$TKVM когда произойдет переход более 60% сча этого бпиф из офз в жилую недвижимость?

Инвестирую с 2019 года и впервые под конец сентября 2023г наконец-то сделал ребалансировку в портфеле. Причинами данного события стало следующее: •Пересмотр в текущем году целевых долей в портфеле отдельных акций США, в сторону снижения из-за санкционных рисков, т.е. образовался фактический перекос по акциям США, т.к. раньше их не продавал и они хорошо выросли, +курс доллара принес свои плоды. •Удержание некоторых акций более 3 лет и возможность использования льготы долгосрочного владения на обычном брокерском счете. •Пока еще чрезмерно высокий курс $ $USDRUB, а впереди будут выборы президента и курсу точно дадут упасть, поэтому лучше сейчас продать часть акций США и по s&p 500 всё сигнализирует о возможном падении. •Был низкий фактический % золота и облигаций в портфеле относительно новых целевых долей $TGLD, $RU000A1062M5, $TBRU •Соблазнился на долгосрочную долларовую доходность в замещающих облигациях газпрома до 2037 года $RU000A105RH2 (приобрел по 89200руб и зафиксировал 8,2% годовых в $) •Приобрел равномерно все недостающие активы до целевых долей в портфеле $ROSN, $PHOR, $NVTK, $SBERP, $83010 и т.д., насколько хватило от продажи излишних акций США. Продолжаю системно и методично инвестировать до целевых % долей компаний, по советам ребалансировщика в таблице Excel, ниже скриншот из нее, только в два раза чаще стал пополнять счет (раз в две недели), инвестиционный горизонт остается +20 лет. После разблокировки фондов Finex, переведу их в $VOO ETF на 🇺🇸. В целом ничего нового, просто пополняю и просто покупаю без лишних эмоций. #портфель Мои критерии выбора отдельных компаний для долгосрочного инвестирования не изменились: 1. Обязательно растущая выручка прошлые 5-10 лет + прогноз роста, исключение некоторые циклические компании России. 2. Желательно растущая чистая прибыль прошлые 5-10 лет + прогноз роста. 3. Растущая прибыль на акцию (рост EPS), которая в дополнение к росту чистой прибыли показывает, что кол-во акций не увеличивается или производится байбэк. 4. Маржинальность для России более 10%, для США более 6%. 5. Бизнес компании мне понятен, понятна стратегия развития бизнеса и сильные стороны по сравнению с конкурентами. 6. Понимание того, что продукты компании будут востребованы и через 20 лет. 7. Компания должна находиться в растущих секторах экономики. Исключением является нефтедобыча (по нефтедобыче отдельно решу когда выходить, но не раньше 2030 года). 8. Если есть дивиденды, то для США они должны быть постоянно растущими, для России этот критерий не подходит из-за цикличности. 9. Долговая нагрузка должна быть на приемлемых уровнях. 10. Не влезать во всякое хайповое 💩, чтобы в случае просадки можно было не переживать, и со спокойной душой докупать просевшие компании. Но если хайповое 💩 вырастит и превратится в хорошую компанию, то потом войдет в индексы и после этого индексного фильтра уже попадет в мои ETF. Значит часть роста новых качественных компаний не будет пропущена! 11. Портфель из активов в целом не должен вызывать эмоций и быть максимально скучным.

$TGLD давно повысили комиссию до 0,84%? Почему везде тишина и нет никаких уведомлений и новостей? Раньше по-моему она была чуть больше чем 0,5% в этом фонде.

$TBRU сегодня третья пятница сентября. В описании к этому бпиф указано, что в третью пятницу сентября все активы должны быть приведены к равным долям. Вопрос к Тинькофф, если этого не произойдет, то как интерпритировать данное обстоятельство?

По итогам 9 месяцев 2023 года портфель показывает хороший плюс, в 2023 году не было ни одного убыточного месяца. Летом немного переосмыслил подход к долгосрочному инвестированию, добавил другие классы активов и другие страны, решил добавить 5% $TGLD, 5% $TBRU и 5% нового ETF на азию $83010, также немного увеличил долю $SBERP, в остальном все осталось без изменений. Еще планирую начать добавлять замещающие еврооблигации в ближайшее время. Продолжаю системно и методично инвестировать до целевых % долей компаний, по советам ребалансировщика в таблице Excel, ниже скриншот из нее, только в два раза чаще стал пополнять счет (раз в две недели), инвестиционный горизонт остается +20 лет. После разблокировки фондов Finex, переведу их в $VOO ETF на 🇺🇸. В целом ничего нового, просто пополняю и просто покупаю без лишних эмоций. #портфель Мои критерии выбора отдельных компаний для долгосрочного инвестирования не изменились: 1. Обязательно растущая выручка прошлые 5-10 лет + прогноз роста, исключение некоторые циклические компании России. 2. Желательно растущая чистая прибыль прошлые 5-10 лет + прогноз роста. 3. Растущая прибыль на акцию (рост EPS), которая в дополнение к росту чистой прибыли показывает, что кол-во акций не увеличивается или производится байбэк. 4. Маржинальность для России более 10%, для США более 6%. 5. Бизнес компании мне понятен, понятна стратегия развития бизнеса и сильные стороны по сравнению с конкурентами. 6. Понимание того, что продукты компании будут востребованы и через 20 лет. 7. Компания должна находиться в растущих секторах экономики. Исключением является нефтедобыча (по нефтедобыче отдельно решу когда выходить, но не раньше 2030 года). 8. Если есть дивиденды, то для США они должны быть постоянно растущими, для России этот критерий не подходит из-за цикличности. 9. Долговая нагрузка должна быть на приемлемых уровнях. 10. Не влезать во всякое хайповое 💩, чтобы в случае просадки можно было не переживать, и со спокойной душой докупать просевшие компании. Но если хайповое 💩 вырастит и превратится в хорошую компанию, то потом войдет в индексы и после этого индексного фильтра уже попадет в мои ETF. Значит часть роста новых качественных компаний не будет пропущена! 11. Портфель из активов в целом не должен вызывать эмоций и быть максимально скучным.

