РАНТЬЕ, живу на проценты!
Каждый об этом мечтает, да вот выходит не у всех....
Сегодня мы даём в займы Лизинговым компаниям с ~ 11% при диверсификации
"Shut up and take my money" 🥳
В чём суть бизнеса?
- Лизинговая компания берёт кредит, на полученные средства покупает технику 🚕 🚛 🏗️ и выдаёт её в аренду клиенту (есть много нюансов, налоговых препетий, тип учёта техники на балансе, её амортизация и тд, - мы не будем глубоко в это сейчас нырять)
🏦 Почему же именно облигационный займ, а?
- классическая схема замещения банковского кредита. Выгода от публичного заимствования (облигаций) для Лизинговой компании:
- не нужен залог (все банки хотят залог... и большой такой залог... процентов на 75 от выданной суммы)
- можно выплачивать основной долг раз в квартал или в конце срока, тем самым получать класный бонус к cashflow
При этом стоимость кредита и облигационного займа для Лизинговой компании практически паритетна.
🔥👨🚒 Ок, много букв, а где риски Лизинговой компании? На чём мы можем погореть, Карл?
- клиент не вернёт технику? 📑Обычно она застрахована от порчи/потери
- клиент обанкротится? 🔒 Тогда мы заберём технику и продадим её на рынке (возможно даже заработаем, если остаточная стоимость по балансу ниже рыночной)
- клиент ещё не банкрот, но уже и не платит и технику не отдаёт - временное состояние, на этот случай как раз очень пригодятся облигационные займы, выплаты основоного долга по которым приходятся на конец периода.
💵 Куда нести деньги и сколько можно тут поднять?
Региональные:
- Техно лизинг ~13.5%
$RU000A100DM3
$RU000A100RS0
- Солид лизинг ~13%
$RU000A100TD8
- Пионер лизинг ~12.5%
$RU000A1006C3
$RU000A1013N6
- Лизинг трейд ~12.5%
$RU000A101CB6
- МСБ лизинг ~12.5%
$RU000A100DC4
Федеральные:
- Элемент лизинг ~7.5%
$RU000A100A41
$RU000A0ZZ0L6
- Ресо лизинг ~7%
$RU000A100PE4
$RU000A100PE4
Государственные:
- ГТЛК ~7%
$RU000A0JXE06
$RU000A0ZYR91
❤️ Если также как я чувствуешь себя банкиром, покупая облигации