База друзья подъехала. Кто вдруг не в курсе или забыл. Есть два типа риска(так-то их 100/500): *Систематический риск связан с общими факторами, влияющими на рынок или экономику в целом. Он включает в себя макроэкономические показатели, политические события и глобальные изменения. Часто можно встретить его под таким названием - недиверсифицируемый риск *Несистематический риск связан с конкретными особенностями компании, такими как качество управления, конкурентоспособность и отраслевые условия, корпоративные действия и прочее И что же это значит, а вот что, когда вы покупаете компании по рынку(капитализации) или какой-то индекс(imoex), вы принимаете рыночный и систематический риск. То есть на котировки вашего портфеля влияют как экономические показатели, политика и прочее, так и котировки отдельных активов. А если вы приобретаете бумаги согласно вашей стратегии, то помимо вышеуказанных рисков, вы на себя берете несистематический риск, он связан уже с конкретным эмитентом, и чем меньше у вас эмитентов, тем хуже для вас, так как ваш портфель начинает сильно зависеть от управления какой-то компанией. От этого риска избавляются диверсификацией Поэтому я на себя стараюсь брать только систематический/рыночный риск, просто диверсифицируя свой портфель, и брать поменьше несистематического риска, например держать мало бумаг, да еще и мутных. #учу_в_пульсе $TRNFP

Привет. Добавил в портфель новую бумагу по своим критериям свободного фри флоат и капитализации. Это $TRNFP, на очередь есть еще несколько эмитентов, пока обдумываю. Русал, Ростелеком, Россети и РусГидро, они подходят, вот только доля будет на уровне 0,5%, ну, насколько соответствуют, настолько и купим.🤣 На данный момент мой портфель(совокупность бумаг и инструментов) обгоняет индекс #mcftr на несколько процентов, о чем-то говорить рано, поживем увидим, слишком мало времени прошло, если кому интересно, могу запостить скрин из снежка. Что по себе, продолжаю свое пассивное шествие через вот такое инвестирование. Индекс Мосбиржи мне не подходит. Не ИИР леди и джентельмены😎

Привет. Планы так стремительно меняются туда-сюда по жизни, что это отражается на повышенных активных действиях на рынке. Бывает такое, ну лучше этого не делать. Что из интересного: 1. Подал на разблокировку некоторые свои бумаги, ожидаю, что ничего не выйдет, сидеть иностранцам в блоке с их бумаги тоже некомильфо, но есть шансы, что они как-то смогут разблокировать, как минимум крупняк типа blackrock и vaneck. Буду рад ошибаться 2. Подкупил немного российских акций по своему индексу. Напоминаю, что не ищу точки входа или выбора бумаг. Есть деньги, купил по портфелю, нет, ну и ладно, а какая там цена при покупке, неважно вообще. Пассивный инвестора я или как?😁 В частности $NVTK, #rosn, #gmkn, #gazp, #phor. Если хотите, можете залететь в сделки и посмотреть Вот тут рассказывал про индекс - https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/TheBlackLord/3bd94e96-82f4-4992-9f43-043236cc4a4d?utm_source=share

Привет, давно не читались и не писались. Я тут долго размышлял над кое чем, а именно над мыслью, что в России истинный пассивный портфель на акции, по факту, можно собрать только самому, вы скажите - "сума сошел? Купи фонд и не парься", но вот не задача, индекс на акции в РФ Imoex - активный индекс с пересмотром состава портфеля и ребалансировкой 4 раза в год, внезапно, да? Второй вопрос, который меня беспокоил долгое время - это комиссии за управление и не способность управляющих следовать за MCFTR, результат которого и должны показывать фонды за вычетом комиссий, чего они не делают, умудряясь отставать на более 1%, чего уж греха таить, прям в документах написано, что в течение дня отклонение может быть на 3% (Документы Сбера на $SBMX ), класс. Третья неприятность связана с тем, что отставание может быть из-за того, что управляющему непринципиально как получать комиссию, и если на балансе денег нет, то комиссию он берет в счет продажи активов, а как он продает, никто не знает кроме него, равномерно или скажем только то, что принесло прибыль, из всего этого можно сделать вывод, что это также является проблемой для следования за индексом. Мучали меня эти вопросы и в итоге я не хочу мириться с таким раскладом. Я воспользовался простой мыслью от которой буду отталкиваться при покупке акций - портфель взвешенный по эффективной капитализации с ограничением на иностранных эмитентов($FIVE, $OZON, $YNDX, etc). По итогу получу рыночный портфель, только пополняй и ничего в нем не нужно делать. Ну разве не пассивно? А покупка, такая же механическая как и покупка фонда, по любым ценам, lump-of-sum, то есть доступные средства сразу, без ожидания, дорого ли стоит рынок или нет, мне не важно. У такого портфеля есть несколько преимуществ: 1. Его не надо ребалансировать 2. Истинно пассивный, так как он рыночный, какая конюктура на рынке, такой и портфель 3. За бездарное управление можно винить только себя =) Конечно же есть и недостатки или трудности: 1. Повышенные издержки на налоги, но кому-то важнее дивиденды получать, чем эта экономия, поэтому спорно 2. Сложно в реализации из-за пополнений, чтобы пополнить такой портфель в рыночных долях, нужна приличная сумма от 300 000р 3. Автоматизация отслеживания капитализации компаний в портфеле и сам портфель - скорее для энтузиастов, либо для дядей с деньгами, кто платит и не парится. 4. Затрата времени Конечно же можно найти массу достоинств и недостатков для каждого отдельного инвестора, я свои выделил выше. Второй скриншот - это доходность моего портфеля почти за год в сравнении с Индексом МосБиржи полной доходности «брутто», тем самым MCFTR, с учетом комиссий и налогов. Это результат диверсификации При этом волатильность портфеля ниже рыночной ((β = 0,792) Девочки с праздником Вас! PS> Не ИИР, самостоятельно повторять не рекомендуется. #пульс_оцени

