SU52005RMFS4 Всем привет. Произошли значительные изменения в моем облигационном портфеле, взглянул я значит на статистику за 20 лет по RGBITR и RUCBITR, да там плакать хочется как все уныло, реальная доходность ОФЗшек всего 1,2%, корпоратов 0,2%, Карл. Поплевался, вытер скупую мужскую слезу и продал все к чертям собачим, копоратов в плюс, офз в минус, вышло все в 0, сильно меня это не расстраивает, зато вот что радует, некий ОФЗ-ин, облигация с индексацией на уровень инфляции дает больше 5% к погашению, а точнее я купил 5,26% выпуск 52005 – это что получается, облигации по доходности на уровне акций с меньшим риском, признано считать, что реальная среднегодовая доходность всего рынка акций 5%, но, сравнить ОФЗ-ин и весь рынок акций – это сильно, я и не сравниваю, поэтому для РФ рынка, доходность по этой облигации вполне меня устраивает, без фанатизма и танцев с бубном, особенно радует оптимизация налогов на получаемый купон, так как это линкер, купон тут всего 2,5% да и пофиг, зато налог копейки, меньше чем я платил в год за фонды на корпоратов и ОФЗ – оптимизация расходов🖤. Набираю позицию, в планах значительно снизить риск. Ps. Пркдставленная картинка это воображение нейросетью как бы выглядела ОФЗ в виде человека🫤

База друзья подъехала. Кто вдруг не в курсе или забыл. Есть два типа риска(так-то их 100/500): *Систематический риск связан с общими факторами, влияющими на рынок или экономику в целом. Он включает в себя макроэкономические показатели, политические события и глобальные изменения. Часто можно встретить его под таким названием - недиверсифицируемый риск *Несистематический риск связан с конкретными особенностями компании, такими как качество управления, конкурентоспособность и отраслевые условия, корпоративные действия и прочее И что же это значит, а вот что, когда вы покупаете компании по рынку(капитализации) или какой-то индекс(imoex), вы принимаете рыночный и систематический риск. То есть на котировки вашего портфеля влияют как экономические показатели, политика и прочее, так и котировки отдельных активов. А если вы приобретаете бумаги согласно вашей стратегии, то помимо вышеуказанных рисков, вы на себя берете несистематический риск, он связан уже с конкретным эмитентом, и чем меньше у вас эмитентов, тем хуже для вас, так как ваш портфель начинает сильно зависеть от управления какой-то компанией. От этого риска избавляются диверсификацией Поэтому я на себя стараюсь брать только систематический/рыночный риск, просто диверсифицируя свой портфель, и брать поменьше несистематического риска, например держать мало бумаг, да еще и мутных. #учу_в_пульсе TRNFP

Привет. Добавил в портфель новую бумагу по своим критериям свободного фри флоат и капитализации. Это TRNFP, на очередь есть еще несколько эмитентов, пока обдумываю. Русал, Ростелеком, Россети и РусГидро, они подходят, вот только доля будет на уровне 0,5%, ну, насколько соответствуют, настолько и купим.🤣 На данный момент мой портфель(совокупность бумаг и инструментов) обгоняет индекс #mcftr на несколько процентов, о чем-то говорить рано, поживем увидим, слишком мало времени прошло, если кому интересно, могу запостить скрин из снежка. Что по себе, продолжаю свое пассивное шествие через вот такое инвестирование. Индекс Мосбиржи мне не подходит. Не ИИР леди и джентельмены😎