Дивиденд дивиденду рознь: базовая информация про дивиденды Представь, что ты решил открыть свой бизнес. Денег категорически не хватает, ты привлекаешь инвесторов для получения финансирования. 🙂 Дела идут в гору - ты радуешь инвестора хорошими выплатами. 😕 Дела идут плохо - инвестор не получает доход, а терпит убыток. На фондовом рынке схема та же. Покупая акцию, ты покупаешь долю в бизнесе компании. А бизнес, в зависимости от его Финансового положения, может делиться с тобой прибылью, а может - нет. Как правило, дивиденды платят зрелые компании, финансовое положение которых устойчиво. Но встречаются и исключения - иногда компании платят дивиденды, чтобы просто повысить свою инвестиционную привлекательность. 👉 Откуда берутся дивиденды? Дивиденды - часть чистой прибыли компании, которая выплачивается владельцам ценных бумаг. На дивиденды идёт не вся чистая прибыль, а только некоторая ее часть. 👽 Почему некоторые компании не платят дивиденды? Дивиденды - это право, а не обязанность компании. Они могут выплачиваться, а могут нет. Это работает для обыкновенных акций. Что касается привилегированных акций - по ним дивиденды фиксированы и выплачиваются в приоритетном порядке. Но у привилегированных акций отсутствует возможность принимать решения. 👌 Стадии выплаты дивидендов На самом деле, процесс выплаты дивидендов состоит из нескольких частей: 0. Рекомендация к выплате дивидендов Компания заявляет о намерении выплатить акционерам дивиденды в определенном размере. Это только намерение. 1. Объявление о выплате дивидендов Компания провозглашает выплату дивидендов для акционеров. 2. Дата закрытия реестра Для получения дивидендов тебе необязательно владеть акцией несколько лет. Главное - попасть в реестр тех, кому положены дивиденды. И важно ориентироваться именно на эту дату, а не на дату выплаты дивидендов. Кстати, из-за режима торгов Т+2 тебе возможно необходимо будет купить ценную бумагу за 2 дня до дня закрытия реестра. Но у некоторых брокеров отсутствует необходимость делать это, поэтому важно проверять этот момент перед реализацией. 3. Экс-дивидендная дата Как правило, на следующий после даты закрытия реестра день, акции можно продавать. При этом продавец (т.е. Ты) получит дивиденды, а покупатель такое право теряет. 4. Непосредственное получение дивидендов Точь-в-точь в дату выплаты дивиденды ты не получишь - существует временной лаг, из-за которого возможна задержка на 1-2 месяца. 🎩 Дивидендная стратегия Как мы знаем, существует 2 способа заработка на рынке акций - зарабатывать на рости цены и зарабатывать на дивидендах. Дивидендная стратегия подразумевает, что нам необходимо подобрать надёжные компании с устойчивым финансовым положением, которые стабильно выплачивают дивиденды. Желательно, с высокой дивидендной доходностью. Хорошим подспорьем для инвестора может служить индекс дивидендных аристократов США (S&P 500 Dividend Aristocrats). Туда входят компании, которые в течение 25 лет выплачивают дивиденды и постоянно повышают их. Вот, например, некоторые компании из этого индекса и количество лет в скобках, в течение которого компании выплачивают дивиденды и повышают их: $DOV Dover (65 лет) $GPC Genuine Parts (65 лет) $EMR Emerson Electric (64 года) $MMM 3M (63 года) $KO Coca-Cola (59 лет) $CL Colgate-Palmolive (57 лет) $JNJ Johnson & Johnson (59 лет) Несмотря на то, что дивидендная стратегия выглядит интересно, она подойдет не всем. Эта стратегия особенно хорошо работает при большом капитале. Кроме этого, нужно внимательно выбирать дивидендные акции - некоторые из них имеют высокий уровень долга, что является дополнительным фактором риска. И да, ждать от этих компаний бурного роста тоже не стоит - это зрелые компании. 🧡 Ставь лайк и подписывайся. Если пост наберет 30 лайков, я сделаю материал про дивидендный гэп! #новичек #базазнаний #инвест #новичкам