Случайно увидел, что пришли дивиденды по старым бумагам у Финама, сами бумаги уже были давно проданы. Работает однако, вот бы заблокированные активы ещё вернули по номинальной цене $TMOS

Почему усидчивость важная переменная в жизни каждого пассивного инвестора, и почему без нее есть большой шанс, что вы не получите хорошего результата от пассивного инвестирования Как сказал Баффет «Фондовый рынок – это механизм перевода денег от нетерпеливых к терпеливым» Так что же такое усидчивость. Усидчивость — это способность человека сохранять концентрацию и внимание на выполнении задачи в течение длительного времени. В плане инвестиций, усидчивость будет означать ни что иное как терпение, усердие, придерживаться выбранного плана, элементарного плана, но не такого легкого в исполнение, всего-лишь нужно ничего не делать с вашим портфелем, а просто следовать вашей стратегии и реже на него смотреть Просто? Просто, но не все так однозначно, потому что во всех книгах, которые я прочел по пассивному инвестированию, авторы забывают показать главного врага пассивного инвестирования - это сам инвестор, его окружение и его среда, в которой он варится. Далеко ходить не надо, маркетологи брокеров и банков настолько преуспели в своем деле, что заходя в любое приложение создается ощущение, что без тебя уже все сделали иксы на отдельных акциях, знакомые и интернет рассказывают о криптоуспехах, везде такая движуха и как будто ты неудел, человек начинает сомневаться, правильно ли он сделал или нет выбрав пассивную стратегию инвестирования - да, ДА!, скажу я вам. Вы все делаете правильно, главное продолжать в том же духе - пассивно инвестировать и не смотреть в брокерское приложение, кроме покупок или ребалансировки. Брокер хочет создать эту "кастрюлю", хочет взрастить зерно недоверия к самому себе. Брокер неплохой и нехороший - это бизнес, и он будет использовать все доступные методы заработать на комиссиях, а чем больше вы сделок совершаете, тем больше его маржа. Тоже касается,и сигналов, телеграмм каналов и прочего скама, которые делают деньги на аудитории, а не на бирже. Как я борюсь сам, стараюсь заходить сюда редко, купить фонды или написать пост. Поэтому ищу себе такое занятие, чтобы заменить хождение в брокерское приложение, пульс или другой ресурс про инвестиции, читаю книги, играю с дочерью и жить становится чуть лучше, и чуть веселее. Еще хороший способ - помочь жене, перепройти старую, любимую, игру, занимайтесь любым вашим делом, хоть огурцы закатывайте. Самое важное - занимайтесь вашими делами, а не делами других людей, не торчите в цифрах, жизнь проходит мимо, съездите в отпуск по России. Не распыляйтесь вашим невосполнимым ресурсом на смотрение в график, траты можно отложить на потом, но жизнь у вас одна, живите уже сейчас и наслаждайтесь. Становитесь счастливее. PS. Помните, те УК, которые могут делать иксы - закрытые клубы и деньги им ваши не нужны в управление, не говоря о том, что они рассказали бы вам, что надо делать, чтобы эти самую прибыль получать - это утопия, хватит верить в пони, бесплатный сыр, только в мышеловке. Полезные ссылки на почитать: 1. О вашем внимание и борьбе сми за него. https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/TheBlackLord/a16690a9-8d94-465d-89cc-a572e8c188dd?utm_source=share 2. Немного о рисках https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/TheBlackLord/1dd4bc68-7c63-4b88-9742-b15cf3b9e706?utm_source=share $TMOS

