Serxeir
Serxeir
21 января 2023 в 17:03
ПИМ: Часть 1 Компания, деятельность которой, как я понимаю, направлена на предоставление услуг в виде пользования своими сервисами. Такие как приложение (Программное обеспечение) для оплаты на сайте и ещё много всяких разработок. (если умным языком - личный кабинет, платёжный модуль, агрегатор службы доставки). Начинаем из 17 года, и, честно говоря, цифры пока ещё толком не понятные в отчетности. И так до 19 года. Деньги тратим на разработку и создание тех самых программ и обеспечения, с помощью них оказываем услуги. Выручка составила порядка 247млн в 19 году. Это даже очень хорошие цифры. Только вот незадача, из всей этой выручки огромная часть лежит на обычных почтовых расходах. И лишь малая доля приходится на наши с вами приложения и программное обеспечение. Прибыль от совершения нашей основной деятельности - отрицательная. Мы не зарабатываем с этого. Хорошо, с чего тогда имеем прибыль? 190млн идёт дополнительно с процентного дохода. Т.е если компаниям требуются деньги, и они осуществляют деятельность через наш сервис, то мы им позволяем получать от нас займы для пополнения своих средств. И как пишет сама компания, такие займы обеспечены поступлением денег от служб доставки за отправленные интернет заказы через этого контрагента. Т.е это общество берет у нас займ, а мы, поскольку у него наше приложение для оплаты, получаем приоритетное право к деньгам клиента, и уже после они идут к нашему заёмщику. Это работает, когда заёмщик осуществляет свою деятельность дальше. Но если заёмщик перестанет существовать? Это конечно минус для такого рода обеспечения. •2020: Первое, что бросается в глаза, увеличение выручки с 247млн(19) до 621млн(20). Очень хорошо! Но, к сожалению, себестоимость всей этой выручки составляет 90%. В результате мы получаем свои 10% и различные дальнейшие расходы снова ведут нашу основную деятельность в минус. Вытаскивает опять нас из жжж выданные займы. Небольшие перестановки в компании, другие лица выдают нашей компании займ на 200млн, мы же конвертируем этот займ в уставной капитал. Т.е по сути появляются другие собственники. Сами займы, которые мы выдаём компаниям, составляют 566млн, из них 40млн под сомнением, получим ли мы их обратно. Выдаём под 16 до 70% годовых. И вот логично, что 40млн сомнительных займов должны чем-то обеспечиваться, судя по логике. И да, действительно, имеем на конец 2020 138млн, которые проходят через нас, и дальше мы уже переведём деньги контрагентам, с которыми мы работаем. 2020 год на этом не заканчивается, и дальше пошли конкретно сомнения. Расходы на рекламу упали с 22млн(19) до 6млн(20). Расходы на содержание офиса с 3,7млн(19) до 0,8млн(20). Расходы на услуги связи выросли с 2,9млн(19) до 8,2млн(20). И дальше говорят, у нас был ковид, мы перевелись на удаленку, поэтому расходы на содержание офиса снизились, а расходы на услуги связи выросли. Логично. Но как быть с расходами на нашу рекламу? Мы же хотим развиваться дальше, или нет? И судя по тому, что наш штат упал с 30 человек до 17, заинтересованность может быть не такой большой. •2021: Удивительный год, выручка после ковида не выросла, а осталась как прежде, но под конец 21 года существенно снизилась по сравнению с 20 годом. С 621млн до 422млн. Прибыль от основной деятельности та же отрицательная, и за счёт процентных платежей выходим в плюс. Чистая прибыль равна 8,4млн против 10,4млн годом раннее. Штат сотрудников сокращается с 17 до 13 человек. Но большое внимание обращаю на наши выданные займы. Выдали на 570млн, Сомнительные займы 28,8млн. И за 2021 год сомнительных займов стало больше, а именно 40млн. $RU000A103WD6 #прояви_себя_в_пульсе #анализ_serxeir_ПИМ #анализ_serxeir
974 
+1,12%
33
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
28 марта 2024
Совкомбанк: сильные итоги 2023 года, но потенциал роста акций ограничен
27 марта 2024
Облигации Хоум Банка: как заработать на его возможном поглощении
12 комментариев
Ваш комментарий...
Serxeir
21 января 2023 в 17:05
По поводу Роделена, чуть попозже допишу
Нравится
2
MONYHA
21 января 2023 в 17:12
Надо пораблюдать в понедельник🤷‍♂️😁
Нравится
VasilyBergesson
21 января 2023 в 17:53
Спасибо за обзоры, хотя бы появляется понимание че каво
Нравится
3
Blackwood_trader
21 января 2023 в 17:54
Максимально мутный эмитент 😆
Нравится
3
luzsweta
21 января 2023 в 18:44
Были, чет не понравилось. Продала.
