Sparsam
Sparsam
18 августа 2021 в 8:39
Кредитные рейтинги: зачем они нужны Рядовому инвестору сложно анализировать ценные бумаги перед покупкой. Для принятия решения нужно перелопатить финансовую отчетность компании, а также рассчитать мультипликаторы. Все это делается для понимания принимаемого на себя уровня риска. И для последующего снижения риска путем диверсификации портфеля. Дефолт эмитента - банкротство компании, выпустившей ценную бумагу. Понимание этого риска достаточно важно для инвестора, ведь в случае дефолта акции компании могут обесцениться, а купонные выплаты по облигациям перестанут приходить. Чаще всего кредитные рейтинги используются при покупке облигаций, так как в этом случае инвестору необходимо понимать, насколько эмитент может обслуживать сой долг. Но и при покупке акций нелишним будет посмотреть на кредитный рейтинг компании, чтобы иметь перед собой больше информации перед принятием решения. В мире существует 3 крупнейших независимых рейтинговых агенства: 💎 Moody’s $MCO 💎 Standard and Poor’s $SPGI 💎 Fitch Ratings В реестр ЦБ РФ входят 4 российских рейтинговых агенства: 🇷🇺 Аналитическое Кредитное Рейтинговое Агентство (АКРА) 🇷🇺 Рейтинговое агентство «Эксперт РА» (Эксперт РА) 🇷🇺 Национальное Рейтинговое Агентство (НРА) 🇷🇺 Национальные Кредитные Рейтинги (НКР). Каждое агенство самостоятельно рассчитывает кредитный рейтинг разных компаний, поэтому бывают ситуации, когда одна и та же компания имеет разный кредитный рейтинг от разных рейтинговых агенств. Приложил таблицу с кредитными рейтингами от 3-х мировых агенств. Что касается российских рейтинговых агенств, то таблицы с рейтинговой шкалой также прикрепил к данному посту. Таким образом, частному инвестору перед принятием решения о покупке ценных бумаг (особенно облигаций) обязательно необходимо взглянуть на кредитный рейтинг компании, выпускающей эту ценную бумагу. Для того, чтобы картина была объективнее, лучше ориентироваться не на оценку 1 рейтингового агенства, а на оценки нескольких рейтинговых агенств. В качестве примера рассмотрим кредитные рейтинги некоторых компаний: 💨 Газпром $GAZP $SIBN BBB- (Standard & Poor’s) BBB (Fitch Ratings) Baa2 (Moody’s) 🏦 Сбербанк $SBER $SBERP AAA (АКРА) BBB (Fitch Ratings) Baa3 (Moody’s) 🔥 Норильский никель $GMKN $RU000A100VQ6 BBB- (Standard & Poor’s) BBB— (Fitch Ratings) Baa2 (Moody’s) 🛒 X5 Retail Group $RU000A0JWG05 BB+ (Standard & Poor’s) BB+ (Fitch Ratings) Ba1 (Moody’s) 🍏 Apple $AAPL Aa1 (Moody’s) AA (Standard & Poor’s) 💉 Pfizer $PFE A2 (Moody’s) A+ (Standard & Poor’s) ❗️Где вообще найти кредитный рейтинг? 1. На сайтах рейтинговых агенств. Некоторые из них требуют регистрацию для получения доступа. 2. В СМИ - присвоение кредитного рейтинга широко отражается. 3. На сайте компании-эмитента в разделе «инвесторам». 4. На крайний случай, поможет Гугл - *название компании кредитный рейтинг* 💡Хочу добавить, что кредитные рейтинги есть не только у компаний, но также у государств. В зависимости от кредитного рейтинга, можно оценить экономику страны. Сохрани себе этот пост, чтобы не забыть и подписывайся - в моем профиле много информации для новичков 😝 #новичку #базазнаний #инвест #вопрос #полезная_информация
Еще 4
381,5 $
14,34%
442,22 $
14,99%
22
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
28 марта 2024
Совкомбанк: сильные итоги 2023 года, но потенциал роста акций ограничен
27 марта 2024
Облигации Хоум Банка: как заработать на его возможном поглощении
2 комментария
Ваш комментарий...
Начни инвестировать сегодня
Обменивай валюту по выгодному курсу и торгуй акциями известных компаний
Открыть счет
Sparsam
18 августа 2021 в 8:42
(Проверить реестры ЦБ РФ можно тут - https://www.cbr.ru/registries/infrastr/)
Нравится
NalcoProxy
19 августа 2021 в 2:52
Очень хорошая информация.
