Philippovich
P
Philippovich
29 марта 2023 в 4:45
Урок № 2 Что такое тело облигации? Тело облигации- это та цена, которую вы платите за право владением облигацией, проще говоря- это её стоимость. У облигации также имеется номинальная стоимость- это та цена по которой облигация будет выкуплена у вас. Сразу пример: Компания А выпускает облигации номиналом 1000 рублей на 3 года. Если облигация привлекательна для рынка и её активно скупают, то тело облигации (стоимость) растёт и наоборот, если облигация предлагает не самые привлекательные условия, то её цена снижается. Всё это время номинал облигации остаётся 1000 рублей и не смотря на то, куда тело облигации уйдёт в процессе торгов, вверх или вниз, компания по итогу выкупит облигации по 1000 рублей. Если тело облигации уходит выше номинальной стоимости то её называют облигацией с премией, а если ниже то облигацией с дисконтом. Примеры облигаций с премией: МФК Лайм-Займ выпуск 2 $RU000A105AJ4 (скрин 1) Номинал облигации 1000 рублей, но стоимость тела намного выше. У неё привлекательные условия для рынка, поэтому её активно скупают и цена растёт. Пример облигации с дисконтом: Роснано выпуск 4 $RU000A101KK0 (скрин 2) Номинал облигации 1000 рублей, но стоимость её тела намного ниже. У компании не мало проблем, поэтому не так много желающих покупать её даже по таким ценам. Облигация практически всегда выпускается по 1000 рублей за штуку, но есть и исключения, допустим выпуски ПЮДМ $RU000A0ZZ8A2 (скрин 3) и $RU000A1020K7 (скрин 4). Их номиналы равняются 50000 и 10000 рублей соответственно. Крайне сомнительный эмитент с очень низким рейтингом. Бизнес-модель не понятна на 100% и много темных пятен. Так вот… Закрепим: Если покупаете облигацию по 1050 рублей, то её выкупят у вас по 1000 рублей и вы потеряете 50 рублей. Если купите облигацию по 950 рублей, то её выкупят также по 1000 рублей и вы заработаете 50 рублей. Чем ближе дата погашения облигации, тем ближе цена тела облигации к номиналу. Логика простая: люди видят, что цена облигации 1050 рублей, а до погашения пол года, значит нет смысла покупать по такой цене, чтобы не получить убыток. А если купили облигацию по 1000 рублей и за время владения она выросла до 1050 рублей, то продаёте бумагу, чтобы зафиксировать прибыль. Так, например, происходит с ЖКХ Якутии выпуск 1 $RU000A100PB0 (скрин 5) оферта (пока считайте погашением, в будущем обсудим подробнее) на носу и стоимость облигации постепенно идет к номиналу. Таким образом желающих купить облигацию больше нет, а те, кто ранее имели- продают. Цена, естественно, снижается. И наоборот, если цена ниже номинала, а дата погашения близко, то владельцы бумаг продолжают держать их и появляются новые желающие. Например: у ВИС Финанс выпуск 1 $RU000A102952 (скрин 6) также скоро оферта и стоимость облигации постепенно идет к номиналу. Важный момент: В Тинькофф цены указываются в абсолютных цифрах: допустим 1000 рублей Обычно же принято указывать цену в процентном соотношении от номинала. Так номинал берется за 100%. Если цена облигации увеличится до 1010 рублей, то будет указываться как 101%. Если снизится до 950 рублей, то как 95%. У новичков это часто вызывает вопросы. Важный момент 2: Облигация гасится автоматически. Вам не нужно будет совершать какие-либо действия. Через какое-то время после даты погашения она исчезнет из портфеля и на счёт поступят денежные средства по купонам и отдельно денежные средства по номиналу облигаций. Важный момент 3: При погашении вы платите налог с номинала только если получили с этого прибыль. То есть, если покупали бумагу по 1002 рубля и дождались погашения, то с номинала налог не заплатите, но если купили по 998 рублей и продержали до погашения, то заплатите 13% с двух рублей прибыли 😅 Вот и подошёл к концу второй урок по теме облигаций. Как вам урок? Узнали что-либо полезное? Если урок понравился, то ставьте лайк и подписывайтесь на меня 😎 __________ #учу_в_пульсе #выбор_тинькофф #новичкам #новичкам2023 #облигации #филиппович_учит
Еще 5
1 046 
3,12%
855,8 
+16,14%
174
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
28 марта 2024
Совкомбанк: сильные итоги 2023 года, но потенциал роста акций ограничен
27 марта 2024
Облигации Хоум Банка: как заработать на его возможном поглощении
37 комментариев
Ваш комментарий...
O1eGaTTor
29 марта 2023 в 4:48
Налог на прибыль с налога на прибыль, налог с вычета за прибыль с налога на прибыль) спасибо, полезно!
Нравится
2
Catarpillar
29 марта 2023 в 5:03
Спасибо, про налог узнал!!! 👍😂
Нравится
katushka.yagodka
29 марта 2023 в 5:11
Как всегда, кратко и содержательно. Скажите, на Ваш взгляд, стоит ли сейчас вкладываться в облигации или всё таки подкупить акции голубых фишек по низким ценам( например, если у меня всего 50 тыс руб). Хотелось бы узнать ваше мнение).
Нравится
1
dreamers_hope
29 марта 2023 в 5:15
Спасибо,очень доходчиво.Пожалуйста расскажите про оферту по подробнее .