Кредитные рейтинги: зачем они нужны Рядовому инвестору сложно анализировать ценные бумаги перед покупкой. Для принятия решения нужно перелопатить финансовую отчетность компании, а также рассчитать мультипликаторы. Все это делается для понимания принимаемого на себя уровня риска. И для последующего снижения риска путем диверсификации портфеля. Дефолт эмитента - банкротство компании, выпустившей ценную бумагу. Понимание этого риска достаточно важно для инвестора, ведь в случае дефолта акции компании могут обесцениться, а купонные выплаты по облигациям перестанут приходить. Чаще всего кредитные рейтинги используются при покупке облигаций, так как в этом случае инвестору необходимо понимать, насколько эмитент может обслуживать сой долг. Но и при покупке акций нелишним будет посмотреть на кредитный рейтинг компании, чтобы иметь перед собой больше информации перед принятием решения. В мире существует 3 крупнейших независимых рейтинговых агенства: 💎 Moody’s $MCO 💎 Standard and Poor’s $SPGI 💎 Fitch Ratings В реестр ЦБ РФ входят 4 российских рейтинговых агенства: 🇷🇺 Аналитическое Кредитное Рейтинговое Агентство (АКРА) 🇷🇺 Рейтинговое агентство «Эксперт РА» (Эксперт РА) 🇷🇺 Национальное Рейтинговое Агентство (НРА) 🇷🇺 Национальные Кредитные Рейтинги (НКР). Каждое агенство самостоятельно рассчитывает кредитный рейтинг разных компаний, поэтому бывают ситуации, когда одна и та же компания имеет разный кредитный рейтинг от разных рейтинговых агенств. Приложил таблицу с кредитными рейтингами от 3-х мировых агенств. Что касается российских рейтинговых агенств, то таблицы с рейтинговой шкалой также прикрепил к данному посту. Таким образом, частному инвестору перед принятием решения о покупке ценных бумаг (особенно облигаций) обязательно необходимо взглянуть на кредитный рейтинг компании, выпускающей эту ценную бумагу. Для того, чтобы картина была объективнее, лучше ориентироваться не на оценку 1 рейтингового агенства, а на оценки нескольких рейтинговых агенств. В качестве примера рассмотрим кредитные рейтинги некоторых компаний: 💨 Газпром $GAZP $SIBN BBB- (Standard & Poor’s) BBB (Fitch Ratings) Baa2 (Moody’s) 🏦 Сбербанк $SBER $SBERP AAA (АКРА) BBB (Fitch Ratings) Baa3 (Moody’s) 🔥 Норильский никель $GMKN $RU000A100VQ6 BBB- (Standard & Poor’s) BBB— (Fitch Ratings) Baa2 (Moody’s) 🛒 X5 Retail Group $RU000A0JWG05 BB+ (Standard & Poor’s) BB+ (Fitch Ratings) Ba1 (Moody’s) 🍏 Apple $AAPL Aa1 (Moody’s) AA (Standard & Poor’s) 💉 Pfizer $PFE A2 (Moody’s) A+ (Standard & Poor’s) ❗️Где вообще найти кредитный рейтинг? 1. На сайтах рейтинговых агенств. Некоторые из них требуют регистрацию для получения доступа. 2. В СМИ - присвоение кредитного рейтинга широко отражается. 3. На сайте компании-эмитента в разделе «инвесторам». 4. На крайний случай, поможет Гугл - *название компании кредитный рейтинг* 💡Хочу добавить, что кредитные рейтинги есть не только у компаний, но также у государств. В зависимости от кредитного рейтинга, можно оценить экономику страны. Сохрани себе этот пост, чтобы не забыть и подписывайся - в моем профиле много информации для новичков 😝 #новичку #базазнаний #инвест #вопрос #полезная_информация