С наступившими вас праздниками. Прошлый год серьезно повлиял на меня, особенно на моё мировозрение в инвестировании. На этот год принципиальных корректировок уже не будет. Мой инвестиционный план достаточно прост: 0. Быть удавом, магистром-джедаем, монахом, спокойно, без резких движений, находиться в медитации и ничего не предпринимать с портфелем, никаких необдуманных решений 1. Не изменять себе и планово следовать своей стратегии, дисциплинированно продолжая инвестировать 2. Максимально доступная диверсификация по классам активов, на данный момент она у меня уже приличная, кажется что уже некуда. Акции, долг(облигации, вклад), золото, недвижимость. Остаётся только ждать. $TMOS

Дорогой друг и инвестор! Поздравляю тебя с наступающим Новым Годом! Желаем тебе успешных инвестиций, мудрых решений и постоянного роста твоего портфеля. Пусть Новый Год принесет тебе новые возможности. Держись курса на успех, не бойся рисковать, но и не забывай балансировать свой риск и пусть удача всегда будет на твоей стороне. Помни, что инвестиции - это процесс, и терпение, и труд, все это поможет тебе достичь поставленных целей. Счастья, здоровья и процветания в Новом 2024 году!

Золото является одним из самых стабильных активов на протяжении многих лет, особенно в периоды экономической нестабильности и инфляции. В портфеле инвестора золото может служить "защитной гаванью", т.е. активом, который сохраняет свою ценность в условиях экономической нестабильности. В России это особенно актуально из-за геополитической ситуации, экономических санкций и непредсказуемости курса национальной валюты. Золото считается относительно стабильным и надежным активом, способным защитить инвестиции от непредсказуемых изменений в экономике. Обычно можно встретить вот такие высказывания о золоте, забывая добавить, что золото очень волатильно, а ожидаемая реальная доходность равна 0, но чем же оно на самом деле важно, особенно для россиян? Первое. Это некая страховка/хедж от обесценивания рубля, золото привязано к курсу доллара, поэтому можно ожидать стабильного поведения в части валютной переоценки, рубль обесценивается, значит золото в рублях идёт вверх Второе. Самое главное для пассивных инвесторов, это диверсификация, золото сильно увеличивает этот показатель, потому что является отдельным классом активов, и что самое важное - мало коррелирует с акциями и облигациями (см. таблицу корреляции) А это то, что нужно инвестору, за счет этого как раз и достигается портфельный эффект(снижение риска портфеля и увелечение его доходности) Однако стоит помнить, что золото не гарантирует защиту от убытков, и его доходность может быть ниже, чем у других активов. Поэтому важно рассматривать золото как часть распределенного портфеля и не полагаться исключительно на него. Не забывайте, на бирже нет гарантий, Инвестиции - это риск. И все должно быть в меру. Ps. Первая картинка - это творение нейросети, не нужно придавать ей смысла 👋 $TMOS $GLDRUB_TOM

Тема сбережения всегда актуальна, особенно в условиях постоянно меняющегося экономического климата. Сегодня я расскажу несколько правил, которым придерживаюсь сам, а также дам несколько советов о том, как правильно использовать свои деньги 0. Избавляйтесь от кредитов и не берите новые 🫷 За исключением льготных ипотек на жилье 1. Необходимо определить для чего вы хотите сберегать деньги. Вот некоторые примеры: покупка недвижимости, автомобиля, образование детей или просто создание финансовой подушки безопасности, долгосрочные вложения с положительным результатом 2. Создайте бюджет и придерживайтесь его Для того чтобы начать сберегать, нужно научиться управлять своими финансами. Быть настойчивым в своих целях и последовательным в их достижении из месяца в месяц. А также следить за расходами, в частности определить для себя, что важнее благополучие вас и вашей семьи или сиюминутные(порой инфантильные) желания, новый айфон, отпуск в кредит, игровая приставка и т.п. 3. Откладывайте часть дохода на сбережения Установите для себя определенную сумму, которую вы будете откладывать каждый месяц. Это может быть фиксированный процент от вашего дохода или определенная сумма. Самый простой способ установить правило, каждый месяц откладывать по 10% от вашего дохода, после повышать или понижать в зависимость от того как получается у вас расходовать остаток денег, но всегда нужно соблюдать это правило, дисциплинированно и настойчиво, со временем вы привыкните и даже начнет нравится. Минимально ощутимая сумма сбережения/инвестирования - это 20% от вашего дохода. 4. Инвестируйте, после накопления подушки безопасности (3-6 месячных расходов в зависимости от вашей жизненной ситуации и устойчивой работы). Это значительно может увеличить ваши сбережения, а в дальнейшем и капитал. Лучшая и простая стратегия - это asset allocation, распределяя ваши сбережения между тремя основными классами активов в зависимости от вашего риск-профиля, бпиф на акции, бпиф облигации и бпиф золото или золото напрямую. Повторение - мать учения✌️ $TMOS