По итогам 1 кв. 2023 года портфель показывает плюс и вышел на уровень прибыли до СВО, курс $ помог конечно. Продолжаю системно и методично инвестировать до целевых % долей компаний, по советам ребалансировщика в таблице Excel, ниже скриншот из нее, только в два раза чаще стал пополнять счет (раз в две недели), инвестиционный горизонт остается +20 лет. Оставляю новое распределение 50/50 🇺🇸 и 🇷🇺, из-за возрастания геополитических рисков; После разблокировки фондов Finex, переведу их в $VOO ETF на 🇺🇸, если не начнется третья мировая. В целом ничего нового, просто пополняю и просто покупаю без лишних эмоций. #портфель Мои критерии выбора отдельных компаний для долгосрочного инвестирования не изменились: 1. Обязательно растущая выручка прошлые 5-10 лет + прогноз роста, исключение некоторые циклические компании России. 2. Желательно растущая чистая прибыль прошлые 5-10 лет + прогноз роста. 3. Растущая прибыль на акцию (рост EPS), которая в дополнение к росту чистой прибыли показывает, что кол-во акций не увеличивается или производится байбэк. 4. Маржинальность для России более 10%, для США более 6%. 5. Бизнес компании мне понятен, понятна стратегия развития бизнеса и сильные стороны по сравнению с конкурентами. 6. Понимание того, что продукты компании будут востребованы и через 20 лет. 7. Компания должна находиться в растущих секторах экономики. Исключением является нефтедобыча (по нефтедобыче отдельно решу когда выходить, но не раньше 2030 года). 8. Если есть дивиденды, то для США они должны быть постоянно растущими, для России этот критерий не подходит из-за цикличности. 9. Долговая нагрузка должна быть на приемлемых уровнях. 10. Не влезать во всякое хайповое 💩, чтобы в случае просадки можно было не переживать, и со спокойной душой докупать просевшие компании. Но если хайповое 💩 вырастит и превратится в хорошую компанию, то потом войдет в индексы и после этого индексного фильтра уже попадет в мои ETF. Значит часть роста новых качественных компаний не будет пропущена! 11. Портфель из активов в целом не должен вызывать эмоций и быть максимально скучным.

Всегда принято подводить итоги года. Так вот, по итогам 2022 года портфель показывает символический плюс за весь период инвестирования. Если честно, то не испытываю никаких эмоций по этому поводу, потому, что инвестиционный горизонт остается +20 лет, продолжаю инвестировать спокойно и монотонно. Сделал распределение 50/50 🇺🇸 и 🇷🇺, из-за возрастания геополитических рисков, новые доли на фото; После разблокировки фондов Finex, переведу их в $VOO ETF на 🇺🇸, наконец-то фонды Vanguard допустили на СПБ; С января возобновляю ежемечное пополнение счета и покупку, согласно целевых долей; #портфель Мои критерии выбора отдельных компаний для долгосрочного инвестирования не изменились: 1. Обязательно растущая выручка прошлые 5-10 лет + прогноз роста, исключение некоторые циклические компании России. 2. Желательно растущая чистая прибыль прошлые 5-10 лет + прогноз роста. 3. Растущая прибыль на акцию (рост EPS), которая в дополнение к росту чистой прибыли показывает, что кол-во акций не увеличивается или производится байбэк. 4. Маржинальность для России более 10%, для США более 6%. 5. Бизнес компании мне понятен, понятна стратегия развития бизнеса и сильные стороны по сравнению с конкурентами. 6. Понимание того, что продукты компании будут востребованы и через 20 лет. 7. Компания должна находиться в растущих секторах экономики. Исключением является нефтедобыча (по нефтедобыче отдельно решу когда выходить, но не раньше 2030 года). 8. Если есть дивиденды, то для США они должны быть постоянно растущими, для России этот критерий не подходит из-за цикличности. 9. Долговая нагрузка должна быть на приемлемых уровнях. 10. Не влезать во всякое хайповое 💩, чтобы в случае просадки можно было не переживать, и со спокойной душой докупать просевшие компании. Но если хайповое 💩 вырастит и превратится в хорошую компанию, то потом войдет в индексы и после этого индексного фильтра уже попадет в мои ETF. Значит часть роста новых качественных компаний не будет пропущена! 11. Портфель из активов в целом не должен вызывать эмоций и быть максимально скучным.