Транснациональные корпорации: зло или добро? 🌏 Берлин или Москва? Токио или Париж? В наше время не важно, где ты находишься. Гарри Поттер - книга, известная по всему миру. Словосочетание Биг Мак узнают, независимо от того, где ты находишься… Потому что с момента глобализации все изменилось - ключевую роль теперь занимают транснациональные корпорации. Какой бизнес можно отнести к этой категории? ❗️Компания с 25-30% долей активов, находящихся заграницей, которая имеет филиалы в 2-ух и более странах. То есть, к транснациональным компаниям можно отнести достаточно много бизнесов, с учетом того, что это - лишь одно из определений ТНК. С одной стороны, диверсификация в нескольких регионах - это хорошо. Помимо дополнительных денег, это приносит также и очки влияния, и возможность масштабировать свой бизнес очень быстро. Все это, безусловно, приятно и полезно для инвесторов, желающих приобрести акции ТНК. С другой стороны, у международного бизнеса есть ряд критиков. Основные противники утверждают, что ТНК получают слишком много власти и могут угрожать национальному суверенитету. Кроме этого, ТНК могут плохо влиять на экологию и на финансовую стабильность в мировом масштабе. 💵 Как бы мы не относились к транснациональным компаниям, в современном мире их роль существенна. Поэтому я предлагаю взглянуть на крупнейшие по выручке транснациональные корпорации. Для этого воспользуемся списком Fortune Global 100. Ниже приведен ТОП-10 корпораций, которые входят в него. 🇺🇸 Walmart $WMT Оптовая и розничная торговля 523 964 000$ 🇨🇳 State Grid Государственная компания Электроэнергетика 383 906 000$ 🇺🇸 Amazon $AMZN Розничная торговля 280 522 000$ 🇨🇳 China National Petroleum Государственная компания Нефть и газ 379 130 000$ 🇨🇳 Sinopec Group Государственная компания Нефть и газ, химическая промышленность 407 009 000$ 🇺🇸 Apple $AAPL Информационные технологии 260 174 000$ 🇺🇸 CVS Health $CVS Розничная торговля 256 776 000$ 🇺🇸 UnitedHealth Group $UNH Медицинское страхование 242 155 000$ 🇯🇵 Toyota Motor $TM Автомобилестроение 275 288 000$ 🇩🇪 Volkswagen $VOW3@DE Автомобилестроение 282 760 000$ К сожалению, в ТОП-10 компаний по выручке не входят компании из России. Возможно, в ближайшее будущее это изменится. Как ты считаешь? И да, ты выступаешь за или против международного бизнеса? #новичку #новичкам #топ #инвестидеи

Сколько денег нужно, чтобы не работать? Получать 100 000 рублей в месяц? Большинство только мечтают об этом. Мы не мечтаем, а ставим цели. 🎩 Приступим к математике.
Сложный процент - восьмое чудо света. Так говорил Эйнштейн. Действительно, сложный % - причина, почему богатые всегда богатеют. Сложный % - это так: 1. Ты отложил 100 рублей. 2. Инвестировал их и получил доходность 10%. Теперь у тебя 110 рублей. 3. Ты снова отложил 100 рублей. Итого у тебя 110 + 100 = 210 рублей 4. Инвестируешь их под 10%. У тебя 231 рубль. Откладываешь 100 рублей. Инвестируешь под 10%. Постоянно. Получишь то, что я прикрепил к фото. Таким образом, за 4 года при 10% доходности из 100 рублей можно сделать 510,5 рублей. В 5 раз больше! Обычный процент дал бы всего 440 рублей. То есть, сложный процент из 100 рублей сделает 510, а простой - 440. Разница ведь очевидна? Окей, теперь к практике: По правилам финансовой грамотности, тебе необходимо откладывать 10% от любого дохода. 💰 Ситуация 1. Ты зарабатываешь 15 000 рублей/месяц. Откладываешь 1 500 рублей в месяц. 18 000 рублей в год. Доходность 10% каждый год. Твой график сложного % - на 2 картинке.  Итого: откладывая 1 500 рублей каждый месяц, за 10 лет ты создашь капитал 319 452 рублей. Что делать: покупать фонды (например, $FXRB, $FXIT, $TSPX), так как капитал небольшой для выбора отдельных акций. 💰 Ситуация 2. Ты зарабатываешь 40 000 рублей/месяц. Откладываешь 4 000 рублей в месяц. 48 000 рублей в год. Доходность 10% каждый год. Твой график сложного % - на 3 картинке.  