Столпы 1. Диверсификация: Распределяйте свои инвестиции между разными классами активов, такими как акции, облигации, недвижимость и т. д. это снизит риск и увеличить потенциальную доходность вашего портфеля. 2. Долгосрочная перспектива: Время - ваш главный козырь, инвестор должен придерживаться долгосрочной стратегии, игнорируя краткосрочные колебания рынка. Не пытайтесь предугадать будущие изменения цен и не пытайтесь активно вмешиваться в ваш портфель. 3. Индексные фонды: Инвестируйте в фонды, отслеживающие индексы, такие как MCFTR( #tmos, $SBMX ) или RGBITR( #sbgb ) и тд. Вы получаете максимум от вложенных средств, оплачивая незначительную комиссию в сравнение с налоговыми издержками 4. Минимальное вмешательство: Лучшее действие в вашем портфеле - это бездействие. За исключением ребалансировок 5. Издержки: Избегайте инвестиций с высокими комиссиями, так как они могут значительно снизить вашу доходность. 6. Регулярное инвестирование: Постоянство ваш друг, в течение длительного времени необходимо инвестировать - это некая философия, стиль жизни. Скажем каждый месяц, квартал или раз в год. 7. Дисциплина: Инвесторы должны придерживаться своей стратегии и не паниковать во время рыночных колебаний. Дисциплинированность - ключевой фактор успеха пассивного инвестирования.

ЦБ России поднял ставку до 16% и как реагирует наш рынок - он решил порости:) Что меня смущает: Во-первых, повышение ключевой ставки приведёт к повышению процентов по заемным средства, что может снизить спрос, из этого следует снижение доступности и условий кредитования для предприятий и домохозяйств - бизнеса России, а это уменьшает объем инвестиций и потребительского спроса. Зачем потреблять, когда выгодно деньги хранить в банке под высокий процент, что в свою очередь может привести к снижению экономического роста и сокращению рабочих мест. Кроме того, повышение ставок может увеличить затраты на обслуживание долга для бизнеса, если при такой ставке нужно будет кредитоваться заново, что снизит доступность ресурсов для увелечения производства. Во-вторых, повышение ключевой ставки также может снизить инфляционные ожидания и укрепить рубль на валютном рынке. Что ЦБ собственно и хочет. В итоге результат мы увидим по факту, но повышение ставки, я считаю, негативным сценарием для нашего фондового рынка, дорогие кредиты, большие проценты по вкладам, множество людей в такие времена перекладываются из рисковых активов в менее рисковые - облигации, вклады. И такое точно не назвать ростом экономики, снижение потребление - снижении экономики $SBGB

Привет. Пару мыслей вам в ленту. Если ваши планы дальновидные и инвестиции вы рассматриваете как долгосрочное вложение на длинном горизноте(от 10 лет и до бесконечности, дети, внуки), то абсолютно нет никакой разницы по какой цене вы сейчас покупаете тот же #tmos, по 6,06, по 6 или выше, или ниже, в долгосроке ваши активы аккумулируют полученную доходность. Абсолютно неважно: какие новости, что на рынках, какие корпоротивные события нас ждут, вы просто следуете своей долгосрочной стратегии и все, да, для кого-то это скучно и им нужен азарт, в таком случае сделайте себе одолжение, сходите в казино, там хотя бы наливают бесплатно. Важно совсем другое, ваша возможность иметь свободный кэш-флоу, от текущих активов, от ренты, от зарплаты, который вы спокойно можете конвертировать в активы, что принесут вам благосостояние, поэтому лучшее, что вы можете сделать для себя в финансах - это прокачивать этот самый кэш-флоу, сокращать издержки/траты, развиваться для получения большей ЗП, развивать ваш бизнес и т.п. Никто не хочет богатеть медленно с минимумо рисков, все хотят богатеть вчера, из 1000 сделать 5000 в месяц, так не будет, в большинстве случаев вы проиграете, а те кто выйграл не отражают всей картины, потому что среди них не посчитаны кто проиграл.

Привет. Ребалансировка-ребалансировкой, а отлынивать нельзя, в декабре пополнил портфель и проинвестировал в $TMOS и $TLCB, общаяя сумма пополнений 38к, равными суммами и туда и туда. Теперь в моем портфеле доли рублевых корпоратов и еврооблигаций(замещаек) выровнялись, но не хватает еще добрать облигаций государственного займа. Из-за большой части отдельных акций, которые жаба душит продавать, не получается оперативно внести корректировки, но уже точно лучше чем было. Отдельные акций сильно сократились в сторону фондов, что несомненно меня радует. На скриншоте мой портфель, к которому я стремлюсь, я его переосмыслил и сейчас он отражает в полной мере мою устойчивость к риску, мой горизонт, мою цель, мой возраст и мое инвестирование. Самое важное, он отражает обособленность инвестирования только в РФ и как я это вижу. Не ИИР