Нравится
4
Sergei.Sever.b
29 марта 2023 в 5:35
👍
Нравится
Анализ компаний
Подробные обзоры финансового потенциала компаний
Invest_or_lost
+22,7%
21,2K подписчиков
FinDay
+46,1%
26,1K подписчиков
Mistika911
+15,9%
21,2K подписчиков
Совкомбанк: сильные итоги 2023 года, но потенциал роста акций ограничен
Обзор
|
Вчера в 15:56
Совкомбанк: сильные итоги 2023 года, но потенциал роста акций ограничен
Читать полностью
Philippovich
4,4K подписчиков22 подписки
Портфель
до 1 000 000 
Доходность
+16,89%
Еще статьи от автора
28 марта 2024
Кто автор канала? Всем привет 👋 Блог веду более двух лет, но так до сих пор и не рассказал про себя и как пришёл к тому, что меня читают более 7000 прекрасных людей. Начну с общей информации: 26 лет, зовут Андрей, родом из Красноярска, живу в Санкт-Петербурге, работаю в Cbonds С раннего возраста увлекаюсь фондовым рынком. В 15 лет, когда все гуляли во дворе или играли в доту, я ходил на курсы по техническому анализу в alpari. В 17 попал на форекс кухню. Мне дали дополнительно 30% к моему депозиту, рассказывали кучи привлекательных историй и поведали секретную методику заработка на фондовом рынке. Сначала заработал процентов 15-20, а затем постепенно всё слил в 0, любые звонки от “брокера” тут же прекратились. Через какое-то время узнал, что фирма просуществовала месяца 2, графики у них и реальные вообще не сходились, а люди и все их контакты словно растворились… Это меня ничуть не испугало и через несколько дней после моего 18-ти летия я пошёл в офис Финам, чтобы открыть свой первый брокерский счёт. Весной 2016 года я активно готовился к ЕГЭ и считал копеечки с купонов двух облигаций и 1 лота ВТБ 😎 В Финаме же я прошёл своё первое действительно стоящее обучение по техническому анализу и, в целом, по торговле на фондовом рынке. Привет, Александру Ветрову из филиала Финам в Красноярске, вы дали мне хороший толчок в развитии. Поступив в институт на маркетолога, первым делом устроился работать расклейщиком листовок, чтобы начать формировать стартовый капитал. Вся зп уходила на покупку акций. Звучит смешно, но для меня тогда это были большие деньги. Были времена, когда я продал Норникель по 8000 рублей потому что держал его с 6000 и боялся, что он дальше не вырастет) Тогда же, меня подметил заведующий кафедры коммерческой деятельности. С ним я написал множество научных статей, научился излагать мысли и выстраивать связные предложения. Суммарно было опубликовано несколько десятков статей в журналах, начиная от обычного перефразирования экономической теории до вполне серьёзного научного труда по диджитализации Российской экономики и путях её дальнейшего развития. Андрей Владимирович, вам также отдельная благодарность. Моей дипломной работой выступил бизнес, который мы открыли с другом на пару. Магазин обуви с доставкой на дом в самый разгар коронавируса оказался весьма успешным. Никто в офис не ходил, но туфли, брогги и оксфорды активно разбирали 😂 В том же 2020 году поступил в магистратуру. Санкт-петербург, университет ИТМО, направление “инвестиции в технологическом секторе”. 2 года сплошного потока информации по облигациям, акциям, IPO, деривативам и т.д. и т.п. На момент окончания магистратуры я уже имел подписчиков 500. Дипломная работа: управление инвестиционным портфелем в условиях экономического кризиса. Тогда в управлении имел уже несколько миллионов рублей. После института учился на айтишника, но в какой-то момент понял, что поступаю неразумно: всю жизнь тянусь к финансам, бизнесу, общению с людьми и тут встаёт IT. По счастливой случайности попадаю в нужное время в нужное место и устраиваюсь работать в компанию, за деятельностью которой следил уже давно. Cbonds. Тут я каждый день узнаю что-то новое из мира финансов. Мне всего 26 лет, ещё предстоит узнать невероятно большое количество новой информации. Не редко я учусь вместе с вами. При написании каждого из уроков или разборов компании трачу по 2-3 часа минимум на то, чтобы прошерстить весь интернет и собрать выжимку информации для вас. Нашел себя в том, что занимаюсь финансами, учу других людей им и, надеюсь, мотивирую на развитие и улучшение своего финансового благополучия. Во время написания каждого поста получаю моральное удовольствие от осознания того, что это будут читать тысячи и им это принесёт пользу. В целом, написал даже больше, чем хотел. Теперь вы знаете часть моей истории и моего пути.
27 марта 2024
@Agaev1003 - соведущий на проекте Вредный Инвестор, и по совместительству автор стратегии автоследования, входящей в топ 10 всех страптегий в ткс по доходности. Он считает, что инвестиции это сложно, что правильно выбрать компанию и заработать вместе с ней тяжело. Надо иметь широкий кругозор и быть «вредным» в инвестициях. Есть огромная разница между удачей и трудом. Людей, которые так же смотрят на фондовый рынок крайне мало, и их видео для небольшого процента частных инвесторов, которые хотят и могут тратить время и силы на аналитику. Подписывайтесь на Мурада - @Agaev1003
27 марта 2024
💻Новый выпуск Селектела Общая информация: 🔸Объем: 3 млрд руб. 🔸Выплаты купона: ежемесячно 🔸Срок обращения: 2 года 🔸Дата сбора заявок: 9 апреля 🔸Дата размещения: 12 апреля Рейтинг Эмитента: АА- Средняя доходность в рейтинге: 15.44% Ориентир доходности по этому выпуску: не выше КБД Мосбиржи на сроке 2 года + 2.75% 🧮Значение КБД Мосбиржи на сроке 2 года = 13.73%, то есть ориентир получаем не выше (13.73+2,75) %, то есть не выше 16.48%. ❗️Выпуск доступен неквалам. В обращении у эмитента сейчас 2 выпуска бондов суммарно на 6 млрд руб. RU000A105FS4 RU000A106R95