Итого: откладывая 4 000 рублей каждый месяц, за 10 лет ты создашь капитал 851 871 рублей. Что делать: покупать дивидендные акции РФ (например, $TTLK, $GMKN, $MAGN, $ALRS) или дивидендные акции США (например, $GNL, $ARCC, $ET, $SBRA) или облигации. 💰 Ситуация 3. Ты зарабатываешь 100 000 рублей/месяц. Откладываешь 10 000 рублей в месяц. 120 000 рублей в год. Доходность 10% каждый год. Твой график сложного % - на 4 картинке.  Итого: откладывая 10 000 рублей каждый месяц, за 10 лет ты создашь капитал 2 129 677 рублей. Что делать: то же, что и в предыдущих пунктах, с учетом собственной инвестиционной стратегии. Таким образом, мы видим, что на скорость увеличения капитала влияет: - Начальный капитал - Сумма пополнений - Процент доходности Увеличив один из показателей, мы быстрее нарастим капитал и придем к финансовой свободе. Напиши в комментариях цифру, во сколько лет ты хочешь не работать и жить на пассивный доход! 😻 #новичку #базазнаний #что_делать #новичкам #начало

$TAL с одной стороны, кажется, что все, конец. Китайское правительство решило бороться за суверенитет и решило начать с образования, запретив иностранцам влиять на него (как минимум, с помощью финансов). Звучит, как минимум, логично. Ведь образование - стратегически важная отрасль. С другой стороны, может, это многоходовочка? На мой взгляд, звучит красиво: Привлечь иностранный капитал ➡️ выстроить хороший бизнес ➡️ запретить этот бизнес законодательно ➡️ акции идут вниз ➡️ выкупить акции собственных компаний ➡️ объявить, что закон подлежит пересмотру и отмене ➡️ цена акций летит вверх Как итог, китайцы остаются со своими акциями, которые стоят дорого. Правительство в восторге - китайские акции хотят все. Есть ещё мысль о том, что Китай действительно пытается выстроить некий «социализм» и бесплатное образование вписывается в эту идеологии. Но неувязочка - почему проблемы сейчас не только в образовании, но и в других отраслях? В последнее время у многих китайских компаний проблемы с государством: ❤️ секс-скандал с Alibaba $BABA https://lenta.ru/news/2021/08/09/alibaba/ 🧑🏻‍💻 критика онлайн-игр у Tencent https://www.interfax.ru/world/782257 👼 молочные смеси vs грудное кормление (China Feihe, Mengniu Dairy) https://quote.rbc.ru/news/article/610d25019a79472614db2066 🚬 продажа электронных сигарет несовершеннолетним (Smoore International) https://quote.rbc.ru/news/article/610bb1e69a7947312b944c5d 🥂 связь между алкоголем и раком (Wulliangye Yibin, Kweichow Moutai) https://rossaprimavera.ru/news/d3c848a0 Все это заставляет задуматься о том, что сейчас делает Китай на самом деле. Если бы вы были руководителем своей страны, зачем бы вам потребовалось «валить» своих же предпринимателей, которые приносят в бюджет колоссальные деньги? Да, «ради людей» - чтобы все было справедливо, чтобы все жили хорошо... Звучит утопично, но что если дело просто в той выгоде, которую вы можете получить от того, что весь иностранный капитал «убежит» из-за создаваемых вами страновых рисков? Все это приправляется тем, что дальше Китая никто не понимает, что на самом деле происходит. Ни частные инвесторы, которые вкладывают свои деньги в фонды с аллокацией в Китае, ни сами фонды, которые по сути, могут быть обведены вокруг пальца правительством Китая. Многие ли из нас знают китайский и готовы читать все документы компаний и новости в государственных СМИ в оригинале? $BIDU $MOMO $PTR $BZUN Что думаешь про Китай? Используешь возможности на просевшем рынке или спешно фиксируешь убытки? P.S. Кстати говоря, интересно, что схема одна и та же. Государство действует через СМИ, пороча компанию и пугая инвесторов.