Привет. Вчера сделал ребалансировку. Продал свои отдельные акции почти на 1 млн рублей(см. сделки), но не все, с большой доходностью оставил до ЛДВ, чтобы снизить издержки по налогам. По итогу все вырученные средства аллоцировал по разным классам активов согласно своей стратегии, она отличается от той, которой я придерживался ранее в большую диверсификацию по каждому из классов, по-возможности. Например в облигациях у меня не только офз или корпораты, но и замещающие, а также изменилось само распределение внутри активов, в большую сторону рискованных, но сбалансированно для минимизации рисков и хеджирования валютного риска. Это моя первая крупная ребалансировка и это был тот еще квест, если честно😅 Помимо того, что нужно выставить кучу заявок, на продажу-покупку, расчитать в таблице какие доли куда вкладывать, так надо еще не косякнуть, найти в стакане нужное количество паев, квест😑 Проще всего было купить $TMOS, там обычно спред маленький и много предложений. Ну хоть где-то было проще. Говорят в автоследование ребалансировка автоматически это так, пульсяне в курсе?

Декабрь, пора продолжать свое инвестиционное шествие к финансовой независимости. Первый сезон подходит к концу. Сегодня на коррекции акций и облигаций добрал паи инвестиционных фондов $SBGB $TMOS , а то никто не заметил, что ставка 15%😮‍💨 А также и грамм $GLDRUB_TOM, которое устремилось к обновлению хаев. Покупок было на ~18000р Остались лишь пыль и пепел от былой мировой диверсификации, и теперь многие из нас инвестируют только в РФ🥲, что не так плохо, пока не прикрыли еще и moex🙄 В январе планирую ребалансировку, я пересмотрел доли облигаций, гос и корп буду собирать в рамках их капитализации, а не в равных долях. Ps. Тинек, за каким-то фигом, в фонд замещаек $TLCB засунул свой субборд аж на 21%, есть идеи?

Привет, давно не виделись🙄 Сегодня анализ моих ошибок, в продолжении поста. https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/TheBlackLord/a0a533a8-e38e-47ab-a874-a9418e45f286?utm_source=share Обратил внимание, что с апреля по текущий момент результат моего портфеля хуже индекса Мосбиржи, совокупный рост + нетто дивидендов составил 17%, $TMOS за это время вырос на 24%. Почему так, а не иначе сложилось, можно узнать в посте выше. Что тут можно добавить, я не игрок и тем более не трейдер, результат тмос`а мне было бы достаточно, но как есть, на ошибках учатся. До конца года план провести ребалансироку и выдохнуть, буду держать в курсе. Как вы, все нормально?

$RU000A106G80 Итак, наконец-то Тинек выпустил что-то путное с замещайками в виде БПИФа $TLCB Не раздумывая продал ЗПИФ и перешел на реинвестирующий фонд с меньшими комиссиями. Сам TLCB берет комиссию в 0,99%, почти в два раза меньше чем зпиф, так еще и есть налоговые льготы. И да, все равно это много для облигационного фонда, жадные В общем теперь будут покупать этот фонд 50-50 с рублевыми корп. облигацими. Итого получится позиция по облигациям: 50% #sbgb, 25 #tlcb, 25 #sbrb Не ИИР

США сделали красивое🤐 Обосрались все разом, назвать это по-другому 😋 У меня тут подвисли $83010, небольшой процент от портфеля, я не расстраиваюсь, учитывая, что это уже второй кидок от запада, который желает мне только благо и народу РФ никак не вредит, действуя исключительно в наших интересах против Пу😁 Что-ж, не поленюсь повторить еще раз, хватит инвестировать в иностранные активы, теперь через любую инфраструктуру. IB и тп., под вопросом - когда? Прослойки Финам-j2t и тп., такая же история. Очень хочется? - инвестируй в смену гражданства и налаживание жизни там. Такая опция есть всегда. Лично я продал все оставшиеся юани, купил золота и акций РФ. По портфелю сейчас Акции и Облигации в равных долях, золото отстаёт на 1.4%, буду докупать. А какие планы, да в планах все по-старому, диверсифицируемся с тем, что есть Акции, облигации, золото, недвижимость(тут надо разобраться) Давно не заходил, $TMOS радует, дивы от #gmkn(точно/неточно?), #lkoh. $SBGB, о_0, облигации выросли в цене, не может не радовать, весь индекс подрос. Ps. Хватит терять свои деньги сказал я себе. Pss. Finex собирательный образ надежной западной инфраструктуры, для которой частная собственность превыше всего