Нравится
2
Авторы стратегий
Их сделки копируют тысячи инвесторов
KapmarVV
+133%
1,4K подписчиков
N.Malikova
+328,3%
1,5K подписчиков
Alex.Sidenko
+58,5%
3,2K подписчиков
Совкомбанк: сильные итоги 2023 года, но потенциал роста акций ограничен
Обзор
|
Вчера в 15:56
Совкомбанк: сильные итоги 2023 года, но потенциал роста акций ограничен
Читать полностью
Sparsam
100 подписчиков25 подписок
Портфель
до 50 000 
Доходность
1,84%
Еще статьи от автора
19 августа 2021
Дивиденд дивиденду рознь: базовая информация про дивиденды Представь, что ты решил открыть свой бизнес. Денег категорически не хватает, ты привлекаешь инвесторов для получения финансирования. 🙂 Дела идут в гору - ты радуешь инвестора хорошими выплатами. 😕 Дела идут плохо - инвестор не получает доход, а терпит убыток. На фондовом рынке схема та же. Покупая акцию, ты покупаешь долю в бизнесе компании. А бизнес, в зависимости от его Финансового положения, может делиться с тобой прибылью, а может - нет. Как правило, дивиденды платят зрелые компании, финансовое положение которых устойчиво. Но встречаются и исключения - иногда компании платят дивиденды, чтобы просто повысить свою инвестиционную привлекательность. 👉 Откуда берутся дивиденды? Дивиденды - часть чистой прибыли компании, которая выплачивается владельцам ценных бумаг. На дивиденды идёт не вся чистая прибыль, а только некоторая ее часть. 👽 Почему некоторые компании не платят дивиденды? Дивиденды - это право, а не обязанность компании. Они могут выплачиваться, а могут нет. Это работает для обыкновенных акций. Что касается привилегированных акций - по ним дивиденды фиксированы и выплачиваются в приоритетном порядке. Но у привилегированных акций отсутствует возможность принимать решения. 👌 Стадии выплаты дивидендов На самом деле, процесс выплаты дивидендов состоит из нескольких частей: 0. Рекомендация к выплате дивидендов Компания заявляет о намерении выплатить акционерам дивиденды в определенном размере. Это только намерение. 1. Объявление о выплате дивидендов Компания провозглашает выплату дивидендов для акционеров. 2. Дата закрытия реестра Для получения дивидендов тебе необязательно владеть акцией несколько лет. Главное - попасть в реестр тех, кому положены дивиденды. И важно ориентироваться именно на эту дату, а не на дату выплаты дивидендов. Кстати, из-за режима торгов Т+2 тебе возможно необходимо будет купить ценную бумагу за 2 дня до дня закрытия реестра. Но у некоторых брокеров отсутствует необходимость делать это, поэтому важно проверять этот момент перед реализацией. 3. Экс-дивидендная дата Как правило, на следующий после даты закрытия реестра день, акции можно продавать. При этом продавец (т.е. Ты) получит дивиденды, а покупатель такое право теряет. 4. Непосредственное получение дивидендов Точь-в-точь в дату выплаты дивиденды ты не получишь - существует временной лаг, из-за которого возможна задержка на 1-2 месяца. 🎩 Дивидендная стратегия Как мы знаем, существует 2 способа заработка на рынке акций - зарабатывать на рости цены и зарабатывать на дивидендах. Дивидендная стратегия подразумевает, что нам необходимо подобрать надёжные компании с устойчивым финансовым положением, которые стабильно выплачивают дивиденды. Желательно, с высокой дивидендной доходностью. Хорошим подспорьем для инвестора может служить индекс дивидендных аристократов США (S&P 500 Dividend Aristocrats). Туда входят компании, которые в течение 25 лет выплачивают дивиденды и постоянно повышают их. Вот, например, некоторые компании из этого индекса и количество лет в скобках, в течение которого компании выплачивают дивиденды и повышают их: DOV Dover (65 лет) GPC Genuine Parts (65 лет) EMR Emerson Electric (64 года) MMM 3M (63 года) KO Coca-Cola (59 лет) CL Colgate-Palmolive (57 лет) JNJ Johnson & Johnson (59 лет) Несмотря на то, что дивидендная стратегия выглядит интересно, она подойдет не всем. Эта стратегия особенно хорошо работает при большом капитале. Кроме этого, нужно внимательно выбирать дивидендные акции - некоторые из них имеют высокий уровень долга, что является дополнительным фактором риска. И да, ждать от этих компаний бурного роста тоже не стоит - это зрелые компании. 🧡 Ставь лайк и подписывайся. Если пост наберет 30 лайков, я сделаю материал про дивидендный гэп! #новичек #базазнаний #инвест #новичкам
15 августа 2021