+101,62% за 5 лет: индексное инвестирование За последнее время на биржу пришло очень много новичков. Как все уже знают, во многом это произошло благодаря удобству работы с брокерами онлайн, а также активным маркетингом темы инвестиций на фондовом рынке. Проблема в том, что на рынке - огромное количество новичков, которые по сути, не совсем разбираются в инвестициях. А если и разбираются, то ограничены недостатком практического опыта. Сейчас куча курсов и людей, которые обучают инвестициям. Причем, обучение совершенно разного качества. И если база понятна, то ответ на вопрос «Как выбирать акции для покупки?» звучит очень часто. Я предлагаю взглянуть на альтернативный способ инвестирования - инвестирование в индекс S&P500. 💎 Что это такое? Индексное инвестирование - вера в рост американского рынка в целом. Мы не покупаем отдельные акции, мы покупаем «пакет акций» (фонд), в который входят крупнейшие компании Америки из индекса S&P500. 👀 Зачем это надо? Частному инвестору зачастую не хочется заморачиваться - проще действовать по конкретному алгоритму покупки одного и того же. Это первая причина. Если же тема инвестиций интересна и человек тратит время на анализ ценных бумаг, это еще не говорит о том, что результат будет отличным. Например, за последние 5 лет индекс S&P500 вырос на 101,62%. Получится ли у тебя собрать портфель, который покажет доходность выше? Большинство инвестиционных фондов терпят крах и не могут обогнать индекс в долгосрочной перспективе. 🧠 Мнение Баффета Кого, как не Баффета считать экспертом в теме инвестиций? Несмотря на то, что он - основатель Berkshire Heathway $BRK.B, в нескольких интервью он указывал на то, что индексное инвестирование принесло бы ему больше выгоды, нежели покупка отдельно взятых акций. Интересно, что это говорит не какой-то там «гуру» из Instagram, а человек, который погружен в тему на 100%. Итак, резюмируя, подведем итоги. Плюсы индексного инвестирования: - Пассивная стратегия на 10 минут в месяц: мы просто покупаем одно и то же, год за годом - Мы снимаем с себя ответственность за выбор акций и нивелируем риск ошибки - «Покупая индекс», мы получаем ту же доходность, что и американский рынок в целом - Идея для долгосрочного инвестирования с хорошей диверсификацией и надежностью Минусы индексного инвестирования: - Цикличность рынка может привести к тому, что какое-то время мы будем в присадке - Простота-для некоторых может быть скучно покупать индекс без какого-либо анализа ценных бумаг - Не получится быстро «срубить бабло» как в случае трейдинга на отдельных акциях - Путь к вершине займет определенное время Таким образом, индексное инвестирование - это еще одна стратегия. ✍️ Напиши свое мнение в комментариях: стоит ли инвестировать в индекс или лучше покупать отдельные акции? P.S. Если мы соберем больше 50 лайков, я сделаю продолжение. Расскажу про данную стратегию подробнее. #индексное_инвестирование #новичок #базазнаний #с_чего_начать

Ради интереса, взял 2 графика. График компании $STRA и график того, кто был президентом США. Синий цвет - демократы. Красный - республиканцы. 🔹 Демократы выступают за бесплатное образование, увеличивают государственные расходы на образование, в то время как 🔺 республиканцы - за платное образование и за снижение государственных расходов в этой области. #Полезное #новичку