$TSPX служба поддержки напишите пофакторный анализ отклонений доходности фонда от индекса s&p500. Почему у данного фонда доходность с реинвестированными дивидендами меньше, чем у индекса s&p500 без дивидендов за последние 12 месяцев на 2,31% при том, что комиссия по данному фонду 0,79% от СЧА? И куда делись все полученные за год дивиденды, наверное были потеряны, судя по доходности фонда в сравнении с s&p500 без дивидендов? Это очень простой вопрос и дайте такой же простой и понятный ответ. Я как инвестор в данный фонд беспокоюсь, что фонд управляется, мягко говоря, «криво». Скриншоты доходностей сделаны в одно и тоже время при открытых биржах сегодня в вашем приложении.

$TSPX почему данный фонд, который копирует индекс s&p500, продает только акции $AAPL? Неужели было такое большое отклонение по этой компании в данном БПИФ от индекса и сейчас все приводится в норму? Компетентный ли персонал занимается покупками и продажей активов в данном фонде?

Под конец 2022 года решил все-таки немного перетрясти свой инвестиционный портфель: •Для начала оформил статус квалифицированного инвестора; •Сделал временно, а может быть и нет, распределение 50/50 🇺🇸 и 🇷🇺, новые доли на фото; •Снизил долю ETF на 🇺🇸, т.к. еще нет доступа к Finex; •Вместо $FXUS, буду временно набирать бпиф от тинькофф $TSPX, но мне совсем не нравится у него отставание гораздо выше вшитой комиссии от индекса s&p 500, который к тому же не учитывает реинвестирование дивидендов; •Пришлось продать $META, переложился в $GOOG; •Продал $SBER и переложился в $SBERP; •Интересно придут ли когда-нибудь дивиденды от иностранных компаний, или опять СПБ обещает и вешает лапшу на уши? Если не заберут по мобилизации, вероятность такую не исключаю, то с декабря возобновлю ежемесячное пополнение счета и буду добиваться новых целевых долей по активам докупкой. По $NLMK, $GMKN, $NVTK, $PHOR увеличил долю до 6%, т.к. по прежнему вижу перспективы в развитии данных компаний, по $SGZH также. $MSCI и $LRCX неплохо было бы докупить на недавних уровнях. Еще, взял на заметку, прочтение заинтересовавшей книги #теорияигр, автор Барри Нейлбаф. Мои критерии выбора отдельных компаний для долгосрочного инвестирования не изменились: 1. Обязательно растущая выручка прошлые 5-10 лет + прогноз роста, исключение некоторые циклические компании России. 2. Желательно растущая чистая прибыль прошлые 5-10 лет + прогноз роста. 3. Растущая прибыль на акцию (рост EPS), которая в дополнение к росту чистой прибыли показывает, что кол-во акций не увеличивается или производится байбэк. 4. Маржинальность для России более 10%, для США более 6%. 5. Бизнес компании мне понятен, понятна стратегия развития бизнеса и сильные стороны по сравнению с конкурентами. 6. Понимание того, что продукты компании будут востребованы и через 20 лет. 7. Компания должна находиться в растущих секторах экономики. Исключением является нефтедобыча (по нефтедобыче отдельно решу когда выходить, но не раньше 2030 года). 8. Если есть дивиденды, то для США они должны быть постоянно растущими, для России этот критерий не подходит из-за цикличности. 9. Долговая нагрузка должна быть на приемлемых уровнях. 10. Не влезать во всякое хайповое 💩, чтобы в случае просадки можно было не переживать, и со спокойной душой докупать просевшие компании. Но если хайповое 💩 вырастит и превратится в хорошую компанию, то потом войдет в индексы и после этого индексного фильтра уже попадет в мои ETF. Значит часть роста новых качественных компаний не будет пропущена! 11. Портфель из активов в целом не должен вызывать эмоций и быть максимально скучным.

Недавно узнал, что наконец-то переведена на русский язык книга Моргана Хаузела «Психология денег». Заказал в твердом переплете. #книги, #обучение