Транснациональные корпорации: зло или добро? 🌏 Берлин или Москва? Токио или Париж? В наше время не важно, где ты находишься. Гарри Поттер - книга, известная по всему миру. Словосочетание Биг Мак узнают, независимо от того, где ты находишься… Потому что с момента глобализации все изменилось - ключевую роль теперь занимают транснациональные корпорации. Какой бизнес можно отнести к этой категории? ❗️Компания с 25-30% долей активов, находящихся заграницей, которая имеет филиалы в 2-ух и более странах. То есть, к транснациональным компаниям можно отнести достаточно много бизнесов, с учетом того, что это - лишь одно из определений ТНК. С одной стороны, диверсификация в нескольких регионах - это хорошо. Помимо дополнительных денег, это приносит также и очки влияния, и возможность масштабировать свой бизнес очень быстро. Все это, безусловно, приятно и полезно для инвесторов, желающих приобрести акции ТНК. С другой стороны, у международного бизнеса есть ряд критиков. Основные противники утверждают, что ТНК получают слишком много власти и могут угрожать национальному суверенитету. Кроме этого, ТНК могут плохо влиять на экологию и на финансовую стабильность в мировом масштабе. 💵 Как бы мы не относились к транснациональным компаниям, в современном мире их роль существенна. Поэтому я предлагаю взглянуть на крупнейшие по выручке транснациональные корпорации. Для этого воспользуемся списком Fortune Global 100. Ниже приведен ТОП-10 корпораций, которые входят в него. 🇺🇸 Walmart WMT Оптовая и розничная торговля 523 964 000$ 🇨🇳 State Grid Государственная компания Электроэнергетика 383 906 000$ 🇺🇸 Amazon AMZN Розничная торговля 280 522 000$ 🇨🇳 China National Petroleum Государственная компания Нефть и газ 379 130 000$ 🇨🇳 Sinopec Group Государственная компания Нефть и газ, химическая промышленность 407 009 000$ 🇺🇸 Apple AAPL Информационные технологии 260 174 000$ 🇺🇸 CVS Health CVS Розничная торговля 256 776 000$ 🇺🇸 UnitedHealth Group UNH Медицинское страхование 242 155 000$ 🇯🇵 Toyota Motor TM Автомобилестроение 275 288 000$ 🇩🇪 Volkswagen VOW3@DE Автомобилестроение 282 760 000$ К сожалению, в ТОП-10 компаний по выручке не входят компании из России. Возможно, в ближайшее будущее это изменится. Как ты считаешь? И да, ты выступаешь за или против международного бизнеса? #новичку #новичкам #топ #инвестидеи
13 августа 2021
Сколько денег нужно, чтобы не работать? Получать 100 000 рублей в месяц? Большинство только мечтают об этом. Мы не мечтаем, а ставим цели. 🎩 Приступим к математике.
Сложный процент - восьмое чудо света. Так говорил Эйнштейн. Действительно, сложный % - причина, почему богатые всегда богатеют. Сложный % - это так: 1. Ты отложил 100 рублей. 2. Инвестировал их и получил доходность 10%. Теперь у тебя 110 рублей. 3. Ты снова отложил 100 рублей. Итого у тебя 110 + 100 = 210 рублей 4. Инвестируешь их под 10%. У тебя 231 рубль. Откладываешь 100 рублей. Инвестируешь под 10%. Постоянно. Получишь то, что я прикрепил к фото. Таким образом, за 4 года при 10% доходности из 100 рублей можно сделать 510,5 рублей. В 5 раз больше! Обычный процент дал бы всего 440 рублей. То есть, сложный процент из 100 рублей сделает 510, а простой - 440. Разница ведь очевидна? Окей, теперь к практике: По правилам финансовой грамотности, тебе необходимо откладывать 10% от любого дохода. 💰 Ситуация 1. Ты зарабатываешь 15 000 рублей/месяц. Откладываешь 1 500 рублей в месяц. 18 000 рублей в год. Доходность 10% каждый год. Твой график сложного % - на 2 картинке.  Итого: откладывая 1 500 рублей каждый месяц, за 10 лет ты создашь капитал 319 452 рублей. Что делать: покупать фонды (например, FXRB, FXIT, TSPX), так как капитал небольшой для выбора отдельных акций. 💰 Ситуация 2. Ты зарабатываешь 40 000 рублей/месяц. Откладываешь 4 000 рублей в месяц. 48 000 рублей в год. Доходность 10% каждый год. Твой график сложного % - на 3 картинке.  Итого: откладывая 4 000 рублей каждый месяц, за 10 лет ты создашь капитал 851 871 рублей. Что делать: покупать дивидендные акции РФ (например, TTLK, GMKN, MAGN, ALRS) или дивидендные акции США (например, GNL, ARCC, ET, SBRA) или облигации. 💰 Ситуация 3. Ты зарабатываешь 100 000 рублей/месяц. Откладываешь 10 000 рублей в месяц. 120 000 рублей в год. Доходность 10% каждый год. Твой график сложного % - на 4 картинке.  Итого: откладывая 10 000 рублей каждый месяц, за 10 лет ты создашь капитал 2 129 677 рублей. Что делать: то же, что и в предыдущих пунктах, с учетом собственной инвестиционной стратегии. Таким образом, мы видим, что на скорость увеличения капитала влияет: - Начальный капитал - Сумма пополнений - Процент доходности Увеличив один из показателей, мы быстрее нарастим капитал и придем к финансовой свободе. Напиши в комментариях цифру, во сколько лет ты хочешь не работать и жить на пассивный доход! 😻 #новичку #базазнаний #что_делать #новичкам #начало