$AWR American States Water: ⭐️ Высокая диверсификация бизнеса, 3 основных направления: вода в Калифорнии, электроэнергия в Калифорнии, обслуживание военных баз по 50-летним контрактам 💰 С 1931 года выплачивает дивиденды, причем дивиденды увеличиваются 66 лет подряд ❗️ Кредитный рейтинг А+ 👑 Высокие барьеры для входа на рынок для других игроков, а следовательно, отсутствие потенциальных конкурентов 💧 Акр-фут равен примерно восьмиполосному бассейну, у компании права на 71 700 такой бассейн с водой; для будущего - это прекрасно ⚡️ Инвестиции в возобновляемые источники энергии, к 2045 году 100% электроэнергии должно быть возобновляемой 👨🏻‍💼 Вложения Байдена в инфраструктуру 📈 Низкая волатильность относительно рынка Риски: ⚠️ Рост прибыли может быть ограничен, так как 20% бизнеса - это военные части, с которыми заключён контракт на 50 лет, существенно в этом сегменте прибыль не увеличится 🇺🇸 Политические риски - любые разногласия с государством очень опасны 💠 Затраты на обновление инфраструктуры могут быть выше предполагаемых 💣 Не совсем экологичный бизнес - компания обслуживает военные части, а война - не есть хорошо для меня 🌴 Снижение количества населения, а следовательно, потребителей в результате миграции из Калифорнии (маловероятно, но все же) Резюмируя, компания American States Water - неплохой выбор для осторожных инвесторов с учетом состояния рынка. Сложно сказать, что корпорации удастся существенно увеличить свою прибыль, при этом бизнес является устойчивым и приносит какие-никакие, но дивиденды. Для диверсификации - отличная компания, а с точки зрения долгосрочных перспектив - ещё лучше (предыдущий мой пост как раз про инвестиции в воду - там рассказываю про перспективы этой инвестиционной идеи). Нравится? Лайк и подписка, и полезных постов будет больше ❤️ #новичку #инвестидеи #полезное

💧Вода – что может быть нам более знакомым? Не нефть, золото, разные услуги, а такая простая, незамысловатая вещь, как вода. 💃 Ни для кого не секрет, что население планеты растет год за годом. Все больше и больше ученых склоняется к тому, что численность населения планеты будет все также расти, и к 2050 году население планеты составит уже 9,7 млрд. человек. Напоминаю, что сейчас всего в мире 7,7 млрд. человеков. На графике можно отлично проследить тенденцию к увеличению численности населения на нашей планете. График прикрепил. Что нужно любому человеку, чтобы жить? Безусловно, сначала удовлетворить базовые потребности – вода, еда, крыша над головой. И только потом мы начинаем думать про образование, про путешествия, про полет в космос, в конце концов. Можно сказать, что инвестиции в отрасли, которые, так или иначе, занимаются базовыми потребностями, долгое время считались защитными – и давали пусть и скромную, но все же возможность заработать. Но что, если все изменится? Что, если важнее станет не космический туризм (привет, Virgin Galactic), а возможность выпить стакан воды? На нашей планете много воды. Так кажется на первый взгляд. Для использования же доступен всего 1% водных ресурсов – именно это и есть пресная вода в реках и озерах, в водоемах. И привет, любителям криптовалют, главный аргумент которых: «Биткоин не бесконечен, его нельзя напечатать, как деньги». Биткоин-биткоином, но воду пить нужно всем. Поэтому в долгосрочной перспективе бОльшую ценность может иметь вода, а не криптовалюта. Вода используется человеком не только для того, чтобы просто пить ее, она – важнейший компонент для производства всего вокруг нас. Начиная от еды, заканчивая высокими технологиями. Напоминаю, население планеты будет увеличиваться, что также увеличит спрос на продукты питания и на прочие товары, для производства которых требуется вода. Тенденция к росту спроса очевидна. ❗️ Перейдем к конкретным фактам. 7 декабря 2020 года на Нью-Йорской бирже впервые появился фьючерс на воду. Не будем уходить в финансовые подробности этой сделки. Смысл в другом – крупные инвесторы и фонды обратили внимание на водные ресурсы, что может быть определенным сигналом для долгосрочного инвестора. Кроме этого, следует упомянуть, что существует индекс S&P Global Water. Он создан в 2008 году, посмотреть на его динамику возможно на графике. В индекс входит 50 компаний, деятельность которых так или иначе связана с водными ресурсами. Мы видим, что по состоянию на 2 апреля, индекс находился на