Октябрь и пора инвестировать. Не покупаю фонд на акции #tmos, кроме экспирементов. Сейчас сосредоточен исключительно на #83010, $SBGB и #gldrub_tom Особенно на облигациях, покупаю фонд на гос. облигации, чтобы выровнять доли #sbrb и фонд на ЗО, а то они вместе уже в два раза больше ОФЗ, тем более сам #sbgb уже неплохо скорректировался, покупать чуть приятней и вполне возможно увидим ещё большее снижении. Также купил немного акций Азии, теперь я соконцентрирован на них из-за очень большой доли в росс. активах, надо искать и тут баланс, потому что без мировой диверсификации - плохо, даже если это только Азия, хотя регион большой. Все средства на акции теперь уходят туда. Ну и золото, куда без него. В идеале стремлюсь к следующему 60% акций, 25% облигаций, 15% золото плюс-минус. Почему так, из-за добавления доли 83010, при глобальной диверсификации, даже такой, лучше для меня держать больше в акциях. Из личного: к сожалению некогда заниматься Пульсом и писать посты, сосредоточен на более важном деле

Открыли торги finex на внебирже.🥸 Прелесть какая, я и так их не собирался продавать, так что буду куковать и дальше, до разблокировки

Как много мы тратим внимания на кликбейтные заголовки и информационный шум? Как часто полученная информация, которая не несёт в себе ничего полезного, влияет на нас? Информация в наше время предоставляется моментально, за считанные секунды, авторы печатают и печатают по множеству коротких статей в день, с оплатой за знаки,  можно ли что-то из это информации получить полезного - навряд ли, а внимания и концентрации требуется много, изо дня в день, мы октрываем новостные ресурсы, проматываем ленту в соц. сетях, читая наплыв этой массы. Сми нужно ваше внимание для рекламы, а людям нужно ваше внимание для лайков, неужели вы сами готовы нести его им, да еще бесплатно. Тенденция к ухудшению уже заметна сейчас, новостные ресурсы смогут плодить новости автоматически при помощи ИИ, и никто, как и прежде не будет проверяете качество этого материала, сомневаюсь, что его проверяли и вы, скорее всего вы, как и я в прошлом вникали в подобные тексты, забивали голову ненужной информацией и шли дальше, считая, что сегодня я молодец, стал более осведомленным в жизни - это заблуждение, на которое стоит взглянуть под другим углом уже сейчас. Ответьте себе на вопрос сами, что вы потеряете, если перестанете читать новости и заявления каких-то там чиновников и их замов, а также новости и изменения на фондовых рынках, как это влияет на вашу жизнь, да никак отвечу я вам, если вы не представитель этого сми или спекулянт. Ещё большей ошибкой будет принимать решения на основе такой информации. Например делать выводы и руководствоваться на сообщениях экспертов из Пульса(имя нарицательное, любой финансовый ресурс) о том или ином инструменте,  имея на руках лишь краткосрочную информацию, а даже информацию в моменте. Не редки случаи, когда авторы таких постов находят для себя логические доводы для их решений, вразрез с попытками их остановить. (Этот пост и родился из одного такого сообщения) И что же делать? Достаточно провести экспиремент над собой, чтобы в этом убедиться. Не читайте никакие новости неделю, а попробуйте читать что-то важное для вас, скажем хорошую книгу, хороший пост несущей мысль для своей рефлексии и анализа или длинную статью, которая выдержала время и данные в ней будут актуальны ещё долго, текущее поколение называет это база, или быть базовым. Процветания вам. Статью на почитать, о проблемах активного управления - https://capital-gain.ru/posts/active-investing/ Ссылка на пост, который меня вдохновил, важно прочитать и комментарии - https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Gepardushka/3d5fad95-33ee-4236-ac1c-b2662b4a55f0?utm_source=share $TMOS

Привет. Несколько мыслей вам в ленту. Немного банальных, а может и нет. Звучит главная мысль просто - "Нужно тратить меньше чем зарабатываешь"; "Нужно потреблять меньше чем Зарабатываешь"; "Нужно получать положительную разницу между доходом и расходом"; Наверняка вы уже об этом слышали. И как не назови, а это одно и тоже, и эти простые слова несут в себе большой смысл и базис богатства, для тех кто готов их осознать и становится богатым. Есть нюанс, куда без него в таком нелёгком деле, для рядового инвестора, такого как вы или я, богатеть придётся медленно и это не так страшно как кажется. Все укладывается в простую истину и в простые действия, откладывать средства со своего дохода, сначала в подушку безопасности, а далее в активы. Рекомендации очень просты: 1. Вести учет доходов-расходов для контроля потребления 2. Анализировать данные и выявлять слабые места(сигареты, алкоголь, сладкое, повод избавиться от плохих привычек и заработать на этом?) 3. Делать заключения об оптимизации, как и что можно сократить. Нужен баланс - комфортной для вас жизни и накоплением. Если вы жили на 100% зарплаты, то начните откладывать 10%, понаблюдайте, если получается - отлично, если нет, то нужно снизить до 7% и так далее. Но не 4 месяца, не год, а постоянно. Не зря многие говорят, что инвестиции - это стиль жизни, философия. Я так делаю уже более 3 лет, каждый месяц, всегда. Но я буду честным, на 7% или 10% далеко не уехать, если это не по 40к+ в месяц, но в любом случае вам станет проще жить от того, что есть ресурсы в виде подушки, а также активы на брокерском счете. Поэтому следующим вашим этапом будет наращивать норму сбережения, за счёт роста доходов и снижения расходов. Не нужно никуда спешить, пусть сбережения и инвестиции станут вашей доброй привычкой. И да, напоследок, на днях, прогуливаясь с дочерью, я увидел двух мужчин, навскидку они возраста моего отца - 65+. Конечно меня поразил не их возраст, а то чем они занимались, это были монтажники кондиционеров, а что такого спросите вы, да ничего, профессия хорошая, вот только я не хотел бы в 65+ лет лазать по стремянке и тащить куда-то внешний блок кондиционирования. Да, не все будут заниматься физическим трудом, но о будущем нужно задуматься уже сейчас, чтобы деятельность была во благо, а не по вынужденной необходимости. Процветания вам $SBRB #пульс_учит

