CLOV Всем кто добавляет меня сегодня в свой вотч лист. Для инфо: Показываемая доходность моего портфеля - это глюк. Ну или спойлер из будущего от Тинькофф. Тут одно из двух 😇

CLOV И да, безусловно, Клов уже не вернется на 0,7.

CLOV Итак. Что дает последняя новость про сокращение прямых контрактов. В пульсе и даже на реддите она осталась почти незамеченной, а вот мне кажется это ключевая новость этого года. И вот к чему, как я думаю, поэтапно она приведет: 1. Сокращение бизнеса прямых контрактов, а вместе с ним и умножение на ноль наиболее нестабильной половины бизнеса: части выручки, затрат, необходимости демонстрировать рост эффективности там, где пока его демонстрировать стабильно не получается -> 2. Развитие бизнеса непрямых контрактов всеми силами. Упор на Ассистента как помощника только по этому направлению. Отличные отчеты в ближайшие кварталы с отличными результатами по MCR -> 3. Оптимизация административных расходов и штата сотрудников, рост рентабельности по EBITDA -> 4. Отказ от амбиций стать федеральным игроком со стоимостью 100 млрд долларов +. Выход на прибыльность. Выход в новые регионы США как провайдер MA услуг. Презентация CA как SaaS для клиник и страховых компаний, работающих на рынке MA -> 5. Продажа бизнеса конкуренту, заинтересованному в поглощении регионального игрока с солидными показателями MCR, прибыльностью и результативным ИИ. Продажа не по 28-30$ или выше, но по 10-12$. Модель с непрямыми не заработала. Причин может быть тьма. Хорошо, что одумались и пока поставили на стоп. Возможно, это единственный реальный шанс внутри ближайших кварталов пойти стабильным курсом выше 1 - 2 долларов. Инвесторам не так важно сколько выручки ты генерируешь, но важно насколько рентабельно конвертируешь ее в прибыль. Пусть развивают то что работает, выходят в плюс внутри первого полугодия 24 и готовят бизнес к продаже. Считаю такой исход наиболее вероятным внутри ближайших 2 лет. Вполне возможно, покупатель уже есть, только он хочет доказанно работающую модель и СА, а с прямыми или нет ему не так уж и важно. Вот и решили оторвать пластырь в виде Aco reach, пока не ушли в отчеты ниже ожиданий 💎🍀