Итоги 7 мес. 2022 года: За инвестиции по прежнему не переживаю, т.к. понимаю, что деньги, которые инвестирую, мне понадобятся не раньше чем через 10-20 лет. Решил использовать шанс вложиться в $ при резком усилении рубля, когда был ниже 60руб за 1$ и купил на них акции 🇺🇸, поэтому теперь ежемесячные пополнения возобновлю только с января 2023, а до конца года буду реинвестировать дивиденды. Мой портфель находится до конца года в свободном плавании. Я даже практически перестал заходить в приложение, т.к. в этом временно потерялся смысл. Но тем не менее недавно пересмотрел состав портфеля, исключил etf на развитые и развивающиеся рынки, из-за избыточной диверсификации $FXDM, $VTBE и убрал $MDT из-за пересмотра их перспектив, немного увеличил долю российских компаний, в которых более чем уверен, т.к. работаю на руководящей позиции в сфере производства в одной из компаний из портфеля и знаю о чем говорю. Также добавил в портфель $TCSG и $SGZH, $MSCI, потом добавлю еще $GOOGL, рад что некоторые бпиф уже разблокировали $TGRN Ожидаю рано или поздно разблокировки Finex $FXUS, $FXIT и продолжу покупать их паи, согласно целевых долей портфеля. В целом все акции которые я покупал в мае-июне показывают хороший плюс, так 🇺🇸 останется явно с хорошим профитом в долгосрок от всех действий 🇷🇺 и 🇪🇺 2022 года. Добрал $BLK, $MSFT, $DHR и в дополнение ожидаю ослабления рубля к концу года, после снижения цен на нефть из-за рецесии во многих странах. Мои критерии выбора отдельных компаний для долгосрочного инвестирования не изменились: 1. Обязательно растущая выручка прошлые 5-10 лет + прогноз роста, исключение некоторые циклические компании России. 2. Желательно растущая чистая прибыль прошлые 5-10 лет + прогноз роста. 3. Растущая прибыль на акцию (рост EPS), которая в дополнение к росту чистой прибыли показывает, что кол-во акций не увеличивается или производится байбэк. 4. Маржинальность для России более 10%, для США более 6%. 5. Бизнес компании мне понятен, понятна стратегия развития бизнеса и сильные стороны по сравнению с конкурентами. 6. Понимание того, что продукты компании будут востребованы и через 20 лет. 7. Компания должна находиться в растущих секторах экономики. Исключением является нефтедобыча (по нефтедобыче отдельно решу когда выходить, но не раньше 2030 года). 8. Если есть дивиденды, то для США они должны быть постоянно растущими, для России этот критерий не подходит из-за цикличности. 9. Долговая нагрузка должна быть на приемлемых уровнях. 10. Не влезать во всякое хайповое 💩, чтобы в случае просадки можно было не переживать, и со спокойной душой докупать просевшие компании. Но если хайповое 💩 вырастит и превратится в хорошую компанию, то потом войдет в индексы и после этого индексного фильтра уже попадет в мои ETF. Значит часть роста новых качественных компаний не будет пропущена! 11. Портфель из активов в целом не должен вызывать эмоций и быть максимально скучным.

Итоги 1 кв. 2022 года: 24 февраля внес на счет четыре размера ежемесячных пополнений, чтобы купить резко просевшие акции из моего портфеля, также продал 24 февраля FXDM и FXFA и переложил в $FXUS и $FXIT 25 февраля, когда не было маркетмейкера в стакане. Решил убрать из портфеля VTBE и FXFA, из-за излишней диверсификации и понимания того, что рано мне еще в облигации заходить. Отмечу, что мыслей о продаже активов не было ни разу, наоборот хочется докупать, пока цены еще не выросли. Из полезных наблюдений, стал еще более явно проявляться портфельный эффект - когда проседает один или несколько активов, то у него теряется фактическая доля % в портфеле и выдается рекомендация моей excel табличкой к ее покупке. И как следствие не нужно ломать голову, что же докупить на пополнения в очередном месяце, особенно когда на рынках такая неразбериха. Мои критерии выбора отдельных компаний для долгосрочного инвестирования не изменились: 1. Обязательно растущая выручка прошлые 5-10 лет + прогноз роста, исключение некоторые циклические компании России. 2. Желательно растущая чистая прибыль прошлые 5-10 лет + прогноз роста. 3. Растущая прибыль на акцию (рост EPS), которая в дополнение к росту чистой прибыли показывает, что кол-во акций не увеличивается или производится байбэк. 4. Маржинальность для России более 10%, для США более 6%. 5. Бизнес компании мне понятен, понятна стратегия развития бизнеса и сильные стороны по сравнению с конкурентами. 6. Понимание того, что продукты компании будут востребованы и через 20 лет. 7. Компания должна находиться в растущих секторах экономики. Исключением является нефтедобыча (по нефтедобыче отдельно решу когда выходить, но не раньше 2030 года). 8. Если есть дивиденды, то для США они должны быть постоянно растущими, для России этот критерий не подходит из-за цикличности. 9. Долговая нагрузка должна быть на приемлемых уровнях. 10. Не влезать во всякое хайповое 💩, чтобы в случае просадки можно было не переживать, и со спокойной душой докупать просевшие компании. Но если хайповое 💩 вырастит и превратится в хорошую компанию, то потом войдет в индексы и после этого индексного фильтра уже попадет в мои ETF. Значит часть роста новых качественных компаний не будет пропущена! 11. Портфель из активов в целом не должен вызывать эмоций и быть максимально скучным. $MSFT, $FB, $POLY, $NLMK, $GMKN, $SBER, $YNDX, $PLZL, $NVTK, $PHOR, $LKOH