своем историческом максимуме, как и родной индекс S&P500. В структуру индекса входит 50 компаний, но для удобства я оставлю здесь тикеры 25 крупнейших по капитализации компаний, входящих в индекс S&P Global Water: $XYL Xylem Inc. Водная инфраструктура, аналитика. Бизнес диверсифицирован по 150 странам. $AWK American Water. Коммунальная компания в США и Канаде. $VEOEF Veolia Environnement. Франция, коммунальная компания, вода является одним из 4 сфер деятельности $PNR Pentair. Широко диверсифицированный по странам бизнес, ориентированный на жизненно важные ресурсы $HLMAF Halma plc. Великобритания. Вода является одним из направлений деятельности $GBERF Geberit. Швейцария. Крупнейший производитель сантехники $WTRG Essential Utilities. США. Услуги водоснабжения (очистка сточных вод и поставка питьевой воды) $AQN Algonquin Power & Utilities Corp. Канада. Коммунальное предприятие, услуги водоснабжения наряду с использованием возобновляемых источников энергии. $SZEVF SUEZ. Франция. Крупнейший в мире частный поставщик воды. $UU. United Utilities Group PLC ORD. Великобритания. Управление водоснабжением и канализацией в Северо-Западной Англии. Еще 15 тикеров, на которые стоит обратить внимание: $TTEK, $SVT, $RXN, $WMS, SWX: $FI-N (Швейцарская биржа), $AALBF, $OLN, $KTWIF, HKG: $0270 (Гонконгская биржа), $PEGRF, $IP, $ADRZF, $021240, $BMI, $WTS Не все акции торгуются на Нью-Йорской бирже (а следовательно, и на Санкт-Петербургской). Продолжение ниже 👇

Итак, поговорим про инвестирование в фонды. Для начала нужно понимать, что фонды – разговор скорее про пассивное инвестирование, нежели про активное. То есть, единственная задача инвестора – грамотно выбрать подходящий под его стратегию фонд. Нет необходимости анализировать мультипликаторы, что значительно упрощает вход на фондовый рынок. Для начала поговорим про разницу между ПИФом и ETF. ❗️ ПИФ – Паевый Инвестиционный Фонд. ETF - Exchange-Traded Funds. Ключевое отличие в том, что управление ПИФом осуществляется более активно, нежели ETF. Как правило, ETF следуют за индексом, в то время как ПИФ может использовать собственную инвестиционную стратегию. ✅ В связи с этим у ETF есть следующие преимущества: - Прозрачность портфеля (состав активов фонда соответствует компаниям, включенным в индекс) - Комиссии за управление ниже (как раз-таки из-за собственной инвестиционной стратегии) - Полученные дивиденды могут быть выплачены, а могут быть реинвестированы (ПИФы только реинвестируют) - Ликвидность ETF выше, чем у ПИФа - ETF возможно купить и продать только на бирже, в то время как ПИФ также можно погасить в Управляющей компании (следовательно, УК всегда нужно иметь определенную сумму, чтобы удовлетворить желание пайщика вернуть деньги – это снижает потенциальную доходность) На Московской бирже возможно приобрести как ПИФы, так и ETF. Доступны фонды как на индексы, так и на товары. Полный список можно посмотреть на сайте Мосбиржи: https://www.moex.com/msn/etf На Санкт-Петербургской бирже сложнее. Совсем недавно появилась возможность покупать американские ETF (в то время как на Московской бирже все УК российские). Но для сделок с американскими фондами необходимо иметь статус квалифицированного инвестора. Подробная информация: https://investcab.ru/ru/otc_market/ Предлагаю взглянуть на самые популярные ПИФы и ETF: 🇺🇸 $FXUS Акции американских компаний. ETF. Комиссия 0,9%. Следует за индексом Solactive GBS United States Large & Mid Cap Index NTR (крупные и средние компании США, похож на S&P500). Доходность за 5 лет +126% в рублях, +104,79% в долларах. 🇨🇳 #FXCN Акции китайских компаний. ETF. Комиссия 0,9%. Следует за индексом Solactive GBS China ex A-Shares (209 крупнейших компаний Китая). Доходность за 5 лет +120,61% в рублях, +99,64% в долларах. 🌎 $FXWO Акции глобального рынка. ETF. Комиссия 1,36%. 