Sergei063
Sergei063
29 августа 2022 в 19:13
Закончен месяц август, а с ним и лето. В текущем месяце с очередного пополнения портфеля на бОльшую часть был докуплен SCHD, Schwab U.S. Dividend Equity ETF. Что это за зверь такой, постараюсь кратко объяснить. SCHD это дивидендный ETF, задача которого обеспечить вас относительно высоким (по американским меркам, разумеется) денежным потоком. Что бы попасть в этот фонд, компании должны отвечать следующим критериям: 1. Выплачивать дивиденды 10+ лет; 2. Иметь минимальную рыночную капитализацию в 500 млн долларов; 3. Ежедневный объём торгов на рынке - не менее 2 млн долларов. Отобранные компании ранжируются по доходности, темпам роста дивидендов и некоторым иным критериям, а затем берётся 100 лучших компаний, которые и попадут в SCHD. Первая десятка фонда - скрин 1. По итогу получаем текущую дивидендную доходность в 3.27% годовых с ежегодным ростом дивидендов (скрин 2). Хорошо? Хорошо. И одновременно - плохо, потому что методика SCHD полностью исключает акции растущих компаний, например $AMZN, $AAPL или $MSFT, которые или не платят дивиденды, или платят настолько смехотворно мало, что не способны попасть в фонд. А ведь это не просто большие, качественные компании. Это, можно сказать, локомотивы американского рынка, во многом и обеспечивающие рост S&P500. Ради интереса - посмотрите какой вес к этих компаний в индексе. Но что насчёт общего прироста капитала SCHD? Убираем «техно-мамонтов», за счёт которых растёт S&P500 (и такие ETF как VOO, отслеживающие индекс), собираем ETF из зрелых компаний, платящих дивиденды, но уже не способных показать взрывной рост, и что видим? Что ж, общий возврат капитала SCHD, конечно, сильно отстаёт от VOO… точнее - сильно отставал. 2022 год смешал все карты. Если с начала года VOO упал на 11.64%, то SCHD - лишь на 4.71%. И по итогу, если брать результат за 11 лет, VOO обеспечил своим держателям возврат капитала в 303.36%, а SCHD - 302.81%. По-моему для дивидендного ETF - фантастический результат. Что ж, итог. Скажем так, лучший вариант для долгосрочного регулярного инвестирования (а только такое и имеет смысл), когда вам 25-30 это, безусловно, VOO (или VTI). Когда у вас есть в запасе 20+ лет, именно этот выбор даст лучший итог. Но когда вам 40, и для вас важны регулярные дивиденды - SCHD, на мой взгляд, самый лучший вариант. А уж из дивидендных ETF SCHD, на мой взгляд, реально лучший. Да, на рынке есть дивидендные ETF, сконцентрированные не столько на текущих высоких выплатах, сколько на росте дивидендов, но о них как-нибудь в другой раз. Всем успехов и хорошего окончания лета.
Еще 3
130,74 $
+5,66%
162,05 $
+6,58%
266,13 $
+31,26%
6
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
28 марта 2024
Совкомбанк: сильные итоги 2023 года, но потенциал роста акций ограничен
27 марта 2024
Облигации Хоум Банка: как заработать на его возможном поглощении
6 комментариев
Ваш комментарий...
mr.AlexRonin
29 августа 2022 в 19:52
Hello 👋 через какого брокера инвестируете?
Нравится
mr.AlexRonin
29 августа 2022 в 19:55
Какие ещё в портфеле есть ETFы и от каких провайдеров?
Нравится
Sergei063
29 августа 2022 в 20:00
@mr.AlexRonin Фридом финанс.
Нравится
Sergei063
29 августа 2022 в 20:02
@mr.AlexRonin SCHD - основной. Ещё есть пара с тн «высокой текущей доходностью» - VNQ (так как SCHD полностью исключает REIT) и VYM. И пара ETF с растущей див доходностью - VIG и DGRO.
Нравится
mr.AlexRonin
29 августа 2022 в 20:34
Выплачивают дивиденды
Нравится
Анализ компаний
Подробные обзоры финансового потенциала компаний
Invest_or_lost
+22,7%
21,2K подписчиков
FinDay
+46,1%
26,1K подписчиков
Mistika911
+15,9%
21,2K подписчиков
Совкомбанк: сильные итоги 2023 года, но потенциал роста акций ограничен
Обзор
|
Вчера в 15:56
Совкомбанк: сильные итоги 2023 года, но потенциал роста акций ограничен
Читать полностью
Sergei063
686 подписчиков56 подписок
Портфель
до 5 000 000 
Доходность
+17,82%
Еще статьи от автора
14 марта 2024
Тинькофф» TCSG покупает Росбанк. Акционером и там и там является В. Потанин. Следите за руками. У меня есть компания «А», на которой деньги, которые я хочу вывести в свой карман. Но как? Дивиденды? Так надо с миноритариями делиться. Но ведь у меня же есть и компания «Б»! И вот я «покупаю» компанией «А» (принадлежащей мне) компанию «Б» (тоже принадлежащую мне). В итоге остаюсь бенефициарным владельцем «Б» (через компанию «А»), и вывожу себе из компании «А» выкупную стоимость. Красиво.
11 марта 2024
Ну что, появились первые подробности обмена «активами» (ха-ха) по указу N844. «Если вы обслуживаетесь у брокера, то сможете сами определить бумаги, которые хотите продать из предложенного организатором торгов списка. Они в сумме не должны превышать лимит в 100 000 рублей», — подчеркивает регулятор”. Вот это, как по мне, ОЧЕНЬ хреново. Я понятия не имею какие активы заинтересуют покупателя. Я надеялся, что можно будет отправлять какие угодно заявки, но продастся только на 100 000 руб. А тут нет, ты сам должен прикинуть, что будет пользоваться спросом, и сам подать именно эту заявку. То есть придется выбирать: или подать заявку на продажу FXUS, который, скорее всего, мало кого заинтересует, или попытаться продать заблокированный MSFT, шансы найти покупателя на который сильно выше. И с одной стороны, конечно лучше избавиться от FXUS, продолжая сидеть в MSFT и прочих AMZN (тоже у меня заблокирован). А с другой, может так сдаться, что никому твой FXUS (или так же заблокированный у меня SBSP) окажется не нужен, и потеряешь возможность реализовать хоть 10% от заблокированных активов. Короче, думать буду. Думать - это полезно.
8 марта 2024
Посмотрел вчера очередной эфир «Деньги не спят». Было интересно, правда. Видимо Вася больше не ждёт SBER до дивов по 230-240 руб., как прогнозировал еще в декабре. Осталось не ясным, ждёт ли Вася Сбер летом по 200, но это, видимо, узнаем в следующих выпусках. Что касается некоего спора Васи с Ирой относительно идеи продать сейчас, до дивов Сбер по 300 и перевести средства в фонды денежного рынка (тот же LQDT например), то как по мне - идея так себе. Все те, кто высчитывает прогнозную див доходность Сбера и сравнивает ее с «безопасной доходностью» фондов забывают одну простую вещь - налоги! У меня SBERP в портфеле со средней 142.14 руб. Продав его сейчас по 300, я с каждой акции заплачу по 20.5 руб. налогов! И у Иры цена Сбера примерно такая же. А значит вся математика «продать сейчас и переводиться в LQDT летит к черту. В общем - рассматривая гениальные идеи «переводиться в другой актив» помните про налоги. И, желательно, еще и про брокерские комиссии. А так - все будет хорошо.