Привет. Сентябрьский выпуск моего инвестирования. Ничего необычного, все по классике, планомерно увеличиваем капитал, равномерно распределяя по классам активов - акции, облигации и золото. Диверсификация по портфелю можно посмотреть на скриншоте, признаков для ребалансировки нет. Немного перекос в сторону долговых бумаг из-за ЗПИФ на замещающие, но в целом все нормально. Выверенно и дисциплинированно иду к своей цели. Покупать просевшие фонды, а также золото без комиссии было очень приятно. Ждем 15 сентября, будет заседание ЦБ по ключевой ставке. Делайте ваши прогнозы в комментариях. Да кстати, на днях повстречал человека с капиталом большим чем у меня в 3 раза, отношусь к этому философски, не завидую и не злюсь ни на кого, и тем более на себя, но при этом продолжаю работать над собой, над потенциальными ручейками денежных средств. Как говориться все в наших руках и наших силах. $TMOS $SBGB

Доброго вам утра. Вчера сначала выпрямилась кривая доходности по ОФЗ, а сегодня она уже имеет инверсию, то есть короткие облигации дают больше чем длинные, а должно быть совсем наоборот. Анализировать это событие нет смысла, причин из-за которых это все могло произойти достаточно много, от ожидания повышения ключевой ставки, продажа коротких выпусков, чтобы закупить заново по более выгодной цене, или ожидание снижения ставки, продажа коротких и закуп длинных выпусков для фиксации доходности на более длительный срок, а также инфляция. Скорее всего у нас комплекс факторов, мы точно не узнаем. Лично я в своей стратегии ничего не меняю, продолжу также покупать все равными долями по акциям, облигациям и золоту. Ближайшая покупка на 15 сентября. Ps. Ищу случай, чтобы частично выйти из отдельных акций с минимальными расходами по налогам $SBGB

$RU000A106G80 Всем доброго дня. Обратил внимание, что в прошлый раз, когда я вел подсчет, СЧА на пай был больше, а сам СЧА меньше чем сейчас. https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/TheBlackLord/5d0e493c-099f-4eb2-94f5-fd87628e4a00?utm_source=share По ссылке выше на скрине можно это увидеть, как вообще так вышло? Ах да, еще, создал обращение, Тинек не может ответить, почему они выпустили 150кк паев(с их слов), которые не бьются по СЧА, переносят его постоянно.

Добрый день. Продолжаю серию постов с анализом исторических данных. Что такое asset allocation - https://goo.su/tBAX76 Часть 1, Лежебока - https://goo.su/VjBTJ99 Часть 2, сравнение разных инструментов - https://goo.su/NcCN Сегодня у нас часть 3, будем смотреть на график доходность-риск в отношении разных портфелей, в частности и Лежебоки. Перед чтением поста советую ознакомиться с портфельной теорией Марковица(R.I.P) https://goo.su/NYYfo Преамбула. Все портфели были смоделированы на основе данных Мосбиржи с 2003г. Помните, прошлые данные не гарантируют будущую доходность. Ремарка в отношении долгосрочных инвесторов, можно использовать исторические данные для планирования сверхдлинного горизонта - 30 лет например. Используются только индексы: MCFTR, RGBITR, RUCBITR Или фонды на них $TMOS, $SBGB, $SBRB и золото $TGLD Рыночный риск/волатильность/stdev/среднеквадратическое отклонение - это все одна величина и мера Итак, сегодня наши испытуемые: 3 портфеля в разных соотношениях для лучшего понимания происходящего, с ребалансировкой раз в год. Портфель 1(картинка 1) - Акции - 85% гос.облигации - 5% корп.облигации - 5% золото - 5% Портфель 2(картинка 2) - Акции - 70% гос.облигации - 10% корп.облигации - 10% золото - 10% Портфель 3(картинка 3) Лежебока - Акции - 33,3% гос.облигации - 16,7% корп.облигации - 16,7% золото - 33,3% И что мы видим, а видим мы тут следуещее (картинка 4), что Портфель 3(Лежебока) показывает самый лучший результат. Доходность 14.1%, риск 18% Портфели 1 и 2 показали совсем скромные результаты: Доходность 14.7%, риск 36,5% для портфеля 1 Доходность 14.8%, риск 31% для портфеля 2 Теперь надеюсь вам станет чуть понятней как работает портфельная теория Марковица, и как активы, которые имеют разную корреляцию, положительно влияют на портфель, при минимально сокращении доходности мы серьезно сокращаем рыночный риск портфеля, почти в 2 раза для обоих портфелей соперников. При этом портфель 2 показал большую доходность при меньшем риске чем портфель 1. И да, чем портфель выше и левее на графике, тем он более имеет высокую доходность и более меньшей риск. К сожалению идеальный портфель собрать не получится в виду того, что мы не знаем будущего, а прошлые данные не гарантируют будущую доходность(не устану повторять) Для модераторов, пост имеет образовательные цели, а также все тикеры указаны по теме поста. Ссылки даны на мои предыдущие посты и на википедию. Не ИИР