Цели на 2022 год: Впервые сделал две цели, первая взята из долгосрочной стратегии пенсионного калькулятора с 2019 года, подразумевающая базовый уровень ежемесячных пополнений и ежегодной доходности +9% в $, без пересчета фактической доходности прошлых периодов, а вторая, более амбициозная, основана на факте начала текущего года + пополнения + рост 9% в $. Сейчас читаю первую книгу из трилогии «Sapiens» Юваль Ной Харари, в ней очень интересно отражено зарождение и развитие капитализма. Изменения по портфелю минимальные, немного уменьшил долю $FXFA с 8% до 5% и все, возможно сокращу эту долю до 0% на ближайший год или два из-за ожидаемого повышения ставок со стороны ФРС и потом заново верну. В январе покупал только российские активы из-за просадки и слабого курса рубля, причем сделал в январе не одно, а два ежемесячных пополнения, т.к. не мог пройти мимо низких цен. Из полезных наблюдений, стал еще более явно проявляться портфельный эффект - когда проседает один или несколько активов, то у него теряется фактическая доля % в портфеле и выдается рекомендация моей excel табличкой к ее покупке. И как следствие не нужно ломать голову, что же докупить на пополнения в очередном месяце. Также отмечу, что ни разу не посещала мысль «все продать», а наоборот есть большое желание продолжения падения, чтобы можно было и дальше покупать активы на минимальных ценах. Напоминаю о моих критериях выбора отдельных компаний для долгосрочного инвестирования: 1. Обязательно растущая выручка прошлые 5-10 лет + прогноз роста, исключение некоторые циклические компании России. 2. Желательно растущая чистая прибыль прошлые 5-10 лет + прогноз роста. 3. Растущая прибыль на акцию (рост EPS), которая в дополнение к росту чистой прибыли показывает, что кол-во акций не увеличивается или производится байбэк. 4. Маржинальность для России более 10%, для США более 6%. 5. Бизнес компании мне понятен, понятна стратегия развития бизнеса и сильные стороны по сравнению с конкурентами. 6. Понимание того, что продукты компании будут востребованы и через 20 лет. 7. Компания должна находиться в растущих секторах экономики. Исключением является нефтедобыча (по нефтедобыче отдельно решу когда выходить, но не раньше 2030 года). 8. Если есть дивиденды, то для США они должны быть постоянно растущими, для России этот критерий не подходит из-за цикличности. 9. Долговая нагрузка должна быть на приемлемых уровнях. 10. Не влезать во всякое хайповое 💩, чтобы в случае просадки можно было не переживать, и со спокойной душой докупать просевшие компании. Но если хайповое 💩 вырастит и превратится в хорошую компанию, то потом войдет в индексы и после этого индексного фильтра уже попадет в мои ETF. Значит часть роста новых качественных компаний не будет пропущена! 11. Портфель из активов в целом не должен вызывать эмоций и быть максимально скучным. $MSFT, $FB, $V, $POLY, $NLMK, $GMKN, $SBER, $YNDX, $PLZL, $ACN, $MA, $JNJ

Подводим итоги 2021 года: •Доходность портфеля получилась +21,08%, цель по доходности в 9% выполнена и перевыполнена! •Еще раз перечитал в конце года книгу «Разумный инвестор» Бэнжамина Грэма - супер полезную книгу для пассивного инвестора и для всех кто хочет разобраться с психологией инвестирования! Также в декабре прочитал ребенку «Пес по имени Мани» и еще раз определил для себя, что данные записи в пульсе являются моим ДНЕВНИКОМ УСПЕХА, к которому можно периодически возвращаться, что я собственно и делал! •Добавил ETF на REIT $FXRE с целевой долей 8% (этой вишенки на торте в портфеле как раз и не хватало) и из-за этого пришлось все остальные доли немного скорректировать. •Увеличил целевую долю с 0,75% до 1,5% по компании $NVTK, это связано с переоценкой перспектив данной компании в долгосрок. •Из полезных наблюдений, стал более явно проявляться портфельный эффект - когда проседает один или несколько активов, то у него теряется фактическая доля % в портфеле и выдается рекомендация моей excel табличкой к ее покупке. И как следствие не нужно ломать голову, что же докупить на пополнения в очередном месяце. Напоминаю о моих критериях выбора отдельных компаний для долгосрочного инвестирования: 1. Обязательно растущая выручка прошлые 5-10 лет + прогноз роста, исключение некоторые циклические компании России. 2. Желательно растущая чистая прибыль прошлые 5-10 лет + прогноз роста. 3. Растущая прибыль на акцию (рост EPS), которая в дополнение к росту чистой прибыли показывает, что кол-во акций не увеличивается или производится байбэк. 4. Маржинальность для России более 10%, для США более 6%. 5. Бизнес компании мне понятен, понятна стратегия развития бизнеса и сильные стороны по сравнению с конкурентами. 6. Понимание того, что продукты компании будут востребованы и через 20 лет. 7. Компания должна находиться в растущих секторах экономики. Исключением является нефтедобыча (по нефтедобыче отдельно решу когда выходить, но не раньше 2030 года). 8. Если есть дивиденды, то для США они должны быть постоянно растущими, для России этот критерий не подходит из-за цикличности. 9. Долговая нагрузка должна быть на приемлемых уровнях. 10. Не влезать во всякое хайповое 💩, чтобы в случае просадки можно было не переживать, и со спокойной душой докупать просевшие компании. Но если хайповое 💩 вырастит и превратится в хорошую компанию, то потом войдет в индексы и после этого индексного фильтра уже попадет в мои ETF. Значит часть роста новых качественных компаний не будет пропущена! 11. Портфель из активов в целом не должен вызывать эмоций и быть максимально скучным. $FXUS, $FXIT, $FXFA, $TECH, $TGRN, $TBIO, $FXDM, $MSFT, $FB, $V, $POLY

