньше, чем у S&P 500. P.S: На графиках информационно указаны доходность индексов SPX, DJI и IMOEX на 10 и 5 лет. Правда есть ещё один маленький комментарий, что SPX и DJI в долларах и курс за это время тоже вырос, что умножает доходность. Если вам понравился материал - ставьте лайк 😊 Ну и да прибудет с вами профит #акции #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #пульс #инвестиции #учу_в_пульсе
Еще 2
4
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
28 февраля 2024
Мосбиржа: результаты выше ожиданий
22 февраля 2024
Чем запомнилась неделя: рынок ждет санкций
Ваш комментарий...
Анализ компаний
Подробные обзоры финансового потенциала компаний
Invest_or_lost
+23,2%
20,6K подписчиков
FinDay
+39,9%
25,4K подписчиков
Mistika911
+15,5%
20,7K подписчиков
Мосбиржа: результаты выше ожиданий
Обзор
|
Сегодня в 16:35
Мосбиржа: результаты выше ожиданий
Читать полностью
TrueProphet
750 подписчиков28 подписок
Портфель
до 500 000 
Доходность
+4,31%
Еще статьи от автора
27 февраля 2024
Обзор прогнозов 2024 - от команды Тинькофф аналитики Всем привет! Смотрю более детально прогнозы различных аналитиков, ранее публиковал от Sber CIB и БКС, пришло время посмотреть и на Тинькофф. Полностью стратегия размещена - https://www.tinkoff.ru/invest/research/strategy/2024/ В целом их видение по Стратегии-2024 +/- совпадает с Sberbank CIB и БКС, из важного выделю Ребята из Тинькофф аналитики отдельно выделяют вопрос выборов: До выборов выделяют две краткосрочные цели: 1. Сдерживание инфляции, что уже сейчас выражается высокой ставка ЦБ и рядом запретов, например таких, как вступающий в силу с 01.03.24 запрет на экспорт бензина. 2. "Обеспечение доступа населения к типичным благам цивилизации" - смысл данной формулировки в деталях не раскрывается, но звучит очень интригующе и открывает простор для фантазий После выборов: Эксперты ожидают что строгость государственного контроля ослабнет, что приведёт к росту цен и доходов крупных корпораций. Курс валюты: Первая половина - диапазон 85-95 рублей за доллар Вторая половина - возврат курса к значениям в 100 рублей за доллар Портфель для инвестиций: Первое полугодие - фавориты это инструменты с фиксированной доходностью: облигации, депозиты Второе полугодие - фавориты акции. Если конкретно, то компании с низкой долговой нагрузкой и ИТ компании из которых выделяют YNDX, OZON, MOEX, SBER Нефть и газ: LKOH - драйвер возможного роста это выкуп акций у нерезидентов с дисконтом, NVTK - рост за счёт увеличения производственных мощностей. Потребительский сектор: MGNT, SMLT, AQUA В целом это наиболее ожидаемый и вероятный сценарий развития событий, в рамках своих портфелей Умные деньги RUB , Умные деньги (mini) RUB есть пересечения по бумагам, которые аналитики Тинькофф считают фаворитами на 2024 г. Если вам понравился материал - ставьте лайк 😊 Ну и да прибудет с вами профит🤑 #валюта #прояви_себя_в_пульсе #пульс #2024
26 февраля 2024
24.02.24 - Введен в действие 13-й пакет санкций: Напряжение должно спасть, валютная волатильность способна снизиться, курсы USD/RUB TOM и TOD — синхронизироваться. Прошлая неделя прошла в ожидании войдёт в список санкций НКЦ или нет, курс USD/RUB TOD, даже взлетал выше 100 руб. Санкции объявили - НКЦ в нём не оказалось... пока, но список расширили и в нём уже НСПК. Это прибавит проблем с использованием карт МИР и кобренда с Union Pay, который и раньше работал не везде. В санкционный список США попали: Банки - банк Авангард - банк Ростфинанс - Челиндбанк - банк Международный Финансовый Клуб (МФК) - Модульбанк - Датабанк - Быстробанк - СПБ Банк - Морской Банк АО НСПК - оператор платежной системы МИР Физ. лица - не буду перечислять детали, там есть ряд топ менеджеров и совладельцев крупных компаний Финансовые компании - БСФ Капитал - ИК Эльбрус Капитал - Орбита Кэпитал Партнерс - Guard Capital - Инвестиционно-венчурный фонд Республики Татарстан IT-компании - Т1 Холдинг, Сирокко Технолоджи - Крипто Про Другие компании - СУЭК - Трубная Металлургическая компания и её дочерние предприятия - Южуралзолото - Мечел - УК ЮГК - В/О Алмазювелирэкспорт - Газпром Космические Системы - ОЭЗ Алабуга - Судоходная компания Ладога - Лада Авто Холдинг - ГПБ-ИТ1 - Новатэк Мурманск - дочка Новатэка - строительная компания ПИК и его дочерние компании: ПИК СЗ, ГП-МФС 💡 В рамках стратегии Умные деньги RUB, компаний на которые распространили санкции - не оказалось, а выросший курс доллара в целом влияет на стоимость рублёвых активов (в большую сторону). В новой стратегии Умные деньги (mini) RUB , есть бумаги MTLR на которые распространили санкции, пока подержу. Если вам понравился материал - ставьте лайк 😊 Ну и да прибудет с вами профит #акции #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #пульс #инвестици
22 февраля 2024
Всем привет! На вчерашних событиях и просадке рынка решил открыть новую стратегию Умные деньги (mini) RUB Таргет по стратегии = +20% годовых. Портфель сформировал на вчерашней просадке из Акций РФ 1,2 эшелона, чтобы не требовалось сдавать спец. тесты для доступов. Риск профиль стратегии - агрессивный, в отличии от основной стретгии Умные деньги RUB с консервативным риск профилем. Это означает, что: • возможна большая концентрация в конкретных эмитентах (до 60% в одном), в отличии от консервативной • возможна покупка более рискованных эмитентов, не доступных на консервативной стратегии Из основного пожалуй всё, ну разве что рекомендованная сумма минимальная. Если вам понравился материал - ставьте лайк 😊 Ну и да прибудет с вами профит #акции #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #пульс #инвестиции