Нравится
Новые звезды Пульса
Начинающие авторы делятся мнениями о ценных бумагах и уникальными методами инвестирования
_Akbarovich_
5,1%
2,2K подписчиков
Zavx0z
+990%
3,8K подписчиков
Sozidatel_Capital
+49,8%
7,5K подписчиков
Совкомбанк: сильные итоги 2023 года, но потенциал роста акций ограничен
Обзор
|
Вчера в 15:56
Совкомбанк: сильные итоги 2023 года, но потенциал роста акций ограничен
Читать полностью
Serxeir
1,4K подписчиков29 подписок
Портфель
до 500 000 
Доходность
+127,47%
Еще статьи от автора
15 марта 2024
Ч2 разговоры о столь прекрасном Дальше до меня дошло, что историю я придумал, но счет оформлен не на меня. Если я позвоню от ее лица - сразу проигрыш. И поэтому в срочном порядке позвонил подруге с просьбой уйти с работы.. ведь блокировку я получил ночью и мы могли притвориться, будто не заметили и увидели только утром… ну там зачем в поддержку ночью звонить, никто не работает.. блабла.. и мы утром репетировали с ней мою сочиненную историю с покупкой на фейковом сайте. Она сильно паниковала и на это ушло где-то 3 часа времени. Зачем.. почему? Если вы не можете подтвердить операцию, в лучшем случае это разрыв договора. В самом худшем - попадаете в черный список банков, где вам уже не откроют счет. Если до этого были счета - то они работают, все ок. Но новые в банках - не откроют. Поэтому мы звоним в поддержку, а счетом пользовался только я.. и знаете, есть поддержка, где тебе всегда помогут, а есть служба безопасности, где тебе задают 30 вопросов и более, когда открыт счет, что за почта, последние транзакции, и блаблабла.. а поскольку она ничего не знала, я всеми силами до этого расписал что да как. И это был реально цирк на колесах в процессе звонка. Но о чудо, карту разблокировать они не могут и просто выпустят новую. Повесили трубку. Я думал это моя победа. Ведь победить здесь это реально нужно уметь. (Я не мог сказать что меня взломали, потому что они видят все данные телефонов которые заходят на аккаунт) а я же как-то подтвердил операцию по смс, ввел данные карты.. это было просто завещание. В крутце, я выкупил фейковый сайт (с датой регистрации месяц) на нем быстро сделал то, что предъявил в качестве доказательства… мы всего лишь хотели купить набор посуды!!! Но нас обманули и хотели снять наши деньги!! Спасибо что защитили нас от мошенников😂 Но чтоб понимали, это было только половина работы.. в конце она запросила доставку новой карты (карты не разблокируют). И я счастливый ждал , когда она обрадует новостью. Проходит время - ей звонят. Просят показать лицо, проверяют данные. Ну ничего странного. Потом курьер просить пройти индентификацию, ничего странного.. но потом курьер «зайдите в приложение» естественно подруга отказывается, ведь она работает, ей некогда. Но курьер настаивает и это уже бред какой-то. Там ничего не надо подтверждать. Потом начинается давление по типу «а почему вы не можете зайти?» а номер мой был привязан😂😂 и она не могла войти по своему. И это такой кипиш был)) но я просто такой согласись на тупую и скажи забыла симку дома)) короче это был тот еще ад. За 7 лет крипта так не выводила, как этот случай. Поэтому вместо 1.4 биткоина купил всего 0.2, чтобы просто не попасть под блокировку повторно.. мне одного раза достаточно🥹 А потом начал лазить.. Как выявляют подозрительные операции.. Должны совпасть 2 пункта и более: 1) сумма операции более 100к 2) более 5 физ лиц в день перевод/ 30 физ лиц в месяц 3) на карте меньше 10 или 20% денег в остатке от оборота по карте за неделю (точные цифры не помню) 4) индентификационные данные получателя перевода и отправителя совпадают (типо один и тот же тел) 5) нет юридических лиц в оплате (типо фнс, покупки в магазинах) 6) зачисление средств и тут же их перевод за одну минуту/ в течение дня 7) и еще банк сам разрабатывает собственные правила для подозрительных операций.. Короче после этого реально чувствуешь себя преступником, бред, но это мир, который может кто-то не видел, и не дай бог вам вообще в него наткнуться. И я очень рад, что смог купить хотя бы 0,2 биткоина, потому что было страшно.