500 компаний из 7 стран: США, Германия, Япония, Великобритания, Китай, Австралия и Россия. Доходность за 1 год +43,95% в рублях, +48,77% в долларах 🤑 $TRUR Тинькофф Вечный портфель RUB. ПИФ. Комиссия 0,99%. Инвестиции в несколько типов активов: золото, акции РФ, долгосрочные облигации и краткосрочные облигации. Доходность за 1 год +55,2% в рублях. 💹 $VTBE ВТБ – Фонд Акций развивающихся стран. ПИФ. Комиссия 0,71%. 5+ развивающихся стран (Китай, Индия, Бразилия, Ю. Корея, Тайвань и другие). Более подробно ознакомиться с составом ETF и ПИФа можно на сайте провайдера. Я считаю, что сделать это обязательно перед покупкой. 📍 Напоминаю, что комиссия за управление фондом включена в стоимость, отдельно ее платить не нужно. Резюме: •Фонды – пассивная стратегия инвестирования •ETF не то же самое, что ПИФ •ETF обладает рядом преимуществ и торгуется на Московской бирже •Внимательно смотрим на состав фонда и на комиссионные •Смотрим на то, что покупаем – изучаем сайт провайдера и цифры Буду рад Лайку и подписке 🖤

$STRA Strategic Edication 🎓 Образование 🎓 😝 Привлекает: 1. Недооценка по финансовым показателям фундаментального анализа 2. Можно сказать с натяжкой, что является защитной (но с этим можно и нужно спорить) - образование в том или ином виде людям нужно будет всегда 3. Показатель чистой прибыли компании растёт год за годом 4. Радует отсутствие кредитов 😤 Риски: 1. Снижение потребительского спроса В США растёт количество безработных. По данным на конец марта (а ситуация не сказать, чтобы улучшилась кардинально) количество безработных составляет 3,3 млн человек. Это около 1% от населения США. Безработному человеку не до получения платного образования, а значит, массового спроса на услуги компании ждать не стоит. 2. Политический риск Демократы 💠 выступают за бесплатное образование, а как известно, вновь избранный президент - демократ. Но опять-таки в парламенте могут оказаться республиканцы, что было бы предпочтительнее для компании. 3. «Разводнение» акций В 2019 году компания объявила о дополнительной эмиссии, что снизило прибыль на акцию. 4. Общая ситуация на рынке Существует большое количество точек зрения о том, что ситуация на рынке оставляет желать лучшего и вкладываться в акции сейчас - не лучший вариант. Индексы фондового рынка непредсказуемы. В то же время, коэффициент Бета у компании равен 0,5. При падении или росте рынка акций на 1%, стоимость акции Strategic Education уменьшится или увеличится на 0,5%. 💡 Вывод: компания является недооценённой и выглядит неплохо для среднесрочных и долгосрочных инвестиций. При этом следует внимательно следить за новостями - ситуация на рынках непредсказуема. P.S. Купил. В моем портфеле на Тинькоф составляет 8%. Планирую увеличить долю до 30%. Однако что-то меня в данной компании смущает. Рад конструктивной критике вышенаписанного ☝️

Что в жизни, что в инвестициях, понял, что предпочитаю слишком консервативный уровень риска. Сейчас, в разгар самых интересных событий, думаю, что лучше взять. $CNK нравится тем, что при открытии кинотеатров в США стоимость акции, вероятно, взлетит. Компания реального сектора, это хорошо. Смущает большой долг компании и неясная обстановка с коронавирусом. Но на долгосрочную перспективу попробовать можно. $O REIT. Стабильные дивиденды - дивидендный аристократ. Все нравится, но слишком низкая доходность + налог 30% (даже с подписанной формой) На другие компании пока не смотрел. Выбираю между очень рискованными отраслями и стабильными. И вот непонятно - чего больше хочется (насколько я жадный).

$EURRUB Друзья, когда появится возможность торговать акциями немецких компаний тут, в Тинькоф? А то на бирже СПБ они уже появились...

$GM На мой взгляд, недооценённая компания. Решил взять, посмотрим. Очень смущает большой долг, но я думаю, что это поправимо в ближайшие годы. Взял на долгосрок. Как думаете, норм?