😎Финал эксперимента «Дивидендный портфель»: доходность — 10,5% за год
За 14 месяцев портфель прошел боевое крещение кризисом, восстал из пепла и в итоге обогнал инфляцию и депозит. Рассказываем о результатах.
Эксперимент с дивидендным портфелем начался - 31 января 2020 года мы с Петром Каном собрали дивидендный портфель из пяти акций (
$SBERP,
$TATNP,
$PHOR,
$MGTSP,
$UPRO ) на ₽100 тыс. Доли распределили в портфеле равномерно — по 20% на каждую бумагу. В конце ноября 2020 года мы решили вносить каждый месяц на счет по ₽10 тыс. в дополнение к изначальным ₽100 тыс. и докупать на них акции.
💪Финальная доходность пяти акций за 14 месяцев
Доходность портфеля с учетом всех пополнений составила 6,91% только по курсовой разнице. За время эксперимента в общей сложности компании выплатили ₽5449. Итого, с учетом дивидендных выплат и вычета налога в 13% за весь период, доходность дивидендного портфеля достигла 10,5%.
За прошедшие полтора месяца с последнего обновления портфеля ни одна из компаний не начисляла дивиденды. Сейчас известно о хороших выплатах в будущем. Дивидендная доходность по привилегированным акциям Сбербанка с датой закрытия реестра 15 мая составит 6,28%. У «ФосАгро» последний день, когда можно купить бумаги под дивиденды, — 7 июня, доходность составит примерно 1,44%.
Проблемы с дивидендами сейчас у двух акций — «Татнефти» и МГТС. «Татнефть» объявила на прошлой неделе финальные дивиденды, которые оказались ниже, чем ожидали инверторы. Из-за этого цена ее бумаг упала, но мы их пока не продали. Что касается МГТС, то до 2020 года компания платила дивиденды раз в год. Доходность была выше 10%. Поэтому, когда мы собирали дивидендный портфель, то включили их в состав.
В прошлом году МГТС решила отменить выплаты дивидендов за 2019 год. Пока непонятно будет ли компания выплачивать их за 2020 год. Если продолжать вести портфель, то в будущем можно будет пересобрать его и снизить долю этих двух бумаг или вовсе их исключить.
📈Итоги эксперимента
2020 год смог наглядно продемонстрировать положительный эффект стратегии «Купи и держи». За весь период доходность превысила ставку депозита в банке более чем в два раза. И это несмотря на то, что мы начали эксперимент и собрали портфель еще до обвала рынков из-за коронавируса — в период максимальных цен перед пандемией.
💰Петр Кан, частный инвестор
3а прошедший год просели акции компаний в нефтегазовой отрасли, которая представлена в портфеле «Татнефтью». Однако финансовый сектор (Сбербанк) и отрасль удобрений («ФосАгро») спасли ситуацию, снизили убытки и в итоге вывели портфель в плюс. Я не ожидал такого роста от «ФосАгро», но закладывал ее в портфель именно как перспективную. Эксперимент с дивидендным портфелем считаю вполне успешным.
Начинающим инвесторам я бы советовал составить таблицу потенциальной прибыли на горизонте 10–20 лет, смотреть на историю дивидендных выплат, регулярно инвестировать процент от дохода, учиться самим оценивать бизнес компаний и справедливую цену акций по мультипликаторам.
Также выгодно реинвестировать деньги. Тогда у вас получится сложный процент, который даст дополнительную доходность на большом горизонте инвестирования. Не стоит ориентироваться на громкие заявления трейдеров о трехзначных доходностях, а вкладываться в бизнес на долгий срок. На рынке зарабатывают терпеливые.