Сургутнефтегаз: кубышка сохранна

«Самое сложное на бирже — это ничего не делать» Сегодня мы расскажем о Евгении Талышеве @30letniy_pensioner , квалифицированном инвесторе, авторе стратегии Пенсионный портфель RUB, доходность которой за год и десять месяцев составила 72%. Евгений живет в Челябинске. По профессии он инженер. Сначала занимался разработкой и производством учебных стендов. Затем обслуживал электрооборудование буровых установок в северных регионах страны. Сейчас Евгений работает на пищевом производстве, а также развивает свою стратегию и активно ведет блог в Пульсе. В свободное время занимается силовыми тренировками, плавает на сапборде и путешествует. 💡 Первый интерес к инвестициям Инвестировать я начал в 2017 году, хотя литературу по финансовой грамотности стал изучать задолго до этого. Тема инвестирования, сохранения и приумножения капитала меня заинтересовала, еще когда я учился в университете. Первый вклад на 10 000 рублей открыл в 18 лет и все свободные деньги пускал на его пополнение. Позже, когда стал полноценно работать, появилось желание получать доходность выше, чем у банковских депозитов. Тогда я начал инвестировать в фонды и американские компании. После заморозки иностранных активов переключился на российские акции и облигации. 💰 О стратегии В 2022 году у меня появилась идея создать стратегию, состоящую из компаний российского рынка, у которых растут финансовые показатели и которые систематически платят дивиденды. При этом не хотелось тратить много времени на ее ведение. И мне это удалось: сейчас я посвящаю ей несколько часов в месяц, а пересматриваю портфель не чаще 1—2 раз в месяц. Кстати, иногда на бирже самое лучшее (и самое сложное) — это не делать ничего. Стратегия называется Пенсионный портфель RUB, так как повторяет мой личный портфель для создания капитала на будущее. Правда, свой портфель я веду уже более двух лет, а одноименная стратегия немного моложе. Стратегия рассчитана на долгосрочных инвесторов, на тех, кто планирует создать свой капитал для будущей пенсии и получать пассивный доход. Самая высокая доходность у стратегии была в первой половине 2023 года. В тот период весь российский рынок ожил, компании начали раскрывать отчетность, наступал большой дивидендный сезон. Максимальная доходность за год была 58%. За месяц максимальная доходность достигала более 10%. Порог входа в стратегию — 40 000 рублей. Это выше, чем у многих авторов. Если сделать порог входа меньше (например, 10 000 рублей), то количество инструментов, доступных для торговли, сократится. Так, один лот акций Сбера будет занимать 30% от портфеля, одна акция Лукойла вообще займет больше 70%. О диверсификации тут можно забыть. 💼 Правила инвестирования При выборе бумаг использую фундаментальный и стоимостный анализ. Изучаю отчеты компаний, историю выплат дивидендов и взаимодействия с инвесторами. На основе этих данных и принимаю решение о покупке или продаже. Самыми удачными сделками были покупки акций Татнефти и Сбера. Текущая доходность по этим активам — 115% и 108% соответственно. В целом доля удачных сделок больше 80%. Самая провальная сделка — покупка акций Газпрома. Рассчитывал на щедрые дивиденды, и компания в итоге их заплатила, но после этого так и не смогла закрыть дивидендный гэп. С учетом полученных дивидендов и падения стоимости акций продал почти без потерь. 👨‍🎓 Советы начинающим инвесторам • Лучше составить диверсифицированный портфель из надежных активов, а часть портфеля (не более 10%) использовать для экспериментов: трейдинга, краткосрочных идей и т.д. • Не стоит забывать про образование. Думаю, что у многих начинающих инвесторов есть с этим проблемы. Уделите внимание своему развитию. Пройдите хотя бы несколько образовательных курсов, например курсы Академии инвестиций. #дайджест_автоследование #портрет_инвестора