❗️Недавно открыл для себя новый инструмент индикаторы/осцилляторы, который есть в веб терминале тинькофф инвестиции. Еще не определился - это помощник для моей долгосрочной стратегии или наоборот, будет только мешать). Но, докупил по 1 акции $FB (Meta Platforms) 01.11 и $DHR (Danaher) 05.11, так как по данным компаниям очень наглядно и одновременно прошел сигнал о перепроданности по индикаторам «MACD», «RSI Коннора» и «MA с пересечением EMA». Данные компании я все равно должен был докупать до целевых долей через пару тройку месяцев, поэтому решил воспользоваться неэффективностью рынка в свою пользу. Кстати, эти бумаги уже отрасли после покупки и неэффективность довольно быстро выкупили. # Для информации, решил посмотреть как отображаются ETF от Finex $FXUS, $FXIT и тоже нашел довольно интересные, 100% периоды для покупки и чуть более агрессивного усреднения (выделил их на скриншотах). ❗️ Вывод: •Буду дальше наблюдать за данными индикаторами и иногда их использовать для выбора компаний, при ежемесячных покупках до целевых % долей моего портфеля; •Буду относиться к ним, как к советчикам, которые обращают внимание на рыночную неэффективность. •Спекулировать не буду. Кто-нибудь использует такой же подход для долгосрочного инвестирования? Кстати, можно выставить и недельные таймфреймы, там получаются советы еще нагляднее, а на скриншотах приведены дневные таймфреймы.

В комментариях просили периодически выкладывать статус по портфелю. С 1 ноября решил убрать из портфеля $O (по причине низкой динамики роста выручки и прибыли, в данном активе не сомневаюсь, но на текущем этапе формирования портфеля он слишком консервативный для меня, лет через 10 его верну), убрал $RTKM (также слишком консервативная для меня компания. В части кабельного телевидения и телефонии будет вероятнее всего падение, а облачная часть бизнеса скорее всего не перекроет весь этот негатив) и добавил $PLZL (в качестве защитного актива для диверсификации по золотодобывающим компаниям, конечно после изучения отчетности, сравнения разведанных запасов с другими компаниями и общения со знакомыми, которые работают в данной компании по направлению развития) и в связи с этими изменениями совсем немного пересмотрел процентовку по некоторым другим активам. •Планирую вносить незначительные изменения в портфель не чаще чем раз в год. •При этом если по отдельным компаниям будет резкое ухудшение фин. показателей в квартальных отчетах, то возможны и удаления этих компаний из моего пассивного портфеля. •Пополняю счёт ежемесячно и покупаю активы. Напоминаю о моих критериях выбора отдельных компаний для долгосрочного инвестирования: 1. Обязательно растущая выручка прошлые 5-10 лет + прогноз роста, исключение некоторые циклические компании России. 2. Желательно растущая чистая прибыль прошлые 5-10 лет + прогноз роста. 3. Растущая прибыль на акцию (рост EPS), которая в дополнение к росту чистой прибыли показывает, что кол-во акций не увеличивается или производится байбэк. 4. Маржинальность для России более 10%, для США более 6%. 5. Бизнес компании мне понятен, понятна стратегия развития бизнеса и сильные стороны по сравнению с конкурентами. 6. Понимание того, что продукты компании будут востребованы и через 20 лет. 7. Компания должна находиться в растущих секторах экономики. Исключением является нефтедобыча (по нефтедобыче отдельно решу когда выходить, но не раньше 2030 года). 8. Если есть дивиденды, то для США они должны быть постоянно растущими, для России этот критерий не подходит из-за цикличности. 9. Долговая нагрузка должна быть на приемлемых уровнях. 10. Не влезать во всякое хайповое 💩, чтобы в случае просадки можно было не переживать, и со спокойной душой докупать просевшие компании. Но если хайповое 💩 вырастит и превратится в хорошую компанию, то потом войдет в индексы и после этого индексного фильтра уже попадет в мои ETF. Значит часть роста новых качественных компаний не будет пропущена! 11. Портфель из активов в целом не должен вызывать эмоций и быть максимально скучным. $FXUS, $FXIT, $FXFA, $TECH, $TGRN, $TBIO, $FXDM, $VTBE, $MSFT, $NLMK

$VTBE -💩 Кто-нибудь знает как решить проблему, связанную с покупкой паев данного бпиф? При выставлении лимитной заявки на покупку, например, как было у меня при покупке 13 паев, идет списание как за 13 отдельных сделок с комиссией 0,01$ за каждую сделку, т.е. реальная комиссия составляет 0,8%, завышена в 16 раз (напомню, что на тарифе трейдер должна быть 0,05%). Может быть в стакане VTBE робот у всех поштучно покупает и разводит в Тинькоффе клиентов на комиссию? Вот к чему приводят бездумные сплиты акций, чем и пользуются разные мошенники. До этого месяц назад у меня также сняли 26 раз по 0,01$ за одну сделку. После таких сюрпризов не очень хочется покупать VTBE.