15 марта 2024
Ч1 разговоры о не важном. Прошло уже пол месяца.. еще столько же подождать, в апреле все будет выходить по отчетам, очень радует рынок, столько разных облигаций появилось, по инфляции вроде все неплохо, на носу выборы.. правда не очень приятные разговоры об изменении налоговой системы пошли , не помню уже, про ндфл или налог на прибыль. Сам президент говорит о необходимости, ну короче как обычно, богатые должны платить больше.. Крипта радует, но все так непривычно.. исторический максимум достигнут так быстро, хотя я планировал, что они выйдут к этому уровню только через год.. и да, естественно за все мои отчеты были пару раз утверждения, что суммы инвестиций маловаты. Думаю, пора рассказать и о другой стороне инвестиций. Понимаете, в нашей стране очень плохо относятся к рискованным инвестициям, особенно в криптовалюты. Но если это пирамиды- то обычно их не замечают и не блокируют)) Криптовалюты - это крайне высокий риск. Огромные % прибыли но и огромные убытки. Только в криптовалютах можно понять разницу между -90% и -98% убытка. Тут важно оказаться на бычьем рынке, когда все растет и вовремя с него уйти. Он начался в прошлом году и вот недавно одобрили американские фонды в именно биткоин и все потоки денег хлынули. И обычно биткоин растет с определенными падениями на 30-40%, чтобы люди в панике продавали. А потом биткоин продолжает рост и все ждут паникеры ждут, когда он упадет, чтобы закупиться, но в такие моменты он прет все выше и выше.. И вот сейчас мы даже упасть толком не можем, поток денег большой и это так необычно, когда нет каких-то вменяемых прогнозов, потому что все идет не так, как прежде. Интересно даже, каких отметок мы достигнем и что нас ожидает в будущем, поскольку когда я выходил с рынка в 2021 году по 48-55к за биткоин, это было сложно. Ведь эйфория, все получают огромную прибыль, забывают о границах разумного, пик маразма и дебилизма. Потому что доткомы так и заканчиваются, когда все ничего не делают и получают миллионы. А потом - отвесный спуск вниз в самый ад с потерями всей незафиксированной прибыли. Но это все - в будущем. Пока наслаждаюсь настоящим. Я хотел купить 1,4 BTC изначально под конец 2021 года, там приблизительно торговался под 18-19к долларов биткоин. Благо я проводил все маленькими операциями и на удивление - с первой же словил блокировку счета. Подозрение по 115 ФЗ. Я даже оплатить телефон не мог. Все деньги заморожены, и требуют звонка. А счет оформлен не на меня)) понимаете, в какую ЖЖ я попал? На счету было около 1,4млн рублей и я копался на форуме, чтобы понять, с чем я имею дело. И шанс на то, что мне разблокируют счет по тем историям - мизерный. Если ты связан с криптой, то тот же банк разорвет с тобой договор в одностороннем порядке и благо если выведут деньги без комиссии, поскольку разрыв договора это существенное нарушение условий и возможно применение 20% заградительной комиссии. В договоре она прописана. Поэтому признаться это выстрелить себе в голову и я примерно всю ночь думал, как обмануть службу безопасности. Потому что тот же Альфа-банк просит предоставить НДФЛ справки, ФИО человека кому вы переводили деньги, кто он для вас, могут попросить предоставить переписки с этим человеком, и попробуйте только увильнуть от ответа. Спокойно могут взять ваш телефон и смотреть контакты, звонки. Да, просто потому что вы решили купить криптовалюту. (А покупка это обычно у незнакомого человека, и никто вам не поможет) Это крайне жестко попасть. Но это обратная сторона медали, за которую мне довелось выйти. Поэтому 10 часов раздумий и я придумал такую историю, что не докопаться.
2 марта 2024
Я жду годовые отчетности компаний, чтобы делать анализ на раскрытых данных в отчетности, а не брать два листка информации за промежуточные 9 месяцев. Скоро уже будут публиковать данные , ждемс А пока… Отчёт 18 внепланово #анализ_serxeir_крипта 1. (крипта) Пополнено: 220к - > 220к (без изм) Текущая оценка: 880к - > 972к (+92к) Прибыль в %: 300- > 341% (+41%) Прибыль в тр: 660к - > 752к (+92к) 2. (Крипта) портфель 2 Пополнено: 18к ->28к Текущая оценка: 18к -> 32к Прибыль в %: 0 -> 14% Прибыль в тр: 0 -> 4к Общий баланс 1004к 1 миллион !!!!!!!!! ДАААААААААААААА и четыре тысячи (Если завтра все рухнет, то хотя бы запечатлеть эти цифры в посте)