Добрый вечер. В продолжение предыдущего поста про Лежебоку - https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/TheBlackLord/3552b2a1-267d-4aa0-bbd8-e135a883a3f2?utm_source=share Нашел вот такие данные, спасибо автору за них. Как мы видим, акции и золото с 2000г в большем плюсе. Акции - голубые фишки Облигации - офз Не совсем корректно, потому что у Спирина в портфеле есть и корпоротивные облигации. Но картина совсем другая. @lunnemone подметила, что данные с 1998 слишком выгодны для Лежебоки в виду волатильности на рынках. Выводы делайте сами.

Всем привет. Важный пост для понимания многих догмат в инвестирование, которые отчасти не всегда показывали именно то, чем являются на самом деле. Добавляйте в закладки. Есть некий факт в инвестиционных кругах - "Акции обгоняют облигации в доходности на длительном промежутке времени", но как оказывается это не так, и Эдвард Маккуорри капнул в этом направление очень глубоко, и вывел некоторые особенности, что это было не всегда так и как будет вообще неясно. (читайте исследование, ссылка в конце поста) И сегодня я наткнулся на пост Сергея Спирина и его отчет по Лежебоки, мало того, что портфель показал какую-то колосальную доходность, я обратил внимание на очень значительный факт, который еще больше меня убедил в правильности моих прошлых выводов и решений в отношение моего инвестирование, а дело вот в чем, на приложеном скриншоте видно один нюанса, начиная с 1998г по июль 2023 года, облигации обходили акции в доходности (18,4% против 14,6%) - это для меня стало шок контентом, потому что ниже риск и выше доходность. Это обусловлено тем, что на emergin markets, чем является Россия, частая смена экономической ситуации, из-за чего ставка может прыгать в течение короткого временного горизонта, скажем 2-3г, примеров полно. Все это приводит к тому, что выбранная стратегия портфельного-пассивного инвестирования является верной, и в очередной раз доказала сама себя. Помните, доходность в прошлом не гарантирует доходность в будущем. А Сергею спасибо за данные и вклад в развитие инвестиционной грамотности в России и СНГ Отдельно для модераторов, пост не баньте, все ссылки ниже исключительно в образовательных инвестиционных целях. Тикеры снизу обуславливают тему поста и портфельные инвестиции $TMOS $SBGB $SBRB Ссылка на перевод исследования Маккуорри - https://fintraining.livejournal.com/1289172.html Ссылка на ПДФ файл Сергея Спирина и его портфеля Лежебоки, который я повторяю в своем инвестирование - https://assetallocation.ru/pdf/sluggard-2023-07.pdf Портфель Лежебоки и что это такое - https://assetallocation.ru/lezheboka/

Итоги по ИИС: Я пополнил на необходимую сумму, следующие пополнения будут уже в следующем году. Может буду пополнять брокерский счет и что-то покупать, обязательно вам расскажу. Из нового: Я докупил фонд Тинька на замещающие облигации, фонд сам по себе такой себе, это ЗПИФ, комиссии конские, нет маркет-мейкера, только для квалов, но другого инструмента на ЗО нет, поэтому довольствуемся тем что есть🙈 Сами по себе ЗО интересные, валютная доходность большая. Также в планах, в след. году добавить и ОФЗ-ин, я всеядный, беру все инструменты, которые мне доступны в данный момент, итого получится гос. облигации, корп. облигации, еврооблигации и даже ОФЗ-ин, осталось набомжевать и купить еврооблигацию России за $200к, чтобы собрать фуллхауз по данному классу активов.😵‍💫 Еще купил несколько лотов #83010, но тут ничего необычного. Вот тут рассказывал о фонде Тинька на ЗО: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/TheBlackLord/9b92eba2-67a7-4a76-b19e-e267556ecd92?utm_source=share