Иногда при ⬇️ падающем рынке открываю данную страничку из книги Грэма «Разумный инвестор», чтобы собрать мысли в кучу и не наделать импульсивных глупостей🤔 Знаю, что большинство эту книгу не прочтут, но тут хотя бы одну, наверное одну из самых важных страниц, увидят. #книги #обучение

Тест мышления для разумного инвестора! Стоит ли покупать акцию? Полностью согласен с данным алгоритмом, который нашел на просторах интернета. При выборе всех активов, в том числе ETF и БПИФ, которые добавил в портфель, пользовался аналогичным алгоритмом, только он был в голове и не структурирован. Добавлю сюда еще раз свои критерии выбора отдельных акций для спокойной, плановой ежемесячной ребалансировки при пополнении счета, с целью доведения до целевых долей, чтобы ни я, ни вы не тратили время на их поиск в прошлых сообщениях: 1. Обязательно растущая выручка, исключение некоторые циклические компании России. 2. Желательно растущая чистая прибыль. 3. Маржинальность для России более 10%, для США более 6%. 4. Бизнес компании мне понятен, понятна стратегия развития бизнеса и сильные стороны по сравнению с конкурентами. 5. Понимание того, что продукты компании будут востребованы и через 20 лет. 6. Компания должна находиться в растущих секторах экономики. Исключением является нефтедобыча (по нефтедобыче отдельно решу когда выходить, но не раньше 2030 года). 7. Если есть дивиденды, то для США они должны быть постоянно растущими, для России этот критерий не подходит из-за цикличности. 8. Долговая нагрузка должна быть на приемлемых уровнях. 9. Не влезать во всякое хайповое 💩, чтобы в случае просадки можно было не переживать, и со спокойной душой докупать просевшие компании. 10. Портфель из активов в целом не должен вызывать эмоций и быть максимально скучным. $ABT, $ACN, $BLK, $DHR, $ELS, $FB, $JNJ, $LRCX, $MA, $FXIT, $MSFT, $FXUS, $PEP

Интересная метафора о СПЕКУЛЯЦИЯХ на бирже из отрывка книги «Путаница заблуждений», испанского торговца, проживавшего в Амстердаме. Книга издана в 1688 году и является первым исследованием Амстердамской фондовой биржи. •прибыль от спекуляций – это как сокровища гоблинов. Сначала это могут быть магические камни, потом угли, потом алмазы, потом кремни, потом утренняя роса, потом слезы. Данную книгу не читал, увидел обзор этой книги в интернете. Оказывается на грабли под названием «СПЕКУЛЯЦИИ» наступают уже с 1688 года🔥! Да, и у пассивных инвесторов есть свои минусы, показателен рынок Японии, или мировые кризисы с десятилетними восстановлениями, но если инвестировать ПАССИВНО, РАВНОМЕРНО И ЕЖЕМЕСЯЧНО, как учил Грэм в книге «Разумный инвестор», то прибыль все равно тебя найдет в долгосрочной перспективе. Главное не завышать ожидания и не переставать инвестировать на коррекциях, а также в кризисы и лучше пусть это будут ETF на индексы! Делюсь своими фотографиями из книги. Периодически их перечитываю трейдерам и спекулянтам друзьям, которые упрекают в необоснованном и неправильном инвестировании пассивных индексных инвесторов! Кстати, как я уже писал раньше, один из таких друзей слил всю прибыль от спекуляций за 2 года на $TAL, которую в основном заработал на IT секторе США, $SPCE и $TSLA! $FXUS, $FXIT, $FXDM, $VTBE, $TECH, $TBIO, $TGRN

$POLY Сегодня продал и сразу же выкупил 15 акций, по ним был бумажный убыток -18%, около -5000 руб, комиссии и разница между куплей и продажей составили около -20 руб за всё. Такую же операцию проделал с 12 лотам $IRAO, был в убытке -5%, около -1200 руб, но тут при перепродаже даже получилось спекульнуть и получил прибыль за операцию +15руб, был большой спред, удалось реализовать. Причина данной операции заключается в снижении налогооблагаемой базы за 2021 год. В середине года делал ребалансировку портфеля, убрал из портфеля $LSRG и при продаже, образовалась прибыль в размере 6000 руб. Поэтому я продал и выкупил обратно $POLY и $IRAO, чтобы не платить налог по итогам 2021 года с 6000 руб, в размере 780 руб. Понимаю, что экономия сейчас маленькая, но просто мне нужно, чтобы эта операция вошла в ежегодную привычку. А вы пользуетесь таким способом, чтобы снизить налог?

Кто-нибудь знает где найти такую же табличку, но с актуальными данными по дивидендной доходности фондов ETF от компании Finex? (Ответ от Finex пришел, спасибо) У меня есть за ноябрь 2020 года, но больше ничего нет в открытом доступе. Информацию из Finex прислали, теперь она находится в презентациях на мониторе страновых рисков акций. $FXUS, $FXIT, $FXIM, $FXDM, $FXDE, $FXWO, $FXRL, $FXCN

Заинтересовала тема накоплений для сына на институт или другие нужные траты для него. С лета 2020 года формирую портфель для сына, с горизонтом инвестирования 18 лет. Портфель выбрал следующий $FXFA 10%, $VTBE 10%, $FXDM 10%, $FXIM 20%, $FXUS 50% вложения по 2500 руб в месяц на счет в сбербанк, чтобы не путать портфели. И по +500 руб к ежемесячному вложению буду добавлять после истечения каждого года. Готов поспорить, что его портфель обгонит мой😅! После появления иностранных ETF в России с маленькими комиссиями, наверное приду к такому же распределению и в основном портфеле. Статус по портфелю для сына на сентябрь 2021. А вы формируете инвестиционный портфель для своего ребенка?

И вот эта картинка валялась в телефоне с описанием технологических укладов. Помогает подходить от общего к частному, по перспективным секторам в инвестициях!

Список книг, которые хочу прочитать, но еще до них не добрался. Из них «Разумный инвестор» Грема читал уже два раза с разницей в 3 года, и оба раза это были как будто две разные книги, но абсолютно актуальные под те рыночные условия, которые были и в 2018 году и в текущем и тем более 2020, хочу прочитать и третий раз, наверняка еще что-то новое узнаю! Много фотографий в телефоне, а тут можно в кучу собрать нужные по теме, чтобы всегда была информация под рукой! Может быть и вам буду полезен

У Сергея Спирина позаимствовал данные слайды. На мой взгляд, это очень наглядное доказательство разумности любого портфельного подхода, по сравнению с бессмысленными и бессонными беспорядочными спекуляциями. Здесь указаны портфели знаменитых инвесторов. + слайд о важности минимальных комиссий за управление ETF для долгосрочных инвесторов! US large cap - компании США большой капитализации US small cap - компании США малой капитализации foreign developed - развитые рынки, кроме США foreign emerging - развивающиеся рынки Corporate bonds - корпоративные облигации США T-bills - гособлигации США с коротким сроком погашения 10-year bonds - гособлигации США с 10-ти летним погашением 30-year bonds - гособлигации США с 30-ти летним погашением foreign bonds - иностранные облигации, не США TIPS - гособлигации США привязанные к инфляции доллара Commodities- материалы, сырьевые и биржевые товары Gold - золото Reits - фонды недвижимости США $FXUS, $FXDM, $VTBE, $FXCN

$ABT, $ACN, $BLK, $DHR, $ELS, $FB, $JNJ, $LRCX, $MA, $MDT, $MSFT, $NEE, $PEP Продолжаю делать записи о своем портфеле, больше для того, чтобы напоминать самому себе основные критерии выбора компаний. Для себя по выбранным отдельным компаниям отметил следующее: 1. Обязательно растущая выручка, исключение некоторые циклические компании России. 2. Желательно растущая чистая прибыль. 3. Маржинальность для России более 10%, для США более 6%. 4. Бизнес компании мне понятен, понятна стратегия развития бизнеса и сильные стороны по сравнению с конкурентами. 5. Понимание того, что продукты компании будут востребованы и через 20 лет. 6. Компания должна находиться в растущих секторах экономики. Исключением является нефтедобыча (по нефтедобыче отдельно решу когда выходить, но не раньше 2030 года). 7. Если есть дивиденды, то для США они должны быть постоянно растущими, для России этот критерий не подходит из-за цикличности. 8. Долговая нагрузка должна быть на приемлемых уровнях. 9. Не влезать во всякое хайповое 💩, чтобы в случае просадки можно было не переживать, и со спокойной душой докупать просевшие компании. 10. Портфель из активов в целом не должен вызывать эмоций и быть максимально скучным.

$FXUS, $FXIT, $FXFA, $TECH, $TGRN, $TBIO, $FXDM, $VTBE, В сентябре я окончательно определился со своим пассивным портфелем на долгосрок. Планирую вносить незначительные изменения в портфель не чаще чем раз в год. При этом если по отдельным компаниям будет резкое ухудшение фин. показателей в квартальных отчетах, то возможны и удаления этих компаний из моего пассивного портфеля. Пополняю счёт ежемесячно. Из-за недостатка свободного времени, пришёл к увеличению доли etf в портфеле. Цель не простая, но тем не менее, это выход на 1М$, с годовой доходностью 8,5% в $, а после выхода на жизнь с активов, буду увеличивать долю консервативных бумаг, со снижением ежегодной доходности до 6,5% в $. Надеюсь, что с приходом иностранных etf наши фонды значительно снизят комиссии, иначе придется переходить на иностранные etf. Но если отменят льготу долгосрочного владения, то смысла оставаться у российского брокера не будет и перейду к иностранному брокеру, а в России останусь только на минимум для использования возможностей ИИС, до тех пор пока и его не отменят) На большой коррекции, более 40%, сверхпланово готов буду купить еще $KLAC, $MSCI, $AMZN, $NDAQ, $GOOGL Кто-нибудь знает ресурс, где можно проверить коэффициент Шарпа по портфелю?

$VTBE Компания ВТБ сообщила о дроблении фондов по коэффициенту 1:10: -Фонд Акций американских компаний (VTBA). -Фонд Акций развивающихся стран (VTBE). -Фонд «Американский корпоративный долг» (VTBH). Торги по бумагам приостановлены и возобновятся после завершения дробления, которое пройдет 7 мая 2021 года.